Форум Испании

Доброго времени суток форумчане!

Недавно звонит мне знакомый и говорит : до 30 апреля ВСЕ россияне, имеющие счет в испанском банке (резиденты и нет ) обязаны предоставить в банк справку о доходах из России с переводом, апостилем и пр.

В противном случае счет будет заблокирован.

Сказал что это распоряжение правительства Испании и касается всех банков.

Кто-нибудь слышал об этом ? поделитесь информацией

Спасибо

А вам счет без подтверждения доходов открывали?

В bbva например 3 года назад и подтверждение доходов при открытии требовали и подтверждать требуют каждые 2 года.

Так что это просто ужесточение политики для банков вроде "лакайши", которые это годами не соблюдали.. отсюда и кипиш.

Noname писал(а):А вам счет без подтверждения доходов открывали?

В bbva например 3 года назад и подтверждение доходов при открытии требовали и подтверждать требуют каждые 2 года.

Так что это просто ужесточение политики для банков вроде "лакайши", которые это годами не соблюдали.. отсюда и кипиш.

у меня в лакайше счет)) ............... пистос каг много требовали доков на перевод))

Noname писал(а):А вам счет без подтверждения доходов открывали?

В bbva например 3 года назад и подтверждение доходов при открытии требовали и подтверждать требуют каждые 2 года.

Так что это просто ужесточение политики для банков вроде "лакайши", которые это годами не соблюдали.. отсюда и кипиш.

Когда открывал счет , подтверждение доходов требовалось. Предоставлял.

alex80 писал(а): В противном случае счет будет заблокирован.
Кто-нибудь слышал об этом ? поделитесь информацией

Не слышал о таком вообще.
А раньше чуть ли не насильно заставлял брать от нас декларации в Сабаделле, типа необходимости нет.

А у кого-то уже реально в банке про это спросили ?

Noname писал(а):А вам счет без подтверждения доходов открывали?
В bbva например 3 года назад и подтверждение доходов при открытии требовали и подтверждать требуют каждые 2 года.
Так что это просто ужесточение политики для банков вроде "лакайши", которые это годами не соблюдали.. отсюда и кипиш.

Да в общем то да. Без подтверждения открывали.
У меня счета в Кайше.
Никаких проблем. Никогда ничего не требовали.
Мало того - помог открыть некоторым форумчанам счета там-же, по своей рекомендации. Кроме паспорта ничего никогда не спрашивали.
Так что выводы про "кипиш" и прочее - чистая софистика, которую люди обычно любят преподносить как некую аксиому, типа свой богатый жизненный опыт.

У нас счет в Сабаделе. Когда открывали, документы о доходах предоставляли. Сейчас никаких вопросов не возникало к нам. У нас менеджер очень внимательный, я однажды нал сняла в кассе банка, больше, чем обычно, так он через 10 минут мне позвонил и спросил, точно ли это я и что такое произошло в моей жизни, что мне вдруг нал понадобился.
Это я к чему - уверена, что если бы возникли какие-то изменения в требованиях банка, которые нас касались бы, я бы тут же узнала об этом.

VladimirGT писал(а):

alex80 писал(а): В противном случае счет будет заблокирован.
Кто-нибудь слышал об этом ? поделитесь информацией

Не слышал о таком вообще.
А раньше чуть ли не насильно заставлял брать от нас декларации в Сабаделле, типа необходимости нет.

А у кого-то уже реально в банке про это спросили ?

Знакомый говорит что да , потребовали в банке ....

На прошлой деле была в кайше ничего не сказали
По идеи должны написать на почту или письмо по адресу почтовому прислать .

Sol писал(а):На прошлой деле была в кайше ничего не сказали
По идеи должны написать на почту или письмо по адресу почтовому прислать .

