Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

[Alex007]

Хм, а они откроют счет по временной TIE? А потом эти деньги можно будет перевести на испанский счет без проблем?

счет откроют, а вот деньги перевести, особенно крупную суммму, вероятно не получится. Требуют справку из налоговой, а ее нерезидентам не дают. Но это не точно, мало опыта и отзывов на эту тему. Карточкой банкоматы можно потрошить. Юникредит переводит без проблем.

[Eugene70]

А какой это может быть налог кто-то встречал информацию по провинциям?

Нет, консолидированную информацию не встречал. А о какой провинции идет речь? Скажем, в Валенсии, нужно очень постараться, чтоб на такой налог попасть.

[rainauto]

консолидированную информацию не встречал. А о какой провинции идет речь? Скажем, в Валенсии, нужно очень постараться, чтоб на такой налог попасть.

Мы многие как раз здесь , что надо старательно делать?

[Eugene70]

что надо старательно делать

Иметь в собственности активы на более, чем 600 000 евро или получить в дар за три года более 100 000 евро из одного источника.

[Bias]

счет откроют, а вот деньги перевести, особенно крупную суммму, вероятно не получится. Требуют справку из налоговой, а ее нерезидентам не дают. Но это не точно, мало опыта и отзывов на эту тему. Карточкой банкоматы можно потрошить. Юникредит переводит без проблем.

Ну вот, вы все так расписали, а оказыается деньги перевести нельзя будет (откуда куда, я запутался, из России ?).

Отправлено спустя 1 минуту 20 секунд:

Нет, консолидированную информацию не встречал. А о какой провинции идет речь? Скажем, в Валенсии, нужно очень постараться, чтоб на такой налог попасть.

Страна Басков. Бизкайя

[VIC]

счет откроют, а вот деньги перевести, особенно крупную суммму, вероятно не получится. Требуют справку из налоговой, а ее нерезидентам не дают. Но это не точно, мало опыта и отзывов на эту тему. Карточкой банкоматы можно потрошить. Юникредит переводит без проблем.

а в чём тогда профит этой хитрой схемы? почему просто не перевести из Райфайзен_Россия через тот же Райфайзен-ъ_Австрия на свой счёт в испанском банке?

[TMP]

почему просто не перевести из Райфайзен_Россия через тот же Райфайзен-ъ_Австрия на свой счёт в испанском банке?

Конкретно по этой схеме ответ уже был - там в цепочке корреспондентов появляется Сантандер, нежно любящий россиян.

[Erizo]

Из Райффайзена и Юникредита весьма нормально доходят деньги в BBVA и OpenBank. В BBVA за 1-2 дня, в OpenBank за 3-4.

[Eugene70]

Бизкайя

В Стране Басков в каждой провинции свои правила. В Бизкайе ставка налога зависит от родства, но про вычет информации не нашел. Это не значит, что его нет - сходу не нашел, а времени копать в августе нет, сорри

[Alex007]

а в чём тогда профит этой хитрой схемы? почему просто не перевести из Райфайзен_Россия через тот же Райфайзен-ъ_Австрия на свой счёт в испанском банке?

у всех по-разному, у меня ситуация нежелания хранения денег на испанском счете. Время сейчас такое, что лучше быть нищебродом.

[VIC]

у всех по-разному, у меня ситуация нежелания хранения денег на испанском счете. Время сейчас такое, что лучше быть нищебродом.

мне один асессор сказал, что если вы в Испании в пользуетесь своими картами любого банка, то все ваши трансакции налоговикам прекрасно видны, так как списание происходит на стороне Испании.

[Alex007]

мне один асессор сказал, что если в пользуетесь своими картами неважно какого банка в Испании, то все ваши трансакции налоговикам прекрасно видны, так как списание происходит на стороне Испании.

это не так. Операции по карте идут без привязке к NIE, а значит для налоговиков совершенно обезличены. Имя Фамилия на карте совершенно ничего налоговикам не скажет о владельце карты, тем более сейчас большинство карт россиян Юнион Пэй, и они обезличены.

Отправлено спустя 3 минуты 59 секунд:
да и суммы по картам идут такие мелки и их так много, что следить за ними не рентабельно. Другое дело, когда на резидентский счет в банке поступают деньги из России от продажи недвижимости )))) тут и 720 моделу поищут с декларированием активов, и уплату налогов проверят, и насчитают 20% подоходного налога. Просто заберут все поступившие деньги со счета и пошлют к хестору.

