Отчетность физлиц России по движению средств на зарубежных счетах

[Silver_Clash]

С одной стороны всё по закону, а с другой -говорят, что испанские банки нал не принимают уже от наших. Кому верить?

По закону, если вы валютный резидент РФ, вы не можете за заграничный счет выполнять зачисления минуя российский банк. За нарушение штраф до 100% зачисляемой суммы

[Артур.]

С одной стороны всё по закону, а с другой -говорят, что испанские банки нал не принимают уже от наших. Кому верить?

По закону, если вы валютный резидент РФ, вы не можете за заграничный счет выполнять зачисления минуя российский банк. За нарушение штраф до 100% зачисляемой суммы

Так где этот закон? Про 100% штраф? Я клал неоднократно в Ла Кайшу по 3 тыс, 4 тыс. 7 тыс, 6 и 8 тысяч. И всё было нормально. Никто ничего не конфисковал. На мои вопросы, когда я пришёл в банк и хотел положить, как законопослушный только 3000 ( а девушка увидела у меня котлету ), она была удивлена. И сама сказала, что можно больше. С тех пор я , не сильно наглея, вносил вышеуказанные суммы. Это я про Аликанте.
В Барселоне тоже 5000 приняли без всяких проблем. Видно было, что и 10000 взяли бы.
Но всё это в 2014 г.

Меня интересует схема " с ввозной декларацией". Иначе не наездишься по чирику класть.

[Silver_Clash]

Так где этот закон? Про 100% штраф?

В РФ такой закон, поэтому говорить о ваших походах российской налоговой конечно же не стоит. Более того, отчет о движении средств по этому счету сдавать я бы тоже не стал... уж лучше закрыть его и открыть новый "анонимный"...

Меня интересует схема " с ввозной декларацией". Иначе не наездишься по чирику класть.

Ну а что мешает открыть счет в каком-нибудь клиенто-ориентированном банке и снимать с карточки прямо в Испании? Например Тинькоф позволяет налик вообще без комиссии снимать, правда до 150 т.р. кажется. Что бы больше снять без комиссии - нужно немного схитрить. Есть много банков где условия снятия налички вполне приемлемые.

[Артур.]

В РФ закон со 100% штрафом не о том. Он о получении зарубежных доходов через обязательное зачисление на счёт в российском банке, на сколько я знаю. В данном случае я ничего не нарушал. Я, будучи туристом, ввозил нал и зачислял САМ СЕБЕ. Проблема не в этом и не в анонимном новом счёте.

Мой вопрос был совсем о другом. Есть ли у кого практика внесения наличных сумм (крупных) на счёт в испанском банке на основании ввозной декларации? Учитывая капризы этих самых банков.

А с картой российской нет никаких проблем. И на фиг нужен этот Тиньков со своими 150 тысячами рублей. Есть банки, карты которых позволяют снимать и до 25-30 тыс евро в месяц. С этим проблем нет.

Речь не о карманных деньгах в данном случае.

[Silver_Clash]

В РФ закон со 100% штрафом не о том. Он о получении зарубежных доходов через обязательное зачисление на счёт в российском банке, на сколько я знаю. В данном случае я ничего не нарушал. Я, будучи туристом, ввозил нал и зачислял САМ СЕБЕ. Проблема не в этом и не в анонимном новом счёте.

3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

1) передачи физическим лицом - резидентом валютных ценностей в дар Российской Федерации, субъекту Российской Федерации и (или) муниципальному образованию;

2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

3) завещания валютных ценностей или получения их по праву наследования;

4) приобретения и отчуждения физическим лицом - резидентом в целях коллекционирования единичных денежных знаков и монет;

5) перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации и получения в Российской Федерации физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Центральным банком Российской Федерации порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода, а также почтового перевода;

(в ред. Федерального закона от 18.07.2005 N 90-ФЗ)



http://www.consultant.ru/document/cons_ ... ame=1#p331
© КонсультантПлюс, 1992-2015

Таки нарушал

[kipling]

Есть банки, карты которых позволяют снимать и до 25-30 тыс евро в месяц.
.

Какие, если не секрет?

[Teresa]

Есть банки, карты которых позволяют снимать и до 25-30 тыс евро в месяц.
.

Какие, если не секрет?

У Райффайзена был спецпакет услуг....

Другое дело, что иностранный Банк может брать комиссию за снятие наличных... Это нужно уточнять..

[Ineo]

Какие, если не секрет?

У Райффайзена был спецпакет услуг....

Другое дело, что иностранный Банк может брать комиссию за снятие наличных... Это нужно уточнять..

Подтверждаю, что премиум клиенты снимают в день до 15 тысяч (а по звонку в банк и более) БЕЗ КОМИССИИ!!!
Но вот банкоматы не выдают за одну операцию более 600 и могут на 10 раз отказаться дальше выдавать и надо идти к другому банкомату

[Ineo]

А комиссия банкомата есть только у LA CAIXA, остальные без комиссии выдают (которые я видела)

[Артур.]

