Проблемы россиян с банками Испании. И как перевести из России на свой евро-счет.

VIC

Bias писал(а): 30 сен 2022, 11:14 Срочно! У кого нибудь есть шаблон перевода НДФЛ (или справки о доходах с налоговой) на испанский? Т.е. уже на испанском? Банк просит перевод происхождения средств срочно...

а точно сойдёт простой перевод? КайшаБанк, например, требует именно хурадо

Eugene70

Bias писал(а): 30 сен 2022, 11:14Банк просит перевод происхождения средств срочно

Если именно происхождение, то 2НДФЛ, даже с присяжным переводом может быть недостаточно. По аналогичному запросу предоставили справку с работы за период получения дохода и подтверждающую выписку со счета.

PhD

Eugene70 писал(а): 30 сен 2022, 13:31
Bias писал(а): 30 сен 2022, 11:14Банк просит перевод происхождения средств срочно
Если именно происхождение, то 2НДФЛ, даже с присяжным переводом может быть недостаточно. По аналогичному запросу предоставили справку с работы за период получения дохода и подтверждающую выписку со счета.

Все зависит от мотивов, почему просят доказать происхождение средств. Не зная причин запроса, трудно сказать.
Вот варианты
1. Клиент заполнил KYC указал например 30 тыс евро ежегодного дохода.
2. Клиент перевел большую сумму на свой счет, превышающую указанную в KYC как доход
3. Клиент перевел сумму из сомнительных юрисдикций
4. Клиент не подходит банку по проводимым операциям или другим причинам...
5... Много других причин

Первым делом на просьбу об источнике средств надо понять, что не так.
Если есть разница между заявленной суммой и приходом на счет, то НДФЛ может быть достаточно, чтобы объяснить разницу.
Если приход большой, и превышает годовую НДФЛ, то нужны доказательства других источников.

Менеджеры банка (или программа в компе) всего лишь следят чтобы не было разницы между задекларированным доходом, документами и фактическими приходами.

ПС вы уже где-то подобное писали, я просто повторил

Bias

Вы все верно говорите. Они не знают ни годовую НДФЛ ни откуда средства. Средства от родственников и они хотят узнать откуда у родственников.
Вообщем все сложно... Традукторы-юристы, что то не бегут отвечать и переводить, все заняты. В отделении сказали хоть как переведите, а то они обратно отправят. Есть ощущение от этого всего, что они все равно сотворят неприятный сюрприз. Так как пока я пока сам не начал суетиться, и беспокоиться о платеже, через банк получатель (предостави UETR номер) банк корреспондент тупо держал деньги и никого ни о чем не спрашивал.
Форменное безобразие.

PhD писал(а): 30 сен 2022, 16:15 Все зависит от мотивов, почему просят доказать происхождение средств. Не зная причин запроса, трудно сказать.
Вот варианты
1. Клиент заполнил KYC указал например 30 тыс евро ежегодного дохода.
2. Клиент перевел большую сумму на свой счет, превышающую указанную в KYC как доход
3. Клиент перевел сумму из сомнительных юрисдикций
4. Клиент не подходит банку по проводимым операциям или другим причинам...
5... Много других причин

Первым делом на просьбу об источнике средств надо понять, что не так.
Если есть разница между заявленной суммой и приходом на счет, то НДФЛ может быть достаточно, чтобы объяснить разницу.
Если приход большой, и превышает годовую НДФЛ, то нужны доказательства других источников.

Отправлено спустя 2 минуты 16 секунд:

VIC писал(а): 30 сен 2022, 12:03 а точно сойдёт простой перевод? КайшаБанк, например, требует именно хурадо

Вот именно, не точно)) Просто менеджер мой сказала давай хоть какой, а потом если что спросят.

Eugene70

Bias писал(а): 01 окт 2022, 01:21Форменное безобразие.

В современной Испании это норма.

Bias писал(а): 01 окт 2022, 01:21Просто менеджер мой сказала давай хоть какой, а потом если что спросят.

Вы можете представить справку 2 НДФЛ, выданную организацией, сразу на испанском языке. С живой печатью организации и подписью

В случае предоставления оригинала на русском, присяжный перевод обязательный. Переводить лучше у Аларкона.

banderas

Bias писал(а): 30 сен 2022, 11:14 Срочно! У кого нибудь есть шаблон перевода НДФЛ (или справки о доходах с налоговой) на испанский? Т.е. уже на испанском? Банк просит перевод происхождения средств срочно...

Отправил файлы в ЛС, если еще требуется конечно

Сегодня только заглянул на форум..

Bias

Eugene70 писал(а): 01 окт 2022, 09:54 Переводить лучше у Аларкона

А если не секрет почему именно у него? Как я понимаю главное цена и оперативность, навряд ли в цифрах можно напутать?

Eugene70

Bias писал(а): 01 окт 2022, 21:01оперативность

6 лет пользуюсь его услугами, один-два раза в год. Дольше трех рабочих дней от отправки документов на перевод и до получения в Торревьехе готового комплекта ни разу не было. Может случайность, но личный опыт такой.

