Норматива CRS от налоговой чем грозит в Испании?

[flowergirl22]

получила от банка Испании уведомление - A... Corporación Bancaria S.A.("la ENTIDAD") NIF A70302039- I.Rº.M. A Coruña, Tomo 3.426, F. 1, H.C-47.803, Insc.1ª. Dom. Social: 15300. Betanzos, c/Cantón Claudino Pita nº2 -
Mod. 420-02
Estimado cliente:
En cumplimiento de la obligación legal establecida en el apartado 7 de la Disposición
adicional vigésimo segunda de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, le
comunicamos que la información que obra en A.... sobre Vd. a que se refiere el
apartado 3 bis del artículo 8 de la Directiva 2011/16/UE será comunicada a la Administración
Tributaria española y transferida al país o jurisdicción correspondiente adherido a la
normativa CRS.

В прошлом году и никогда раньше за 5 лет таких не было уведомлений. Что ожидать? Это просто внутренняя документация*?

в этом году одолжила в ноябре крупную сумму на 3 месяца, договор ссуды - личная ссуда - от гражд.Франции - банку дала.

[Eugene70]

Что ожидать?

Банк уведомляет Вас, что вынужден нарушить банковскую тайну и сообщить всю имеющуюся у него информацию в страну Вашей налоговой резиденции, согласно антиотмывочному стандарту (CRS=Common Reporting Standard). Дальнейшее зависит от страны Вашего налогового резидентства и того, что Вы приносили в банк.

[Nemo1966]

Как говорил Киса Воробьянинов "Да ужжжжж...." Хорошего мало.....

[flowergirl22]

Что ожидать?

Банк уведомляет Вас, что вынужден нарушить банковскую тайну и сообщить всю имеющуюся у него информацию в страну Вашей налоговой резиденции, согласно антиотмывочному стандарту (CRS=Common Reporting Standard). Дальнейшее зависит от страны Вашего налогового резидентства и того, что Вы приносили в банк.

Фух, я уже думала что настучат на гражд Франции в его страну... А с Украиной - кто будет сейчас в военной стране этим заниматься...?.... Кому сейчас есть дело плюс это ...намного меньше 50 тыс. ))))))) И насколько я читала, только с Россией заключено согласие о постоянном разглашении информации между налоговыми.

[TMP]

сообщить всю имеющуюся у него информацию в страну Вашей налоговой резиденции,

Вообще, если читать дословно, то сообщит банк в Трибутарию, а там дальше уже разберутся. Так что совсем не факт, что куда-то из Испании уйдет, если Трибутария считает клинта своим.

[Eugene70]

сообщит банк в Трибутарию

на практике банк заполняет специальную форму, где указывается, в том числе, страна налогового резидентства по мнению банка. Испанской налоговой недосуг проверять, что там ей банки шлют, верят на слово. Меня после отправки такого отчета банком наконец-то записали в фискальные резиденты Испании. И даже денег вернули
Впрочем, никаких гарантий, что банк в этом отчёте корректно укажет налоговую резиденцию нет.

[sancho]

Меня после отправки такого отчета банком наконец-то записали в фискальные резиденты Испании.

А как Вы об этом узнали?

[Eugene70]

А как Вы об этом узнали?

Увидел деньги на счету - возврат от налоговой. Потом уж проверил (ссылка где посмотреть имея цифровую подпись есть в недрах форума).

[sancho]

ссылка где посмотреть имея цифровую подпись есть в недрах форума

Не находил вариантов, кроме как запросить сертификат. Знает может кто другой способ?

Отправлено спустя 4 минуты 51 секунду:
Так выглядит "письмо счастья" от BBVA:

Las normativas FATCA, (Acuerdo intercambio automático de información fiscal de no residentes obliga a las instituciones financieras a identificar a sus clientes con nacionalidad o residencia fiscal en EE.UU) y CRS, (Acuerdo intercambio automático de información fiscal de la OCDE) obligan a las entidades financieras a facilitar anualmente información de cuentas de los titulares con obligaciones fiscales en los países de las jurisdicciones que han suscrito dichas normativas. BBVA está obligado a comunicar sus datos de identificación, así como sus posiciones y movimientos relativos a la/s cuenta/s que mantiene en BBVA a la Agencia Tributaria española, la cual podrá, a su vez remitirla a las correspondientes Autoridades Tributarias.
Para cualquier duda puede acudir a su oficina o llamar a su gestor de BBVA.

