Счет в банке Испании: нужно ли уведомлять налоговую России?

shumi

Артур
Т.е банк Росфинмониторингу доносит, что он сделал перевод, на основании документа об уведомлении, Росфинмониторинг идёт в налоговую, она ему показывает уведомление о закрытии и Росфинмониторинг возвращается в банк? И имеет его? Денюжка -то уже ушла.

Teresa

Артур писал(а):
shumi писал(а):А может просто уведомить налоговую, что испанский счёт закрыт официально. Но его не закрывать на самом деле. У отправителя(банка) есть документ об уведомлении, у получателя то же есть. А для налоговой он закрыт. Прокатит?
У меня так, но я не рискую теперь отправлять. Банк об операции сливает инфу. И в любом случае переводе становится известно. Палево, одним словом. Я вот не вижу иного варианта, как открыть новый счёт и пополнять его налом всеми возможными способами. Но это подходит, когда все дома, машины, яхты и самолёты куплены и остаётся только на карманные расходы пополнять.

Хотя.. думаю, я попробую привезти несколько котлет "тренеровочных". Посмотрю на реакцию банка на нал. Потом расскажу тут, как меня принимали, как чаем с пряниками угощали..

Испанские Банки тоже должны информировать налоговую о поступлении наличных в сумме от 10 000 евро в день, несмотря на то, что Вы нерезидент. Поэтому, не поленитесь и попейте чайку "день, да через день", принося небольшие суммы ежедневно.
Ну, или, ежели будет декларация из аэропорта на ввоз, тогда смело в Банк и пусть Вам самовар выдвигают...

Teresa

shumi писал(а):Артур
Т.е банк Росфинмониторингу доносит, что он сделал перевод, на основании документа об уведомлении, Росфинмониторинг идёт в налоговую, она ему показывает уведомление о закрытии и Росфинмониторинг возвращается в банк? И имеет его? Денюжка -то уже ушла.

Это касается переводов денежных средств в эквиваленте от 600 000 рублей и более..
А "имеют" не Банк, а того, кто перевел средства, он должен отчитаться о том, что деньги были получены честным путем.

shumi

Teresa
А если он не в юрисдикции? Как его поиметь?

Teresa

shumi писал(а):Teresa
А если он не в юрисдикции? Как его поиметь?

Хороший вопрос

Не знаю...

shumi

Teresa
Вот и я мучаюсь

Ineo

shumi писал(а):Teresa
А если он не в юрисдикции? Как его поиметь?

Сейчас всех имеют, если только не такой экстремал, как например Полонский...

Klubbheads

Teresa писал(а):Вообще странная ситуация Обычно Банки информируют Клиентов, что переводы должны быть из России (не из офшорной зоны) и осуществляться либо Вами лично, либо Вашей супругой, при этом не важно общий у Вас счет или раздельный.
Напишите им, что вы планируете закрыть счет и поменять Банк, что Вам для этого нужно сделать и посмотрите на их реакцию, что они Вам ответят.

Не получится, я привязан пока что к этому банку. Ипотека, мать её

shumi писал(а):А может просто уведомить налоговую, что испанский счёт закрыт официально. Но его не закрывать на самом деле. У отправителя(банка) есть документ об уведомлении, у получателя то же есть. А для налоговой он закрыт. Прокатит?

Андрей, это огромный риск. Если налоговая прознает о таком манёвре, а это более чем реально, то я стока проблем хапну, что мама не горюй. Артур об этом же написал. И я с ним согласен на 146%. Мне проще открыть мой счёт перед ними, сделать перевод самому себе из России, закрыть этот счёт и сделать один раз отчёт о движении средств, который налоговая потребует от меня.

Артур, Вариант нала мне точно не подходит, потому что я не хочу везти наличкой более сотки евро через РОССИЙСКУЮ таможню. Как я выше писал, у меня семья большая, 2 взрослых и 3 человеко-детей. Денюжку мне в Испанию нужно для начала подготовки документов на ВНЖ. Соответственно, на нашу толпу нужна кучка денег, причем минимум шестизначная.

Ineo писал(а): Да просто переделайте счет на совместный и все, вы же супруги! А лучше поменяйте банк, Сабадель некорректно работает с русскими.

[/quote]

А не подскажете, какова схема данной процедуры (переделать на совместный) ?
И, что самое главное, можно ли это сделать удалённо, из России ?

Я, конечно же, задам этот вопрос даме из офиса в Сабаделе, но хочется быть более подготовленным, если она вдруг пойдёт в отказ, а реальная и простая возможность такого действия существует.

Iris

Solar-4-8 писал(а):Я думаю, можно сделать доверенность в России, потом её перевести, легализовать и тогда она прокатит там. И с такой доверенностью ехать без жены. Есть в Москве такая фирма Дипломат-Консалтинг, они всеми этими процедурами с доверенностями занимаются, можно узнать у них.

