Форум Испании

CostaMSK писал(а): 01 апр 2023, 11:34 Украинский Креді Агріколь Банк открывает филиал в Москве.

Терзают смутные мысли

Если мой брокер от Вебмани отказался..а тут целый банк

Vizavi писал(а): 01 апр 2023, 11:53 Терзают смутные мысли

Это французская банковская группа. Приостановила все операции ещё в марте 22 года года.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10963343

CostaMSK писал(а): 01 апр 2023, 11:34 Украинский Креді Агріколь Банк открывает филиал в Москве.

Можно какое то подтверждение увидеть? Гугл об этом ничего не знает, на сайте группы также тишина.

тоже слышал, пока особо не афишируют, грят уже можно счета открывать, через французов

Да да да. Французская группа. Давно приостановили свою деятельность.

....

Банк России продлил еще на полгода ограничения на перевод средств за рубеж для физических лиц

Граждане России и физические лица — резиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более $1 млн или в эквиваленте в другой иностранной валюте.

Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более $10 тыс.

«Райффайзен» включил пункт о запросе налогового резидентства в новую редакцию Общих условий обслуживания, которая начнет действовать с 3 апреля. В документе говорится, что банк сможет сообщать клиентам о необходимости предоставить документы для установления налогового резидентства через пуш-уведомления.
Также в условиях обслуживания говорится, что «клиент предоставляет банку право заблокировать карту, систему, отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае выявления банком несоответствия резидентства клиента, определенного в соответствии с законодательством РФ о валютном регулировании и валютном контроле».
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10982518

VIC писал(а): 03 апр 2023, 18:41 пункт о запросе налогового резидентства

это может сильно усложнить жизнь

В данном случае у меня возникла проблема с российским банком Газпромбанк. С испанским был согласован перевод, все документы представлены. Мой перевод в 20 тысяч евро прошёл финконтроль в Газпромбанке, а дальше, по словам менеджера, головной офис отклонил перевод. И требовать объяснения, по словам менеджера, не имеет смысла. Мол, объяснять причины не будут. Ситуация очень неприятная, тк осенью нам с мужем продлять внж, до продления заплатить большую сумму налогов в Испании, а на счету в итоге не останется нужной суммы для продления. Что делать?!
Дистанционно не открыть счёт по доверенности в других банках, делающих SWIFT переводы.

Арина писал(а): 20 апр 2023, 14:29Что делать?!

Если вопрос с переводом решить не удастся, то показывать средства в рф.

Арина писал(а): 20 апр 2023, 14:29 Дистанционно не открыть счёт по доверенности в других банках, делающих SWIFT переводы.

Можно попробовать дистанционно оформить карту и счет в казахстанском банке, например, Фридом Финанс. Это будет стоить некоторую сумму.

Арина писал(а): 20 апр 2023, 14:29 Мой перевод в 20 тысяч евро прошёл финконтроль в Газпромбанке, а дальше, по словам менеджера, головной офис отклонил перевод. И требовать объяснения, по словам менеджера, не имеет смысла. Мол, объяснять причины не будут

Перевод должен пройти валютный контроль. Какие документы вы дополнительно предоставляли? Например, в ЮниКредите при каждом переводе требуют направить письмо, что переводимые средства не являются дивидендами и т.д. Объяснения всегда есть смысл требовать - может просто менеджер не хочет работать. Задайте вопрос в переписке с банком - должны ответить.
Ну а вариантов пополнить счёт за несколько месяцев предостаточно. Так что главное не нервничать, а спокойно взвестить все варианты и выбрать оптимальный. Но начал бы с ещё одной попытки SWIFT перевода.

Валютный контроль был пройден. Переводимые средства не являлись дивидендами, как и было написано. Менеджер сказал, что решение о том, чтобы не переводить деньги было принято в головном офисе. И что пробовать опять - бесполезно. Дичь, конечно. Не понятно, что всё это значит.
Мы делали переводы до этого, но из Банка Санкт-Петербург, который, увы, попал под санкции. Проблем не было. А тут - такой "сюрприз". Из Газпромбанка до этого переводов у нас не было.

Арина, возможно, проблема в конкретном работнике банка, как писали выше

Арина писал(а): 20 апр 2023, 23:00Менеджер сказал, что решение о том, чтобы не переводить деньги было принято в головном офисе.

