Форум Испании

Oxana писал(а): 16 май 2023, 00:33 И да - налоговая спрашивала откуда дровишки.

А как это происходит? Просто механизм интересен. Они в личном кабинете запрос присылают или через банк запрашивают?

KoDe,
Не царское дело запрашивать, блокируют при превышении лимита и всё

Есть ли накопленная сумма денежного дохода, из которой я должен обосновать ее происхождение?
Да, накопленная годовая сумма денежного дохода, из которого мы попросим у вас доказательство его происхождения, составляет 15 000 евро. В исключительных случаях вы можете внести в отделении еще 1000 евро до накопленной годовой суммы в 16 000 евро.

• Когда вы предоставите нам подтверждающую документацию, вы сможете внести депозит в обычном режиме либо в банкомате, либо в отделении.
https://www.bancsabadell.com/cs/Satelli ... 9659677458

Какой дневной лимит депозита в банкомате?
Если вы используете свою карту, дневной лимит депозита на вашем счете составляет 15 000 евро (макс. 40 купюр) в банкоматах с онлайн-депонентом. С другой стороны, если вы используете свою сберегательную книжку, лимит депозита составляет 15 000 евро, если у вашей учетной записи только один владелец, и 995 евро, если у нее более одного владельца.
https://bancsabadell.zendesk.com/hc/es/ ... C3%A1tico-

Управление доступом к счетам и операционными лимитами
https://www.bancsabadell.com/cs/Satelli ... ivel%253D1

KoDe писал(а):

Oxana писал(а): 16 май 2023, 00:33 И да - налоговая спрашивала откуда дровишки.

А как это происходит? Просто механизм интересен. Они в личном кабинете запрос присылают или через банк запрашивают?

Присылают на дом официальным сертифицированным письмо от налоговой с просьбой объяснить происхождение денег.
Ни счет на блокируют, ничего подобного.


....

Oxana писал(а): 16 май 2023, 12:15 Ни счет на блокируют, ничего подобного.

вы говорите про себя, имея как мин. ларгу и работу соотв. платите кучу налогов. .. да и поступления внутри ес
а мы простые нолукративщики
про нелегалов и не резидентов -просто молчу
в этом году при поступлении на мой счет 6ке из ЕС была блокирована эта сумма, затем после поступления 1ке из РК, банк заблокировал счет.

Antonio B писал(а): а мы простые нолукративщики
.

Я ведь тоже сюда приехала по no lucrativa. Но цель была другая. Ассимилироваться и продолжать жить так, как я привыкла.


....

Отправлено спустя 4 минуты 55 секунд:

dimas99 писал(а): 15 май 2023, 22:43 Подскажите, какие документы их устраивают обычно?

И не запрещают ли они пополнение счета кэшем?

Для нерезидентов, для ИП - свидетельство о постановке на учет в налоговой и последняя налоговая декларация, для работающих по найму - справку с места работы на фирменном бланке конторы, где написано, в какой должности работает человек и сколько получает, за подписью директора и с печатью, плюс 2-НДФЛ за предыдущий год. Думаю, подошел бы и рабочий контракт и любой другой документ, подтверждающий занятость и легальный доход. Принимали переводы на английском или испанском.
В июле прошлого года пополнить кэшем уже не дали. И карту взамен просроченной выдавать отказались.

Doña Flor писал(а): 18 май 2023, 09:48 Для нерезидентов

Знакомая пенсионерка привезла ещё в сентябре в кармане 10к долларов и каждый месяц ходит и кладёт по тысячи через менеджера в банке Сантандер, в пересчёте по курсу, до сих пор, только с переводом пенсионного. Давно просрочила визу С, но собралась в июне в МСК по второму паспорту, посмотрим что получится.

Добрый день! подскажите что делать!!!

У моей мамы счет в банке сабадель. счет примерно с 2014 года. в 2016 была продана квартира в испании, часть денег снято, и около 80к лежало на счету.(соответствующие документы были предоставлены о происхождении денег)
Переодически в европе этой картой мама расплачивалась. Никаких проблем не было.

