Перевод денег из Испании в Россию в крупном размере.

[SIM4]

Вопрос, он хочет квартиру эту продать, но за неимением счета

и в Италии и в Испании квартира продается строго по правилам, деньги платятся только на счет продавца. Не зарегистрируют сделку если она проходит по какой то схеме или кейсу.. дело серьезное и русская смекалка тут не помощник

я бы открыл счет там, где русским счета открывают и они имеют европейский формат, то есть IBAN
на форуме Винского надо найти актуальную информацию по таким странам, открыть счет и получить оплату переводом туда

летом я без особых проблем открыл счет в Польше
там делают ВНЖ (это 3 месяца) со счетом в банке и всеми опциями европейца
оттуда деньги легко скинуть в Белорусь и оттуда в РФ
но как на это посмотрит валютный контроль в РФ я не знаю, но точно не одобрит и такие суммы как за квартиру они мониторят
я бы снял наличными евро в Белоруси и перевез бы в РФ на легковой машине в сумке

[Dratuti]

но за неимением счета можно ли чтобы он при продаже указал мой счёт и покупатель перевел деньги мне, а я в РФ ему отдам в эквиваленте? К какому нотариусу идти, к итальянскому или испанскому. Нужно ли мне с BBVA это согласовывать? Какие могут прилететь ласточки из налоговой Испании?

Из налоговой вас попросят уплатить НДФЛ со всей полученной суммы.
Согласовывать с банком нужно обязательно, но вряд ли они вам это согласуют.
Нотариус по купле-продаже только местный, то есть итальянский. Ему будет фиолетово кого договоре указать получателем денег, хоть Гуиериша из ООН запишет.

[SIM4]

Ему будет фиолетово кого договоре указать получателем денег

не обманывай.
договор двухсторонний
покупатель и продавец

не думаю, что в Италии какие то особенные законы
во всяком случае получатель денег должен подписывать этот договор одновременно с продавцом и покупателем.
но не уверен, что такое допускается юридически, получатель денег получает необоснованное обогащение и с него всегда можно потребовать вернуть деньги. Это не должно проходить.

тем более тут нарушается закон об обходе санкций
еще любая сделка должна быть прозрачной
да много чего еще

а то что у продавца закрыли счет совсем не повод помогать нотариусу решать его проблемы и за это все можно и срок получить

[Dratuti]

не обманывай.
договор двухсторонний
покупатель и продавец

И это абсолютно ничем не мешает направить деньги куда угодно, если на то есть воля продавца.
Ты когда покупал квартиру, как было? Отдал чек нотору, а тот передал продавцу? Но он же не пошел с ним для контроля, как тот распорядится деньгами...

[SIM4]

И это абсолютно ничем не мешает направить деньги куда угодно, если на то есть воля продавца.
Ты когда покупал квартиру, как было? Отдал чек нотору, а тот передал продавцу? Но он же не пошел с ним для контроля, как тот распорядится деньгами...

чек покупатель несет в банк и ему на счет зачислят деньги. по именному чеку. на его имя.
тоже самое, что сделать перевод безнала
никакой другой человек не должен участвовать в обмене продавец-деньги-покупатель если на то нет необходимости, например банк, выдавший ипатеку может быть получателем денег, но только так. схематозы не катят, это незаконно. и банк при этом присутствует при подписании.

[Dratuti]

чек покупатель несет в банк и ему на счет зачислят деньги. по именному чеку. на его имя.

Чегото я напрочь не помню так оно или не так, вообще не помню.

[iglesias]

непростой вопрос, или я так надумываю себе

Продажа квартиры в Италии проходит только через итальянского нотариуса, и деньги должны идти от покупателя прямо продавцу, не через третьих лиц. Если покупатель переведёт Вам, это может вызвать блокировку счёта и вопросы и у итальянцев, и у испанской налоговой и придётся объяснять, откуда взялась крупная сумма.
Пусть друг откроет счёт в любом европейском онлайн-банке (Wise, Revolut, N26 и т.п.) и получает оплату туда. Всё остальное слишком рискованно, особенно сейчас.

[Bagrovsky]

Продажа квартиры в Италии проходит только через итальянского нотариуса, и деньги должны идти от покупателя прямо продавцу, не через третьих лиц.

Игорь, мое почтение. Оживим ветку.
Не совсем так, как вы написали. Проконсультировался с нотариусом в Италии, с юристами в Испании, сделка такая возможна. 8 марта сделка в Италии.
Третье лицо с оформленной доверенностью от итальянского нотариуса. В доверенности, очень черными буквами написано, что продавец таким образом, (продажей своей недвижимости), возвращает процентный займ. Как все пройдет я отпишу. Управляющий в BBVA, где открыт счёт, сказал, что не видит проблем, главное, чтобы продавец подтвердил легальность происхождения средств, которые упадут на счёт.

[Bagrovsky]

Друзья, мое почтение.
Квартира успешно продана, средства за неё получены на мой счет в Испанском банке. Итальянский нотариус сама рассказала, что нужно сделать и предоставить Испанскому банку, чтобы они не были учтены как незадекларированный доход с конским процентом. Все и много проще, чем вы предполагали и фантазировали