Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

[Vizavi]

Украинский Креді Агріколь Банк открывает филиал в Москве.

Терзают смутные мысли
Если мой брокер от Вебмани отказался..а тут целый банк

[Eugene70]

Терзают смутные мысли

Это французская банковская группа. Приостановила все операции ещё в марте 22 года года.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10963343

Украинский Креді Агріколь Банк открывает филиал в Москве.

Можно какое то подтверждение увидеть? Гугл об этом ничего не знает, на сайте группы также тишина.

[Glen]

тоже слышал, пока особо не афишируют, грят уже можно счета открывать, через французов

[Oxana]

Да да да. Французская группа. Давно приостановили свою деятельность.


....

[Mikl Po]

Банк России продлил еще на полгода ограничения на перевод средств за рубеж для физических лиц

Граждане России и физические лица — резиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более $1 млн или в эквиваленте в другой иностранной валюте.

Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более $10 тыс.

[VIC]

«Райффайзен» включил пункт о запросе налогового резидентства в новую редакцию Общих условий обслуживания, которая начнет действовать с 3 апреля. В документе говорится, что банк сможет сообщать клиентам о необходимости предоставить документы для установления налогового резидентства через пуш-уведомления.
Также в условиях обслуживания говорится, что «клиент предоставляет банку право заблокировать карту, систему, отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае выявления банком несоответствия резидентства клиента, определенного в соответствии с законодательством РФ о валютном регулировании и валютном контроле».
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10982518

[KoDe]

пункт о запросе налогового резидентства

это может сильно усложнить жизнь

[Арина]

В данном случае у меня возникла проблема с российским банком Газпромбанк. С испанским был согласован перевод, все документы представлены. Мой перевод в 20 тысяч евро прошёл финконтроль в Газпромбанке, а дальше, по словам менеджера, головной офис отклонил перевод. И требовать объяснения, по словам менеджера, не имеет смысла. Мол, объяснять причины не будут. Ситуация очень неприятная, тк осенью нам с мужем продлять внж, до продления заплатить большую сумму налогов в Испании, а на счету в итоге не останется нужной суммы для продления. Что делать?!
Дистанционно не открыть счёт по доверенности в других банках, делающих SWIFT переводы.

[KoDe]

Что делать?!

Если вопрос с переводом решить не удастся, то показывать средства в рф.

[Leon]

Дистанционно не открыть счёт по доверенности в других банках, делающих SWIFT переводы.

Можно попробовать дистанционно оформить карту и счет в казахстанском банке, например, Фридом Финанс. Это будет стоить некоторую сумму.

[Erizo]

Мой перевод в 20 тысяч евро прошёл финконтроль в Газпромбанке, а дальше, по словам менеджера, головной офис отклонил перевод. И требовать объяснения, по словам менеджера, не имеет смысла. Мол, объяснять причины не будут

Перевод должен пройти валютный контроль. Какие документы вы дополнительно предоставляли? Например, в ЮниКредите при каждом переводе требуют направить письмо, что переводимые средства не являются дивидендами и т.д. Объяснения всегда есть смысл требовать - может просто менеджер не хочет работать. Задайте вопрос в переписке с банком - должны ответить.
Ну а вариантов пополнить счёт за несколько месяцев предостаточно. Так что главное не нервничать, а спокойно взвестить все варианты и выбрать оптимальный. Но начал бы с ещё одной попытки SWIFT перевода.

[Арина]

Валютный контроль был пройден. Переводимые средства не являлись дивидендами, как и было написано. Менеджер сказал, что решение о том, чтобы не переводить деньги было принято в головном офисе. И что пробовать опять - бесполезно. Дичь, конечно. Не понятно, что всё это значит.
Мы делали переводы до этого, но из Банка Санкт-Петербург, который, увы, попал под санкции. Проблем не было. А тут - такой "сюрприз". Из Газпромбанка до этого переводов у нас не было.

[Mikl Po]

Арина, возможно, проблема в конкретном работнике банка, как писали выше

[Eugene70]

Менеджер сказал, что решение о том, чтобы не переводить деньги было принято в головном офисе.

