Открытие счета и легальность денег в Испании

[Татмор]

YarikBro, я далёк сейчас от европейского банковского сектора. ...

В толк не возьму, к какому вообще сектору Вы близки

Конкретизируйте пожалуйста вопрос. Я живу сейчас в Азии. Могу вам историю,никому не известную практически,рассказать о том, как Сингапур образовался. В интернете вы не найдёте этого.Ли Куан Ю рассказал в очень узком кругу.

[маруся]

Хочу открыть счет в испанском банке в октябре этого года. Нерезидент, сертификат NIE получу на месте заблаговременно в полиции (буду в Испании более месяца, так что время будет).
Счет нужен, так как планирую до конца года снять жилье на долгий срок и подавать на нонлукратив вид на жительство. Открывать счет буду в какой нибудь прибрежной деревне (Кониль, Чиклана) в провинции Кадис, так как в тех краях и планирую жить в дальнейшем.
Вопрос основной у меня такой: Я не смогу нормально подтвердить происхождение более-менее приличной суммы. По 2-НДФЛ у меня доход курам на смех, 12 тысяч рублей в месяц (да, такая белая зарплата), квартиры и машины тоже не продавал. Я владелец бизнеса и доход получаю от него, но официально это подтвердить не понимаю как. Могу справку сделать от банка по движению средств, там неплохие суммы, но опять таки с официальной зарплатой никак не соотносятся
С работы могу запросить справку о доходах в любом количестве, конечно, нарисуют все что можно. но имеет ли это смысл, если в 2-НДФЛ совсем другая сумма?
Какие документы мне можно попробовать сделать, чтобы иметь шанс открыть счет в испанском банке? Испанским владею примерно на левеле B1, проблем в коммуникации на бытовом уровне не испытываю, то есть объясняться с представителем банка смогу самостоятельно.

[маруся]

Хочу открыть счет в испанском банке в октябре этого года. Нерезидент, сертификат NIE получу на месте заблаговременно в полиции (буду в Испании более месяца, так что время будет).
Счет нужен, так как планирую до конца года снять жилье на долгий срок и подавать на нонлукратив вид на жительство. Открывать счет буду в какой нибудь прибрежной деревне (Кониль, Чиклана) в провинции Кадис, так как в тех краях и планирую жить в дальнейшем.
Вопрос основной у меня такой: Я не смогу нормально подтвердить происхождение более-менее приличной суммы. По 2-НДФЛ у меня доход курам на смех, 12 тысяч рублей в месяц (да, такая белая зарплата), квартиры и машины тоже не продавал. Я владелец бизнеса и доход получаю от него, но официально это подтвердить не понимаю как. Могу справку сделать от банка по движению средств, там неплохие суммы, но опять таки с официальной зарплатой никак не соотносятся
С работы могу запросить справку о доходах в любом количестве, конечно, нарисуют все что можно. но имеет ли это смысл, если в 2-НДФЛ совсем другая сумма?
Какие документы мне можно попробовать сделать, чтобы иметь шанс открыть счет в испанском банке? Испанским владею примерно на левеле B1, проблем в коммуникации на бытовом уровне не испытываю, то есть объясняться с представителем банка смогу самостоятельно.

Могу предположить, что счёт вы не откроете с такими данными. Многие банки отказываются открывать счета нерезидентам, особенно из России, вообще. NIE тут не причем. Хотя это тоже эпопея - без повода NIE просить. Ваши намерения открыть счёт или просить резиденцию не являются поводом для получения NIE. Только покупка ( возможно долгосрочная аренда) недвижимости, автомобиля и другие подтверждённые документально экономические и социальные отношения с Испанией. Но даже если вам удалось получить NIE, для открытия счета нерезидентам это даже не понадобится.
2 НДФЛ обязательно и учтите, что эти данные теперь проверяют. Если есть на данный момент большая сумма в российском банке, можно попробовать взять справку с движением по счету за год или больше. Можно взять рекомендации от управляющего банком. Всё равно взять 2 НДФЛ всех членов семьи, вспомнить все легальные доходы за последние скажем пять лет, чтобы представить сумму как накопления.
Можно например сделать так, что вам часть этой суммы кто-то подарит из родственников на день рождение, свадьбу или еще как-то. Условно вы можете дать своим родителям эти деньги, а ониих вам перечислят, на основании оформленного дарения. Но у этого родственника должен быть легальный подтверждённые доход и дарение ( или займ) должны оформляться нотариально.
В общем хлопотное дело.

[Antonio B]

Хочу открыть счет в испанском банке в октябре этого года. ...

