Форум Испании

Tetyana83 писал(а):Вопрос в том в реально ли этого хватит или в итоге запросят еще что то, документов на эти деньги у меня нет (( а очень не хочеться чтобы банк деньги заблокировал. Подскаждите может кто-то так делал, или предоставлял подобные контракты. Спасибо

Боюсь ответы других Вам тут не помогут, так как в Испании все очень индивидуально и зависит от конкретного менеджера или управляющего в конкретном отделении, их настроения, погоды и т.п.
Сделай такой договор, сделай выписку из Налогового кодекса, где написано, что при владении, например, автомобилем более 3-х лет не нужно декларировать эти доходы. Переведи это все у присяжного переводчика в Испании. Получи ЛИЧНО, а не по e-mail у менеджера в банке подтверждение что этого для них достаточно. Ну и, конечно, переводи свои 30К безналом, сперва задекларировав счет в налоговой. Тогда есть большая вероятность, что ничего не заблокируют.

Александр В писал(а):

Tetyana83 писал(а):Вопрос в том в реально ли этого хватит или в итоге запросят еще что то, документов на эти деньги у меня нет (( а очень не хочеться чтобы банк деньги заблокировал. Подскаждите может кто-то так делал, или предоставлял подобные контракты. Спасибо

Боюсь ответы других Вам тут не помогут, так как в Испании все очень индивидуально и зависит от конкретного менеджера или управляющего в конкретном отделении, их настроения, погоды и т.п.
Сделай такой договор, сделай выписку из Налогового кодекса, где написано, что при владении, например, автомобилем более 3-х лет не нужно декларировать эти доходы. Переведи это все у присяжного переводчика в Испании. Получи ЛИЧНО, а не по e-mail у менеджера в банке подтверждение что этого для них достаточно. Ну и, конечно, переводи свои 30К безналом, сперва задекларировав счет в налоговой. Тогда есть большая вероятность, что ничего не заблокируют.

Большое вам спасибо)

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, на сколько важно, что счет с которого из России отправляются деньги был именно твой. Если например близкий родственник или отец переводит деньги на твой счет в Испании. Будут ли проблемы?

Елизавета_Г писал(а):Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, на сколько важно, что счет с которого из России отправляются деньги был именно твой. Если например близкий родственник или отец переводит деньги на твой счет в Испании. Будут ли проблемы?

Смотря что Вы имеете в виду под словом "проблемы". У меня при таком раскладе хотели полный комплект документов (подтверждение, декларация и т.п.) как для отправителя, так и для получателя, плюс основание для такого перевода - дарение, займ и т.д.

...... а нам тупо (в Сабадели), заявили " только от владельца из россии, ему же в Испании". (ни от мамы, ни от сына, ни из росеюшки, ни из Испании). ВО как !

Юрий Федорович писал(а):...... а нам тупо (в Сабадели), заявили " только от владельца из россии, ему же в Испании". (ни от мамы, ни от сына, ни из росеюшки, ни из Испании). ВО как !

Совершенно верно.


....

Могут потребовать, могут нет. Четких общих правил игры на этот счет нет. То что из РФ привозили чемоданы денег служило плохую службу имиджу Россиян. Да и теперь многие не могут показать легальность происхождения своих денег и пытаются как-то обмануть не очень скурпулезную систему контроля в испанских банках.
Вы поймите, что испанскому банку гораздо проще отказаться от сотрудничества с клиентом, который вызывает вопросы, чем взять его деньги, а потом, может быть, иметь проблемы. Я думаю, что менеджеру в банке эти геморои не нужны. И когда новый клиент приходит и сразу пытается какую-то схему провернуть, то любому менеджеру в банке не захочется с таким клиентом связываться. Может быть сразу не откажут, но могут стянуть время, а потом сослаться на распоряжение свыше. С искренними извинениями от себя лично (хотя может он вообще твои доки никуда и не посылал).

Если вы сможете просто и доступно объяснить зачем вам перевод от родственника, то, может быть, они и разрешат. В любом случае, это нужно заранее обговаривать со своим менеджером в банке.

P.S. Я думаю, что во всех банках, которые работают с русскими клиентами, уже знают, что в РФ нужно декларировать свои зарубежные счета. И чтобы перевести деньги из РФ на свой счет в испанском банке нужно предъявить валютному контролю декларацию о своем иностранном счете с печатью налоговой. Скорее всего именно поэтому в испанских банках требуют, чтобы первый перевод денег на вновь открытый счет был со своего счета в РФ, таким образом они могут убедиться, что клиент нормальный, соблюдает законы своей страны, задекларировал свой счет и не пытается мошенничать.

