Почти маразм испанских банков.

[Ksu77]

Добрый день! А расскажите, пожалуйста, вот есть счет в ББВА, куда приходит зарплата (внж с правом работы), и хочется положить еще наличку, которую с родины привезли - какая сумма не будет вызывать вопросов? Слышала про 3000 в квартал - но это ограничение для всех пополнений? Тут ведь еще зарплата приходит ежемесячно приличная.

[rainauto]

Загрузил в личный кабинет в ББВА переведенную и заверенную справку 2НДФЛ за 2021 год, дата создания справки январь 2022.
Через неделю получил письмо, что документ не подходит, идите в отделение банка к менеджеру.
Сходил , менеджеру удалось догадаться, что срок действия моей справки уже истек, он составляет 3 месяца.
Теперь надо такую же справку перепечатать сегодняшним днем , еще раз перевести и лично принести в отделение банка.

вот и пригодились смайлики )

Попробую теперь получить скидку у традуктора, все таки не переводить , а всего то дату поменять.

[Eugene70]

Слышала про 3000 в квартал

Есть три ограничения на пополнени наличными:
1200 евро в год. За эту сумму не нужно отчитываться.
1000 евро в месяц. Это предел для автопополнения (через банкомат) для большинства клиентов, не имеющих гражданства ЕС.
99 999 Евро за раз. Это предел, Выше которого у Вас на руках должна быть декларация.
На переводы, тем более зарплатные, никаких ограничений нет. Единственное, лучше если Ваша номина будет идти через автоплатеж. Риск ошибки работников банка обнуляется.

[Ksu77]

В одном конкретном банке 1000 евро в месяц? Если в ббва положить 1000 в месяц, и еще пользоваться Револютом активно - пополнять, тратить плюс к этой тысяче - это считается превышением, которое вызовет вопросы? Извините, что так подробно интересуюсь - я в рф, а ребенок беззаботный, но при деньгах в Испании) Хочется быть спокойной, что не будет у него проблем

[Eugene70]

В одном конкретном банке 1000 евро в месяц?

Эта та сумма, в рамках которой при пополнении наличными, для клиентов без пометки alto riesgo не будет дополнительных вопросов у банка, в котором открыт счет. Гарантировать что Вы такую пометку не получите, никто не может. При этом необходимо иметь документы, подтверждающие легальность полученных средств. И то как они превратились в наличные в Испании.
Без документов легально можно внести только 1200 Евро в год, поскольку доход на такую сумму освобожден от декларирования.
Вносить наличные можно и в большем размере, и в разные банки - главное иметь документы, подтверждающие законность происхождения денег и уплату налога. Кстати, имейте в виду, что передача денег как совершеннолетнему сыну, так и от него к Вам, может облагаться налогом в Испании.

[TMP]

99 999 Евро за ра

Циферка не лишняя?

[Eugene70]

Циферка не лишняя?

Насколько я помню Declaración de movimiento de medios de pago нужно заполнять на суммы
10 000 и выше при ввозе в Испанию и на сумму 100 000 и выше при перемещении по Испании. Снять 99 999 в одном банке и донести до соседнего можно не заполняя эту декларацию https://www.agenciatributaria.es/static ... lant_mods1

[TMP]

Насколько я помню

Хм, а я помню, что все, что больше 10к, можно носить только с декларацией. Но настаивать не буду, личной необходимости носить сто штук у меня никогда не было. Хотя повангую, что если просто придти в банк с такой суммой, то вызовут полицию.

[Silver]

Ничего не изменилось. Разве что лимит на автоматическое зачисление ужался с 2000 Евро до одной 1 000 Евро в месяц. Что именно нужно (каких документов не хватает) для зачисления и все ли документы для KYC у Вас в порядке сотрудникам отделения видно. Что не видно, так это почему тот или иной документ не устраивает центральный офис.

Деньги появились на счету почти через 2 недели с момента первого уведомления. Назад в РФ не отправили. За обмен долларов США на евро дополнительно взяли 4%. Так и не поняла, что это было. Все это время не запросили ни одного дополнительного документа, а сотрудники моего отделения направили 4 рекламации, которые так и остались без ответа.