Здравствуйте!
Можно попробовать успеть за месяц. Всё равно где бы не остановились, будет ближе к цели чем сейчас.
Я бы сделал так.
Прописался и получил Справку/сертификат резидента или нерезидента/ищите кв. в аренду оформляете и прописывайтесь и за справкой /.
http://extranjeros.mitramiss.gob.es/es/ ... index.html
После получения справки иногда достаточно паспорта для открытия банковский счет для нерезидентов в Испании.
Некоторые банки могут запросить ряд дополнительных документов , таких как :
Подтверждение ежемесячного дохода или документ, подтверждающий ваш статус занятости.
Банковские справки из страны происхождения. и т.д.
https://www.rankia.com/blog/cuentas-cor ... tes-espana
Я привёз бы всё и что владелец бизнеса и доход получаю от него. И справку от банка по движению средств и справку о доходах в любом количестве и реальную 2/3-НДФЛ. Мне показалось, что её требуют- чтоб было!
Важно подумать о том какую сумму вы думаете перечислять первоначально и ежемесячно, оговорить это сразу, а затем по требованию извлекать подтверждения из рукава.

[Eugene70]

Хочу открыть счет в испанском банке в октябре этого года. Я владелец бизнеса и доход получаю от него, но официально это подтвердить не понимаю как

Собственник бизнеса получает доход принимая решение о распределении прибыли. Такой доход облагается НДФЛ по ставке 13%. Соответственно, если Вы не принимали решения о распределеннии прибыли, дохода у Вас нет. Если принимали, то подтвердить его не проблема.
Как открыть счет в банке в Испании не имея дохода - вопрос другой, но учтите, что именно с такой ситуацией в Испании и борются.

[Александр В]

Хочу открыть счет в испанском банке в октябре этого года. Я владелец бизнеса и доход получаю от него, но официально это подтвердить не понимаю как

Собственник бизнеса получает доход принимая решение о распределении прибыли. Такой доход облагается НДФЛ по ставке 13%. Соответственно, если Вы не принимали решения о распределеннии прибыли, дохода у Вас нет. Если принимали, то подтвердить его не проблема.
Как открыть счет в банке в Испании не имея дохода - вопрос другой, но учтите, что именно с такой ситуацией в Испании и борются.

Понятно что ТС работает в черную и не платит налоги.

Потом опять испанцы будут говорить про "отмывание" и про русскую мафию и законопослушным выходцам из России закрывать счета или требовать неимоверное количество бумажек.

[маруся]

Понятно что ТС работает в черную и не платит налоги.
Потом опять испанцы будут говорить про "отмывание" и про русскую мафию и законопослушным выходцам из России закрывать счета или требовать неимоверное количество бумажек.

А Испанцы тут вообще не причем, Это мировое сообщество в целом, а точнее банковский сектор в сговоре с правительствами определили, что русские являются токсичными клиентами. Не только русские, конечно, Но в списке токсичных россия самый bed guy . Ну а как вы собствеено ожидали....?! К тому же они подписали закон об отмывании денег и теперь обязаны сократить число нерезедентских счетов до 5%. А их около 30 % в некоторых странах и Испания около этой цифры. Так что им нужно закрывать аккаунты уже открытых счетов. Куда им новые!?

[YarikBro]

Я владелец бизнеса и доход получаю от него, но официально это подтвердить не понимаю как. Могу справку сделать от банка по движению средств, там неплохие суммы, но опять таки с официальной зарплатой никак не соотносятся
С работы могу запросить справку о доходах в любом количестве, конечно, нарисуют все что можно. но имеет ли это смысл, если в 2-НДФЛ совсем другая сумма?.

С банками в Испании еще можно как-то побороться, ящетаю. Просто побегав как следует и, возможно, купив медицинскую страховку у них. Тут можно просто количеством попыток взять свое.
А что дальше то?
Испанское консульство одно, понравятся им выписки по счетам вместо 2НДФЛ - ну ок. Не понравятся - по другим консульствам не побегаешь

[Serg19]

А можно полюбопытствовать,как проверяют 2НДФЛ испанские банки ? Не уверен в этом

[Блинова Алла]

Хочу открыть счет в испанском банке в октябре этого года. Нерезидент, сертификат NIE получу на месте заблаговременно в полиции (буду в Испании более месяца, так что время будет).
Счет нужен, так как планирую до конца года снять жилье на долгий срок и подавать на нонлукратив вид на жительство. Открывать счет буду в какой нибудь прибрежной деревне (Кониль, Чиклана) в провинции Кадис, так как в тех краях и планирую жить в дальнейшем.
Вопрос основной у меня такой: Я не смогу нормально подтвердить происхождение более-менее приличной суммы. По 2-НДФЛ у меня доход курам на смех, 12 тысяч рублей в месяц (да, такая белая зарплата), квартиры и машины тоже не продавал. Я владелец бизнеса и доход получаю от него, но официально это подтвердить не понимаю как. Могу справку сделать от банка по движению средств, там неплохие суммы, но опять таки с официальной зарплатой никак не соотносятся
С работы могу запросить справку о доходах в любом количестве, конечно, нарисуют все что можно. но имеет ли это смысл, если в 2-НДФЛ совсем другая сумма?
Какие документы мне можно попробовать сделать, чтобы иметь шанс открыть счет в испанском банке? Испанским владею примерно на левеле B1, проблем в коммуникации на бытовом уровне не испытываю, то есть объясняться с представителем банка смогу самостоятельно.