Александр В писал(а):таким образом они могут убедиться, что клиент нормальный, соблюдает законы своей страны, задекларировал свой счет и не пытается мошенничать.

Имхо, подменяете понятия. О какого рода мошенничестве речь? Деньги от продажи органов? Незаплаченные налоги? И как от этого поможет уведомление налоговой об открытии счета? Уж не говоря о том, что сам термин "мошенничество" здесь неуместен:

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

Переводя свои деньги, которые я заработал, я никакого мошенничества не совершаю. Как не совершаю и никакого другого преступления. Все эти "требования" - суть исключительно осложнение жизни. Открыл счет, кинул деньги, уведомил налоговую, сделал перевод, закрыл счет, уведомил налоговую. Где здесь место для какой-то проверки соблюдения законов? Исключительно какой-то садизм. Осложнить жизнь настолько, чтобы половина людей просто плюнула. Также, как всякие дебильные законы яровой никак не защищают детей, так же и эти дурацкие требования никак не защищают от клиентов с грязными деньгами, которых один на 10 тысяч. И у которого денег достаточно, и все вопросы решаться без проблем.

Александр В писал(а): P.S. Я думаю, что во всех банках, которые работают с русскими клиентами, уже знают, что в РФ нужно декларировать свои зарубежные счета. И чтобы перевести деньги из РФ на свой счет в испанском банке нужно предъявить валютному контролю декларацию о своем иностранном счете с печатью налоговой. Скорее всего именно поэтому в испанских банках требуют, чтобы первый перевод денег на вновь открытый счет был со своего счета в РФ, таким образом они могут убедиться, что клиент нормальный, соблюдает законы своей страны, задекларировал свой счет и не пытается мошенничать.

Вся эта тема с уведомлением налогово - это все предельно просто обходится, и причина точно не в этом. Как обходится - я уже писал тут...
Думаю что если безработный испанец придет с чемоданом денег, к нему может возникнуть не меньше вопросов, т.к. цель проверок - убедиться что деньги получены законным путем. С испанцами все может быть немного проще, т.к. они с самого начала под колпаком

TMP писал(а):Исключительно какой-то садизм. Осложнить жизнь настолько, чтобы половина людей просто плюнула. Также, как всякие дебильные законы яровой никак не защищают детей, так же и эти дурацкие требования никак не защищают от клиентов с грязными деньгами, которых один на 10 тысяч. И у которого денег достаточно, и все вопросы решаться без проблем.

В том числе именно на это все и рассчитано: Осложнить жизнь настолько, чтобы половина людей просто плюнула
Еще часть народа с относительно большими бабками, а не с какими-нибудь жалкими 50-100 тыс евро, которые явно нажиты "не совсем" честно, побоятся светить их перед органами в РФ.
Таким образом "задача партии" будет выполнена: часть капиталов все-таки останется в России.

Александр В писал(а):Таким образом "задача партии" будет выполнена: часть капиталов все-таки останется в России.

Судя по вилламсараям из соседней темы - у капиталов все нормально. А 50-100 тысяч можно и в широких штанинах вывести. Купить, правда, на них не все будет можно, но с голоду не помрешь =)

чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом ? в налоговую же не показывается даже сумма полученная за такую деятельность , показать эту сумму в 3НДФЛ нельзя , иначе нужно будет платить с этой суммы налог (который по сути уже уплачен), как быть в этом случае ? ну покажу я 2НДФЛ , покажу декларацию по упрощенке , но основной и самый большой доход у меня на вмененке , как его подтвердить ? налоговая проверяет такой доход по движению в банке , подойдет ли выписка банка показывающая все поступления на счет по этому виду деятельности ?

fortik писал(а): чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом ? в налоговую же не показывается даже сумма полученная за такую деятельность , показать эту сумму в 3НДФЛ нельзя , иначе нужно будет платить с этой суммы налог (который по сути уже уплачен), как быть в этом случае ? ну покажу я 2НДФЛ , покажу декларацию по упрощенке , но основной и самый большой доход у меня на вмененке , как его подтвердить ? налоговая проверяет такой доход по движению в банке , подойдет ли выписка банка показывающая все поступления на счет по этому виду деятельности ?

Ну да, только движение по банку.
Как другой вариант - декларация по ЕНВД. Правда там указан не реальный, а вмененный доход. Но может быть для Испанцев и это прокатит. В конечном счете им важно чтобы ты им какую-нибудь официальную бумажку принес и они, типа, тебя проверили (вернее себя прикрыли).

