Открытие счета и легальность денег в Испании

[Lencia]

Эх, прям грустно с этим NIE.
По докам для банка поняла, что лучше не вываливать гору бумаг. Начну с 3НДФЛ.
Раз в Эльче тяжко с российским паспортом, может в Торревьеху податься?

[mallorga]

Так вот и хотела собрать максимум информации,что же может понадобиться для присоединения меня к счёту супруга.Фантазия моя отдыхает Кроме ндфл,nie,паспорта,какую же ещё бумагу захотят))))У нас счёт открыт,мне нужно на двоих его сделать.А насчёт поговорить,это точно.В прошлый раз мне менеджер рассказывал ,что в отпуск собирается,ему вообще не до пустяков было

у меня просили документы объясняющие. какие деньги будут поступать. Подавали переведенную справку о размере пенсии.

[Katrin2323]

Счёт присоединила к мужу,оказалось проще,чем думала.Ничего,кроме паспорта не спросили,и конечно согласие мужа(его личное присутствие)Это в Кальпе банк BBVA.

[Lencia]

Вопрос про декларирование денег в аэропорту. Муж вышел на пенсию. Хочет привезти налом 30К и задекларировать в аэропорту. В Домодедово подойдут 2НДФЛ за три года со всеми выплатами по выходу на пенсию для декларации?
Как я понимаю, по прилету нужно в Испанском аэропорту пропечатать декларацию и тогда можно внести наличку на испанский счёт?

[kipling]

Вопрос про декларирование денег в аэропорту. Муж вышел на пенсию. Хочет привезти налом 30К и задекларировать в аэропорту. В Домодедово подойдут 2НДФЛ за три года со всеми выплатами по выходу на пенсию для декларации?
Как я понимаю, по прилету нужно в Испанском аэропорту пропечатать декларацию и тогда можно внести наличку на испанский счёт?

Разве в российской таможенной декларации требуется подтверждать источник средств? Испанская таможня сама заполнит декларацию, а вот банк потребует подтвердить источник доходов. Если летите вдвоем, советую ввезти 20 тыс долл ( в пересчете на Евро) и не декларировать их в РФ

[Lencia]

А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?

[werrew]

Вопрос про декларирование денег в аэропорту. Муж вышел на пенсию. Хочет привезти налом 30К и задекларировать в аэропорту. В Домодедово подойдут 2НДФЛ за три года со всеми выплатами по выходу на пенсию для декларации?
Как я понимаю, по прилету нужно в Испанском аэропорту пропечатать декларацию и тогда можно внести наличку на испанский счёт?

В Домодедово можете везти и 30 и 50 и 100т, никаких подтверждающих документов о происхождении не требуется. Подходите заполняете декларацию и летите белым лебедем.

[Oxana]

А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?

На усмотрение вашего банка.....


....

[Lencia]

Я вот задумалась, а чем грозит декларирование денег в Домодедово? Может всё таки по 10 на человека привезти, летим втроем с ребёнком, можем в принципе и без декларации 30К вывезти. Я декларировать хотела только для того, чтоб потом внести на испанский счёт без проблем.

[kipling]

А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?

Не забудьте пересчитать доллары в евро (на 01.03 - 16400 Е), Лучше их задекларировать в Испании на одного человека, декларацию предъявить в банке. Банк может потребовать подтверждающие документы, переведенные на испанский язык присяжным переводчиком. Поэтому, лучше иметь один документ на всю сумму

[werrew]

Я вот задумалась, а чем грозит декларирование денег в Домодедово? Может всё таки по 10 на человека привезти, летим втроем с ребёнком, можем в принципе и без декларации 30К вывезти. Я декларировать хотела только для того, чтоб потом внести на испанский счёт без проблем.

Ребёнок до 18 не в счет.

[Lencia]

Документы переведём все через две недели в Мадриде, Traductor jurado нам нужен?
Тогда план пока такой, вывозить без декларации на троих, а в Испании декларировать 30 на одного.
Возник вопрос, испанцы не попросят декларацию из нашего аэропорта, вроде ж вывез один человек больше разрешённых 10 тыс.
Если на ребёнка нельзя, повезём 20 налом. Потом ещё 20. Или всё таки задекларировать 30-35 и не париться?