Кредит?

[Romario]

Я не смогу нормально подтвердить происхождение более-менее приличной суммы.

Собственно вы именно тот, чье появление испанские банки пытаются не допускать среди своих клиентов :(

[Добрый Пчел]

3) Запрос справки об исполнении обязанности по оплате налогов.
Какие стоит брать? Только третью? Что с ней делать потом? Ставить ли апостиль? Делать ли перевод? Делать ли легализацию?

Неужели у вас не потребовали эту справку в консульстве при подаче документов на визу D?

Тут все просто, я подавался на визу D не в РФ (в Болгарии по Болгарскому ВНЖ) и никакие справки с меня не требовали.

[Добрый Пчел]

Уважаемые коллеги, поделитесь, пожалуйста, примерами перевода на испанский язык справки об исполнении налогоплательщиком (...) обязанности по уплате налогов... и справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ.

[VladValencia]

Уважаемые коллеги, поделитесь, пожалуйста, примерами перевода на испанский язык справки об исполнении налогоплательщиком (...) обязанности по уплате налогов... и справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ.

Напишите мне в ЛС ваш электронный адрес, пришлю.

[Добрый Пчел]

Огромное спасибо VladValencia за пример перевода справки по форме 2-НДФЛ, но всплыли нюансы.

Поскольку у нас комплект справок за разные года, а шаблоны справок, видимо, менялись, у нас аж три формы справки 2-НДФЛ:

- Приложение № 5 к приказу ФНС России от 02.10.2018 № ММВ-7-11/556@
- Приложение № 1 к приказу ФНС России от 30.10.2015 № ММВ-7-11/485@ в ред. от 17.01.2018 № ММВ-7-11/19@ (в другом варианте эта форма также называется просто "Приложение № 1 к приказу ФНС России от 17.01.2018 № ММВ-7-11/19@")
- Приложение № 1 к приказу ФНС России от 30.10.2015 № ММВ-7-11/485@

Если у кого-то есть примеры последних двух форм, большая просьба поделиться. Разница там, конечно, не принципиальная, но есть несколько новых фраз...

И пример перевода справки "справки об исполнении налогоплательщиком (...) обязанности по уплате налогов...".

Если авторы примеров будут не против, я потом все скомпилирую в один документ и выложу сюда.

[Romario]

Если у кого-то есть примеры последних двух форм, большая просьба поделиться.

Есть хурадо перевод (в другом варианте эта форма также называется просто "Приложение № 1 к приказу ФНС России от 17.01.2018 № ММВ-7-11/19@"), можете в ЛС дать почту, отправлю

[olala]

Здравствуйте.

По Шенгенской визе можно ли открыть счет в Испании?
Какие банки считаются самыми надежными и крупными в Испании?

[olala]

Доброго дня всем! Может кто из уважаемых форумчан оказывает услуги по открытию счета в банке? В Аликанте желательно. Планирую приехать на пару недель, осмотреться и сразу счет открыть в банке.

Здравствуйте. Вам кто нибудь помог открыть счет? Тоже ищем такого человека.

[Antonio B]

Здравствуйте.

По Шенгенской визе можно ли открыть счет в Испании?
Какие банки считаются самыми надежными и крупными в Испании?

Здравствуйте!

Да, Как открыть банковский счет для нерезидентов в Испании?
https://www.rankia.com/blog/cuentas-cor ... tes-espana

Консультирование пользователя о возможностях, которые следует учитывать перед выбором конкретного банка.
Проверьте рейтинг испанских банков и выберите лучший
https://www.helpmycash.com/banco/rankin ... espanoles/

[olala]

Здравствуйте.

По Шенгенской визе можно ли открыть счет в Испании?
Какие банки считаются самыми надежными и крупными в Испании?

Здравствуйте!

Да, Как открыть банковский счет для нерезидентов в Испании?
https://www.rankia.com/blog/cuentas-cor ... tes-espana

Консультирование пользователя о возможностях, которые следует учитывать перед выбором конкретного банка.
Проверьте рейтинг испанских банков и выберите лучший
https://www.helpmycash.com/banco/rankin ... espanoles/

А есть кто то , кто сходит в банк со мной и поможет оформить документы?