У Газпромбанка есть мода отказывать клиентам, которые не подтвердили письменно, что банк получатель этот перевод примет. Также есть человеческий фактор - менеджер Ваш накосячил. Попробуйте через какое-то время повторить.
Если не пройдет, значит остаётся только вариант, что у соответствующего отдела (финмониторинга) банка есть на Ваш счёт подозрения. С шансами предупреждение пришло по линии финмониторинга. Разумеется, в банке это Вам не подтвердят, но тогда пытаться открыть счет в другом банке бесполезно. Имхо, используйте крипту.

[Erizo]

А как вы узнали, что валютный контроль пройден? В какой момент и в каком виде пришел отказ в переводе? Кто его отклонил? Пишите запрос на разъяснение в банк. Скорее всего обязаны ответить. Ибо все эти процедуры достаточно жёстко регламентированы внутренними документами банка. А вот менеджер мог забыть или не знать, что надо ещё приложить. Тем более, что вы в этом банке (насколько я понимаю) впервые перевод делаете.

[Leon]

Газпромбанк, возможно, отключат от SWIFT:
Ссылка на источник информации
Может у них уже затруднены переводы?

Да, и, оказывается, Фридом Финанс тоже недавно временно приостановил переводы по SWIFT в некоторые европейские страны.

[VIC]

Мой перевод в 20 тысяч евро прошёл финконтроль в Газпромбанке, а дальше, по словам менеджера, головной офис отклонил перевод. И требовать объяснения, по словам менеджера, не имеет смысла. Мол, объяснять причины не будут.

Если перевод прошёл валютный (вы ведь это имели в виду?) контроль - то он должен уйти, там же всё в автоматическом режиме.
Самое простое что пришло в голову: уведомляли российскую налоговую об открытии счёта испанском банке?
Реквизиты внимательно вплоть до каждого знака и пробела проверили?
Денег на счету было достаточно для покрытия возможной комиссии сторонних банков?


У меня был подобный случай ещё много лет назад: Альфа отклонил перевод . Сказали "ваш перевод не прошёл валютный контроль". Деньги пришлось снимать и тащить наличкой через дорогу в отделение Сбербанка. Оттуда перевод ушёл в тот же день. Пыталась выяснить что им не понравилось, но причины отклонения того перевода Альфа не объяснила, после этого отправляла через них неоднократно.

Присоединяюсь к предложению выше не паниковать и попробовать ещё раз через этот же банк, а потом уже пробовать другие варианты.
Комиссию за перевод списали/вернули, кстати? Райфайзен предупреждает чтобы внимательно заполняли реквизиты, так как в случае отклонения перевода комиссия не возвращается (!!!)

Отправлено спустя 3 минуты 24 секунды:

Газпромбанк, возможно, отключат от SWIFT:

Может у них уже затруднены переводы?

Да, и, оказывается, Фридом Финанс тоже недавно временно приостановил переводы по SWIFT в некоторые европейские страны.

окно возможностей сужается с каждым днём(((

Отправлено спустя 2 минуты 34 секунды:

Дистанционно не открыть счёт по доверенности в других банках, делающих SWIFT переводы.

Райфайзен точно открывает счёт по доверенности (!!!) едва ли не единственный, я у них узнавала. Но дело в том что в нынешней ситуации пока вы её получите и отправите он может прекратить отправлять Свифты(((

[Арина]

Доверенность была оформлена через консульство и заверены им же копии паспортов ещё зимой. Но Райфазен отказал нашему доверенному лицу в открытии счёта. У них на сайте тоже написано, что счёт по доверенности не открывают. Может открывали раньше? Или в Москве? У нас попытка в Петербурге.

[TMP]

что счёт по доверенности не открывают.

Год назад в Москве открывали, но требовали к доверенности нотариальную копию российского паспорта.

[Leon]

Доверенность была оформлена через консульство и заверены им же копии паспортов ещё зимой. Но Райфазен отказал нашему доверенному лицу в открытии счёта. У них на сайте тоже написано, что счёт по доверенности не открывают. Может открывали раньше? Или в Москве? У нас попытка в Петербурге.

Осенью открывал счет и оформление с получением карты UnionPay в банке Солидарность по нотариальной , доверенности в Санкт-Петербурге. Солидарность отправляет по SWIFT, но, к сожалению, только из офиса.

По отзывам SWIFT пока исправно работает у банка ОТП. Но на счет открытия счета по доверенности надо выяснять.