Открытие счета и легальность денег в Испании

[wolf]

надо же , как все сложно

Это касается любой суммы денег или же если положить 2-3 тыс. то могут и не спросить?

Могут не спросить и о большей, а могут за 200е. Все зависит от конкретного банка и менеджера

Ну, а действительность ещё шикарней.......(с)
Правительство в пожарном режиме разрабатывает," по просьбам трудящихся" закон ограничевающий 1000 евро максимальные платежи наличными.....и это для всех....

[kipling]

Правительство в пожарном режиме разрабатывает," по просьбам трудящихся" закон ограничевающий 1000 евро максимальные платежи наличными.....и это для всех....

Вроде речь идет об оплате наличными чего-либо ( для предотвращения сокрытия НДС), а не внесения на счет. И касается только резидентов

[wolf]

1. За время пути собачка может подрасти...
2. Сейчас 2500 и у не ризедентов иногда возникают проблемы, есть варианты обхода, но в случае выявления нарушения налоговики вкатают принявшим нал по самые не балуйся...
3. Мой посыл был: скорость с какао закрывают бреши в системе тотального контроля фантастическая....
Вот и в Англии закон приняли о твозможности тотальной слежки....

[kipling]

1. За время пути собачка может подрасти...
2. Сейчас 2500 и у не ризедентов иногда возникают проблемы, есть варианты обхода, но в случае выявления нарушения налоговики вкатают по самые не балуйся...
3. Мой посыл был: скорость с какао закрывают бреши в системе тотального контроля фантастическая....
Вот и в Англии закон приняли о твозможности тотальной слежки....

Неужели придется стать честным? Боюсь не успею!

[wolf]

Главное успеть раскаяться и обратится по адресу за прощением ....

[Juana]

Главное успеть раскаяться и обратится по адресу за прощением ....

Напиши сразу свой адрес и часы приема, таксу.

[kipling]

Главное успеть раскаяться и обратится по адресу за прощением ....

Напиши сразу свой адрес и часы приема, таксу.

Кому в налоговую, кому в контору с "чистухой", а кому уже только замаливать

[Agena]

Очень все это неприятно. Пусть уж лучше не открывают, чем откроют , а потом заблокируют. Я второго боюсь намного больше...

[Ruslan777]

Нет, не достаточно. Легальность денег ( то, что Вы их заработали и уплатили налоги ) подтверждают НДФЛы ( обычно требуют за последние 3 года ). А вот в каком виде предоставлять, зависит от банка - это может быть простой перевод на испанский ( иногда даже принимают на английском ), а могут затребовать перевод, заверенный у традуктора хурадо. Нужно узнавать непосредственно в банке.

Здравствуйте! А если оформить дарственную, прокатит?

[Solar-4-8]

В рамках подготовки к продлению резиденции в начале февраля 2017 отправил со своего счета в банке РФ 70 KE на счет жены в лакайше (жена резидент Испании). Когда деньги не поступили за 4 дня, пошел в лакайшу разбираться, где деньги, Зин. Говорят, видим твой перевод, но не зачисляем, т. к. хотим подтверждение родства и легальности денег. Ок, Надавал им бумаг:
- свидетельство о браке, переведенное и заверенное консульством Испании в Москве, оригинал;
- 2-НДФЛ прямо на испанском языке за два прошлых года с голубыми печатями фирм в РФ, оригиналы;
- выписку из банка РФ с того счета, с которого был сделан перевод, на русском языке, оригинал.
Они очень порадовались (бьен, фантастик, муча грасиа), при мне все это отсканировали, оригиналы тут же вернули, объяснили, что теперь новые правила для переводов из России (и не только) размером больше 30 КЕ. Сейчас, говорят, все это отправим в специальный департамент, и они перевод через пару дней зачислят.
Почти так и было. Зачислили через пару часов.

[1 14]

Немного добавлю в тему важности персонального отношения конкретного менеджера.
В рамках подготовки к получению первой резиденции перевели в свой банк (BMN) около сотни.
Сразу запросили подтверждение. И если сначала речь шли или о договоре или о 2-ндфл (в случае накоплений) с испанским переводом, то в процессе дошли уже до требования и того и другого сразу, не только переведенным на испанский, но и заверенным гаагским апостилем, что в случае 2-ндфл вообще полный бред.
Уже больше месяца веду переписку с отделением, обратился уже в головной офис. Пока без результатов
Причем раньше, когда был другой директор - переводили схожие суммы для покупки недвижимости.
Отправляли просто переводы ндфл, ни о каких апостилях речи не шло.
Никто не сталкивался с такими требованиями? Традуктор хурадо может решить такую проблему своим переводом?
Заранее спасибо за ответы

[audhara]

Как-то все грустно...
Еду через 2 недели с целью открытия счета.
Кто это проходил не давно дайте совет: банк, проходные документы.
Советы иди почитай форум "в топку!", читал и очень много, так понимаю ситуация ухудшается, от того и прошу свежего комментария.
Заранее спасибо!

