Счет в банке Испании: нужно ли уведомлять налоговую России?

[Klubbheads]

Solar-4-8, схема Ваша понятна. Но она подразумевает уведомление налоговой об открытии счёта ... Не хочу
Отстегал себя мысленно за то, что не проконтролировал - совместный или нет счёт открыт был. Выяснилось, что нет ...
Был бы совместный, никаких проблем.
А сейчас она, проблема эта, неожиданно возникла в неподходящий момент

[Klubbheads]

Ну ладно там какое-то лицо, которое банк проверить никак не может. А тут жена, любимая моя жёнушка

С этим будут проблемы уже в России. На счет другого человека можно отправлять не более $3000 (эквивалент) за раз. Либо прикладывать все документы по сделке. И валютный контроль банка будет в этих документах копаться. Тысячу раз с этим сталкивался.

Никак нет.
Согласно 173-ФЗ "Если валютный перевод осуществляется близкому родственнику (свыше эквивалента 5000 долл. США за пределы территории РФ, либо по территории РФ в любой сумме иностранной валюты), то клиенту (резиденту РФ) необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие близкое родство
с получателем перевода (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.)."
Достаточно только свидетельство о браке. И хоть мульён переводи

Вы верно написали "на счёт другого человека". Только сумму не совсем так, 5 000 можно без документов. Но ведь жена - это не другой человек Это, так сказать, продолжение меня ))))

[Нил]

1) Нотариальную доверенность на взаимное управление счетами.
2) Она переводит на свой в Испанию, а потом со своего на твой.
Может так?

Второй вариант не подходит, потому что:
а) у супруги нет счёта в Испании
б) если бы был, пришлось бы его светить в налоговой. Какой тогда смысл ?

А вот на счёт первого, можно подробнее ? Эта доверенность какого содержания, где и как она оформляется ? И, главное, будет ли она основанием для зачисления Сабаделем денег от жены на мой счёт ?

Ну за чем же обязательно светить? если на него из РФ ни чего не идет...
Довереннрсть натариальная, но форму надо уточнять в своем банке.

[Solar-4-8]

Но она подразумевает уведомление налоговой об открытии счёта ... Не хочу

Кто-то (жена или муж) должен уведомить налоговую. Иначе размер перевода ограничен $3000. Или пользоваться черными схемами, но это сомнительное удовольствие.

[Klubbheads]

Ну за чем же обязательно светить? если на него из РФ ни чего не идет...
Довереннрсть натариальная, но форму надо уточнять в своем банке.

Чтобы жена могла сделать перевод со своего счёта в России на свой же счёт в Испании, ей бы пришлось уведомлять налоговую об открытом счёте. И с этим уведомлением в российский банк.
Это могу и я сделать. Но не хочу

По доверенности. Форму ты имеешь ввиду в Сабаделе уточнять ? У них запросить форму такой доверенности ?

[Klubbheads]

Кто-то (жена или муж) должен уведомить налоговую. Иначе размер перевода ограничен $3000. Или пользоваться черными схемами, но это сомнительное удовольствие.

Ещё разок.

Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ сняты ограничения на валютные банковские переводы между счетами супругов и близких родственников. Сумма переводов при этом не ограничивается, но для их осуществления необходимо представить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

Статья 9. Валютные операции между резидентами
1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
…
17) переводов физическими лицами — резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц — резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;
(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ, в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 155-ФЗ)

А вот статья 12 пункт 4 говорит нам о том, что "Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

[Нил]

Я запутался! У кого из вас где счет?
У тебя в Испании, а у жены нет? У нее только в России? И ты не хочешь светить свой? А если ей открыть в Испании, то тоже не хочешь уведомлять?

[Нил]

Да, форму доверки узнай в Сабаделе

[Klubbheads]

Я запутался! У кого из вас где счет?
У тебя в Испании, а у жены нет? У нее только в России? И ты не хочешь светить свой? А если ей открыть в Испании, то тоже не хочешь уведомлять?

Да. У меня в Испании есть счёт. Я думал, что он совместный, а оказалось, что нет. У жены в Испании, соответственно, счета нет. Я светить свой не хочу. Ей не открыть, для этого ей туда лететь нужно, а на меня оставить троих детей, старшему из которых нет и 5 лет, а самому мелкому - 3 месяца
Я в общем то и предположить не мог, что Сабадель мне откажет в зачислении денег из России, перевод которых сделает моя жена со своего счёта. Ведь она моя жена, ближайший родственник. И, мягко говоря, в а**уе от этой информации.

