Форум Испании

У нас открыт счёт в Испании в банке Sabadell с 2015 года. Открыли при покупке недвижимости для визы инвестора. Соответственно, переводили на этот счёт деньги из Сбербанка в течении 3-х лет. При открытии счёта предоставляли справку 2НДФЛ. При трансферах из Сбербанка деньги доходили за 3 рабочих дня.
И вот сейчас переслали деньги 2 недели назад. На счёт в Испании они не пришли. Списались с менеджером. Он сказал, что деньги до банка дошли, но на наш счёт их переведут только после предоставления справки 2НДФЛ официально переведённой на испанский или английский, с печатью!
Что это?!
Понятно, что в Сбербанк деньги просто так не положить. На них нужны документы. Это же не «прачечная» для чёрного нала!
Sabadell решил, что все деньги, которые поступают из России - сомнительные?
Притом, уведомление об предоставлении справки они сами нам не направили!
Выяснилось это только после нашего запроса.
Теперь каждый раз надо брать это справку перед трансфером, переводить официально и им отправлять?!

Арина писал(а):У нас открыт счёт в банке Sabadell с 2015 года. Открыли при покупке недвижимости для визы инвестора. Соответственно, переводили на этот счёт деньги из Сбербанка в течении 3-х лет. При открытии счёта предоставляли справку 2НДФЛ. При трансферах из Сбербанка деньги доходили за 3 рабочих дня.
И вот сейчас переслали деньги 2 недели назад. На счёт в Испании они не пришли. Списались с менеджером. Он сказал, что деньги до банка дошли, но на наш счёт их переведут только после предоставления справки 2НДФЛ официально переведённой на испанский или английский, с печатью!
Что это?!
Понятно, что в Сбербанк деньги просто так не положить. На них нужны документы. Это же не «прачечная» для чёрного нала!
Sabadell решил, что все деньги, которые поступают из России - сомнительные?
Притом, уведомление об предоставлении справки они сами нам не направили!
Выяснилось это только после нашего запроса.
Теперь каждый раз надо брать это справку перед трансфером, переводить официально и им отправлять?!

Не волнуйтесь, это обычная практика
Мы каждый год предоставляем 2НДФЛ и справку с работы, с указанием зарплаты и должности.
Перевод должен быть выполнен либо на испанском, заверенный печатью традуктора, ну или в РФ апостилем.
Либо на английском без всякого заверения. Так как язык международный.
Я выбираю второй вариант с живой печатью компании, в которой работает муж.

Привет! Писала в другой теме совсем недавно свою историю с банком (Промсвязбанк). Я их клиент тоже давно, пополняла счет и переводами, и простым внесением на свой счет - без всяких документов. Никто не спрашивал ни НДФЛ-2, никаких подтв.документов (они есть). В феврале был сделан перевод в евро (депозит 3 КЕ) на счет агенства недвижимости в Испании - без проблем, только с копией предконтракта все перевели. А вот самое интересное произошло, когда я хотела оплатить сумму 30 КЕ (часть стоимости жилья). Первый раз мне стали выносить мозг - типа тоже переведите предконтракт, поясните в нем пункт из Гражданского Кодекса Испании (!!!!!!), а итогом было - отказ в проведении платежа, за разъяснениями обрачитесь в банк (платежи делала в интеренет-банке). Естно, в банке ни ответа ни привета, дурацкие отмазки и круглые глаза. На мой вопрос, почему у меня никто ни разу не запросил ни одной справки - туман в глазах. Типа все в службу финансового мониторинга (читай - служба безопасности). По моему опыту финансиста - тупик. Ну и всё. Сказала, что они потеряли клиента и ушла...Деньги повезли налом. Но это уже отдельная, кстати, вполне удачная, история.

Teresa, а на английском пишется справка в компании и ставится печать? То есть, грубо говоря, я сама перевожу эти справки и ставим на работе печать?

Арина писал(а):Teresa, а на английском пишется справка в компании и ставится печать? То есть, грубо говоря, я сама перевожу эти справки и ставим на работе печать?

Да, я так и сделала. Сама перевела, благо подобных примеров легко найти на просторах инета, вставила цифры из справки, выданной бухгалтерией, либо можно ее скачать из своего налогового кабинета, если имеете такой, затем поставила печать с подписью, можно вырезать и сделать копию, если не хотите в своей компании говорить об этом и отдала в Банк качественную цветную копию этой справки на английском языке, при этом на русском языке даже не смотрели.

Неужели даже у резидентов за каждое пополнение счета требуют доки о чистоте денег? Девчонки, вы ничего не путаете? Я как только счет поменяла на резидентский - все вопросы отпали сама собой... Правда я только наличными вношу через банкомат...

Espera писал(а):Неужели даже у резидентов за каждое пополнение счета требуют доки о чистоте денег? Девчонки, вы ничего не путаете? Я как только счет поменяла на резидентский - все вопросы отпали сама собой... Правда я только наличными вношу через банкомат...

В нашем случае требуют с мужа нерезидента, так как он вносит и перечисляет..
Я чиста..

