Резидентские и нерезидентские счета

[Eugene70]

Все это при условии что не открываете бизнес, не работаете, не владеете банковскими счетами там

и Вы не Шакира

[iglesias]

И что это обязательное условие при продаже недвижимости в нотариуса показать - что являешься НАЛОГОВЫМ резидентом Испании ?
А если не являешься налоговым резидентом - то что делать ? И не хочешь быть налоговым резидентом Испании ?

Дело в том что при продаже если ты не резидент Испании, то при продаже здесь своей недвижимости, с тебя удержат 3%.
И эти деньги тебе могут вернуть после пересчета, испанская налоговая, или не вернут.
А если ты налоговый резидент Испании, то с тебя этих денег удерживать не будут.
А 3% при сумме даже в 100 тысяч - это уже деньги.
Ну как-то так.

Вообще да, выше Евген70 правильно упомянул - если ты не Шакира, то кури бамбук и не делай резких движений.
А если ты все-таки Шакира, то тут заполняй не заполняй декларации - все за тебя пересчитают и счет предъявят

Певица Шакира договорилась с прокуратурой Испании о штрафе

Шакира согласилась выплатить Испании штраф в 7,8 млн евро

В Испании прекращен процесс по делу поп-звезды Шакиры, обвиненной в налоговых махинациях, сообщило агентство AFP. В рамках соответствующего соглашения с прокуратурой 46-летняя колумбийка признала себя виновной в уклонении от налогов, после чего суд в Барселоне приговорил ее к трем годам условного лишения свободы и штрафу в размере 7,8 млн евро. Певица, полное имя которой Шакира Исабель Мебарак Риполл, лично присутствовала на заседании суда в понедельник, 20 ноября. Она публично согласилась с приговором.

Прокуратура требовала для Шакиры восемь лет
Сторона обвинения требовала приговорить певицу к восьми годам лишения свободы и штрафу в 23,8 млн евро. Ранее Шакира отклонила предложение прокуратуры урегулировать вопрос во внесудебном порядке и в течение многих лет отрицала свою вину. В письменном заявлении, которое опубликовала газета El Mundo, она заверила, что пошла на соглашение ради блага своих сыновей: "У меня было два варианта: бороться до конца, подвергая опасности свое душевное спокойствие и спокойствие своих детей, прекратить создание песен, альбомов и гастролей" или "закрыть эту главу моей жизни и оставить ее в прошлом". По словам Шакиры, ее адвокаты были уверены, что выиграют этот процесс. "Однако после многих лет борьбы я приняла это решение", - сказала певица.

Спор с налоговиками длился почти пять лет
Испанские налоговые службы, проведя расследование, пришли к выводу, что в 2012-2014 годах Шакира не уплатила около 14,5 млн евро. С учетом процентов, в общей сложности претензии фискальных органов Испании на тот момент составляли 19,4 млн евро.

Прокуратура в Барселоне 14 декабря 2018 года выдвинула против Шакиры обвинение в шести налоговых преступлениях. В частности, утверждалось, что певица в течение трех лет указывала в качестве своего официального места жительства Багамские острова, хотя на самом деле жила в Испании со своим гражданским мужем, защитником футбольного клуба "Барселона" Жераром Пике.

По мнению прокуратуры, Шакира в эти годы более половины своего времени проводила в Испании и, следовательно, должна была платить налоги именно там. Однако до 2015 года она декларировала свое налоговое резидентство на Багамских островах. Летом 2023 года прокуратура Испании возбудила еще одно уголовное дело против Шакиры. По их мнению, в 2018 году она уклонилась от уплаты налогов на общую сумму 6 млн евро.

Сейчас поп-звезда живет в Майами
Адвокаты колумбийской поп-звезды утверждали, что до 2014 года их подзащитная вела "кочевой образ жизни" и зарабатывала большую часть своих денег на международных гастролях. На постоянное место жительства в Испанию она переехала только незадолго до рождения второго сына в январе 2015 года.

После признания своей вины и принятия условий соглашения с испанской прокуратурой, Шакира избавлена от судебного процесса, в котором должны были дать показания почти 120 свидетелей. В ходе судебного разбирательства стали бы известны многочисленные подробности из личной жизни Шакиры: для доказательства обвинения прокуратура опрашивала ее соседей, анализировала фотографии в интернете, оценивала счета за услуги парикмахеров и клиник.
После расставания с Пике, которое стало достоянием гласности в прошлом году, Шакира живет с сыновьями Миланом и Сашей в американском Майами.

[KoDe]

у моего знакомого на прошлой неделе BBVA закрыл счет. Он мне показал письма в приложении. В одном банк пишет, что данные полученные от налоговой не соответствуют данным банка и предлагали ему проверить их и подтвердить. А уже в следующем, что согласно внутренней политике банка, со ссылками на санкционные ограничения, они не могут продолжать обслуживание его счета. После визита в банк и предоставления тархеты там сказали, что снять ограничения с текущего счета они не могут и порекомендовали попробовать открыть новый счет онлайн.

Вся суть проблемы, что счет он открывал в 2019 году на рос. документы и после этого никак не уведомлял банк о получении тархеты и т.п., а также продолжал числиться в банке налоговым резидентом РФ.

ИМХО. Если оставить за скобками дискриминацию по паспорту, то банк в широком смысле - налоговый агент, берет на себя функции проверки контрагента и соответствующие риски. Поэтому у него должны быть устраивающие его и надзорные органы ответы на вопросы: откуда у клиента деньги, чем он зарабатывает на жизнь, где платит налоги и т.п.

[ТЛВ]

ИМХО ... банк в широком смысле - налоговый агент, берет на себя функции проверки контрагента и соответствующие риски. Поэтому у него должны быть устраивающие его и надзорные органы ответы на вопросы: откуда у клиента деньги, чем он зарабатывает на жизнь, где платит налоги

по словам хестора: банку навязывает эту функцию трибутария (банк несёт ответственность за проверку, особенно - от определённых сумм, писáла лет 5 назад)

ну, и по десятилетнему наблюдению: как налоговый агент - они как брали, так и берут налог с доходов (депозитов и тп) вкл онлайн банки (сами отчисляют, причём - вернуть его можно в мах периоде через 1.5 года)