Пополение счета в банке Испании наличными/перевод

[Eugene70]

вводит их в банковскую систему

а в этой системе для банка отрицательные проценты, не? Зачем банку деньги клиента?
Маразм, конечно, но в ЕС уже не первый год так...

[Jnker]

Вся проблема в том , что все что свыше 3т\мес. контролирует Мадрид по "анти отмывочному закону"
И банкиры местные что бы не морочится с бумагами, всячески препятствуют пополнению счетов суммами свыше этой . Узнал когда снимал со счета деньги , сначала все тихо а потом как с цепи сорвались-давай им оригиналы документов, откуда деньги и т.д. Хотя при внесении едва взглянули на бумаги

[Antonio B]

Вся проблема в том , что все что свыше 3т\мес. контролирует Мадрид по "анти отмывочному закону"
И банкиры местные что бы не морочится с бумагами, всячески препятствуют пополнению счетов суммами свыше этой . Узнал когда снимал со счета деньги , сначала все тихо а потом как с цепи сорвались-давай им оригиналы документов, откуда деньги и т.д. Хотя при внесении едва взглянули на бумаги

Вот тут уточню, что с банков ЕС -нет проблемы, точнее у меня нет. Без всяких блокировок ходят туда - суда и 30т.е/мес, проверял недавно Литва-Испания-Германия и обратно. Друг перечислял и 200Ке с оговоркой на покупку дома из Германии в Испанию, всё норм. но 0,1% ББВА отгрыз за услугу. Замечу ни немцы за то что отдали, а испанцы за то что приняли
Да и простые клерки достаточно влияют на судьбу счёта. У нас достаточно простого ответа Мадриду что клиент с высоким скором банка/ выс.надёжность/ и отвали черешня

[Мириам]

Вопрос к VladimirGT
Просто хочется понять как это работает или может работать.
Перечисление на счет другим лицом из ЕС.
Допустим, есть такое другое лицо. Заинтересованное лицо передает ему сумму денег в конвертне, и это лицо кладет деньги себе на счет и далее переводит эти деньги на счет заинтересованного лица
А это лицо не спросят, откуда у него на счету стали появляться регулярно денежные суммы? Не подвержденные налоговыми декларациями. А заинтересованное лицо могут спросить, почему оно получает денежные суммы от этого другого лица из ЕС.

Степень недоверия и бюрократии в банках сейчас просто не совсем адекватная. Отсюда такие параноидальные вопросы.

[Lana S]

Отсюда такие параноидальные вопросы.

А я с интересом читаю ответы на эти вопросы.
Мириам, смотря кто именно у Вас есть это "другое лицо". Если это член семьи, то вообще без проблем. Но... я, наверное, перестраховщица, да и знаю что так делают во многих испанских семьях тут. Если внутри семьи перекидываю деньги (в моем случая это с моего счета на счет сына или наоборот), то и я и он всегда пишем "расходы семьи". Я вот Владу небольшую сумму перекидывала, и то написала назначение платежа.

[Eugene70]

я, наверное, перестраховщица, да и знаю что так делают во многих испанских семьях тут.

У меня при переводе с испанского счета в BMN на мой же испанский счет в банке Sabadell для покупки недвижимости затребовали происхождение денег и не унимались, пока я не представил им все движение от легального источника через мои счета и вклады в РФ до поступления на испанский счет в Sabadell. Да, я был в тот момент нерезидентом и сумма была существенная, но я был удивлен. Документов о происхождении денег и уплаты налогов в РФ было недостаточно. Пришлось доказывать платежками, что деньги в Испании - это именно те, легально полученные средства, а не какие то иные

[Lana S]

но я был удивлен.

У меня не огромный опыт общения с банками, но удивить меня им уже сложно. Маразм на маразме и объяснению не поддается.)))