Ты - чиста и прекрасна - в этом даже сомнений быть не может
Кто свидетель? я - свидетель

Наш русскоязычный адвокат сказал, что в последнее время со всех переводов из России на испанский счёт стали требовать такие справки. Вероятно это связано с борьбой по отмываюнию денег. Сказать трудно, что причина этому.

Русскоязычный? А где нашли такого? Можете поделится?

Ответила в личку, чтобы не сочли за рекламу на форуме.

Арина писал(а):Наш русскоязычный адвокат сказал, что в последнее время со всех переводов из России на испанский счёт стали требовать такие справки. Вероятно это связано с борьбой по отмываюнию денег. Сказать трудно, что причина этому.

Недавно перечисляли из Альфа- банка в Сантандер ( нерезиденты). Ничего не потребовали. Правда в банке есть декларации о доходах

Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.

Арина писал(а):Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.

Думаю, что Киплинг имел ввиду, что в испанском Банке есть декларации о доходах.

Арина писал(а):Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.

А вот в банках РФ при перечислениях никогда деклараций не требовали

Арина писал(а):Наш русскоязычный адвокат сказал, что в последнее время со всех переводов из России на испанский счёт стали требовать такие справки. Вероятно это связано с борьбой по отмываюнию денег. Сказать трудно, что причина этому.

Слава Богу, что не все банки и не со всех.... Надо дружить с банкирами, у меня принимают даже без переводов... У них есть русскоговорящие сотрудники и теперь они уже четче понимают, что такое декларация и что там прописано, хотя может и не везде.

kipling писал(а):

Арина писал(а):Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.

А вот в банках РФ при перечислениях никогда деклараций не требовали

В РФ не требовали деклараций, там требовали уведомления об открытии счета, даже сейчас, когда вступил закон в силу, что не надо. Обьясняют -типо у нас программа пока не переписана и поэтому руководство говорит надо делать по старому... МАРАЗМ.

В любом случае действия банка Sabadell совершенно дикие! Вместо того, чтобы оповестить нас, что деньги до них дошли, но им по какой-то причине нужно подтверждение их законности в виде НДФЛ2 с переводом (лицензированным переводчиком, как оказалось), они просто «зажали» эти деньги, ни слова не сказав.
Мы стали звонить в Сбер, мол почти 2 недели прошли с перевода денег, а на счёт Sabadell они не пришли. Сбер ответил, что деньги дошли через 3 дня от отправки.
Тогда мы списались с нашим отделением Sabadell в Пальме.
И вот тут выяснилась эта нелицеприяная картина.
Да, мол, деньги дошли, но на ваш счёт мы их положим только после справки, переведённой лицензированным переводчиком и печатью.
Что - за...?!
Счёт в этом банке Sabadell у нас уже 3 года.
Я всё могу понять - может у них инструкция проверять все деньги из России. Но - почему самим не запросить эти справки? Почему мы, находясь в Финляндии, должны дёргаться куда делись наши деньги, отправленные в Испанию? Если бы речь шла о миллионах, то их напряг был бы понятен.
Предыдущая их «фишка» о которой я уже рассказывала, была в требовании отчёта, почему мы хотим выслать в Италию деньги на смеситель для ванной комнаты!!!
Вероятно, надо искать другой банк. В этом клиентов просто ненавидят.

Арина писал(а):В любом случае действия банка Sabadell совершенно дикие!
.........
Вероятно, надо искать другой банк. В этом клиентов просто ненавидят.

Дело не в САБАДЕЛЬ , в любом банке, к сожалению, может быть подобная ситуация, и не только в банке. Ваш счёт блокируют и никто не собирается вас извещать и в банке-онлайн этого не видно. «Наши деньги зажали»- можно и так сказать, на самом деле заблокировано поступление средств на счёт из-за отсутствия данных. Врядли они хотят, чтоб при каждом переводе средств предоставлялась справка 2НДФЛ, скорее им нужна справка по итогам года. И даже если вы предоставите данные ( справку 2НДФЛ), не факт, что они не захотят ещё что/нибудь, возможно свежие анализы крови или мочи.
Ваши деньги нужны только вам, банку пофиг, пришли они на ваш счёт или нет. Поэтому нужно самим контролировать состояние счета, хоть из Финляндии, хоть с Камчатки - это испанские реалии , к которым сложно привыкнуть.
Я вот тоже хочу искать другой банк и подумываю перейти в Сабадель). Ищите не банк, а конкретное отделение банка с адекватными сотрудниками, а не квадрадоголовыми.

Арина писал(а):Вероятно, надо искать другой банк. В этом клиентов просто ненавидят.

Честно сказать, не очень понятен Ваш праведный гнев. Такие требования - никакие не новые. Равно как и действия банков, которые либо подвешивают платежи на транзите, либо возвращают назад (что может быть отдельной проблемой, особенно если перевод был без открытия счета). Но все это продолжается уже годами, и что лично для Вас это новость - так вы просто везунчики.
Сменить банк, конечно, можно, вот только от озвученной проблемы это вряд ли поможет, во всяком случае, принципиально. В любой банк нужно будет предоставлять актуальные подтверждения доходов.