Почти маразм испанских банков.

[Kolin]

Сегодня были зачислены деньги, переведенные по SWIFT в Sabadell из Тинькофф банка еще 28.02.22.
Все делал по почте:
Попросил в Тинькове документ, подтверждающий перевод.
04.03.22 отправил в Sabadell письмо с вежливым вопросом, не видели ли они где моих денег, которые я перевожу для оплаты обучения ребенка? Они написали, что занялись этим вопросом, ждите информации и подтвердите, что ребенок учится. Я переслал им последний счет из школы. Сегодня напомнил им о себе. Ответили, что деньги видят и сейчас все сделают. Через 30 мин деньги были на счете.
Итого вышло 10 дней и некоторая переписка с менеджером.

[Добрый Пчел]

В среду отправил перевод в евро из Тинькофф (со счета жены) себе в ABANCA. Зачислили в тот же день, как обычно.

[Sparrow]

здравствуйте. задача такая: привезти евро сюда. и как то положить на счет. так как есть ипотека и конечно надо ее закрыть. из РФ можно вывезти эквивалент 10 000 долл, то есть порядка 9000 евро на тек момент. Мне придется 2 раза заезжать. Понятно что нужно доказать легализацию, НДФЛ и тд. Вопрос: где - то видел, что рекомендуется задекларировать ввозимую сумму (+ здесь недавно кто то писал, что специально показывал чеки Тинькоф, когда еще можно было снимать евры в Испании). Что ты заработал легально в РФ и ввозишь/снимаешь это именно из РФ. Так ?
И если так, то где декларировать при ввозе ? У русских или уже по прилету / приезду в Шенген ? Или и там или там ? И по прилету/приезду если это на той стороне, то у кого ? Спасибо.

[Мириам]

Добрый день, обратите внимание на таможенное законодательство РФ, чтобы не отдать все свои денежные средства на таможне РФ. Было когда-то давно (не знаю, были ли какие изменения) очень "интересное" положение о том, что не требуется декларирование в "письменной форме". Обратите внимание, что таможенное декларирование может быть в устной форме и в форме конклюдентных действий (упрощаю - показываете кошелек на таможне и говорите - а вот валюта у меня). Возможно, это серьезная перестраховка, но похоже, есть риск того, что если не задекларируете и идете через зеленый коридор могут остановить, обыскать и конфисковать наличную валюту.

Отправлено спустя 28 минут 3 секунды:
Тут один форумчанин написал вчера, что он предъявил валюту таможне РФ (это и есть декларирование в конклюдентной форме), и таможенники валюту пересчитывали. Так что похоже законодательство в этой части не менялось.

[Sparrow]

Было когда-то давно (не знаю, были ли какие изменения) очень "интересное" положение о том, что не требуется декларирование в "письменной форме". Обратите внимание, что таможенное декларирование может быть в устной форме и в форме конклюдентных действий (упрощаю - показываете кошелек на таможне и говорите - а вот валюта у меня). Возможно, это серьезная перестраховка, но похоже, есть риск того, что если не задекларируете и идете через зеленый коридор могут остановить, обыскать и конфисковать наличную валюту.

Отправлено спустя 28 минут 3 секунды:
Тут один форумчанин написал вчера, что он предъявил валюту таможне РФ (это и есть декларирование в конклюдентной форме), и таможенники валюту пересчитывали. Так что похоже законодательство в этой части не менялось.

если это ответ мне, то тут вопрос (выше) нужно ли декларировать и где, что я привожу свои евры, для того чтобы показать банку, что они привезены из РФ и нажиты именно в РФ, что подтверждается декларацией таможенной на ввоз этих денег, а легальность подтверждается НДФЛ и прочим. Это обсуждалось где то и вроде как советовалось. а несколько постов назад рассказывалось что для зачисление нала показывался чек снятия по тинькоф помоему карты, что эквивалентно моему случаю по сути. Вот я прошу совета это обсудить.
PS. касательно проверке при выезде, то на форуме Винского рассказывается что пересчитывают евро чуть ли не у каждого второго...

