Почти маразм испанских банков.

[Eugene70]

Или неверную информацию мне дали и маразм ослабевает ?

В решении ЕС прямо прописано, что на обладателей ВНЖ это ограничение в 100 000 не распространяется.

[VladimirGT]

Или неверную информацию мне дали и маразм ослабевает ?

В решении ЕС прямо прописано, что на обладателей ВНЖ это ограничение в 100 000 не распространяется.

Таки испанка при мне спрашивала для парня - про больше 100 при продаже - это в банке Сабадель. И я тоже её попросил - проверить и мне можно или нет при продаже дома принять на счет гораздо больше 100 тыс и мне лично в этом тоже отказали.
Пояснили - если будем налоговыми резидентами - то надо кого-то там спрашивать, вот и все. А мы никак не налоговые резиденты.

Или это маразм только банка Сабадель или только в этом отделении сотрудника банка (уточняла у директора она) или паршивцам надо каким-то законом в нос тыкнуть ?

[Eugene70]

Или это маразм только банка Сабадель

Механика такая - на основании решения структур ЕС ответственных за принятие санкций Испания вводит свои ограничения. Уже на основании этих ограничений, ЦБ Испании пишет инструкции для банков. Банки, в свою очередь, на основании этой инструкции ЦБ пишут внутренние инструкции. А уж на основании этих внутренних инструкций в каждом конкретном случае принимаются решения. На каком этапе возникло расширенное толкование (требование налогового резидентства) мне неведомо. Скажем так, мне никаких вопросов не задавали, вообще, но я налоговый резидент Испании.

[serg]

Или это маразм только банка Сабадель

Что-то мне подсказывает, что в описанных случаях, в банк ни в момент открытия счета, ни позже не предоставлялась TIE.

[VladimirGT]

Или это маразм только банка Сабадель

Механика такая - на основании решения структур ЕС ответственных за принятие санкций Испания вводит свои ограничения. Уже на Скажем так, мне никаких вопросов не задавали, вообще, но я налоговый резидент Испании.

Не важно какая механика рассуждений - важна какая по применению. Таки я и говорил про налоговую резиденцию и доказывать им бесполезно.

[

[VladimirGT]

Или это маразм только банка Сабадель

Что-то мне подсказывает, что в описанных случаях, в банк ни в момент открытия счета, ни позже не предоставлялась TIE.

У парня и у меня счета открыты больше чем 10 лет назад. У них давно были представлены все виды необходимых документов...
На вопрос - какие доки может вам представить - никаких не надо, извините нас пжлст, у нас такие инструкции.

Хожу с парнем как привязанный т/к вполне возможно и меня это коснется полностью...
Сегодня в другом банке - вроде бы ситуация вырисовывается другая - если согласуют и скажут можно... будет открывать там счет. Но запрос отправили выше... Говорит из-за большой суммы.

[serg]

У парня и у меня счета открыты больше чем 10 лет назад.

не так важно, когда счета открыты, я знаю истории, когда счет был давно, человек получал TIE и не предоставлял ее в банк.
PS, что касается сабаделя, то по состоянию на лето, подтверждения налогового резиденства Испании там не требовали (требовалась информация об источнике происхождения денег, о цели перевода в Испанию и налоговая декларация из той странц налоговым резидкнтом, которой является лицо)

[VladimirGT]

У парня и у меня счета открыты больше чем 10 лет назад.

не так важно, когда счета открыты, я знаю истории, когда счет был давно, человек получал TIE и не предоставлял ее в банк.
PS, что касается сабаделя, то по состоянию на лето, подтверждения налогового резиденства Испании там не требовали (требовалась информация об источнике происхождения денег, о цели перевода в Испанию и налоговая декларация из той странц налоговым резидкнтом, которой является лицо)

Нет никакого перевода денег из резиденций этих граждан...

Да весь вопрос - в том, что один пенсионер (живет недалеко) решил продать норвегам виллу большую - у него расстроилась сделка из-за того, что банк отказал в приеме денег за продажу его дома ?!?! - он решил переждать ситуацию и успокоился.

И теперь другой парняга (ну мы все молодые) - уже точно решил продать свою виллу (у него несколько) тоже озадачился вопросом поступления евров на свой счет (рубли ему не нужны) - вот мы с ним и выясняем этот вопрос - т/к это может и меня коснуться.

Поэтому для банка - поступление денег очевидно - за продажу виллы в Испании. Ранее их покупку оплачивали из этого банка сабаделя.
Происхождение и источник денег, по ранней покупки этих недвижимых объектов давно тоже проверялась и декларации представлялись и проблем с чистотой денег нет вообще и они этого вопроса не задают.

