Открытие счета и легальность денег в Испании

[Igor Lisin]

Так а что делать?

Искать дальше
например:
https://nickel.eu/es-es?utm_source=goog ... fiEALw_wcB
и
https://www.triodos.es/es/hazte-cliente ... l3EALw_wcB
и ... дальше гуглим -"помощь в открытии счета в испании иностранцу из рф / asistencia en la apertura de una cuenta en España para un extranjero de Rusia

Большое спасибо! Буду пробовать!

[Prof.Pleischner]

например:
https://nickel.eu/es-es?utm_source=goog ... fiEALw_wcB

там первый вопрос - ¿En qué país vives?

все онлайн банки в Испании открывают счета только резидентам.

[F_A_N_T_A_3_E_R]

все онлайн банки в Испании открывают счета только резидентам.

а если резиденция закончилась , попросят на выход ?

[Antonio B]

все онлайн банки в Испании открывают счета только резидентам.

а если резиденция закончилась , попросят на выход ?

очень может быть
Две недели назад+ закончилась тархета ние. Через неделю пришло сообщение от Сабаделя, у вас документ истёк. Ещё через неделю прикрыли все движения по счёту и карте банка. Пришел, рассказал что больше двух месяцев как подал на продление, пока документы в процессе . Выторговал еще три месяца для предоставления новой карты, вчера разблокировали. Успею ли!?

[Eugene70]

все онлайн банки в Испании открывают счета только резидентам.

а если резиденция закончилась , попросят на выход ?

очень может быть
Две недели назад+ закончилась тархета ние. Через неделю пришло сообщение от Сабаделя, у вас документ истёк. Ещё через неделю прикрыли все движения по счёту и карте банка. Пришел, рассказал что больше двух месяцев как подал на продление, пока документы в процессе . Выторговал еще три месяца для предоставления новой карты, вчера разблокировали. Успею ли!?

После того как получите резолюцию об продлении, банк должен дать еще 3 месяца. На время, пока вы с резолюцией пойдете сдавать отпечатки / ждать изготовления новой карты. И только после предоставления физической карты от Вас отстанут

[F_A_N_T_A_3_E_R]

После того как получите резолюцию об продлении, банк должен дать еще 3 месяца. На время, пока вы с резолюцией пойдете сдавать отпечатки / ждать изготовления новой карты. И только после предоставления физической карты от Вас отстанут

а если предоставлю резиденцию другой/их стран/ы ЕС , такой номер прокатит ?

[Antonio B]

После того как получите резолюцию об продлении, банк должен дать еще 3 месяца. На время, пока вы с резолюцией пойдете сдавать отпечатки / ждать изготовления новой карты. И только после предоставления физической карты от Вас отстанут

а если предоставлю резиденцию другой/их стран/ы ЕС , такой номер прокатит ?

Интересный вопрос, с одной стороны, так защищаются от нелегалов и их нелегальных денег, с другой стороны внутри ЕС все работает по-особому дружелюбно по отношению с другим резидентам ЕС. Попробовать спросить у своего менеджера в банке стоит. Можно даже через e-mail, чтобы не идти в отделение банка.

[Montoya]

ПМЖ ЕС (не Испания), здесь даже NIE не было, открыли счет (правда в декабре было дело)
Гражданин РФ
Правда одна сотрудница банка отказалась положить на мой счет крупную сумму наличных (сказала только 10к в месяц можно), несмотря на то, что был договор о намерении. покупки недвижимости. Но сотрудница была из одной из стран СССР так сказать....
В другом отделении все получилось (кассир была Испанка)

Поэтому советую пробовать в нескольких отделениях банка. У меня вышло с 3-го раза
Искренне желаю удачи

[iglesias]

Тема обьединена!
Пожалуйста не плодите дубли, сначала воспользуйтесь поиском.

Что касается асунто - больше никаких наличных в Испании!
Есть банки, которые позволяют что-то положить немного наличными на счет, например BBVA.
Но при этом в любом случае нужна куча сопроводительных документов, чаще в комплекте с резиденцией Испании.
В ином случае попытка засунуть наличные в банкомат скорее всего приведет к блокировке счета
По сабаделю уж точно, только на этой неделе разблокировал счет для форумчанина.

Что касается покупки недвижимости в Испании, то существуют определенные методики и для паспорта РФ, но лучше если этим будет заниматься твой агент. Потому что разгребать уже сложившуюся патовую ситуацию гораздо труднее, нежели вести сделку с нуля, да и мало уже кто возьмется

[Max99]

Добрый день, форумчане. Столкнулся с проблемой блокировки счета в BBVA.

