Открытие счета и легальность денег в Испании

VladValencia

Александр В писал(а): Супруга, на которую счёт иоткрывали резидент или нерезидент?
Наверное нужно было идти по банкам в обратной последовательности

На момент открытия, она была не резидентом.И пока таковым и остается по сей день.

Oxana

Romario писал(а):
Oxana писал(а):Ну, привет от Сабаделя: открытие счетов только в случае покупки недвижимости: то есть необходимо подписанный контракт на покупку недвижимости.
Помимо документов, подтверждающих происхождение денег.

Мне даже пришлось отвозить эскритуру от 17.09 за клиента, который купил в сентябре дом. В противном случае - блокировка и закрытие счета.

....
То есть для открытия счета подошла покупка дома, не будущая а прошлая? Не улавливаю смысла что то...

Нет. Счёт был открыт. Деньги поступали. Списываются регулярно. В связи с новыми условиями - докопались «а для чего деньги были и есть»? Пришлось показывать. Плюс контракт на текущий ремонт. Довольные предоставленной информацией - заткнулись.

....

Oxana

Ла Кайша: открывала счёт клиенту. Он имеет в Сантандере счёт. При открытии попросили эскритуру, как обоснование для открытия счета (плюс справку с места работы и 3 ндфл).

....

Katti

Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета. И у меня ступор. В каком виде сотрудники банка хотят видеть справку 2-НДФЛ. Например, у меня есть перевод этой справки на испанский язык в электронном виде без печатей без всего. Удовлетворит ли банк такая справка если я им предоставлю 2-НДФЛ на испанском языке с синей печатью ООО на русском языке. Или эту справку обязательно необходимо перевести и легализовать в Консульстве в Москве или перевод должен сделать присяжный переводчик. Эти же вопросы касаются и справки с места работы. Помогите совсем запуталась.

Romario

Katti писал(а):Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета. И у меня ступор. В каком виде сотрудники банка хотят видеть справку 2-НДФЛ. Например, у меня есть перевод этой справки на испанский язык в электронном виде без печатей без всего. Удовлетворит ли банк такая справка если я им предоставлю 2-НДФЛ на испанском языке с синей печатью ООО на русском языке. Или эту справку обязательно необходимо перевести и легализовать в Консульстве в Москве или перевод должен сделать присяжный переводчик. Эти же вопросы касаются и справки с места работы. Помогите совсем запуталась.

В BBVA хотели такую справку в переводе хурадо и никак иначе

VladValencia

Katti писал(а):Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета.

Добрый день/вечер.
В Валенсии, в Сантандере,в этом году просят 2НДФЛ на испанском, английском или французском.
С синей печатью и подписью руководителя предприятия.
Обычный перевод,не присяжный.
Трижды, в феврале/марте сопровождал наших людей,информация из первых уст так сказать.

В прошлом году брали на русском, без перевода.

Александр В

Katti писал(а):Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета. И у меня ступор. В каком виде сотрудники банка хотят видеть справку 2-НДФЛ. Например, у меня есть перевод этой справки на испанский язык в электронном виде без печатей без всего. Удовлетворит ли банк такая справка если я им предоставлю 2-НДФЛ на испанском языке с синей печатью ООО на русском языке. Или эту справку обязательно необходимо перевести и легализовать в Консульстве в Москве или перевод должен сделать присяжный переводчик. Эти же вопросы касаются и справки с места работы. Помогите совсем запуталась.

Сколько отделений банка - столько и требований. Причем если заранее спросить в каком виде принести, то 99% что скажут что с присяжным переводом. Но если принести с простым переводом, то могут взять и так. В крайнем случае попросят перевести официально.

Поэтому если есть лишние деньги, то сразу сделай перевод у присяжного переводчика. Если нет, то попробуй дать им оригинал на русском с синей печатью + перевод на испанский. Не понравится - переведёшь у хурадо. Причем испанский вариант должен быть приколот сверху к русскому оригиналу, так как русские буквы сразу пугают испанцев как китайские иероглифы.

Я для BBVA каждый год заполняю DAE (их форму декларации моей экономической активности) + даю годовую декларацию ИП на упрощенке на испанском языке. Я просто сканирую оригинальную декларацию со штампом налоговой, посте чего в пэйнте русские слова заменяю на испанские. И в конце из нескольких таким образом переведенных страничек делаю пдф.