Да и сейчас не требуют налогового резидентства Испании (не было такого) - и других документов никаких не требуют, тупо извиняются.

Завтра - буду в другом банке - такой же вопрос - решать "по блату" - интересно будет как там поступят в такой же ситуации ?!?!
Там даже счетов открытых нет - посмотрим.

[Prof.Pleischner]

Сегодня в другом банке -

имхо будет проще открыть счет
в онлайн банках типа ING, N26, Openbank. Можно и во всех сразу
и разбить сумму на несколько счетов.

[VladimirGT]

Сегодня в другом банке -

имхо будет проще открыть счет
в онлайн банках типа ING, N26, Openbank. Можно и во всех сразу
и разбить сумму на несколько счетов.

По этому пути и пошел парень и еще один вариант у него вроде бы наклевывается с чеками и через акции какие-то.
Ему почему-то счет не открыли - чего-то проверяют.
А я сегодня открыл счет в другом банке - (вот вам и блат испанский) и директор говорит, что вроде готовы будут принять большую сумму если надумаю продавать виллу. Вот такие выходы - создают маразматики...

[KoDe]

еще один вариант у него вроде бы наклевывается с чеками и через акции какие-то.

Если не секрет, в чем состоит вариант с акциями? В голову приходит только договор мены с переуступкой прав. Но это прям экзотика

[VladimirGT]

еще один вариант у него вроде бы наклевывается с чеками и через акции какие-то.

Если не секрет, в чем состоит вариант с акциями? В голову приходит только договор мены с переуступкой прав. Но это прям экзотика

Таки и мне будет интересно узнать подробнее. Сейчас он решил открывать кучу счетов - местная валюта ему все равно нужна.
А по акциям - сам буду расспрашивать - чтоб понять хоть механику процесса.

[Jnker]

Сегодня в другом банке -

имхо будет проще открыть счет
в онлайн банках типа ING, N26, Openbank. Можно и во всех сразу
и разбить сумму на несколько счетов.

Там тоже просят налоговую резиденцию подтвердить
Прокатывает , если указать что не резидент и в Испании по учебе
Ну и доки тархета должна быть.

[Qwery]

Перевод хурадо - обоснованное требование. Чрезмерное, но законнное. И, в принципе, достаточное. Если на местах откажутся принимать справку от работодателя о уплаченных налогах, переведенную хурадо и без апостиля, то после письменного запроса в банк мозг у ответственного сотрудника быстро встанет на место.
Что касается апостиля, то это абсурдное, но в принципе выполнимое требование. Справку в РФ можно получить в налоговой, и её в теории можно апостилировать.

Извините, поправлю.
Иначе это будет ваша история , а не моя.
У меня нет работодателя. Речь шла о налоговых декларациях. Я не резидент РФ. Апостиль не возможен. О чем прямо написано на сайте организации их выдающей. Не заверяются копии финансовых документов, копии документов составленных в виде таблицы (как раз декларация) ... как то так. Ссылку я им давал.
Все их требования (выше описывал) -ясно давали понять, что они больше не хотели видеть меня клиентом.
Так зачем биться головой в закрытую дверь?

Хорошо что было куда

Еще дедушка учил меня не хранить все яйца в одной корзине. :
Вот уже много лет не пользуюсь банками в Лондоне, но счета не закрываю.
Как раз на всякий случай.

[Eugene70]

Я не резидент РФ.

Уточню - гражданином какой страны Вы являетесь?

Извините, поправлю

А за что извиняться? И в чем Вы меня поправили?

Так зачем биться головой в закрытую дверь

Лично я не думаю, что требования к Вам от сотрудников банка выходили за рамки "головотяпства со взломом". Прекрасно, что благодаря Вашей предусмотрительности Вы от него не пострадали. К сожалению, не у всех есть такая возможность.
Совсем недавно, мои знакомые, граждане и налоговые резиденты Германии, место рождения СССР, гражданства РФ не имеющие, вынуждены были вести небольшую вoйнy с отделением уважаемого испанского банка. Причем счет им обязательно нужен был именно в испанском банке. Зато теперь их в этом отделении встречают как ядовитых змей - запредельно вежливо.

[VladimirGT]

Сегодня в другом банке -

имхо будет проще открыть счет
в онлайн банках типа ING, N26, Openbank. Можно и во всех сразу
и разбить сумму на несколько счетов.