Документов о происхождении денег и уплаты налогов в РФ было недостаточно. Пришлось доказывать платежками, что деньги в Испании - это именно те, легально полученные средства, а не какие то иные

Ну, у меня хоть хорошо что кроме Испании нет больше нигде доходов. )))

[Rada]

А это лицо не спросят, откуда у него на счету стали появляться регулярно денежные суммы? Не подвержденные налоговыми декларациями. А заинтересованное лицо могут спросить, почему оно получает денежные суммы от этого другого лица из ЕС.

спросят обоих, если не оформят как надо.

Степень недоверия и бюрократии в банках сейчас просто не совсем адекватная. Отсюда такие параноидальные вопросы.

я не знаю страны, где об этом не спрашивают (в россии в том числе)

Уже не в первый раз встречаю мнение "не совсем адекватная", "маразм",
и это мнение меня удивляет: с тех пор, как делаются попытки контролировать чистоту денежных потоков, это рутина, а не

[VladimirGT]

Вопрос к VladimirGT
Просто хочется понять как это работает или может работать.
Перечисление на счет другим лицом из ЕС.
Допустим, есть такое другое лицо. Заинтересованное лицо передает ему сумму денег в конвертне, и это лицо кладет деньги себе на счет и далее переводит эти деньги на счет заинтересованного лица
А это лицо не спросят, откуда у него на счету стали появляться регулярно денежные суммы? Не подвержденные налоговыми декларациями. А заинтересованное лицо могут спросить, почему оно получает денежные суммы от этого другого лица из ЕС.

Степень недоверия и бюрократии в банках сейчас просто не совсем адекватная. Отсюда такие параноидальные вопросы.

Чуток подправлю схему. У того кто будет перечислять деньги - на счете деньги уже с достатком и он снимает деньги со счета, чтоб чаевые давать например.
ПРиведу пример - парню в РФ нужны были деньги - разные, Тут человеку отдали и там человек получил.
Так же и тут в Испании - человеку надо иногда иметь живые деньги - чтоб зарплату иногда живыми давать, а то народ их уже не видел, а безнал в наличии. Вот ему например и не помешает - кому-то перечислить деньги со счета и нет проблем.
Тому человеку приходят деньги из ЕС и проблем нет никаких - пусть даже дает любую формулировку. Если не грубить - то получать можно легко и регулярно. Это так на вскидку... Но схем гораздо больше.
Вот наприммер вы открываете легко счет в банке скажем Монесе и др. - там деньги ходят мгновенно - вы перевели кому надо, тот вам с Монесе на счет и проблем нет - тут - комиссионные в банке нулевые, нет потерь и Бюрократии...

[VladimirGT]

я, наверное, перестраховщица, да и знаю что так делают во многих испанских семьях тут.

У меня при переводе с испанского счета в BMN на мой же испанский счет в банке Sabadell для покупки недвижимости затребовали происхождение денег и не унимались, пока я не представил им все движение от легального источника через мои счета и вклады в РФ до поступления на испанский счет в Sabadell. Да, я был в тот момент нерезидентом и сумма была существенная, но я был удивлен. Документов о происхождении денег и уплаты налогов в РФ было недостаточно. Пришлось доказывать платежками, что деньги в Испании - это именно те, легально полученные средства, а не какие то иные

Да, это уже точно для темы МАРАЗМ банков, вот по всей идее даже не имели права интересоваться т/к деньги пришли с уже ЕС банка и тем более испанского...

[Мириам]

[ТЛВ]

Может я скажу - чего-то не корректное тех кто сильно законники-законники
Можно же организовать их перечисление на ваш счет от другого лица из ЕС и все и никаких проблем не будет - так ведь?
Это же очень легко и просто

Я всё же скажу, что такие схемы могут привести к бóльшим проблемам, чем проблемка класть в кассу 3т раз в квартал.
И это не зависит от степени законопослушности отдельного гражданина.

[TMP]

Я всё же скажу, что такие схемы могут привести к бóльшим проблемам, чем проблемка класть в кассу 3т раз в квартал.

Полностью поддерживаю. Не говоря уже про то, что лично мне непонятно, с чего это должно быть легко и просто. Огляделся по сторонам, не нашел никого, кого бы можно было о таком попросить без риска подставить его (и себя) под проблемы.