[Eugene70]

все ваши трансакции налоговикам прекрасно видны, так как списание происходит на стороне Испании.

Это верно, если по Вам открыто расследование.

Имя Фамилия на карте совершенно ничего налоговикам не скажет о владельце карты

Если карта в руках налоговиков, то скажет
Ну и если какая-то операция заставит их начать расследование, они легко идентифицируют эту "обезличенную" операцию.

[Alex007]

Ну и если какая-то операция заставит их начать расследование, они легко идентифицируют эту "обезличенную" операцию.

это не так. они получат название банка в россии, например РСХБ, фамилию имя владельца счета. Им это надо? Им NIE нужен, чтоб где-нибудь в документах был. Без NIE это просто иностранец какой-то, возможно даже однофамилец какого то резидента испании.

[VIC]

Это верно, если по Вам открыто расследование

да. но никто же о себе точно не знает когда именно оно открыто, пока вас не вызовут. а если вызвали - то значит к вам уже есть вопросы,
интересный момент: оказывается по покупкам в интернете свыше 600 евро информация автоматом передаётся в налоговую.
покупала в прошлом году один прибор на Амазон за 700, платила картой российского банка. вышло такое предупреждение, я раньше об этом и не знала

[rainauto]

Другое дело, когда на резидентский счет в банке поступают деньги из России от продажи недвижимости )))) тут и 720 моделу поищут с декларированием активов, и уплату налогов проверят, и насчитают 20% подоходного налога. Просто заберут все поступившие деньги со счета и пошлют к хестору

В этом случае остаётся только вариант доказывания , что ты не налоговый резидент, как я понимаю .

[Alex007]

В этом случае остаётся только вариант доказывания , что ты не налоговый резидент, как я понимаю .

у меня соседи по даче сейчас в режиме доказывания нерезидентства.
и на этом форуме такой же случай еще есть. на форуме Винского два случая.
я почитал и пока передумал квартиру продавать. Даже прожив 183 дня в году в России и получив справку о налоговом резидентстве мало шансов доказать что-либо испанским налоговикам, по слухам просто игнорируют справки россиян.

Отправлено спустя 3 минуты 49 секунд:
из новостей.

Россельхозбанк поменял валюту расчетов по транзакциям с платежной системой с доллара на юань, с очень большим спредом. Курс снятия катастрофически ухудшился, потери больше 20%.

Где в Испании на 29.07.2022 работают карты UP банков РФ:
- Магазины: El Corte Inglés, Open Core.
- Заправки: Repsol.
- В торговых точках где терминал от банков: Sabadell, BBVA
- Банкоматы: Ing, Kutxabank, CashZone, Cajero Euro Automatic Cash.

эра UniounPay похоже заканчивается.

[Eugene70]

Даже прожив 183 дня в году в России и получив справку о налоговом резидентстве мало шансов доказать что-либо испанским налоговикам

Шанс равен 100%. Все проблемы исключительно процедурные (бюрократия). И местные адвокаты, в большинстве своем, процедуру не знают, получают отказы и радостно предлагают судиться (что им очень выгодно). У меня знакомые только отбились, правда случай немного нестандартный (англичанин и русская).

Отправлено спустя 7 минут 2 секунды:

Они получат название банка в россии, например РСХБ, фамилию имя владельца счета. Им это надо?

Нет. Они для начала сделают запрос к платежной системе и запросят полную идентификацию, которую та легко получит от банка - эммитента карты. Паспорт там будет внутренний, разумеется. Но копии внутренних паспортов всех, кто запрашивал визу, оцифрованные и каталогизированные есть в базе данных. Это долго и сложно, и не на 100% даст результат (паспорт по которому открыт счет и паспорт по которому выдана виза могут не совпадать). Проблема в том, что если налоговая настолько возбудилась, что открыла дело, то они и в интерпол могут запрос послать.

[TMP]

запросят полную идентификацию,

Мне всегда нравился институт номинальных владельцев/держателей.

[VladimirGT]

запросят полную идентификацию,

Мне всегда нравился институт номинальных владельцев/держателей.

Да, это хороший вариант.