Почти маразм испанских банков.

[Qwery]

Лично я не думаю, что требования к Вам от сотрудников банка выходили за рамки "головотяпства со взломом". Прекрасно, что благодаря Вашей предусмотрительности Вы от него не пострадали. К сожалению, не у всех есть такая возможность.
Совсем недавно, мои знакомые, граждане и налоговые резиденты Германии, место рождения СССР, гражданства РФ не имеющие, вынуждены были вести небольшую вoйнy с отделением уважаемого испанского банка. Причем счет им обязательно нужен был именно в испанском банке. Зато теперь их в этом отделении встречают как ядовитых змей - запредельно вежливо.

А я, лично думаю...
Что такие отношения в Испании с окружающими мне нафиг не нужны.
Мне все равно насколько законы их требования.
Сам факт что они появились и решать их бы пришлось с гемором - меня не устроил.
Представьте нормальные дружеские- распростертые объятия, как дела, как семья, что интересного, какие успехи? И в процессе болтовни, мимоходом, решение текучки возникшей.
-Вот декларацию принес. Надо?
-Нет. Но раз принес давай копию себе сниму.
-Перевод нужен?
-Нет. Так пойдет.
-А вот еще через таможню наличку вез, Сними копию декларации.
-ОК.

Я понимаю что этой мухер завидно было 8 лет смотреть на такое безобразие.
И тут наступил её звездный час.

[Eugene70]

Мне все равно насколько законы их требования

К Вам просто применили стандартные инструкции, отключив режим наибольшего благоприятствования. Причем, с шансами, отключили из центрального офиса. Предыдущий директор, видимо, имел административный ресурс, позволяющий включать такой режим, а новая директор - нет.
То что я Вам пишу - личный опыт, нам этот общий режим включали трижды, и трижды с течением времени выключали. Хотя и было неприятно, но мы из банка не уходили, спокойно ждали пока у них все уляжется. Некуда было идти

[VladValencia]

Решил в эту тему. Информация что называется с колёс.
BBVA не открывает счета гражданам Украины не получившим временную защиту.
Сантандер открыл два счета пожилым супругам украинцам без проблем. Тут-же положили на них наличными по 7500.
Оформили страховки, 65 и 67 лет, по 150 евро в месяц.
Пара покупает через наше агенство квартиру в Валенсии. Имеют испанские NIE, немецкое ПМЖ, банковские счета в Брюсселе.

В тоже самое время, Сантандер не отрывает счета украинцам с территорий находящихся под оккупацией рф.

[Jnker]

Сегодня в другом банке -

имхо будет проще открыть счет
в онлайн банках типа ING, N26, Openbank. Можно и во всех сразу
и разбить сумму на несколько счетов.

По этому пути и пошел парень и еще один вариант у него вроде бы наклевывается с чеками и через акции какие-то.
Ему почему-то счет не открыли - чего-то проверяют.
А я сегодня открыл счет в другом банке - (вот вам и блат испанский) и директор говорит, что вроде готовы будут принять большую сумму если надумаю продавать виллу. Вот такие выходы - создают маразматики...

Система в следующем
Если покупаешь акции банка то они закрывают глаза на сумму , потом эти акции можно перевести с инвест счета на обычный путем продажи. И вуаля! деньги для банка законны !

[Dratuti]

покупаешь акции банка то они закрывают глаза на сумму , потом эти акции можно перевести с инвест счета на обычный путем продажи

А сколько процентов уходит на усушку?

[Jnker]

покупаешь акции банка то они закрывают глаза на сумму , потом эти акции можно перевести с инвест счета на обычный путем продажи

А сколько процентов уходит на усушку?

Да не сколько не уходит наоборот если не сразу снимешь еще и плюс будет

[Mikl Po]

покупаешь акции банка то они закрывают глаза на сумму , потом эти акции можно перевести с инвест счета на обычный путем продажи

А сколько процентов уходит на усушку?

Да не сколько не уходит наоборот если не сразу снимешь еще и плюс будет

По идее, брокеры или УК, берут свои % при покупке/продаже акций/облигаций (в зависимости от их жадности обычно в договоре это пишут 4 кеглем)

А вот если еще и доход вдруг возник, за момент владения, то тут НДФЛ в полный рост возникает!

[VladValencia]

Сегодня. BBVA. Без разговоров, закрытие счетов. Учебная виза.Несмотря на наличие собственной квартиры, мед.страховки и оплаты коммуналки.
Формальный повод, непонятные поступления на счёт небольших сумм. Как раз на страховки и платежи. Люди здесь два года.

[Eugene70]

закрытие счетов. Учебная виза.

Сочувствую. Пока ещё предотвращается сменой налогового резидентства на Испанское и подачей IRPF.

[VladimirGT]

Сегодня. BBVA. Без разговоров, закрытие счетов. Учебная виза.Несмотря на наличие собственной квартиры, мед.страховки и оплаты коммуналки.
Формальный повод, непонятные поступления на счёт небольших сумм. Как раз на страховки и платежи. Люди здесь два года.

Это реальный дебилизм местного разлива, маразм вертикали банковской работы.

[Ayomice]

Формальный повод, непонятные поступления на счёт небольших сумм.

Вносили наличные?
Это же - «красный флаг».

[Romario]

Несмотря на

Может причина в паспортах из директивы Центробанка?

[Dratuti]

Формальный повод, непонятные поступления на счёт небольших сумм. Как раз на страховки и платежи. Люди здесь два года.

Люди декларашки за "эти два года" в банк приносили?
Ну и ббва "славится" тем, что людей по несколько раз приглашает "на беседу", они приходили?

