Форум об Испании: переезд, ВНЖ, недвижимость, жизнь, работа и отдых
https://costaspain.net/
скорее не банк получатель, а банк-корреспондент, что и происходит сейчас с ОТП. Некоторые платежи все-таки доходят, но это уже лотерея
Деньги может быть и легальные, но есть одно НО:BuzzDroid писал(а): 16 сен 2024, 17:50 Деньги легальные - дивиденды от ООО. Сумма, ну скажем 150 000 Евро.
В 2022 году появился запрет на вывод дивидендов от акций российских компаний за рубеж. Можете рассказать, как именно это работает сейчас?
Всех ли акций касается? Зависит ли от валюты или суммы дивидендов? Есть ли исключения? Кто следит за выводом денег и как определяет, что речь именно о дивидендах?
И почему вообще появилась такая мера? Почему обычный перевод можно отправить в другую страну, а для дивидендов есть ограничения?
Далее тут: https://journal.tinkoff.ru/no-dividend-transfer/Наталья Смирнова
разобралась с дивидендами
Запрет на вывод дивидендов за рубеж появился в 2022 году в рамках ограничений на валютные переводы и действует до сих пор. За нарушение предусмотрен крупный штраф.
Причину запрета не озвучивали. Предположу, что он нужен, чтобы прибыль, созданная российской компанией, оставалась и вкладывалась в России.
Расскажу, как это устроено.
поскольку тема ВНЖ не раскрыта, напомню, что без ВНЖ программа BBVA считает все входящие переводы и если итог больше 100 тыщ, возвращает назад.KoDe писал(а): 16 сен 2024, 19:00 Еще вопрос, примет ли банк сумму больше 100к даже при условии наличия ВНЖ? Я так понимаю разные истории бывают.
Про ОТП выше написано, что лотерея, а счет в Интезе есть? если есть, то это лучший вариант, правда не знаю, что там по комиссиям, но явно не выше, чем в ОТП. Пишу только про переводы, не вдаваясь в юридические аспекты.
это как с СитиБанком, они физиков мягко говоря не жалают, только солидным клиентам вэлкам, а когда услышат про "аферу" завести сеня *** а завтра их же перевести по Свифту, и на счете в итоге ноль, ну в общем то все понятно
Это не так. В Испании эти деньги не воспринимаются как чистые. Нужно доказать, что это ООО занимается реальным бизнесом, понятным банкам (которые действуют в рамках KYC). Меня мурыжили до тех пор, пока я не раскрыл все входящие платежи. Когда узрели там Гугл с Микрософтом сразу все приняли.
Реально если есть ВНЖ. Хотя и проблемно с обеих сторон. Но если есть ВНЖ, то Вы точно показали этот доход в своем отчете по налогу (IRPF)? Налог со 150 000 такой, что мало не покажется.
да, это транспортная компания
у меня ВНЖ "богатого бездельника" (no autoriza a trabajar) как я понял тут таких на форуме нолукративщиками кличут. IRPF отчёт не подавал. Надо ?Eugene70 писал(а): 16 сен 2024, 20:22 если есть ВНЖ, то Вы точно показали этот доход в своем отчете по налогу (IRPF)?
В Интезе у нашей ОООшки счета и я (средний бизнес) ими уже НЕ доволен, т.к. они стали задавать слишком много вопросов когда хочешь сделать перевод (вполне себе белый и пушистый) - что везёте, откуда, дайте декларацию экспортную, транзитную, импортную, серт происхождения, end-user certificate, анализ спермограммы учредителя... пока на все вопросы ответишь - умаешься... и такое чувство что у них цель тебя запарить вопросами чтобы в итоге к чему-то прикопаться и не отправлять твои деньги. А вот что с физлицами у них не знаю - думал попроще... но видимо нет...
