Форум Испании

В настоящее время для единоразовых переводов между родственниками действует лимит в размере шести тысяч евро.

Таким образом, если сумма перевода равна или превышает указанный уровень, то регулятор вправе затребовать документы, подтверждающие происхождение денежных средств и их назначение

Если человеку перевели 300 евро, то оформлять договор дарения или заполнять налоговые формы, очевидно, нет необходимости. Подобные суммы налоговая не рассматривает как подозрительные.

При переводе суммы более шести тысяч евро, для её законного оформления нужно подготовить ряд документов:

1. Договор дарения, который подтверждает, что перевод является подарком, а не скрытой сделкой.
2. Заполнение модели 651, которую надо направить в налоговую в течение 30 рабочих дней после выполнения денежного перевода.

Данное правило относится к любым методам перевода денег — через банк, Bizum, PayPal или другие сервисы.

За нарушение или несоблюдение условий назначается административный штраф в размере от 600 до 150.000 евро, в зависимости от суммы и конкретных обстоятельств.

Минфин Испании ужесточает контроль за платежами

Исходя из положений законопроекта, в ближайшее время банки, сервисы денежных переводов (например, Bizum), а также электронные платежные системы и другие кредитные учреждения обяжут каждый месяц уведомлять налоговую о всех платежах вне зависимости от их суммы. Таким образом, ликвидируется нынешний годовой лимит в размере трех тысяч евро.

Отмечается, что подобная отчетность будет затрагивать как денежные переводы через систему Bizum, так и транзакции по банковским картам.