Bias

Eugene70 писал(а): 01 окт 2022, 21:08 6 лет пользуюсь его услугами, один-два раза в год. Дольше трех рабочих дней от отправки документов на перевод и до получения в Торревьехе готового комплекта ни разу не было. Может случайность, но личный опыт такой.

А вот из личного опыта, чтобы обосновать перевод накопленной суммы, справки НДФЛ или о доходах нужно предоставлять за какой срок и на какую сумму (в процентном отношении?) Например, допустим 20000 евро (1.2 млн рублей) , каким доходом я должен обоснован, если это накопления и вообще-то на 30000р в РФ можно терпимо жить? Собственно они то чего хотят увидеть? Или нужно тупо покрыть сумму и справок, допустим за пару лет на 1.2 млн хватит?

Eugene70

Bias писал(а): 02 окт 2022, 21:30Собственно они то чего хотят увидеть?

Банк хочет увидеть комплект документов, подтверждающий, что они проявили должный уровень осмотрительности и не их вина, если их клиент редиска. Поэтому самое простое и понятное для них - продажа объекта недвижимости. Следом идет modelo 100, местная форма отчетности по налогу на доход. 2 НДФЛ может быть недостаточно. При этом что именно вызовет подозрения у СБ банка и какой документ их снимет узнать сложно. Из личного опыта: один раз банк устроили мои контракты и квитанции от Гугла, другой раз помогла выписка из ПФ РФ с информацией о стаже и пенсионных накоплениях. При этом, были и переводы приличных сумм без лишних вопросов. Сейчас, боюсь, полет фантазии может быть безграничным.

SIM4

Eugene70 писал(а): 02 окт 2022, 21:55 Банк хочет увидеть комплект документов, подтверждающий, что они проявили должный уровень осмотрительности и не их вина, если их клиент редиска. Поэтому самое простое и понятное для них - продажа объекта недвижимости.

Мой случай, предстоит уговаривать банк.
Не подскажите, кроме договоров купли-продажи что еще надо?
Квартиру продал в 2014 году. Есть справка из банка от 2016 года, что деньги лежат. Сейчас предстоит поменять валюту, думаю, что смогу получить справки об обмене. Ну и платежка в Испанию будет. Хватит этого, как думаете?

iglesias

Alex007 писал(а): 03 окт 2022, 00:15 платежка в Испанию будет. Хватит этого, как думаете?

Кто же знает эти их мужские дела...

Сейчас каждый случай индивидуален, и рассматривается под микроскопом.
Причем как российские так и украинские паспорта.
Без очереди идут только просители белого листа.

Dratuti

Так крипту таки запретили по национальному признаку?

Alexey

Dratuti писал(а): 06 окт 2022, 17:53 Так крипту таки запретили по национальному признаку?

это невозможно ))
видимо не получится открыть аккаунт на "официальной" бирже гражданину РФ и видимо без резиденции (например, в ЕС)

KoDe

Dratuti писал(а): 06 окт 2022, 17:53 Так крипту таки запретили по национальному признаку?

в телеграммах пишут:
Россияне с ВНЖ и ПМЖ стран Евросоюза не попадут под новые ограничения по криптокошелькам, следует из публикации (https://eur-lex.europa.eu/legal-content ... LL&from=EN) о новом пакете санкций в Official Journal of the European Union.

Jnker

Запрещается предоставлять услуги кошелька, счета или хранения криптоактивов российским гражданам или физическим лицам, проживающим в России, или юридическим лицам, юридическим лицам или организациям, созданным в России.’;

Решение (CFSP) 2022/1909 снимает порог для существующего запрета на предоставление услуг кошелька, учетной записи или хранения криптоактивов российским лицам и резидентам, тем самым запрещая предоставление таких услуг независимо от общей стоимости таких криптоактивов.
Запрещается предоставлять услуги кошелька, счета или хранения криптоактивов российским гражданам или физическим лицам, проживающим в России, или юридическим лицам, юридическим лицам или организациям, созданным в России.’;

Пункты 1 и 2 не применяются, когда доверительный управляющий или бенефициар является гражданином государства-члена, страны - члена Европейской экономической зоны или Швейцарии, или физическим лицом, имеющим временный или постоянный вид на жительство в государстве-члене, в стране -члене Европейской экономической зоны или в Швейцария.’;

Dratuti

Можно пояснительную бригаду, что это в итоге будет означать?

Jnker

Dratuti писал(а): 10 окт 2022, 13:08 Можно пояснительную бригаду, что это в итоге будет означать?

Будут погромы !

VIC

Eugene70 писал(а): 01 окт 2022, 21:08 6 лет пользуюсь его услугами, один-два раза в год. Дольше трех рабочих дней от отправки документов на перевод и до получения в Торревьехе готового комплекта ни разу не было. Может случайность, но личный опыт такой.

три дня то хорошо) а цены приемлемые? если да то можно контакт?

Eugene70

VIC писал(а): 10 окт 2022, 14:14цены приемлемые

1. Я услугами других не пользовался, не с чем сравнивать. Мне казалось что у всех цены примерно одинаковые, но откуда я это взял - не помню.
2. ALARCÓN ALIAGA, Francisco
[email protected]