[Dratuti]

В одном конкретном банке 1000 евро в месяц?

Эта та сумма, в рамках которой при пополнении наличными, для клиентов без пометки alto riesgo не будет дополнительных вопросов у банка, в котором открыт счет. Гарантировать что Вы такую пометку не получите, никто не может. При этом необходимо иметь документы, подтверждающие легальность полученных средств. И то как они превратились в наличные в Испании.
Без документов легально можно внести только 1200 Евро в год, поскольку доход на такую сумму освобожден от декларирования.
Вносить наличные можно и в большем размере, и в разные банки - главное иметь документы, подтверждающие законность происхождения денег и уплату налога. Кстати, имейте в виду, что передача денег как совершеннолетнему сыну, так и от него к Вам, может облагаться налогом в Испании.

ПАМАГИТЕ!!
ПО ошибке поставил репутацию в минус, пожалуйста исправьте в ПЛЮС!!!!!!!!

Отправлено спустя 2 минуты 22 секунды:
Eugene70,
Простите пожалуйста, ставил в ПЛЮС. Почему стало минус, не знаю

[Ksu77]

Кстати, имейте в виду, что передача денег как совершеннолетнему сыну, так и от него к Вам, может облагаться налогом в Испании

А если я продала дачу, и хочу дать эти деньги сыну (у него на депозите они полежали в рф) - это ведь передача денег от меня ему была в рф? Как это можно официально продемонстрировать испанцам (думаем насобирать совместно ему на первый взнос для квартиры, остальное в ипотеку)

Отправлено спустя 24 минуты 38 секунд:
Я планирую взять выписку из банка, где был вклад у сына, написать ему дарственную на эту сумму, и дать копии документов о продаже участка + св-во о рождении. Это должно быть исчерпывающим доказательством честного происхождения денег? Уже в Испании их перевести у хурадо. Ввозить пока все равно получится меньше 10 тыс за раз - т.е. официальных документов о ввозе евро в Испанию нет. Или лучше задекларировать даже если меньше 10тыс при въезде, чтоб была бумажка?

[Eugene70]

А если я продала дачу, и хочу дать эти деньги сыну (у него на депозите они полежали в рф) - это ведь передача денег от меня ему была в рф?

1. Передача средств близким родственникам по законам РФ налогом не облагается. Оформляется в простой письменной форме. Если в год дарения оба родственника не являлись налоговыми резидентами Испании, то на этом все и дарственная, вкупе с купчей, подтверждают легальность происхождения денег.
2. Если же в год дарения Ваш сын был налоговым резидентом Испании, то эти средства составят налоговую базу по налогу на дарение, подлежащую уплате в Испании.
3. В зависимости от места проживания одариваемого, могут применяться различные льготы. В частности, в Валенсийском сообществе действует налоговый вычет в размере до 100 000 Евро для совершеннолетних детей (правда, с некоторыми ограничениями), так что скорее всего в Вашем случае налог будет нулевым.
4. Я не являюсь профильным специалистом в испанском законодательстве. Делюсь исключительно своим опытом. Поэтому написанное Выше лишь повод самостоятельно изучить вопрос о необходимости подачи modelo 651(https://sede.agenciatributaria.gob.es/S ... G703.shtml) или обратится к профильному специалисту в Испании.

[Ksu77]

А еще вопрос - если сумма "подарка" и дохода от продажи объекта в рублях, то как они будут прикидывать, сколько это будет в евро? Особенно сейчас - может официальный курс на момент въезда в страну? Просто особо бумаг о покупке валюты не сохранилось, был вклад только в евро, но не на всю котлету. И если один раз даешь им документы - а кладешь потом несколькими порциями - они должны типа смотреть, что по итогу не вышли за пределы суммы? - а сумма то в рублях, а курс сильно волатильный...

[Maxiden]

Привет всем!

Такая ситуация: продал в январе дом в Испании, деньги пришли на счёт Bankia которая стала LaCaixa прям в это же время. В марте банк должен был продлить карты, но не продлил, а вместо этого запретил делать траты со счёта. Хестор запрашивает документы о трудоустройстве, отправляет на согласование в некий центр - их не принимают, и так уже три месяца.

