Заблокировали счёт в испанском банке !

[Eugene70]

Банк Мурсии (кот. слился с Банкия) требовал ндфл с апостилем.
Мне говорила об этом знакомая, которые (вся семья) более 20 лет в Испании, своё агентство недвижимости, исп.гражданство. Т.е. они могли поговорить и договориться с банком насчёт своих клиентов из рф (так же как и требовать, ссылаться на законы).
Банк был непреклонен - апостиль нужен (апостиль они знают, а всё остальное - лирика).
Варианты - твердить своё и оставаться при своих интересах. Или ...
Выход: в рф делали нот. копию с ндфл, "на" подпись нотариуса ставили апостиль, переводили.

Банк BMN, основанный на базе СаxaMurcia, требовал апостиль. Первый год, по совету помогаторов, танцевали с бубном, проставив апостиль на нотариальную копию. Потом, когда появился какой-никакой испанский и контакт с менеджментом банка, подавали без апостиля. Кстати, сам апостиль - это всего лишь подтверждение полномочий лица, подписавшего документ от имени государства. Достоверность сведений, содержащихся в документе, апостиль не подтверждает.

[ТЛВ]

Да, он.
Но это - НЕ моя история.

Моя - когда трибутария требовала от меня одно. А утёрлась совсем другим - тем, что я посчитала нужным им дать
С банком (моим) тоже было что-то подобное - им хочется, но ...

[avana]

а какие есть волшебные слова, чтоб они "утерлись"?)

[TMP]

а какие есть волшебные слова, чтоб они "утерлись"?)

N26

[ТЛВ]

а какие есть волшебные слова, чтоб они "утерлись"?)

- Налог.декларация испанская этого года? Пожалуйста.
- Она нулевая - дохода нет.
- Тогда договор продажи недвижимости (с переводом традуктор, запасено давно, тк нужно для зачисления денег в том же банке).
- Ему 3 года.
- И? Деньги - потихоньку, докажите, что это не так.
Снял копию, спросил - сколько в евро / сколько уже поступило, счёт не блокировали (грозились - если не предоставлю - давала тут где-то скриншот) прошло больше года.
Далее - больше 3000 в квартал не кладу - писáла уже почему (в таком случае банку д.б. фиолетово, тк он не обязан стучать и сам проверять, по словам хестора). Сделала договор займа - процентики (чтоб, если что - дать им). Проценты, к слову, реальные, но не за это (за что - их не касается).
Для офлайн и онлайн покупок - не их карты (т.е. счёт и пополнять-то не требуется). Они - только коммуналка (вообще, думаю оставить только ребёнкин молодёжный счёт, кот. бесплатный до 26 лет, всё лень и жалко - имхо: откроют ли потом / может - пригодится / большие деньги - вдруг свалятся держать в банках без офисов как-то стрёмно; пока оплата не так велика и снижали вдвое где-то 6 месяцев).

Потом мне хестор сказала, что - да:
по законам рф можно расплачиваться налом (хоть это все наши знают) + храниться они могут в сейфе ... у них был такой случай - доказать легальность можно (по исп.понятиям это - дико, но не нарушает законы) лучше не доводить, конечно, до доказывания чего-то испанцам, но такой успешный случай, повторюсь - был (большой разрыв между получением денег в рф и попаданием их в исп.банк).

[ТЛВ]

В целом,
я уже лет 7 везде твержу (вопреки высказываниям разных более или менее уважаемых товарищей здесь или там)

думайте наперёд - что-как / дебет-кредит ... 720 форма (подавать или нет, что показывать) декларации в трибутарию (там не только отбирают, но и возмещают) ...

здесь позиция страуса не уместна (никогда не знаешь - какая придурь найдёт на банк ли, на мест. налоговую ли)

чтоб потом не метаться в панике
" заблокировали счёт :/porqe?!! и и " или

Офтопик

справкa negativo для продления :/porqe?!! и и

даже, если всё планируешь, неприятности случаются, а уж если не думать о завтр.дне / не подстелить соломку / не запастись бумажкой ...

Офтопик

как пример:
я когда-то с психу выбросила отказ в визе Д, а потом он понадобился в трениях с трибутарией - именно эта бумага заменила бы несколько других

в общем, обо всём нужно думать и всё хранить

[nick3]

Сделала договор займа - процентики (чтоб, если что - дать им).

Сам думал в этом направлении! Но..
А банк с налоговой не общаются? На %% ведь надо налог платить?
Не будет здесь противоречия?
Если займ и %% в России, то как с разницей в налогообложении? Не потребуется здесь доплатить?
Или я что- то не знаю? Или туплю?

[ТЛВ]

Скрытый текст

Для просмотра скрытого текста необходимо быть авторизованным пользователем.