[Mikl Po]

Сегодня. BBVA. Без разговоров, закрытие счетов. Учебная виза.Несмотря на наличие собственной квартиры, мед.страховки и оплаты коммуналки.
Формальный повод, непонятные поступления на счёт небольших сумм. Как раз на страховки и платежи. Люди здесь два года.

Это реальный дебилизм местного разлива, маразм вертикали банковской работы.

Комплайнсы работают...

[VladValencia]

Вносили наличные?
Это же - «красный флаг».

Две недели назад, внесли кэш не резиденту, 10500 через кассу. Никаких вопросов. BBVA

Может причина в паспортах из директивы Центробанка?

По слухам, идет некое перераспределение. Удивляет мегалоялное отношение Сантандера, традиционно считавшимся очень неудобным банком.

Люди декларашки за "эти два года" в банк приносили?
Ну и ббва "славится" тем, что людей по несколько раз приглашает "на беседу", они приходили?

Никто и никуда никого не приглашал. Ситуация зеркально похожа на внезапное закрытие счёта моей жены в Кайша, 3 года назад. Никаких пожеланий, никаких объяснений. И несравненная лёгкость открытия ей счета в BBVA, со статусом домохозяйки. Где и до сих пор благополучно функционирует её счёт.
На него мы получаем в месяц от 1000 до 2000 поступлений со всей ЕС, кладём нал через банкоматы от 300 до 1000 евро...Но это пока-что...

Предугадать, у кого и когда и по какому принципу закроют счёт, непонятно.
Из Барселоны сообщают, что закрывают счета и русским и казахам и украинцам и более того с не выплаченными кредитами, людям живущим по 15-20 лет.

Короче ситуация не ясна. У всех свои версии. Но это только версии. Не надо забывать, estamos en España и тем более искать логику.

[VladimirGT]

По слухам, идет некое перераспределение. Удивляет мегалоялное отношение Сантандера, традиционно считавшимся очень неудобным банком.

Это точно меня удивляет...

Предугадать, у кого и когда и по какому принципу закроют счёт, непонятно.
Из Барселоны сообщают, что закрывают счета и русским и казахам и украинцам и более того с не выплаченными кредитами, людям живущим по 15-20 лет.

Короче ситуация не ясна. У всех свои версии. Но это только версии. Не надо забывать, estamos en España и тем более искать логику.

Даже трудно верилось этим слухам, что закрывают даже тем у кого есть ипотека - и еще издевательски говорят - как хотите так и закрывайте эту ипотеку?!? ,
пока знакомая в такую ситуацию не попала.

Понятно, что все когда-то перемелиться, но людям-то сейчас надо жить.

[Gost]

Каталония:
1. У двух знакомых из России ипотека в ббва более 7 лет, заблокировали осенью счета, объяснений нет до сих пор.
2. Знакомая, студ.виза, привезла наликом более 100 штук осенью на покупку квартиры, подтверждающие доки из России, таможенное оформление . С наездом и на повышенных тонах, но сантандер принял деньги, сделка в итоге состоялась.

[Ayuta]

Из Барселоны сообщают, что закрывают счета и русским и казахам и украинцам и более того с не выплаченными кредитами, людям живущим по 15-20 лет.

Если что, это не я сообщаю, у меня нет такого наблюдения. Единственное, что могу добавить в копилку: семейная пара россиян имеет ипотеку, живет 3 года в Барселоне. Бизнес тут. Заблокировали счет, когда у них закончилась резиденция, а новую одобрить не успели. Что-то у них не просто с продлением, они подали уже от отчаяния на кучу разных видов резиденции, но уже несколько месяцев ждут решения хоть по какому-то. Все это время счет заблокирован. Он в Сабаделе, там же ипотека. Ребята взмолились и получили право пополять счет ровно на сумму, нужную для выплат по ипотеке. Потом взмолились еще и получили право пополнить счет для выплаты налогов, которым пришел срок. Мольбы по другим поводам банк не удовлетворяет, а ребята ждут, пока им не выдадут хоть какую-нибудь резиденцию.

[Dratuti]

Честно говоря спорить и что то доказывать особо желания вот прямо сейчас нет, но однако добавить кое что до ясности нужно. Опыт и общение с нашим братом позволяет утверждать что народ просто не рассказывает всех обстоятельств дела, предпочитая прикрыть этим "банк закрыл" свою тупость/пофигизм/что угодно или может просто совсем не понимая естественного хода событий. Это конечно не отменяет того факта, что банки сейчай в край офигевшие заведения. Но это означает что и относится к этому нужно со всей серьезностью ибо мы для них один сплошной мутняк. Чего далеко ходить, половина соотечественников, с кем пересекаюсь здесь, постоянно стремится в какой то блуд затащить, а другая половина - откровенно налюбить. И потом, когда в конечном итоге все обстоятельства дела открываются, такие смотрят на тебя и глазами - хлоп хлоп - "а я не подумал что это что-то значит". Поэтому и не видно никакой логики в "работе банков" - испорченый телефон.

[malva]

Удивляет мегалоялное отношение Сантандера, традиционно считавшимся очень неудобным банком.

На мой взгляд, за последние десять лет, Сантандер самый лучший банк. А самый противный это Сабадель. Но последний был распиарен на руссо форумах благодаря хорошим связям некоторых форумчан. И они действительно оказали неоценимую помощь многим. Но сколько таких отделений в Сабаделе? Наверное на пальцах одной руки можно пересчитать. А в целом ужасный банк.