Обналичивание крипты в Испании (коммерческое предложение + опыт)

[Jnker]

через обменник , прямо на кошелек биржи с русской рублевой карты

20230908_230312.jpg

Вот обменник
С Тинькова платишь а тебе на адрес кошелька биржи, приходят USDT/
адрес на бирже узнаешь там видно его сразу будет.
Или написать где найти?

[Eugene70]

Вот обменник

что-то курс какой-то совсем печальный.
102,89????

[Dratuti]

что-то курс какой-то совсем печальный.
102,89????

Ну что значит печальный? Какой уж есть, тому и надо радоваться.
А вот вопрос - это только же для мелких каких то чисел и для чего то покрупней а-ля сотка-две-три неприменимо?

[Eugene70]

Ну что значит печальный?

это значит, что сегодня можно было купить USDT TRC20 по 98.

[Jnker]

что-то курс какой-то совсем печальный.
102,89????

Ну что значит печальный? Какой уж есть, тому и надо радоваться.
А вот вопрос - это только же для мелких каких то чисел и для чего то покрупней а-ля сотка-две-три неприменимо?

Применимо

[Qirill]

ребят, я извиняюсь, попытался прочитать тему с начала, чтобы найти ответ на свой вопрос, но это ужасное душнилово, безумное количество флуда, топик стартер вообще какой-то непонятный тролль графоман
после первых 2 страниц темы очень захотелось закрыть страницу, но вопрос очень насущный....
плюс в принципе правила меняются и возможно что-то что было можно еще полода назад теперь нельзя (или наоборот).

исходные такие
у меня есть доллары которые я снял в Турции и завел в USDT (из Турции более 5 тысяч долларов нельзя вывозить кэшем, хотя, если честно, на границе никто не проверял, ну да ладно)
USDT можно обналичить в Евро в любом криптообменнике в той же Барселоне, вопросов ноль, достаточно выгодно даже
если что у меня есть выписки из турецкого банка о поступлении денег в достаточном количестве и потом о снятии наличных, причем эти выписки были переведены присяжным переводчиком (нужно было для оформления ВНЖ), правда срок уже более 3 месяцев

ТЗ такое
нужно эти наличные положить на счет в банке
примут ли испанские банки (какие-нибудь, возможно у одних с этим строже, у других проще) наличные на счет?

Спасибо заранее.

[Eugene70]

исходные такие

Данные не содержат ключевых сведений:
наличие и вид резиденции;
налоговым резидентом какой страны Вы являетесь;
налоговым резидентом какой страны Вы станете по итогам года;
в каком банке Испании у Вас открыт счет;
какие документы в рамках KYC Вы предоставляли в банк;
цель использования этих средств со счета

нужно эти наличные положить на счет в банке

В общем случае - не примут. В частных случаях, при должных основаниях и подтверждающих документах - могут.

[Qirill]

наличие и вид резиденции;

внж телетрабахадора, стартует с августа, пластик на днях получать буду

налоговым резидентом какой страны Вы являетесь;
налоговым резидентом какой страны Вы станете по итогам года;

пока налоговым резидентом Испании не являюсь (прошлый год жил по туристик внж в Турции, в этом году въехали в Июне в Испанию, планирую на месяц уехать в ближайшее время чтобы не стать налоговым резидентом Испании)
нужно обязательно быть налоговым резидентом какой-то страны (как-то это подтвердить)? потому что в Турции я резидентом не был (туристический ВНЖ не позволяет этого)

в каком банке Испании у Вас открыт счет;
какие документы в рамках KYC Вы предоставляли в банк;

счета пока нет, жду карточку и пойду открывать

цель использования этих средств со счета

вообще по совету товарищей собираюсь приобрести автомобиль Москвич

Отправлено спустя 2 минуты 46 секунд:

какие документы в рамках KYC Вы предоставляли в банк;

кстати говоря, а что обычно банки требуют? у меня есть только контракт с работодателем (тоже переведенный хурадо, если что)

[Dratuti]

обычно банки требуют?

Обычно банки требуют доказать легальность просхождения средств и показать что налоги с них уплачены.
Но это нужна тема не про крипоту, а про банки... хотя она тоже несколько криповая

[Qirill]

Обычно банки требуют доказать легальность просхождения средств и показать что налоги с них уплачены.

если у меня внж телетрабахадора по контракту и это контракт предоставить - еще что-то потребуют? типа ндфл из России/Турции? Интересно как они его проверят?

[Eugene70]

кстати говоря, а что обычно банки требуют?