[Нил]

Даааа уж! Но чтоб сделать доверку на счет надо лететь двоим... Наша не прокатит!

[Klubbheads]

Понял.
Ежели у кого-то будут новые мысли по моему вопросу, прошу вас, не стесняйтесь их выкладывать

[Solar-4-8]

Я думаю, можно сделать доверенность в России, потом её перевести, легализовать и тогда она прокатит там. И с такой доверенностью ехать без жены. Есть в Москве такая фирма Дипломат-Консалтинг, они всеми этими процедурами с доверенностями занимаются, можно узнать у них.

[Нил]

Я думаю, можно сделать доверенность в России, потом её перевести, легализовать и тогда она прокатит там. И с такой доверенностью ехать без жены. Есть в Москве такая фирма Дипломат-Консалтинг, они всеми этими процедурами с доверенностями занимаются, можно узнать у них.

Может да, а может нет! Цэ ж Испанщина! Сама непредсказуемость ну и маньяна конечно

[Teresa]

Согласно 173-ФЗ "Если валютный перевод осуществляется близкому родственнику (свыше эквивалента 5000 долл. США за пределы территории РФ, либо по территории РФ в любой сумме иностранной валюты), то клиенту (резиденту РФ) необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие близкое родство
с получателем перевода (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.)."
Достаточно только свидетельство о браке. И хоть мульён переводи


Еще есть такое понятие, как "Финансовый мониторинг" в Банках России или правило "600 000 рублей", которое действует, если Ваша жена переведет, например, Вам валюту, эквивалент которой в рублях равен или превышает 600 000 рублей, тогда Банк обязан передать информацию об этой операции в соответствующие органы, которые могут неожиданно появиться в Вашей жизни с просьбой объяснить легальное происхождение денежных средств. Нужно быть к этому готовым. Или же, можно сделать 2 или более переводов суммами, не превышающими в эквиваленте 600 000 рублей, конечно оплата Банку за перевод будет немного дороже, но так спокойнее, на мой взгляд.

[Teresa]

Понял.
Ежели у кого-то будут новые мысли по моему вопросу, прошу вас, не стесняйтесь их выкладывать

Вообще странная ситуация Обычно Банки информируют Клиентов, что переводы должны быть из России (не из офшорной зоны) и осуществляться либо Вами лично, либо Вашей супругой, при этом не важно общий у Вас счет или раздельный.
Напишите им, что вы планируете закрыть счет и поменять Банк, что Вам для этого нужно сделать и посмотрите на их реакцию, что они Вам ответят.

[shumi]

А может просто уведомить налоговую, что испанский счёт закрыт официально. Но его не закрывать на самом деле. У отправителя(банка) есть документ об уведомлении, у получателя то же есть. А для налоговой он закрыт. Прокатит?

[Артур.]

А может просто уведомить налоговую, что испанский счёт закрыт официально. Но его не закрывать на самом деле. У отправителя(банка) есть документ об уведомлении, у получателя то же есть. А для налоговой он закрыт. Прокатит?

У меня так, но я не рискую теперь отправлять. Банк об операции сливает инфу. И в любом случае переводе становится известно. Палево, одним словом. Я вот не вижу иного варианта, как открыть новый счёт и пополнять его налом всеми возможными способами. Но это подходит, когда все дома, машины, яхты и самолёты куплены и остаётся только на карманные расходы пополнять.

Хотя.. думаю, я попробую привезти несколько котлет "тренеровочных". Посмотрю на реакцию банка на нал. Потом расскажу тут, как меня принимали, как чаем с пряниками угощали..

[shumi]

Артур
А который банк инфу сливает? И кому?

[Артур.]

Артур
А который банк инфу сливает? И кому?

Андрей, ты уже давно в России не живёшь? Все банки Росфинмониторингу.

Кстати, вот ещё ожидаемое ужесточение в тему ( там и про физлиц и вывод денег за рубеж) http://izvestia.ru/news/583994

[Ineo]

Понял.
Ежели у кого-то будут новые мысли по моему вопросу, прошу вас, не стесняйтесь их выкладывать

Да просто переделайте счет на совместный и все, вы же супруги! А лучше поменяйте банк, Сабадель некорректно работает с русскими.