[Мириам]

Ваш вопрос включал сразу несколько вопросов - вывоз наличной валюты из РФ физическим лицом, ввоз наличной валюты из РФ в страну Евросоюза (возможно, транзит через несколько стран Евросоюза) физическим лицом, зачисление валюты на счет в банке физическим лицом.
Я Вам написала только об одном этапе - вывозе гражданином наличной иностранной валюты из РФ. "Таможенники пересчитывают" - это, скажем так, естественный и нормальный процесс. Таможенники могут и досматривать, и пересчитывать, и взвешивать. Это их право и обязанность по закону. А вот Ваша обязанность - не нарушить по неведению таможенное законодательство, а то в результате такого нарушения по незнанию можно получить протокол о совершении правонарушения, конфискацию валюты и штраф до 200% от конфискованной валюты. Вот об этом я Вам написала. А что такое сайт Винского - не знаю, но явно не сайт Таможни РФ, где следует искать ответ на вопрос о порядке вывоза иностранной валюты через таможенную границу РФ и таможенного декларирования наличной валюты на вывоз.

[Sparrow]

переформулирую свой вопрос.

поможет/нужна ли ли таможенная декларация о ввозе на территорию ЕС определенной суммы евро и какая именно: русская декларация или страны вьезда на территорию ЕС (как и ранее история про предоставление чека снятия евро с русской карте) для решения испанского банка для зачисления евро на свой счет в оном ? что это именно деньги именно заработанные в РФ. при этом легальность будет подтверждаться НДФЛ и прочим.

[serg]

Декларация о ввозе в ЕС денежных средств никогда не будет лишней и для банка, и для трибутарии, другой вопрос, что если будете везти меньше 10 000 евро, таможенники могут ее не оформить

[Sparrow]

Декларация о ввозе в ЕС денежных средств никогда не будет лишней и для банка, и для трибутарии, другой вопрос, что если будете везти меньше 10 000 евро, таможенники могут ее не оформить

Вот так и предполагал, спасибо. Вопрос : чьи таможенники могут не пожелать не задекларировать, русские или уже в ЕС? Сейчас по любому более 10 000 Долл или эквивалент не провезти.
И какая , русская или ес таможенная декларация поможет в испанском банке ?

[serg]

И одни и другие

[TMP]

И какая , русская или ес таможенная декларация поможет в испанском банке ?

Русская испанскому банку ни в какое место не уперлась. На въезде менее 10к€ декларировать не требуется, и вангую, что делать не будут. Если вам таки нужна декларация - выезжайте с кем-нибудь, чтобы сумма на каждого была менее лимита в 10к$, а на въезде декларируйте всю сумму от себя. Вопрос, возьмет ли у вас нал банк при наличии S1 достоин отдельного исследования.

[Ayomice]

Ввоз наличных с декларированием не является подтверждением источника происхождения средств. А именно это и интересует испанский банк.

[VladimirGT]

Декларация о ввозе в ЕС денежных средств никогда не будет лишней и для банка, и для трибутарии, другой вопрос, что если будете везти меньше 10 000 евро, таможенники могут ее не оформить

Вот так и предполагал, спасибо. Вопрос : чьи таможенники могут не пожелать не задекларировать, русские или уже в ЕС? Сейчас по любому более 10 000 Долл или эквивалент не провезти.
И какая , русская или ес таможенная декларация поможет в испанском банке ?

Вам по разному написали и немного сложно понять ответы, т/к все частично правы, но в куче немного сложно уложить в действии.
И так сегодня по закону можно вывезти 5тыс зелени (эквивалент - раньше было 10) вроде как из РФ на одно лицо. НО это для вас ничего не значит - для Испании. Вывезти законно - это одна часть операции. (НАДО пройти по красному коридору и заполнить квиток на вывоз валюты - N суммы). (если вывозили два чела - по пять на каждого)

Вторая часть операции: Ввоз валюты в Испанию - снова задекларировать у таможенника, что ввозите 5 тыс или 10 как захотите (можете сказать - что так пропустили). Тоже заполните бланк и вам поставят штампик и все. От вас тут законность по идее не должны требовать и их не интересует - происхождение. (но могут и спросить - нужно быть готовым ответить).

Третья часть операции легализации денеХ: Вот теперь вы должны привезенную валюту - положить в банк. Вот тут как раз у вас спросят ВСЕ и еще раз ВСЕ.
ПРигодятся возможно и выездной бланк со штампом РФ (его надо в последнюю очередь показывать - лучше не надо).