Katti

Спасибо большое за ответы! А какие документы банки на данный момент запрашивает, ну кроме справки 2-НДФЛ, договора на покупку недвижимости или аренды, и НИЕ?

Jnker

Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати!

в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.

Katti

Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати!
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.

Спасибо. Жду Вашего отчета. До мая надо все подготовить.

EvgHmel

Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати!
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.

Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).

Oxana

EvgHmel писал(а):
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати!
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).

Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

....

Romario

Oxana писал(а):
EvgHmel писал(а):
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати!
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro

В нашем случае решающую, как мне кажется, роль сыграл хороший знакомый клерка, который привёл нас за руку в банк) Но страховку прицепом всеравно навесили(

EvgHmel

Oxana писал(а):
EvgHmel писал(а):
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати!
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro

Уважаемая Охапа! Получается , гражданам Украины НИЕ не нужен для открытия счета? И Декларация - если речь идет просто о текущем счете и смешной сумме, условно в 1 т евро? Есть только договор купли-продажи недвижимости.

Oxana

EvgHmel писал(а):
Oxana писал(а):
EvgHmel писал(а): Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro
Уважаемая Охапа! Получается , гражданам Украины НИЕ не нужен для открытия счета? И Декларация - если речь идет просто о текущем счете и смешной сумме, условно в 1 т евро? Есть только договор купли-продажи недвижимости.

Nie никому не нужен для открытия банковского счёта. Нужно показать, что вы легальный человек с легальными доходами.

....

Rada

Александр В писал(а):Я просто сканирую оригинальную декларацию со штампом налоговой, посте чего в пэйнте русские слова заменяю на испанские.

Вау!
восхищена

EvgHmel

Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro[/quote]

Уважаемая Охапа! Получается , гражданам Украины НИЕ не нужен для открытия счета? И Декларация - если речь идет просто о текущем счете и смешной сумме, условно в 1 т евро? Есть только договор купли-продажи недвижимости.[/quote]

Nie никому не нужен для открытия банковского счёта. Нужно показать, что вы легальный человек с легальными доходами.

.... Pro[/quote]

Блин,

вот уж точно или у каждого своя Испания, или в разных провинциях настолько разная инфа. Только на днях специально риэлтора просила уточнить этот момент для простого обычного счета, в банках (трех) ответили ТОЛЬКО с НИЕ....(речь идет Украина, Россия), и да, это в Малаге...
Спасибо вам! за ответ в любом случае... Бум эту ситуацию мониторить.

iglesias

EvgHmel писал(а):... Только на днях специально риэлтора просила уточнить этот момент для простого обычного счета, в банках (трех) ответили ТОЛЬКО с НИЕ....(речь идет Украина, Россия), и да, это в Малаге....

Риэлтор тут в Испании, он один - паскудный иглесиас.... Или Oxana из Бенидорма

И в этом ваша проблема.
Что не с иглесиасом общаетесь, а со всякими типа "риелторами"

Oxana

iglesias писал(а):
EvgHmel писал(а):... Только на днях специально риэлтора просила уточнить этот момент для простого обычного счета, в банках (трех) ответили ТОЛЬКО с НИЕ....(речь идет Украина, Россия), и да, это в Малаге....
Риэлтор тут в Испании, он один - паскудный иглесиас.... Или Oxana из Бенидорма
И в этом ваша проблема.
Что не с иглесиасом общаетесь, а со всякими типа "риелторами"

Список сократился до тебя, Иглесиас. Ибо в Бенидорме, Алкое и Аликанте открытие НИЕ только с предконтрактом на покупку недвижимости и с платёжным поручением об оплате 10%.
В Торревьеху, где дают НИЕ под контракт о долгосрочной аренде я не поеду. Но могу рекомендацию дать в той стороне.

....

B0052

Всем день добрый, может кто недавно сталкивался с ипотекой? Как долго они мурыжат документы? BBVA. Покупаем новострой в Аликанте, счет уже 3 года назад открыт, предконтракт, платежи все нормально было. Больше месяца ждем ответа, и то одну бумагу, то другую, то третью муж носит. Сколько времени вообще оформляют ипотеку?