налог на доходы физического лица за прошлый год/годы.

ндфл из России/Турции? Интересно как они его проверят?

Никак. Они его просто у Вас скопируют документы, чтобы если что, прикрыть себя. Соответственно, все что собрал банк доступно налоговой. Но ей тоже без разницы, пока Вы не являетесь налоговым резидентом Испании. Поэтому переходим к вопросу определения налогового резидентства.

в этом году въехали в Июне в Испанию

По состоянию на 31 декабря 2023 года, Вы пробудете в Испании больше 183 дней. С учетом наличия у Вас рабочего ВНЖ (удаленная работа по котракту) и отсутствия налоговой резиденции иной страны, есть вероятность, что Вас сочтут налоговым резидентом Испании. Оценить вероятность невозможно, практики по номадам нет, но судя по вниманию к номадам в других вопросах, это представляется вполне реальным. В этом случае, Вам предстоит задекларировать все доходы, полученные за весь 2023 год (а не только с момента получения резиденции) и уплатить налоги со всех доходов по всему миру.
Если Вы предоставите сертификат налогового резидентства иной страны, и имеете постоянную регистрацию, то вероятность признания Вас налоговым резидентом Испании невелика, но если случится - у Вас хорошие перспективы в суде. В этом случае, налоги в этом году Вы будете платить по плоской шкале налогообложения, 24%, и только с доходов полученных в Испании. Т.е. если оплата по контракту придет на счет в Испанском банке, вуаля, она подлежит декларированию и обложению налогом IRNR.
Соответственно, даже при успешной попытке положить наличные деньги на счет - может возникнуть ситуация, когда Вам придется заплатить с них 24%. Маловероятно, разумеется, но теоритически - она есть.
Имхо, перевод на Ваш банковский счет евро с бинанса и то выглядит проще и безопасней.

[TMP]

перевод на Ваш банковский счет евро с бинанса и то выглядит проще и безопасней.

+100500. Хотя не увидел суммы, если прям много, вопросы будут у всех.

[Qirill]

По состоянию на 31 декабря 2023 года, Вы пробудете в Испании больше 183 дней

вот я для этого планирую уехать на месяц как раз (в Турцию или Болгарию - чтобы печать в паспорте была), в итоге 183 дня не пробуду
или если я не смогу подтвердить резидентства другой страны это мне не поможет?

Отправлено спустя 8 минут 52 секунды:

+100500. Хотя не увидел суммы, если прям много, вопросы будут у всех.

сумма не то чтобы особо большая, порядка 20 тысяч

[Mikl Po]

Обычно банки требуют доказать легальность просхождения средств и показать что налоги с них уплачены.

если у меня внж телетрабахадора по контракту и это контракт предоставить - еще что-то потребуют? типа ндфл из России/Турции? Интересно как они его проверят?

Типа да, уплата ндфл, то есть уплата налога там, где были налоговым резидентом

[Eugene70]

сумма не то чтобы особо большая, порядка 20 тысяч

Имхо, лучше частями с Бинанса и не больше 10 000 за раз. Они там в банках стучат при переводах больше какой-то суммы за раз/в месяц.

[Qirill]

перевод на Ваш банковский счет евро с бинанса и то выглядит проще и безопасней.

кстати тогда может быть есть смысл при покупке за машины заплатить человеку/компании "на счет евро с бинанса" - или так не принимают обычно?

[Mikl Po]

перевод на Ваш банковский счет евро с бинанса и то выглядит проще и безопасней.

кстати тогда может быть есть смысл при покупке за машины заплатить человеку/компании "на счет евро с бинанса" - или так не принимают обычно?

Но тогда, с точки зрения государства, у Хуана была машина, он страдал, но решил подарить ее вам... Так как деньги через счет не прошли

[Eugene70]

при покупке за машины заплатить человеку/компании "на счет евро с бинанса"

Не знаю как на практике, но в теории можно.

с точки зрения государства, у Хуана была машина, он страдал, но решил подарить ее вам

Почему подарить? Бинанс официально работает в Испании.

[Qirill]

Но тогда, с точки зрения государства, у Хуана была машина, он страдал, но решил подарить ее вам... Так как деньги через счет не прошли

деньги же не с криптокошелька на криптокошелек пойдут, а с кошелька на банковский счет..как я понял так можно..

[Mikl Po]

Почему подарить? Бинанс официально работает в Испании.

Если оплата пойдет с счета БН, на счет БН за машину, и государство узнает об этом, выходит БН передает данные ЦБ и Налоговой?