а как понять какой тип счёта у меня в BBVA - резидентский или нет? Можно это понять через приложение BBVA в аппсторе или как-то спросить может у техподдержки?parvis писал(а): 16 сен 2024, 19:17 поскольку тема ВНЖ не раскрыта, напомню, что без ВНЖ программа BBVA считает все входящие переводы и если итог больше 100 тыщ, возвращает назад.
Это и есть работа комплайнсовBuzzDroid писал(а): 17 сен 2024, 10:58 они стали задавать слишком много вопросов когда хочешь сделать перевод (вполне себе белый и пушистый) - что везёте, откуда, дайте декларацию экспортную, транзитную, импортную, серт происхождения, end-user certificate,
согласен - комплаенс работать должен, но тут вопрос в том, что пытаясь отсечь мутных клиентов они отсекают нормальных. По настоящему мутные клиенты сделают идеальные документы, наймут целый отдел который будет заниматься фотошопом. А нормальные клиенты просто не могут предоставить какие-то документы типа серта происхождения так как он не на все товары должен выпускаться... и если его отправитель груза не выпустил значит его нет. Получается Интеза вместо того, чтобы разбираться действует по принципу - больше бумаги - чище *опа. Это для большого европейского банка как-то...несолидно что ли...Mikl Po писал(а): 17 сен 2024, 11:06 Это и есть работа комплайнсов
Чтобы стремных клиентов не раскрывающих свои серые или даже черные схемы подвести самостоятельно к мысли о закрытии счета
Они рады только белым и пушистым клиентам за счета которых им не прилетит от материнской компании
Имеено такBuzzDroid писал(а): 17 сен 2024, 11:35 Получается Интеза вместо того чтобы разбираться действует по принципу - борльше бумаги - чище *опа. Это для большого
Один из двух IRPF (для налоговых резидентов) или IRNR (для налоговых нерезидентов), в теории, подавать нужно. Определить какой именно просто: в стране, в которой Вы платите налоги, запросите сертификат налогового резидентства. Если Вы его получите, и эта страна не Испания, то Ваш налог в Испании - IRNR. Платится только с доходов, полученных в Испании, в том числе и вмененных. Подавать декларацию или нет - тот еще вопрос. Если не получите, то Ваш налог IRPF. Тогда подавать обязательно при наличии дохода больше одной тысячи евро (есть исключения, но они не касаются нолукративщиков). Опять же стоит вопрос, что включать в декларацию. Так что прежде, чем подавать любую декларацию, стоит разобраться в вопросе от и до. Последствия ошибки могут быть очень большими.
Проблема здесь в том, что банки под микроскопом рассматривают любые транзакции из третьих стран, в том числе ЕС, в пользу налоговых нерезидентов. И в большинстве случаев, при наличии малейших сомнений, отправляют их обратно. Свежих примеров успешно зачисленных денег, равно как и отправленных обратно - полно. Есть некоторый алгоритм, который повышает шанс на первое и уменьшает шанс на второе.BuzzDroid писал(а): 18 сен 2024, 10:49 вопросы остаются в силе - как же всё-таки перевести женьги за границы - так чтобы без перестановок, крипты и прочей мути.
Все последнее время нам усилено напоминали что поезд отходит, предлагали отьезжающим занять свои места согласно купленым билетам, проверить не остались ли у провожающих документы и банаж отъезжающих.
Поезд ушел, но на такси его ещё можно нагнать
на быстрых черепахах?
ЦБ РФ продлил до 31 марта 2025 года ограничения на переводы за рубеж.
Граждане РФ и нерезиденты из дружественных стран смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте.
Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более $10 тыс. или эквивалент в другой иностранной валюте.
Долго думал, решил даже пейджер почитать, потом вспомнил что лучше не читать... - То есть система денежных переводов != банковский перевод? И она это типа какой нибудь Вестернюнион?Mikl Po писал(а): 23 сен 2024, 19:54 Граждане РФ и нерезиденты из дружественных стран смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте.
Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более $10 тыс
По логике да, но приказы ЦБ, возможно, говорят обратное
ЦБ РФ продлил до 31 марта 2025 года ограничения на переводы за рубеж.