[kipling]

Как-то все грустно...
Еду через 2 недели с целью открытия счета.
Кто это проходил не давно дайте совет: банк, проходные документы.
Советы иди почитай форум "в топку!", читал и очень много, так понимаю ситуация ухудшается, от того и прошу свежего комментария.
Заранее спасибо!

Совет по выбору банка может быть полезен только в конкретном городе. А требования обычно стандартные: обосновать происхождение средств (2 или 3 НДФЛ, декларация ИП или договор о продаже), иногда просят цель перечисления (покупка недвижимости, аккумулирование для получения резиденции) , наличие недвижимости и NIE

[audhara]

Город Аликанте.
2НДФЛ (оба с супругой наемники) есть
квартира продажа 3 года назад (подправить лучше дату?) есть
NIE есть
в первый раз так понял везти нал лучше не много (повезем всего 10КЕ)
Все русские доки через традуктора сделаю.
Что еще упустил? и все же банк более "добрый"?

[kipling]

Что еще упустил?

Полезно сделать испанскую таможенную декларацию. И ищите рекомендации " я от Ивана Петровича" в Аликанте

[Александр В]

А какой смысл нал везти? Испанцы гораздо лояльнее относятся к безналичному перечислению со своего счета из РФ. Некоторые банки типа Сабаделя для активации счета просто требуют, чтобы первое пополнение пришло из российского банка. Они тоже не дураки отсталые и понимают, что до тех пор, пока ты, как положено по закону, счет не задекларируешь в налоговой, то перечислить из РФ не сможешь. Да и если крупная сумма безналом к ним приходит, то это часть ответственности с них в части противодействия легализации грязных денег снимает, хотя документы о происхождении денег все равно требуют.

[audhara]

Вот как раз мне предлагают по-быстрому в Сабодель такой счет открыть.
Вопрос: после "активации" это обычный нормальный счет?
Т.е. я к нему смогу выпустить карту, платить с него коммуналку, заплатить при покупке квартиры?

[kipling]

Вот как раз мне предлагают по-быстрому в Сабодель такой счет открыть.
Вопрос: после "активации" это обычный нормальный счет?
Т.е. я к нему смогу выпустить карту, платить с него коммуналку, заплатить при покупке квартиры?

Конечно! Главное пройти активацию

[Александр В]

Вот как раз мне предлагают по-быстрому в Сабодель такой счет открыть.
Вопрос: после "активации" это обычный нормальный счет?
Т.е. я к нему смогу выпустить карту, платить с него коммуналку, заплатить при покупке квартиры?

По поводу "нормальности" счета нужно узнавать в банке. Или у тех "помогателей", который предлагают счет открыть. И неплохо было бы узнать тарифы на обслуживание счета, зачисления и переводы. Это мы в РФ избалованы бесплатным банковским обслуживанием. А некоторые банки в РФ еще и приплачивают. В Европах за обслуживание счета, карты и т.п. нужно платить (если нет каких-нибудь спец.условий).

Мне в Сабаделе говорили, что раз я из Раши, то ни евро налички на счет. Только безналом. Хотя это возможно не общесабаделевские требования, а мозгокрутство конкретного отделения. Спорить с ними я не стал, открыл год назад в другом, на мой взгляд более адекватном банке BBVA.

[Tetyana83]

Привет, я перечитала много информации на форуме но так и не нашла единого ответа, а поэтому пишу вопрос: мне нужно в BBVA банк вложить примерно 30 000 евро, спросила у банкира как это лучше сделать, он ответил нужна бумажка откуда деньги, и сказал такую фразу, что мол так как сумма до 70 000 евро то она особо проверяться не будет, напишите например что вы продали машину, составьте договор и этого вроде как хватит. Вопрос в том в реально ли этого хватит или в итоге запросят еще что то, документов на эти деньги у меня нет (( а очень не хочеться чтобы банк деньги заблокировал. Подскаждите может кто-то так делал, или предоставлял подобные контракты. Спасибо