Важно это показать ввозной бланк со штампом таможни Испании.
А вот затем у вас начнут узнавать - от куда деньжищи такие у вас - то ???
Вот тут вам и понадобиться куча документов. Это - то что докажет законность и легальность ваших средств и более того сейчас еще и просят показать - как вы заплатили налоги со своих доходов !!! (Возможно даже и какие % по налогам - пока не просили, но интересовались суммой - что все ли проплачено).
Доказательством может служить справки НДФЛ (могут докапываться - т/к путем в них не понимают) или Налоговые декларации предпринимателя или Документы от продажи недвижки или чего-то по регистрационным документам или (и т/д), в общем легальные документы законности денсредств, что они именно ВАШИ. Все это должно быть переведено на испанский (английский язык) .

Вот теперь все будет зависеть от клерка в банке - если все у вас пучком и привел ВАС к нему знакомый его чел - то возможно все будет очень хорошо.

Вот как-то так.

[Sparrow]

Вам по разному написали и немного сложно понять ответы, т/к все частично правы, но в куче немного сложно уложить в действии.
И так сегодня по закону можно вывезти 5тыс зелени (эквивалент - раньше было 10) вроде как из РФ на одно лицо. НО это для вас ничего не значит - для Испании. Вывезти законно - это одна часть операции. (НАДО пройти по красному коридору и заполнить квиток на вывоз валюты - N суммы). (если вывозили два чела - по пять на каждого)

Вторая часть операции: Ввоз валюты в Испанию - снова задекларировать у таможенника, что ввозите 5 тыс или 10 как захотите (можете сказать - что так пропустили). Тоже заполните бланк и вам поставят штампик и все. От вас тут законность по идее не должны требовать и их не интересует - происхождение. (но могут и спросить - нужно быть готовым ответить).

Третья часть операции легализации денеХ: Вот теперь вы должны привезенную валюту - положить в банк. Вот тут как раз у вас спросят ВСЕ и еще раз ВСЕ.
ПРигодятся возможно и выездной бланк со штампом РФ (его надо в последнюю очередь показывать - лучше не надо).

Важно это показать ввозной бланк со штампом таможни Испании.
А вот затем у вас начнут узнавать - от куда деньжищи такие у вас - то ???
Вот тут вам и понадобиться куча документов. Это - то что докажет законность и легальность ваших средств и более того сейчас еще и просят показать - как вы заплатили налоги со своих доходов !!! (Возможно даже и какие % по налогам - пока не просили, но интересовались суммой - что все ли проплачено).
Доказательством может служить справки НДФЛ (могут докапываться - т/к путем в них не понимают) или Налоговые декларации предпринимателя или Документы от продажи недвижки или чего-то по регистрационным документам или (и т/д), в общем легальные документы законности денсредств, что они именно ВАШИ. Все это должно быть переведено на испанский (английский язык) .

Вот теперь все будет зависеть от клерка в банке - если все у вас пучком и привел ВАС к нему знакомый его чел - то возможно все будет очень хорошо.

Vladimir GT все четко сформулировал. + я отчетливо понимаю, что ввоз не является подтверждением легальности, о чем я несколько раз и писал. подтверждение это ндфл и прочие документы, которые запросит банк. А ввоз, как уже написали Vladimir GT и Serg, возможно поможет показать банку, что это это именно ввезенные деньги мои и из РФ, а не добытые непонятно где и каким путем в Испании евро, это я и спрашивал в исходном посту. Как и снятые из банкомата евро по русской карте у кого то ранее в этой теме. Спасибо.

[Мириам]

Тут появился еще один нюанс, который Вам нужно четко понимать. Появились новые пункты законодательства, по которому будут проверять Ваши денежные средства. VladimirGT написал заглавными буквами, чтобы привлечь Ваше внимание. Нужно доказать, что деньги именно Ваши, а не каких-либо третьих лиц.