[Eugene70]

Не находил вариантов, кроме как запросить сертификат.

Чем этот вариант не устраивает?

[sancho]

La Agencia Tributaria intensificará el control de residentes en España que rebajan artificialmente su factura fiscal al declarar por el Impuesto sobre la Renta de No Residentes.
27 de febrero de 2023.- La Agencia Tributaria impulsará este año el control sobre ciudadanos residentes en España que declaran sus rentas a través del Impuesto sobre la Renta de No Residentes, el IRNR, para rebajar artificialmente su factura fiscal, dado que además de contar con tipos impositivos más bajos que en IRPF, de esta forma únicamente tributan en nuestro país por la renta generada en él, en lugar de tener que declarar toda su renta mundial.
La iniciativa de reforzar el control de esta variante del fraude de los falsos no residentes figura en las directrices generales del Plan de Control Tributario 2023 publicadas hoy en el Boletín Oficial del Estado, donde también se incide en la necesidad de mantener la actividad de control en los supuestos de simulación de residencia en CCAA diferentes de la real, así como en la explotación de la información disponible sobre titulares reales de sociedades opacas con inmuebles residenciales de alto nivel. De igual forma, se ejecutarán planes específicos en relación con la titularidad indirecta de inmuebles por parte de no residentes, a efectos de su correcta imposición patrimonial
===
Если правильно понял, налоговая планирует активнее выявлять и щемить плательщиков IRNR на предмет перевода в налоговые резиденты (на IRPF). А те, кто совсем не платит IRNR, хотя должны, видимо интерес уже не представляют )

[TMP]

Если правильно понял, налоговая планирует активнее выявлять и щемить плательщиков IRNR на предмет перевода в налоговые резиденты (на IRPF).

Не совсем. Планируется щемить реальных резидентов, которые пытаются оптимизировать налоги, прикидываясь нерезидентами.

[sancho]

“Реальных резидентов» - это граждан Испании?

[Mikl Po]

Если правильно понял, налоговая планирует активнее выявлять и щемить плательщиков IRNR на предмет перевода в налоговые резиденты (на IRPF).

Не совсем. Планируется щемить реальных резидентов, которые пытаются оптимизировать налоги, прикидываясь нерезидентами.

Это какая тархета должна быть?

[Eugene70]

Это какая тархета должна быть?

В принципе, любая. Но что-то мне подсказывает, что начнут с "инвесторов и специалистов". И не факт, что пойдут дальше.

[TMP]

“Реальных резидентов» - это граждан Испании?

Тех, кто постоянно живет в Испании, причем тут именно граждане. Но согласен с Евгением, никто ради сотни евро не будет связываться с такими оптимизаторами. Да и не уверен, что они есть, т.к. риск неадекватен выгоде в таком случае.

А еще, если читать между строк, выходит, что Трибутария сейчас напрямую не связывает постоянное проживание с налоговым статусом.

[Мириам]

Вы же можете жить на честно заработанные ранее и не зарабатывать в настоящее время ни цента..... И что тогда? Вот лежит у Вас куча денег, например, с уже уплаченными с нее налогами, и Вы ее так в удовольстве себе тратите. Покойный супруг Вам после смерти наследство оставил (мечты, мечты)

[TMP]

Вы же можете жить на честно заработанные ранее и не зарабатывать в настоящее время ни цента

Можно. Но даже это честно заработанное надо сначала заработать и отмыть. Просто достать их шкафа чемодан царских облигаций и сказать "это от бабушки" - недостаточно.

[Мириам]

под честно заработанным имелось белое и пушистое, с налогами уплаченными с дохода физического лица в европе с соответсвущей декларацией о доходах

Отправлено спустя 6 минут :
или с доходов по облигациям, ценным бумагам и со всего остального, с чего они хотят поиметь с Вас налог. Мне вот тут пришлось платить налог с дохода за компенсацию выданную банком ( за страдания и нервный срыв!)
После долгих разборок с банком, банк признал, что его клерки - уроды и выплатил компенсацию. Просто не хотели , чтобы я накатала омбудсмену. Пришлось с компенсации за моральные страдания платить налог.

[Koshcheyushka]

Вот лежит у Вас куча денег, например, с уже уплаченными с нее налогами, и Вы ее так в удовольстве себе тратите.

Наблюдать за тем, как инфляция облизываясь подъедает капитал, удовольствие сомнительное, а сохранность сбережений в банках гарантирована всего лишь до 100 тысяч.