[ТЛВ]

Я, когда писáла - вспомнила - лет 25 назад мы сказали (тогда уже) родственнику - коренному бюргеру: мы тебе кинем на счёт (сумма) "х" д.марок (даже не "ххх") а ты ... так с ним чуть инфаркт не случился
(найн, найн, найн - ду дарфст нихт херайн - это из сказки про серого волка - моя поговорка - коротко: низззя).
Недавно подругу просила (когда-то она легко к этому относилась) нормальная схема - но ты посоветуйся со своим адвокатом (гражданка Испании / банк не ЕС / перечисление / типа долг). Нет - совет хестора (даже с договором).
От другого лица из ... (ключевое слово).
Можно спокойно гонять туда-сюда годами, а можно найти приключения с первого раза.
PS
речь не о копеечных долгах - по бизуму, например, а о том - как регулярно и беспроблемно ... чтоб без блокировки и тп

[VladimirGT]

Блин, вот удивлен запуганности и зашуганности какой-то. Ладно с странах - от куда приехали - там беспредел законов, но тут-то... Только во время короно бесия, дурости тоталитарных стран нахватались эти чинуши.
Нет никакого нарушения закона вообще. Чего боятся то ???
Человек дал вам в долг деньги, живыми деньгами - вы ему вернули на счет, нет живых денег и что это преступление???
А если вы за услугу - человеку заплатили и что это преступление тоже, смех какой-то...

Это не схемы - это просто жизнь по закону и в рамках закона!
Кто вас заставляет - думать о себе плохо и о том кому помогает - тоже ?
Глупость кака-то.
Перечисляю деньги людям и никогда не боюсь - что мне кто-то, что-то скажет. Мои деньги и распоряжаюсь ими сам - баста.
Т.к. кому хочу тому и перечисляю - многим многократно и еще ни одного человека не было проблем и не будет никогда.
Это не говорит - о том, что мне это нужно.

Вот в во времена дефолта-кризиса местного испанского - многие особенно ребята с Украины потеряли квартиры и даже таунхаусы (у меня таких много работало) т/к не могли заплатить банку по ипотеке и т/д. И при этом у кого-то было оплачено 50% у кого-то 80% - всЁ потеряли т/к не могли договориться даже между собой - что хотя бы скопом оплатили ту кватрирку или дом - где осталось всего-то 20% заплатить и потом продать и вернуть деньги....
Тоже мне отмазки лепили - типо вот не знали кому довериться, не могли договориться - чью хату спасем и т/д...
А вдруг это неправильно и т/д... Мне было смешно десятки тысяч евро ими заработанных - не могли спасти из-за того, что боялись пустых страхов и каких-то необоснованных действий...
Блин - сделали очень хорошо - только для толстосумов банковских - жиреющих на ваших деньгах вот и все...
Извините, что резко,,,, Но боятся пустого мешка в темной комнате - где его нет - никчемное дело.
Приехали в свободную - законную страну - так живите по закону и не бойтесь пустых мешков и страхов.

Отправлено спустя 7 минут 59 секунд:

Я, когда писáла - вспомнила - лет 25 назад мы сказали (тогда уже) родственнику - коренному бюргеру: мы тебе кинем на счёт (сумма) "х" д.марок (даже не "ххх") а ты ... так с ним чуть инфаркт не случился
(найн, найн, найн - ду дарфст нихт херайн - это из сказки про серого волка - моя поговорка - коротко: низззя).
Недавно подругу просила (когда-то она легко к этому относилась) нормальная схема - но ты посоветуйся со своим адвокатом (гражданка Испании / банк не ЕС / перечисление / типа долг). Нет - совет хестора (даже с договором).
От другого лица из ... (ключевое слово).
Можно спокойно гонять туда-сюда годами, а можно найти приключения с первого раза.