Вы суть не уловили - про декларации в Испании. Их есть у меня. Суммы - меньше налогооблагаемого дохода, но не сильно меньше подозрительно-низкого % (последнее - совет хестора). Т.е. с бедного взятки гладки, а в исп.банке есть чем прикрыться. Обо всём им знать вовсе не обязательно.
И раньше у меня была исп.хестор, она говорила - подозрительно, что человек имеет но лукративу, деньги тащит в банк, ничего не имеет и тп (накопления большие - пожалуйста: 720 форма; в сейфе много - противоестественно, тк деньги должны работать).
Нынешняя говорит - что может заинтересовать налоговую - не известно, но если что-то ... то ... (мы, конечно, не Месси, не Шакира и тд, но кто знает; она говорит - рандомные проверки бывают).

[ТЛВ]

А банк с налоговой не общаются?

Про 3000 в квартал:
post222568.html#p222568

Про их связи - писáла (зелёным) про квест с трибутарией, есть немножко и про банк:
zakony-i-nalogi-ispanii-f5/mozhet-li-ch ... 43-40.html

Недавно кто-то писал - банку своей работы хватает. Я тоже думаю, что делают только то, что прям обязаны-обязаны (но мы не знаем всех их отношений - можем косвенно догадываться).
В банке мы заполняли бумагу о налоговом резидентстве. Вывод - обязан запрашивать и, наверное, кому-то докладывать. Три тысячи в квартал - проверять / стучать - обязан.
Но как пример: трибутария просила принести бумаги из банка (т.е. сами не могли запросить) когда подписывала бумагу о смене фискальной резиденции.

[nick3]

Я ориентировался на этот абзац:

Налог.декларация испанская этого года? Пожалуйста.
- Она нулевая - дохода нет

То есть в испанской декларации есть эти %% с займа, но общий декларируемый доход меньше налогооблагаемого порога?
Спасибо!

[ТЛВ]

Там далее идёт слово "далее".
Т.е. банк впервые затребовал бумаги в ноябре 19-го, требовал декларацию (от) июня 2019.
Займ вошёл в декларацию (от) июня 2020.

Скрытый текст

Для просмотра скрытого текста необходимо быть авторизованным пользователем.

То есть в испанской декларации есть эти %% с займа, но общий декларируемый доход меньше налогооблагаемого порога?

Да.
Ещё: я читала где-то, что (якобы безопасно) человек приносит деньги в банк и говорит, что вернули долг. Хестор: налоговая считает - если был займ, почему не платил налог с %, безпроцентно - не бывает, % д.б. таким (есть мин.ставка).

Про займ я сама решила. А хестор подтвердила, что так лучше, чем много лет получать деньги от одной продажи (это м.б. подозрительно и чревато, если именно рассрочка). А с займом - идеально, тк есть и доход, и на будущее - деньги откуда.

[Dinargal88]

Подскажите, в ББВА надо ежегодно или раз в два года ндфл предоставлять?

[Elena Kan]

ББВА надо ежегодно или раз в два года ндфл предоставлять?

Было раз в два года ,последние сведения за 2019год. Но BBVA обычно либо в личном кабинете пишет, что нужны документы, либо письмо шлёт, что нужны такие - то документы, иначе счёт заблокируют.

[Alexey]

Мне звонили и в итоге заблокировали, никакие документы их не устроили, сказали - по причине отсутствия доходов в Испании, личное общение также не помогло. Поэтому опыт негативный )))
Вернулся снова в "родной" Сабадей

[nick3]

Про займ я сама решила. А хестор подтвердила, что так лучше, чем много лет получать деньги от одной продажи (это м.б. подозрительно и чревато, если именно рассрочка). А с займом - идеально, тк есть и доход, и на будущее - деньги откуда

ТЛВ,
а займы эти надо отображать в 720 форме?

[Dinargal88]

Мне звонили и в итоге заблокировали, никакие документы их не устроили, сказали - по причине отсутствия доходов в Испании, личное общение также не помогло. Поэтому опыт негативный )))
Вернулся снова в "родной" Сабадей

тоже ББва это был?деньги то хоть отдали в итоге?во время блокировки Деньги давали снимать?

[Alexey]

Мне звонили и в итоге заблокировали, никакие документы их не устроили, сказали - по причине отсутствия доходов в Испании, личное общение также не помогло. Поэтому опыт негативный )))
Вернулся снова в "родной" Сабадей

тоже ББва это был?деньги то хоть отдали в итоге?во время блокировки Деньги давали снимать?

Это был ббва, списывать деньги не запрещали, блокировка на внесение или пополнение, однажды даже в РФ вернули ))

[ТЛВ]

ТЛВ,
а займы эти надо отображать в 720 форме?

В 720 нет, а в патримонио (вроде) нужно (имущество и тп подсчитывается и решается - подавать патримонио или нет). Точно не помню - вроде - так (было сюрпризом).

[Dinargal88]

А на горячей линии видят блокировку на зачисление?

[Alexey]

А на горячей линии видят блокировку на зачисление?

прежде чем блокировать - они звонят
по поводу горячей линии не скажу, я звонил по телефону в мое виртуальное отделение