Испанский банк Сабадель

[KoDe]

И да - налоговая спрашивала откуда дровишки.

А как это происходит? Просто механизм интересен. Они в личном кабинете запрос присылают или через банк запрашивают?

[Antonio B]

KoDe,
Не царское дело запрашивать, блокируют при превышении лимита и всё

Есть ли накопленная сумма денежного дохода, из которой я должен обосновать ее происхождение?
Да, накопленная годовая сумма денежного дохода, из которого мы попросим у вас доказательство его происхождения, составляет 15 000 евро. В исключительных случаях вы можете внести в отделении еще 1000 евро до накопленной годовой суммы в 16 000 евро.

• Когда вы предоставите нам подтверждающую документацию, вы сможете внести депозит в обычном режиме либо в банкомате, либо в отделении.
https://www.bancsabadell.com/cs/Satelli ... 9659677458

Какой дневной лимит депозита в банкомате?
Если вы используете свою карту, дневной лимит депозита на вашем счете составляет 15 000 евро (макс. 40 купюр) в банкоматах с онлайн-депонентом. С другой стороны, если вы используете свою сберегательную книжку, лимит депозита составляет 15 000 евро, если у вашей учетной записи только один владелец, и 995 евро, если у нее более одного владельца.
https://bancsabadell.zendesk.com/hc/es/ ... C3%A1tico-

Управление доступом к счетам и операционными лимитами
https://www.bancsabadell.com/cs/Satelli ... ivel%253D1

[Oxana]

И да - налоговая спрашивала откуда дровишки.

А как это происходит? Просто механизм интересен. Они в личном кабинете запрос присылают или через банк запрашивают?

Присылают на дом официальным сертифицированным письмо от налоговой с просьбой объяснить происхождение денег.
Ни счет на блокируют, ничего подобного.


....

[Antonio B]

Ни счет на блокируют, ничего подобного.

вы говорите про себя, имея как мин. ларгу и работу соотв. платите кучу налогов. .. да и поступления внутри ес
а мы простые нолукративщики
про нелегалов и не резидентов -просто молчу
в этом году при поступлении на мой счет 6ке из ЕС была блокирована эта сумма, затем после поступления 1ке из РК, банк заблокировал счет.

[Oxana]

а мы простые нолукративщики
.

Я ведь тоже сюда приехала по no lucrativa. Но цель была другая. Ассимилироваться и продолжать жить так, как я привыкла.


....

[Doña Flor]

Отправлено спустя 4 минуты 55 секунд:

Подскажите, какие документы их устраивают обычно?

И не запрещают ли они пополнение счета кэшем?

Для нерезидентов, для ИП - свидетельство о постановке на учет в налоговой и последняя налоговая декларация, для работающих по найму - справку с места работы на фирменном бланке конторы, где написано, в какой должности работает человек и сколько получает, за подписью директора и с печатью, плюс 2-НДФЛ за предыдущий год. Думаю, подошел бы и рабочий контракт и любой другой документ, подтверждающий занятость и легальный доход. Принимали переводы на английском или испанском.
В июле прошлого года пополнить кэшем уже не дали. И карту взамен просроченной выдавать отказались.

[Antonio B]

Для нерезидентов

Знакомая пенсионерка привезла ещё в сентябре в кармане 10к долларов и каждый месяц ходит и кладёт по тысячи через менеджера в банке Сантандер, в пересчёте по курсу, до сих пор, только с переводом пенсионного. Давно просрочила визу С, но собралась в июне в МСК по второму паспорту, посмотрим что получится.

[Александр Карьев]

Добрый день! подскажите что делать!!!

У моей мамы счет в банке сабадель. счет примерно с 2014 года. в 2016 была продана квартира в испании, часть денег снято, и около 80к лежало на счету.(соответствующие документы были предоставлены о происхождении денег)
Переодически в европе этой картой мама расплачивалась. Никаких проблем не было.