Все усложняется тем что я в РФ и прийти в отделение не могу.
Как думаете, какие варианты? Есть ли в такой ситуации возможность закрыть счёт и перевести сумму в РФ, или есть какой-то шанс бороться дальше за открытие счёт?

[iglesias]

Хестор запрашивает документы о трудоустройстве, отправляет на согласование в некий центр - их не принимают, и так уже три месяца

Вообще то им нужна налоговая декларация за последний год.
Её надо перевести хурадо и отправить в банк. по всем возможным адресам электронки, на испанском!
С просьбой разблокировать счет, поскольку нет оснований для этого.
А еще лучше чтобы кто-то, доверенное лицо, пришел с этой 2-НДФЛ в банк и поговорил с ними. С доверенностью от руки.
Вот примерно так.

Отправлено спустя 4 минуты 53 секунды:

А еще вопрос - если сумма "подарка" и дохода от продажи объекта в рублях, то как они будут прикидывать, сколько это будет в евро? Особенно сейчас - может официальный курс на момент въезда в страну? Просто особо бумаг о покупке валюты не сохранилось, был вклад только в евро, но не на всю котлету. И если один раз даешь им документы - а кладешь потом несколькими порциями - они должны типа смотреть, что по итогу не вышли за пределы суммы? - а сумма то в рублях, а курс сильно волатильный...

Я бы не связывался со всеми этими вещами типа дарственных.
От этого сильно пахнет отмытием денег.
Сделайте сыну или кому вы хотите передать деньги документы на его имя, его налоговую декларацию, и с этими бумагами он может переводить себе со счета в РФ на свой счет в Испанию.

[Maxiden]

Вообще то им нужна налоговая декларация за последний год.
Её надо перевести хурадо и отправить в банк. по всем возможным адресам электронки, на испанском!
С просьбой разблокировать счет, поскольку нет оснований для этого.

Спасибо! Они просят "En principio no nos dan por bueno el documento del salario que usted percibe cada mes y el nombre de la Empresa" - т.е. справка с места работы. Я её сделал на английском от компании, не приняли. Налоговую декларацию за 2021й не делал им, сделаю с переводом, спасибо за совет!

[Ksu77]

Сделайте сыну или кому вы хотите передать деньги документы на его имя, его налоговую декларацию, и с этими бумагами он может переводить себе со счета в РФ на свой счет в Испанию

Вот писала, что в другой ветке, что 2ндфл сходу не приняли(( Мне казалось, что к схеме не прикопаешься - вот ребенок, ему мама подарила сумму на 21-летие 30тыщ. евро два года назад, деньги получила от продажи квартиры 3 года назад, которую получила от своей мамы по наследству. Сумма в евро раза в два меньше, чем сумма продажи квартиры в рублях. Сын уже год в испании с внж, сейчас в рф скатается, и с декларацией ввезет. Вроде все легально-прозрачно. Что может пойти не так?))

[iglesias]

Что может пойти не так?))

Все зависит от того с кем именно вы имеете дело в банке.
Поэтому все может пойти не так.
Слишком длинная схема, бабка за дедку, внучка за бабку....и так далее.
Гораздо проще оформить стандартные документы.
И почему не приняли налоговую декларацию?
Не было перевода хурадо?

Отправлено спустя 3 минуты 10 секунд:

Я её сделал на английском от компании, не приняли.

Ну так сделайте перевод хурадо. А ещё лучше заверьте сначала у нотариуса, это придаст солидности документам. И должны будут принять.

[Ksu77]

Не было перевода хурадо?

Да - сам принес свой перевод и попытался поговорить на счет внесения денег на счет. А стандартный набор документов - еще столько сам не заработал пока) Если на 1,5 млн зп в рф - это на сколько в результате можно было бы своих евро предъявить? Если вдруг возьмут. Ну еще на 200 стипендию может быть сможет подтвердить.

[iglesias]

стандартный набор документов - еще столько сам не заработал пока

А как же творчество?
Надо было научить ребенка рисованию.