Банк заблокировал счет из-за внесения больших сумм наличкой на карту. Требуют объяснения этих транзакций. Я им предоставил российскую переведенную декларацию ИП, но их это не устроило. Банковский сотрудник написал такое письмо:
«Con la documentación aportada no desbloquearán cuenta hasta que justifique las siguientes operaciones.»(с)

Больше никаких документов предоставить им не могу. Подскажите, пожалуйста, есть ли какие-нибудь варианты по разблокировки? Например, воспринимают ли они криптовалютные транзакции как обоснование откуда у меня технически появились наличные? Я бы мог отрисовать документы, но знать бы что. Заранее Спасибо.

[Alexey]

По личному опыту скажу, что ббва устраивали только испанские официальные доходы. Я с ними даже бороться не стал, закрыл счет, правда мне закрывали на внесение любых средств, переводы не закрывали…

[iglesias]

Больше никаких документов предоставить им не могу

Предоставьте договор купли-продажи квартиры где-либо с переводом хурадо, лучше с нотариальной печатью.
И выписка с банковского счета, где эти деньги были внесены на счет, а затем сняты. Также с хурадо.

[Max99]

Больше никаких документов предоставить им не могу

Предоставьте договор купли-продажи квартиры где-либо с переводом хурадо, лучше с нотариальной печатью.
И выписка с банковского счета, где эти деньги были внесены на счет, а затем сняты. Также с хурадо.

Но это все равно будет же все в рублях. Такое их устроит?

[iglesias]

Но это все равно будет же все в рублях. Такое их устроит?

Ну понятно что не в евро, но до сих пор это практически единственный рабочий вариант.
Дальше уже зависит от менеджера банка.

[Igor Lisin]

Что касается покупки недвижимости в Испании, то существуют определенные методики и для паспорта РФ, но лучше если этим будет заниматься твой агент. Потому что разгребать уже сложившуюся патовую ситуацию гораздо труднее, нежели вести сделку с нуля, да и мало уже кто возьмется

Подскажите, пожалуйста, методику, как в данный момент оплатить покупку квартиры в Испании. Деньги наличными в Испании, есть НИЕ и паспорт РФ. Или подскажите, пожалуйста, агента, который поможет.

[Jnker]

Что касается покупки недвижимости в Испании, то существуют определенные методики и для паспорта РФ, но лучше если этим будет заниматься твой агент. Потому что разгребать уже сложившуюся патовую ситуацию гораздо труднее, нежели вести сделку с нуля, да и мало уже кто возьмется

Подскажите, пожалуйста, методику, как в данный момент оплатить покупку квартиры в Испании. Деньги наличными в Испании, есть НИЕ и паспорт РФ. Или подскажите, пожалуйста, агента, который поможет.

Вот он и поможет iglesias

[Igor Lisin]

[/quote]

Вот он и поможет iglesias

А что не так? Я тут человек новый, ничего не знаю. Расскажите.

[Jnker]

Вот он и поможет iglesias

А что не так? Я тут человек новый, ничего не знаю. Расскажите.
[/quote]

Вы переписывались выше с iglesias он как раз тот человек кто может вам помочь он матерый риэлтор и как раз этими вопросами занимается. Пять сообщений напишите в форум - откроется возможность написать ему в личку.

[Eugene70]

Банк заблокировал счет из-за внесения больших сумм наличкой на карту.

В рамках процедуры KYC банк должен знать не только происхождение денег, но и весь путь до банка. Если Вы подаёте в банк декларацию ИП, то им нужно знать не только то, что Вы уплатили с этих денег налоги, но и то за что Вы получили эти деньги (квитанции от Гугла, Эпла и Амазона подходят, фактуры от крупных публичных компаний в РФ тоже) и как перевезли в Испанию. Для наличных это покупка валюты с Вашего счета + декларация въездная с таможни. Если её нет - сложнее, нужно показать что привезли за несколько поездок. Тоже касается и документов на продажу квартиры - вопрос как деньги попали наличными в Испанию может быть проблемой.
Раньше можно было "проскочить" мимо подобных требований, сейчас мы под микроскопом, цепляются к любому чиху.

[М Т]

Кто подскажет, куплена квартира в Испании, счет не открывают( подавал в Caxamar), есть ли шанс открыть счет, тк существует необходимость платить за коммунальные услуги?