Я тож на это надеюсь ))

1-ого числа должно было быть списание по ипотеке в BANKIA. Я обычно слежу за этим, а тут пропустил. Захожу в личный кабинет - деньги не списались. Пишу своей агентше - она говорит, что пасхальная неделя, и что все спишется после праздников.
В онлайн банке никаких сообщений или уведомлений. Прошли праздники - списания нет. В результате агентша пошла в банк - оказалось, что счет заблокирован. Клерк из банка прислал какие то бумажки с моими данными, наподобие тех, что заполнялись при открытии счета. Попросил подписать, отсканировать, и прислать обратно.
После этого все списания случились.
Как я понял, банки проверяют иностранных клиентов. Подробностей не знаю, но факт блокировки имеется. У меня там денег не много, только на ипотеку на ближайшие несколько месяцев - так что, отмывателем грязных денег меня назвать трудно...

iglesias писал(а):

Noname писал(а):А вам счет без подтверждения доходов открывали?
В bbva например 3 года назад и подтверждение доходов при открытии требовали и подтверждать требуют каждые 2 года.
Так что это просто ужесточение политики для банков вроде "лакайши", которые это годами не соблюдали.. отсюда и кипиш.

Да в общем то да. Без подтверждения открывали.
У меня счета в Кайше.
Никаких проблем. Никогда ничего не требовали.
Мало того - помог открыть некоторым форумчанам счета там-же, по своей рекомендации. Кроме паспорта ничего никогда не спрашивали.
Так что выводы про "кипиш" и прочее - чистая софистика, которую люди обычно любят преподносить как некую аксиому, типа свой богатый жизненный опыт.

Подтверждаю))) помог))) ничего не предоставляли посему)) и сейчас не трогают)) а вот у друзей в той же ЛАкайще попросили неделю назад подтверждение принест)

У меня счет в Испании года 3. Я сама в России. Хотела перести деньги. Банк попросил подтверждение дохода (2 НДФЛ). У меня был договор купли продажи недвижимости. Перевела, нотариус заверил перевод, отправила скан в банк. Прислали в ответ документ на подпись, о том что я не являюсь резидентом. Подписала, скан отправила. Сказали, что теперь можно пересылать деньги.

polan писал(а): Подтверждаю))) помог))) ничего не предоставляли посему)) и сейчас не трогают)) а вот у друзей в той же ЛАкайще попросили неделю назад подтверждение принест)

Подтверждение для какой цели - чтобы счет открыть или подтвердить происхождение денег на счете?

"Нарисуйти" вы этот ндфл и пришлите в банк, проблем то.....делал так . Проверять то не будут

Александр S писал(а):"Нарисуйти" вы этот ндфл и пришлите в банк, проблем то.....делал так . Проверять то не будут

Вот и все, что просят! Им для отчетности. И это не только россиянам! Сегодня меня судьба поносила по банкам... В общем, в Caja Duero сидело пару француженок и служащие им обьясняли, что нужно показать источник дохода, иначе счет заблокируют.
Поэтому, и пока нету коммуникаций между нашими налоговыми ... Рисуйте НДФЛ и все

Александр S писал(а):"Нарисуйти" вы этот ндфл и пришлите в банк, проблем то.....делал так . Проверять то не будут

До поры, до времени, конечно! А учитывая, что нет срока давности по таким делам, то сами заносите меч над собой на всю последующую жизнь.....

Ineo писал(а):

Александр S писал(а):"Нарисуйти" вы этот ндфл и пришлите в банк, проблем то.....делал так . Проверять то не будут

До поры, до времени, конечно! А учитывая, что нет срока давности по таким делам, то сами заносите меч над собой на всю последующую жизнь.....

. Да пуганые с девяностых....и что сейчас начать бояться?

Ineo писал(а):

Александр S писал(а):"Нарисуйти" вы этот ндфл и пришлите в банк, проблем то.....делал так . Проверять то не будут

До поры, до времени, конечно! А учитывая, что нет срока давности по таким делам, то сами заносите меч над собой на всю последующую жизнь.....

Они не могут поменять вам права. Как они договорятся о обмене информацией по вашим декларациям?? Бред , по крайней мере на первые пять лет.
Здесь до сегодня не было коммуникации между налоговой, полицией и естранхерией. Щас вроде что-то проверяют, и нужно только ставить крестики в определенных ячейках о согласии. А пять лет назад еще предоставлялись все декларации и т.д....
Правда, это все затраты, и правда , что все лучше делать правильно( просто не придется потом переделывать), но и есть такое, что el fin justifica los medios! Хотя с юридической точки зрения это не право приемлемо

Александр S писал(а):
. Да пуганые с девяностых....и что сейчас начать бояться?

угу)) как грицца "поздняк метацца" (с)