У меня 28 лет назад была фирма в на земле немецкой Вестфалия - и что я боялся туда деньги перечислять - эти марки да ? Какие адвокаты и хесторы могут сказать такие глупости, что нельзя перечислять деньги человеку или фирме ? Все дело в ньюансах.
Конечно если у вас ворованные деньги - или просто незаконные - и вы сами себя в полиции или налоговый орган сдаете - что преступник, то наверное да надо боятся последствий... Живите по закону и спокойно.

Извините - уважаемые форумчане, не могу разделить ваших страхов и пустой боязни.

Отправлено спустя 6 минут 4 секунды:

Я всё же скажу, что такие схемы могут привести к бóльшим проблемам, чем проблемка класть в кассу 3т раз в квартал.

Полностью поддерживаю. Не говоря уже про то, что лично мне непонятно, с чего это должно быть легко и просто. Огляделся по сторонам, не нашел никого, кого бы можно было о таком попросить без риска подставить его (и себя) под проблемы.

Вот у меня уже лет шесть получают деньги на счет ребята - то 3-4 человек, а то по 10 человек - ЕЖЕНЕДЕЛЬНО, в чем криминал -то ?
Да и кстати - из них немало форумчан - которые спокойно живут и не имеют никаких проблем...

[TMP]

Вот у меня уже лет шесть получают деньги на счет ребята - то 3-4 человек, а то по 10 человек - ЕЖЕНЕДЕЛЬНО, в чем криминал -то ?

Причем тут это? Вопрос был в контексте, что у любого человека, по твоему мнению, должна быть такая возможность. Это, мягко говоря, не так. У меня вот такой возможности нет, например. Ну если только ты мне не захочешь перечислить.
Не так и твое трактование "закона", которое,мягко говоря, креативное. Когда участников процесса возьмет за влажное вымя какая-нибудь налоговая, они будут до посинения доказывать, что не верблюды. А так я тоже и за буйки заплываю, и дорогу в неположенном месте перехожу на постоянной основе. Аналогия очевидна? А упрекнуть меня в страхах и пустой боязни вообще странно, у меня жизненное кредо всяким упырям подавать говно на лопате всегда, когда есть возможность.

[Rada]

Блин, вот удивлен запуганности и зашуганности какой-то.

весь твой спич говорит только об одном: твои финансы учитывает и оформляет кто-то другой, не ты.

[Prof.Pleischner]

Блин, вот удивлен запуганности и зашуганности какой-то.

это наверное не запуганность, а больше удивлённость от всего этого маразма на грани дебилизма.

Я уже писал как-то, как мой Сабадель запросил документы на ежемесячные переводы с немецкого счёта моей жены.
Там разница в написании фамилии в одну букву -ov и -ova. Так и хочется сказать- дебилы б...

[Arco iris]

А мы сыну 100 евро перевели с Ла кайхи в Сабадель, ему на счет. Заблокировали ему и нам счет, выясняли источник его доходов. Почему нам заблокировали, так и не объяснили. Выясняли неделю, писали письма, консультировались у менеджеров банка. Разблокировали, причем в двух банках нас знают 10 лет.

[Rada]

А мы сыну 100 евро перевели с Ла кайхи в Сабадель, ему на карту. Заблокировали ему карту и нам счет, выясняли источник его доходов. Почему нам заблокировали, так и не объяснили. Выясняли неделю, писали письма, консультировались у менеджеров банка. Разблокировали, причем в двух банках нас знают 10 лет.

Машинный/искуственный интеллект (ИИ), хотя пока не шибко умный, но нестандартные операции отслеживает.
Вероятно, в текущем году вы сделали такое перечисление впервые. ИИ пометил вас (обе стороны) для проверки. В данном случае дело было не в сумме, а в необычности операции (за период) для именно вашего счета и карты сына.
Всё необычное пока требует вмешательства живых людей, поэтому блокировка быстрая (машиной), разблокировка медленная - клерками.

И удивлюсь, если вам разблокировали в результате только консультаций: по (типичному) регламенту от вас нужна хоть какая-то бумажка.