[Александр В]

здравствуйте. задача такая: привезти евро сюда. и как то положить на счет. так как есть ипотека и конечно надо ее закрыть. из РФ можно вывезти эквивалент 10 000 долл, то есть порядка 9000 евро на тек момент. Мне придется 2 раза заезжать. Понятно что нужно доказать легализацию, НДФЛ и тд. Вопрос: где - то видел, что рекомендуется задекларировать ввозимую сумму (+ здесь недавно кто то писал, что специально показывал чеки Тинькоф, когда еще можно было снимать евры в Испании). Что ты заработал легально в РФ и ввозишь/снимаешь это именно из РФ. Так ?
И если так, то где декларировать при ввозе ? У русских или уже по прилету / приезду в Шенген ? Или и там или там ? И по прилету/приезду если это на той стороне, то у кого ? Спасибо.

1. Если у вас наличные евро, то в РФ вы можете их продать по ОЧЕНЬ хорошему курсу, так как наличных евро сейчас нет ни в одном обменнике, а банкам их продавать запретили.
2. На вырученные рубли вы можете купить безналичные евро просто в своём интернет-банке
3. Из РФ разрешены переводы до 5000 долларов или в евро по курсу на счета близких родственников. То есть на ваш счет может перевести ваша жена, дети, родители, братья и т.п.. Каждый из них может переводить вам на испанский счёт около 4500 евро в месяц. Вполне хватит чтобы жить тут и платить ипотеку. Только нужно сперва предупредить в испанском банке об этих переводах и показать какие-нибудь бумажки, обосновывающие легальность этих денег.
Если вы резидент, и показали бумажки с переводом традуктора хурадо, то банк вопросов обычно много не задаёт.
Если вы нерезидент, то всё гораздо хуже, на пополнении счёта могут сейчас поставить блок (зависит от банка и настроения вашего менеджера), при этом вероятность того что вы сможете положить более 1000 евро на свой счет может начать стремиться к нулю.

ПыСы. И никуда специально летать не нужно

[Alex007]

к предидущему посту хочу добавить - кидайте деньги из РФ на счет N26, открыть который можно он-лайн за 10 минут, вчера открыла жена. А вот оттуда уже или тратить пластиком или скинуть на основной счет

[Александр В]

к предидущему посту хочу добавить - кидайте деньги из РФ на счет N26, открыть который можно он-лайн за 10 минут, вчера открыла жена. А вот оттуда уже или тратить пластиком или скинуть на основной счет

Не совсем согласен. Во первых счет в N26 только для резидентов. Во вторых там не очень приветствуют SWIFT-переводы из РФ. Спросите поддержку этого банка, на какую сумму вы можете пополнить счёт таким образом. Моему знакомому ответили что на 100 евро максимум

[Alex007]

Не совсем согласен. Во первых счет в N26 только для резидентов. Во вторых там не очень приветствуют SWIFT-переводы из РФ. Спросите поддержку этого банка, на какую сумму вы можете пополнить счёт таким образом. Моему знакомому ответили что на 100 евро максимум

если счет есть то лучше переводить деньги на него.
сумма перевода не ограничена, у банка 5 млн клиентов и кто сколько переводит отследить невозможно и никто не следит.
по актуальным отзывам суммы до 10тыс принимаются легко

Отправлено спустя 1 минуту 25 секунд:
счет N26 не для резидентов, а для обладателей ВНЖ и граждан европы. Резидентство они не проверяют.

[Александр В]

сумма перевода не ограничена, у банка 5 млн клиентов и кто сколько переводит отследить невозможно и никто не следит.
по актуальным отзывам суммы до 10тыс принимаются легко

Если будете переводить из РФ на N26, то напишите тут пожалуйста как пройдёт. Это многих сейчас волнует.

Вообще то трансграничные из-за пределов зоны SEPA переводы проходят в любом банке валютный контроль. Также как и SWIFT-переводы из РФ. И неважно 10 клиентов у банка или 100 миллионов. Возможно что какие-то из этих платежей обрабатываются формально и внимания не привлекают, какие-то привлекают повышенное внимание и проходят жёсткий ручной контроль, в том числе с запросом подтверждающих документов и прочего. Наверняка критерии переводов, которые требуют пристального внимания периодически пересматриваются в зависимости от ситуации. И наверняка именно сейчас к переводам из РФ внимание самое пристальное. Так что только свежий личный опыт.

ПыСы. Я имел ввиду не налоговую резиденцию. Я говорю: резидент = человек с резиден
цией = обладатель ВНЖ.