Есть банки, карты которых позволяют снимать и до 25-30 тыс евро в месяц.
.

Какие, если не секрет?

Практически у любого банка есть платиновые, а ещё лучше блэк эдишон карты ( для уважаемых ), так сказать. Абонентская плата зависит от карты. В основном это от 12000 рублей или от 300 евро в год. Вы сами легко можете себе подобрать.

Лимит снятия там оговаривается суточный и месячный. Практически у всех есть карты с лимитом 1500000 рублей или эквивалент в валюте.

Разница у банков только наличие или отсутствие комиссий за снятие. Выбор за Вами.

[Нил]

То что такая банковская возможность есть это хорошо. Но вот бегать по банкоматам снимать еврики это не есть гуд! А потом чо с ними делать? В банк тащить?
И крупную покупку с русской карты не сделать.

[Артур.]

То что такая банковская возможность есть это хорошо. Но вот бегать по банкоматам снимать еврики это не есть гуд! А потом чо с ними делать? В банк тащить?
И крупную покупку с русской карты не сделать.

Ну с одного банкомата я снимал по три-четыре штуки. Больше не было надобности.

НО! Мне вот интересно - если прийти в банк в котором счёт и с российской карты перекинуть деньги. С одной стороны для испанского банка это и будет "переводом" с российского банка вроде как. Или нет?

Кто в Испании? Может попробуете такой заход?

[Ineo]

То что такая банковская возможность есть это хорошо. Но вот бегать по банкоматам снимать еврики это не есть гуд! А потом чо с ними делать? В банк тащить?
И крупную покупку с русской карты не сделать.

Ну с одного банкомата я снимал по три-четыре штуки. Больше не было надобности.

НО! Мне вот интересно - если прийти в банк в котором счёт и с российской карты перекинуть деньги. С одной стороны для испанского банка это и будет "переводом" с российского банка вроде как. Или нет?

Кто в Испании? Может попробуете такой заход?

Пробовали! Отправляют в банкомат

[Silver_Clash]

НО! Мне вот интересно - если прийти в банк в котором счёт и с российской карты перекинуть деньги. С одной стороны для испанского банка это и будет "переводом" с российского банка вроде как. Или нет?

Если речь идет про то что бы прямо в банке на pos терминале снять сумму с карты и зачислить на счет в банке, то ни один банк такие операции не проводит, я во всяком случае такого не видел ни разу, и если память мне не изменяет, такие операции противоречат правилам платежных систем...

Если речь про то что бы сделать перевод card-to-card то там тоже очень много ограничений, в том числе и связанных с тем в какой стране эмитирована карта.

[Sasa]

Господа и дамы.

Если по сути заданного вопроса, то вот ответ от Советника Гос гражданской службы. Нужно до 30 апреля предоставить отчет по форме, установленной правилами Постановления №819 от 28.12.2005 г. за 1 квартал 2015 года.
Да, пока нет инструкции (формы отчетности для физлиц), но вот такой совет от Советника.

Мы своим клиентам даем такие советы, а дальше уж каждый как считает нужным.

Ответственности ( штрафов ) за несвоевременную сдачу отчетности не предусмотрено. Пока.

[Sansara]

А у меня подруга ходила в налоговую, сказала, что у нее муж госчиновник и обязан отчитываться, поэтому пусть ей дадут форму отчета
На что ей ответили, - захаживайте и впредь, как появится, так получите.
Это она второй квартал к ним ходит.

[Vinni]

Сегодня разговаривала со знакомым (он топ в одном из банков), он проконсультировался с кем то и сказал, что отчитываться о движении на счетах (в зарубежных банках) нужно будет с 2016 года. На днях пойду в налоговую, уточню у них.

[Артур.]

Налоговая уже рассылает письма с предупреждениями об ответственности за не представление отчётности до 30 апреля (ст. 15.25 ч.6 Ко АП Рф)

Блин.. а в какой форме никто не знает.

[Sol]

Налоговая уже рассылает письма с предупреждениями об ответственности за не представление отчётности до 30 апреля (ст. 15.25 ч.6 Ко АП Рф)

Блин.. а в какой форме никто не знает.

А каким образом налоговая рассылает письма ?
На почту по месту прописки , в личный кабинет налогоплательщика ?
Налоговая никогда раньше на рассылала письма налогоплательщикам о необходимости предоставлять декларации .
Только письма о задолженности, о налогах .
Чисто с профессиональной точки зрения интересно

[Артур.]

Налоговая уже рассылает письма с предупреждениями об ответственности за не представление отчётности до 30 апреля (ст. 15.25 ч.6 Ко АП Рф)

Блин.. а в какой форме никто не знает.

А каким образом налоговая рассылает письма ?
На почту по месту прописки , в личный кабинет налогоплательщика ?
Налоговая никогда раньше на рассылала письма налогоплательщикам о необходимости предоставлять декларации .
Только письма о задолженности, о налогах .
Чисто с профессиональной точки зрения интересно

Письмо в почтовый ящик в конвертике. Как письма о задолженности. Даже фамилия инспектора та же