сейчас подошло время получить новую карту, т.к. у этой срок действия заканчивается.
Сегодня мама пошла в банк, и как только оператор банка зашла в систему, на счет прилетела блокировка. все доступа к деньгам нету.
Да, сотрудники написали бумаги в головной офис, и сказали ждать вторника, мол с нами свяжуться.
Но как то нет доверия! подскажите что делать!

Если вы все документы предоставили, то никаких проблем не будет. У нас в том году три раза блокировали счёт. Сейчас все вопросы решены и проблем нет никаких.

хочется верить....

Олег Карьев вам случайно не родственник?

на сколько мне известно -нет.

и отец умер давно уже. ни братьев ни систер.

Значит однофамилец, фамилия конечно не частая. Но всякое бывает.

Александр Карьев писал(а): 02 июн 2023, 18:06 Добрый день! подскажите что делать!!!

У моей мамы счет в банке сабадель. счет примерно с 2014 года. в 2016 была продана квартира в испании, часть денег снято, и около 80к лежало на счету.(соответствующие документы были предоставлены о происхождении денег)
Переодически в европе этой картой мама расплачивалась. Никаких проблем не было.

сейчас подошло время получить новую карту, т.к. у этой срок действия заканчивается.
Сегодня мама пошла в банк, и как только оператор банка зашла в систему, на счет прилетела блокировка. все доступа к деньгам нету.
Да, сотрудники написали бумаги в головной офис, и сказали ждать вторника, мол с нами свяжуться.
Но как то нет доверия! подскажите что делать!

Главное не паниковать, и без нервов. Нужны будут документы банку, позвонят или напишут (лучше конечно, чтобы на элпочту написали, чтобы потом, было что им показать...)

Александр Карьев писал(а): 02 июн 2023, 18:06 У моей мамы счет в банке сабадель

1. У Вашей мамы гражданство какой страны? Есть ли ВНЖ Испании? Другой страны ЕС?
2. Налоговым резидентом какой страны она является?
3. Представлялись ли в банк документы не об источнике происхождения денег, а о регулярном доходе (ежегодно)?
В ответах на эти вопросы кроется причига 95% блокировок.

гражданство рф. внж нету.
налоговый резидент рф.
есть номер nie.
документы о происхождении денег предоставлялись, когда продали квартиру. все было приложено.
ежегодные документы о регулярных доходах не предоставлялись. но и поступлений на счет не было. кроме транжа за продажу квартиры. мама пенсионерка.

У меня идентичная ситуация по блокировке, не смотря на наличие ВНЖ, потребовали документ подтверждающий налоговое резиденство Испании

Александр Карьев писал(а): 03 июн 2023, 11:25 ежегодные документы о регулярных доходах не предоставлялись

Это основная причина блокировки. Банк в рамках процедуры KYC (знай своего клиента) ежегодно требует представлять налоговую отчётность. И тем кто её не предоставляет вправе закрыть счёт.

Александр Карьев писал(а): 03 июн 2023, 11:25 гражданство рф. внж нету.
налоговый резидент рф.

Шанс на разбокировку счета видится мне невысоким, даже если представить все документы. Но все же попробуйте.

Александр Карьев писал(а): 03 июн 2023, 11:25 гражданство рф. внж нету.
налоговый резидент рф.
есть номер nie.
документы о происхождении денег предоставлялись, когда продали квартиру. все было приложено.
ежегодные документы о регулярных доходах не предоставлялись. но и поступлений на счет не было. кроме транжа за продажу квартиры. мама пенсионерка.

Им чем больше документов приложишь, тем лучше. А так обязательно мы когда у нас не было внж отправляли в банк документы о доходах в России. Но всё равно в 2022 г( ещё не было внж) пришлось два раза встречаться лично с управляющим и посылать письмо в Мадрид. Это жизнь.

Eugene70 писал(а): 03 июн 2023, 13:45 Шанс на разбокировку счета видится мне невысоким, даже если представить все документы. Но все же попробуйте.

В смысле?
Выписка из лк ифнс, с эцп, далее перевод у переводчика, предочтавление документов в банк

Да пенсионер, но Выписка о прописке в рф, и о получении пенсии в рф, понятно что там ндфл ноль, это же и есть подтверждение