сейчас подошло время получить новую карту, т.к. у этой срок действия заканчивается.
Сегодня мама пошла в банк, и как только оператор банка зашла в систему, на счет прилетела блокировка. все доступа к деньгам нету.
Да, сотрудники написали бумаги в головной офис, и сказали ждать вторника, мол с нами свяжуться.
Но как то нет доверия! подскажите что делать!

[69Татьяна89]

Если вы все документы предоставили, то никаких проблем не будет. У нас в том году три раза блокировали счёт. Сейчас все вопросы решены и проблем нет никаких.

[Александр Карьев]

хочется верить....

[69Татьяна89]

Олег Карьев вам случайно не родственник?

[Александр Карьев]

на сколько мне известно -нет.

и отец умер давно уже. ни братьев ни систер.

[69Татьяна89]

Значит однофамилец, фамилия конечно не частая. Но всякое бывает.

[Mikl Po]

Добрый день! подскажите что делать!!!

У моей мамы счет в банке сабадель. счет примерно с 2014 года. в 2016 была продана квартира в испании, часть денег снято, и около 80к лежало на счету.(соответствующие документы были предоставлены о происхождении денег)
Переодически в европе этой картой мама расплачивалась. Никаких проблем не было.

сейчас подошло время получить новую карту, т.к. у этой срок действия заканчивается.
Сегодня мама пошла в банк, и как только оператор банка зашла в систему, на счет прилетела блокировка. все доступа к деньгам нету.
Да, сотрудники написали бумаги в головной офис, и сказали ждать вторника, мол с нами свяжуться.
Но как то нет доверия! подскажите что делать!

Главное не паниковать, и без нервов. Нужны будут документы банку, позвонят или напишут (лучше конечно, чтобы на элпочту написали, чтобы потом, было что им показать...)

[Eugene70]

У моей мамы счет в банке сабадель

1. У Вашей мамы гражданство какой страны? Есть ли ВНЖ Испании? Другой страны ЕС?
2. Налоговым резидентом какой страны она является?
3. Представлялись ли в банк документы не об источнике происхождения денег, а о регулярном доходе (ежегодно)?
В ответах на эти вопросы кроется причига 95% блокировок.

[Александр Карьев]

гражданство рф. внж нету.
налоговый резидент рф.
есть номер nie.
документы о происхождении денег предоставлялись, когда продали квартиру. все было приложено.
ежегодные документы о регулярных доходах не предоставлялись. но и поступлений на счет не было. кроме транжа за продажу квартиры. мама пенсионерка.

[German Rodrigez]

У меня идентичная ситуация по блокировке, не смотря на наличие ВНЖ, потребовали документ подтверждающий налоговое резиденство Испании

[Eugene70]

ежегодные документы о регулярных доходах не предоставлялись

Это основная причина блокировки. Банк в рамках процедуры KYC (знай своего клиента) ежегодно требует представлять налоговую отчётность. И тем кто её не предоставляет вправе закрыть счёт.

гражданство рф. внж нету.
налоговый резидент рф.

Шанс на разбокировку счета видится мне невысоким, даже если представить все документы. Но все же попробуйте.

[69Татьяна89]

гражданство рф. внж нету.
налоговый резидент рф.
есть номер nie.
документы о происхождении денег предоставлялись, когда продали квартиру. все было приложено.
ежегодные документы о регулярных доходах не предоставлялись. но и поступлений на счет не было. кроме транжа за продажу квартиры. мама пенсионерка.

Им чем больше документов приложишь, тем лучше. А так обязательно мы когда у нас не было внж отправляли в банк документы о доходах в России. Но всё равно в 2022 г( ещё не было внж) пришлось два раза встречаться лично с управляющим и посылать письмо в Мадрид. Это жизнь.

[Mikl Po]

Шанс на разбокировку счета видится мне невысоким, даже если представить все документы. Но все же попробуйте.

В смысле?
Выписка из лк ифнс, с эцп, далее перевод у переводчика, предочтавление документов в банк

Да пенсионер, но Выписка о прописке в рф, и о получении пенсии в рф, понятно что там ндфл ноль, это же и есть подтверждение