Кстати, я сам задался целью собрать все свои мелкие и крупные доходы в одном месте (3-НДФЛ), притом что сам налог мне по закону не с чего платить. Хочу сегодня-завтра поехать в свою налоговую и узнать, можно ли в 3-НДФЛ где указать необлагаемые НДФЛ доходы как ИП на УСН. Могу заодно и про ЕНВД спросить.

ГеррПушистик, докладываю:
ИМХО, движение по счету в русском банке испанцы понимают как легальность средств.
Декларация говорит лишь о том, что налоги УЖЕ уплачены/начислены. В противном случае их еще ПРИДЕТСЯ заплатить.
Испанцы не очень понимают фразу "неучтенный безнал"

Думаю, краткая выписка из банка за период + декларация = легальность средств.

Александр В писал(а): Хочу сегодня-завтра поехать в свою налоговую и узнать, можно ли в 3-НДФЛ где указать необлагаемые НДФЛ доходы как ИП на УСН. Могу заодно и про ЕНВД спросить.

мой бух говорит что от вмененки нельзя указывать сумму в 3 НДФЛ , а то на автомате заплатишь еще раз налог а потом уже будешь судиться , смысла нет , по УСН есть декларация с отметкой банка , там все хорошо , 2НДФЛ тоже легко , но там я почти нищий , буду заказывать из банка движение денег по определенному виду деятельности по вмененке

У меня всегда довольствовались декларацией по УСН (доходы) и считали, что весь доход мой (а я их не разубеждал). Документы из банков никогда не требовали. При перечислении обычно сначала открывают счет. Вот и движение средств.

kipling писал(а):У меня всегда довольствовались декларацией по УСН (доходы) и считали, что весь доход мой (а я их не разубеждал). Документы из банков никогда не требовали. При перечислении обычно сначала открывают счет. Вот и движение средств.

и при чем тут УСН , если вопрос в ЕНВД ? по УСН все понятно , про 2 и 3 НДФЛ тоже , вопрос конкретно о вмененке , как ее показать доходом ?

fortik писал(а): чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом?

Я бы сделал так: составил письмо от предпринимателя на испанском языке с описанием, что в соответствии с таким-то законом деятельность такая-то в РФ облагается налогом на вмененный доход с показателем таким-то. Выручка за такой-то год составила столько-то рублей, расходы столько-то, стало быть доход (выручка-расход) - столько-то, минул ЕНВД, т.е. "чистая прибыль" - столько-то (такой микро-отчет о финансовых результатах - бух поймет), прилагаю налоговую декларацию по ЕНВД (копию). Подпись - печать.

Solar-4-8 писал(а):

fortik писал(а): чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом?

Я бы сделал так: составил письмо от предпринимателя на испанском языке с описанием, что в соответствии с таким-то законом деятельность такая-то в РФ облагается налогом на вмененный доход с показателем таким-то. Выручка за такой-то год составила столько-то рублей, расходы столько-то, стало быть доход (выручка-расход) - столько-то, минул ЕНВД, т.е. "чистая прибыль" - столько-то (такой микро-отчет о финансовых результатах - бух поймет), прилагаю налоговую декларацию по ЕНВД (копию). Подпись - печать.

вау как все просто , а мы то голову сломали
осталась самая малость , где взять налоговую декларацию по ЕНВД , которой в природе не существует
в том то и вся проблема , налоговая ни на одной бумажке не поставит подтверждение доходов по вмененке , иначе чего бы мы тут головы ломали

fortik писал(а):осталась самая малость , где взять налоговую декларацию по ЕНВД , которой в природе не существует
в том то и вся проблема , налоговая ни на одной бумажке не поставит подтверждение доходов по вмененке , иначе чего бы мы тут головы ломали

1. Налоговая декларация по ЕНВД в природе еще как существует, НК РФ, ст. 346.32, часть 3 http://www.consultant.ru/cons/cgi/onlin ... 8963796442
2. Я не предлагал подтверждать доход в налоговой, которая ясно, ничего такого делать не будет.
3. И да, я считаю, что все просто, т.к. верят же в испанском банке 2-НДФЛ, которую подтверждает своей печатью бизнес-субъект из РФ. Такую же юридическую силу будет иметь то письмо, которое я предлагаю. Короче говоря, мой опыт говорит о том, что для подтверждения "легальности" документ с печатью налоговой не обязателен. Но, ИМХО...