У Газпромбанка есть мода отказывать клиентам, которые не подтвердили письменно, что банк получатель этот перевод примет. Также есть человеческий фактор - менеджер Ваш накосячил. Попробуйте через какое-то время повторить.
Если не пройдет, значит остаётся только вариант, что у соответствующего отдела (финмониторинга) банка есть на Ваш счёт подозрения. С шансами предупреждение пришло по линии финмониторинга. Разумеется, в банке это Вам не подтвердят, но тогда пытаться открыть счет в другом банке бесполезно. Имхо, используйте крипту.

А как вы узнали, что валютный контроль пройден? В какой момент и в каком виде пришел отказ в переводе? Кто его отклонил? Пишите запрос на разъяснение в банк. Скорее всего обязаны ответить. Ибо все эти процедуры достаточно жёстко регламентированы внутренними документами банка. А вот менеджер мог забыть или не знать, что надо ещё приложить. Тем более, что вы в этом банке (насколько я понимаю) впервые перевод делаете.

Газпромбанк, возможно, отключат от SWIFT:
Ссылка на источник информации
Может у них уже затруднены переводы?

Да, и, оказывается, Фридом Финанс тоже недавно временно приостановил переводы по SWIFT в некоторые европейские страны.

Арина писал(а): 20 апр 2023, 14:29 Мой перевод в 20 тысяч евро прошёл финконтроль в Газпромбанке, а дальше, по словам менеджера, головной офис отклонил перевод. И требовать объяснения, по словам менеджера, не имеет смысла. Мол, объяснять причины не будут.

Если перевод прошёл валютный (вы ведь это имели в виду?) контроль - то он должен уйти, там же всё в автоматическом режиме.
Самое простое что пришло в голову: уведомляли российскую налоговую об открытии счёта испанском банке?
Реквизиты внимательно вплоть до каждого знака и пробела проверили?
Денег на счету было достаточно для покрытия возможной комиссии сторонних банков?

У меня был подобный случай ещё много лет назад: Альфа отклонил перевод . Сказали "ваш перевод не прошёл валютный контроль". Деньги пришлось снимать и тащить наличкой через дорогу в отделение Сбербанка. Оттуда перевод ушёл в тот же день. Пыталась выяснить что им не понравилось, но причины отклонения того перевода Альфа не объяснила, после этого отправляла через них неоднократно.

Присоединяюсь к предложению выше не паниковать и попробовать ещё раз через этот же банк, а потом уже пробовать другие варианты.
Комиссию за перевод списали/вернули, кстати? Райфайзен предупреждает чтобы внимательно заполняли реквизиты, так как в случае отклонения перевода комиссия не возвращается (!!!)

Отправлено спустя 3 минуты 24 секунды:

Leon писал(а): 21 апр 2023, 08:13 Газпромбанк, возможно, отключат от SWIFT:

Может у них уже затруднены переводы?

Да, и, оказывается, Фридом Финанс тоже недавно временно приостановил переводы по SWIFT в некоторые европейские страны.

окно возможностей сужается с каждым днём(((

Отправлено спустя 2 минуты 34 секунды:

Арина писал(а): 20 апр 2023, 14:29 Дистанционно не открыть счёт по доверенности в других банках, делающих SWIFT переводы.

Райфайзен точно открывает счёт по доверенности (!!!) едва ли не единственный, я у них узнавала. Но дело в том что в нынешней ситуации пока вы её получите и отправите он может прекратить отправлять Свифты(((

Доверенность была оформлена через консульство и заверены им же копии паспортов ещё зимой. Но Райфазен отказал нашему доверенному лицу в открытии счёта. У них на сайте тоже написано, что счёт по доверенности не открывают. Может открывали раньше? Или в Москве? У нас попытка в Петербурге.

Арина писал(а): 21 апр 2023, 10:02 что счёт по доверенности не открывают.

Год назад в Москве открывали, но требовали к доверенности нотариальную копию российского паспорта.

Арина писал(а): 21 апр 2023, 10:02 Доверенность была оформлена через консульство и заверены им же копии паспортов ещё зимой. Но Райфазен отказал нашему доверенному лицу в открытии счёта. У них на сайте тоже написано, что счёт по доверенности не открывают. Может открывали раньше? Или в Москве? У нас попытка в Петербурге.

Осенью открывал счет и оформление с получением карты UnionPay в банке Солидарность по нотариальной , доверенности в Санкт-Петербурге. Солидарность отправляет по SWIFT, но, к сожалению, только из офиса.

По отзывам SWIFT пока исправно работает у банка ОТП. Но на счет открытия счета по доверенности надо выяснять.

Форум Испании

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.