Там тоже просят налоговую резиденцию подтвердить
Прокатывает , если указать что не резидент и в Испании по учебе
Ну и доки тархета должна быть.

В общем - как и везде протекция (блат) великое дело и в Испании. Если протекция или просто блат есть - то будь ты хоть "Бен не Ладен" все будет просто прекрасно.
Итоги похождений, чем дело кончилось... - ничего делать не нужно - все тебе сделают и за тебя и даже говорить ничего по испански или по другим языкам не нужно - можно быть немым короче... Нет надо было сделать ОДНО - самому прийти в офис и да ставить стилусом с десяток своих подписей... Тебя пропустят без очереди к нужному человеку и он надо же свободен и ждет... и даже родным испанцам в очереди, что-то скажут, чтоб они не обижались наверное...
Всех отодвинут от банкомата и карточку тебе вручат и будут даже за меня пальчикам тыкать то по экрану, то по клавишам - в общем чудеса, если не считать, что неделю назад - даже нос воротили как от протухшей селедки...

Могут и суммы принять - хоть десять апельсинов, вот примерно столько на инвестицию по строительству одной башни надо - не проблема...

Даже не знаю как сарказм свой выразить.... какая знакомая ситуация.... все решается за хорошее отношение... вась-вась, нух-нух, нах-нах...
Вот такая она Испания - разная, для разных людей... А мой знакомец - продолжает поиски счастья на просторах Валенсиано...

[Gabriella]

Доброе утро всем:)
Прощу прощение если это вопрос уже был задан, честно не усилю прочитать 58 страниц
Есть счёт в Caixa уже давно. Несколько раз уже заблокировали, потом счёт снова открыли после многих телодвижений, апостолов, переводов итд. Один из банковских клерков когда то советовал: в течение года не делать банковских переводов больше, чем на 10,000евро. Если этот принцип соблюдать, банк не требует доказательств что я плачу налоги в России. И не занимаюсь с промыванием денег.
Так и делала в 2022-ом году. Банковские переводы пришли от европейских банков, конечно не из России.
Caixa клерк опять требует доказательство, что я не промываю денег, доказательство что я оплатила налоги в России.
Проблема нет, налоги плачу, а вот этот процесс - перевод декларации счетов и декларация налогов, потом апостиль, потом послать в Caixa, (вообще, всегда думала, что это конфидентальная информация, ну ладно переживу), сводит меня с ума каждый год.

Вопрос: действительно, все, кто не является налоговым резидентом Испании, (при этом платит нерезидентский налог за имущества здесь) - каждый год проделает этот процесс? Если конечно есть ещё такие бараны как я

Мне юрист, с которым я работаю в Москве советовал другой способ. Юридическая фирма даёт мне справку о том, что я делаю каждый год с ними декларацию. Сумма налога в этом документе нет. В понедельник иду опять вCaixa, доказать что я белый и пушистый гражданин ЕС с ВНЖ в России.
Вопрос: у кого то Caixa уже принял такую справку? Точнее их юридический департамент?

То есть суммирую мои вопросы: неналоговый резидент Испании должен каждый год переводить на испанский и апостиль ставить на свою русскую налоговую декларацию? Проходил ли у кого то уже вариант справка от проминентной юридической фирмы?
Вполне возможно, что только меня бесит, что хрен знает сколько людей в этом процессе в Caixa (переводчики, клерки, курьеры итд) будет в курсе, сколько у меня доходов

[serg]

Мне юрист, с которым я работаю в Москве советовал другой способ. Юридическая фирма даёт мне справку о том, что я делаю каждый год с ними декларацию

Юрист заработает денег и все… для Caixa, така справка ничего ге подтвердит

[Eugene70]

неналоговый резидент Испании должен каждый год переводить на испанский и апостиль ставить на свою русскую налоговую декларацию?

Да, переводить нужно. Апостиль - избыточное требование.

Проходил ли у кого то уже вариант справка от проминентной юридической фирмы?

Это обман со стороны юриста. Никто такой документ не примет, если это не аудитор с мировым именем.

Отправлено спустя 2 минуты 57 секунд:

Вполне возможно, что только меня бесит, что хрен знает сколько людей в этом процессе

Мне как-то в одном из банков пытались доказать, что у ИП не может быть столько дохода (я ещё тогда не перевел доходы на ООО), а так - им пофиг. Они наполовину уверены, что цифры в декларациях из РФ - обман.

[Dra]

хрен знает сколько людей в этом процессе в Caixa (переводчики, клерки, курьеры итд) будет в курсе, сколько у меня доходов

так тут как то не принято скрывать доходы