Что-то мне подсказывает, что такая доверенность будет действительна, но именно в Сабаделе по доверенности счет открыть нельзя. А согласятся ли переделать( вписать жену) - это Вы у них напрямую спросите раньше чем доверенности составлять.
И доверенность нужно сначала легализовать( апостиль), а потом переводить( только в консульстве или тут присяжным переводчиком), иначе может не прокатить

Анри

А не подскажете, какова схема данной процедуры (переделать на совместный) ?
И, что самое главное, можно ли это сделать удалённо, из России ?

Несмотря на почти дружеские отношения у меня с Сабаделем и некоторые "поблажки" с их стороны , совместный доступ к счету мне открыть удаленно не удалось. Счет планировался быть открытым семейной паре, у жены был счет в банке Сабадель,у мужа пока доступа не было, но все сканы документов его в банке имелись. Т.е. они прекрасно могут дать доступ к твоему счету даже "любому Васе", необязательно ему быть с Вами в родстве, но этот "Вася" обязательно должен присутствовать при этой процедуре

Желаю удачи,может,Вам повезет

, все-таки у них работа во многом построена на личных контактах,как ни странно. Возможно, стоит найти кого-то, кто "без стука" открывает двери этого отделения и "замолвит" слово

werrew

Сделать счет в Сабаделе на двух титуляров можно только при личном посещении банка основным вкладчиком.

Koba

А подскажите, пожалуйста

Давно ли появился лимит на перевод из Кайши в другой испанский банк на свой же счёт

Щас стоит потолок в 20 тыщ. Ерво в месяц.

А есть способы/варианты перечислить больше.
Надо больше, как это сделать?

Koba

Ineo

Klubbheads писал(а):
Не получится, я привязан пока что к этому банку. Ипотека, мать её

Ineo писал(а): Да просто переделайте счет на совместный и все, вы же супруги! А лучше поменяйте банк, Сабадель некорректно работает с русскими.
А не подскажете, какова схема данной процедуры (переделать на совместный) ?
И, что самое главное, можно ли это сделать удалённо, из России ?

Я, конечно же, задам этот вопрос даме из офиса в Сабаделе, но хочется быть более подготовленным, если она вдруг пойдёт в отказ, а реальная и простая возможность такого действия существует.

У нас с мужем тоже ипотека, но мы все деньги увели в другой банк! Оставили только на платеж по ипотеке и счетам! Конечно, менеджер рвал на себе волосы, пытался удержать нас, но мы там оставаться не могли уже после их нескольких неприятных выходок с нашими переводами и они были сами виноваты....

А чтобы сделать счет совместным, приедьте в банк с копией паспорта супруги и свидетельства о браке. Хотя гарантий на 100 процентов про Сабадель не дам, нам они много чего пообещали и ничего не сделали, даже ответа от них не получили по ипотеке, ни да ни нет... Так что, все зависит и от банка и от отделения этого банка. Я и в Кайше повидала несколько отделений, и все ооочень по-разному было!!!

Oxana

iras писал(а):
Solar-4-8 писал(а):Я думаю, можно сделать доверенность в России, потом её перевести, легализовать и тогда она прокатит там. И с такой доверенностью ехать без жены. Есть в Москве такая фирма Дипломат-Консалтинг, они всеми этими процедурами с доверенностями занимаются, можно узнать у них.
Что-то мне подсказывает, что такая доверенность будет действительна, но именно в Сабаделе по доверенности счет открыть нельзя. А согласятся ли переделать( вписать жену) - это Вы у них напрямую спросите раньше чем доверенности составлять.
И доверенность нужно сначала легализовать( апостиль), а потом переводить( только в консульстве или тут присяжным переводчиком), иначе может не прокатить

Именно в этом отделении, про который говорит Ваш оппонент открыла счет по доверенности (российский нотариус + апостиль + традуктор хурадо), выдали добро на вписать жену без присутствия обоих.

Oxana

Зы: попросили донести свидетельство о браке с переводом от традуктора хурадо.

Ineo

Вот, кстати, есть знакомый со счетом в La Caixe, счет единоличный без супруги, деньги от супруги приходят без проблем!!!

Iris

Oxana писал(а):Зы: попросили донести свидетельство о браке с переводом от традуктора хурадо.

В Сабаделе? Который Сабадель-Кам или Сабадель Атлантико??если можно в одном, можно повоевать с другими отделениями

Oxana

Сабадель сейчас один. Но, если о происхождении, то: офис Кама, коллектив весь от Атлантико. Вот какой это Сабадель?

mallorga

Сейчас ходила открывать счет в банке Сабатель. Хотела открыть не для покупки недвижимости, а как резидент с правом на работу.

Принесла бумагу из эстранхерии, а том, что получила добро на легализацию по оседлости. От меня потребовали для открытия счета, прописку, контракт на работу, тархету, паспорт и еще справку о постановке на налоговый учет.

Это всегда такое требуют для открытия счета резидентам с правом на работу, или только особо талантливым, как я.