[Espera]

Не усложняйте все излишними никому не нужными манипуляциями ( вывоз не декларируем, ввоз декларируем ). У Вас все документы, подтверждающие легальность денег имеются. Декларирование при вывозе ничем не грозит, даже если бы требовали показать происхождение денежных средств - у Вас все доки на руках, но и этого не потребуют... Голова у Вас не о том болит...
Главное, чтобы счёт в банке открыли и наличку зачислили ( чистую, задекларированную и подтверждённую ) .

[serg]

когда будете заполнять на таможне в Испании декларацию S1 попросите обязательно 20 значный номер NBC по-моему - без этого номера банк скорее всего не возьмет деньги

[kipling]

Ребёнок до 18 не в счет.

В счет, в счет. Можете на троих вывезти В ЭКВИВАЛЕНТЕ 30 тыс долл и не заполнять декларацию в РФ. А можете 10 положить на евровую карту и снять в Испании (1% потеряете)

[iglesias]

А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?

Да, при наличии бумаг - да.
И как справедливо выше заметила Оксана - на усмотрение банка.
Несколько дней назад разговаривал с семьей из Беларуссии, которые вот так привычно, ввезли по десятке на брата, а испанский банк их завернул, просто отказался принимать наличные без документов, подтверждающих происхождение этих денег.
И разумеется при этом штампики таможни на квитанциях из банка здесь не пройдут.
Нужны именно документы подтверждающие легальность - договор купли продажи недвижимости, автомобиля, эти НДФЛ о зарплатах или доходах.
А приехать теперь в Испанию с тремя грудными детьми и ввезти на каждого из них по десять тысяч евро и положить на счет в испанский банк - такие номера теперь не проходят. Времена чемоданов с наличкой остались позади.
Теперь это все грязные деньги из Империи Зла если хотите.
Я вообще рекомендовал бы всем, кто сейчас пытается положить деньги на счет в испанский банк, действовать по примеру нашего участкового Фортика - только прямые безналичные переводы, сопровождаемые документами на переводимые суммы.
Ну там три-пять тысяч наличными - ещё туда-сюда.
ИМХО конечно.

[Александр В]

Декларирование крупной суммы наличных на вылете из РФ может привлечь к таким гражданам криминальных элементов

Кстати, если лететь двоём-троём и везти больше 10 тыс без декларации, то желательно чтобы деньги при пересечении зеленого коридора были поровну разделены между членами семьи. Формально таможенники будут правы, если остановят одного, найдут у него в кармане 15 К незадекларированных евро и отберут излишек

[Александр В]

Товарищ iglesias правильно говорит

Когда гражданин РФ приходит открывать себе счет в Испании и говорит что хочет положить на него 10-30-100-1000 К наличных денег, то в мозгу у испанского банкира складывается следующая картина:

1. РФ для Испании - страна повышенного риска
2. Деньги из РФ по умолчанию считаются в Европе грязными, если не доказано обратное
3. Испанские банкиры не любят наличку и с подозрением относятся к суммам свыше 1000 евро. Вернее лично они сами конечно любят наличные деньги, но им объяснили, что все остальные, у кого в кармане крупная сумма, скорее всего нечисты на руку
4. Купюры в 500 евро они вообще называют БенЛаданки, сами их не видели, но знают что такие бумажки бывают у террористов
5. Испанцы не понимают, почему нужно тащить чемодан денег через границы, заполнять какие-то декларации, вместо того, чтобы сделать один простой межбанковский перевод
6. Испанцы слышали, что в РФ нужно декларировать иностранные счета и догадываются что люди, которые не хотят делать безналичный перевод из РФ на свой счет в Испании каким-то образом нарушают законы РФ
7. Испанским банкам не нужны дополнительные деньги, у них и так ставка рефинансирования чуть ли не отрицательная
8. Испанцам не нужны проблемы

Вот посмотрите сколько факторов сразу возникает в мозгу (или компьютере) у испанского банкира, когда он принимает решение об открытии счета
И какое будет его решение после всего этого?

[Дорохова Инесс]

Можно ли в BANKIA открыть счет на российский паспорт?

[Александр В]

Можно ли в BANKIA открыть счет на российский паспорт?

На российский паспорт точно нельзя, там буквы для испанцев незнакомые
По загранпаспорту РФ теоретически можно, практически - мне не удалось. Зайдите в банк, попросите открыть счет. Может быть получится.