Форум Испании

Silver_Clash писал(а):Возможно декларация о ввозе наличных вам поможет, но что то мне подсказывает что документы подтверждающие происхождение денег все равно понадобятся.

Правильно подсказывает. Не помогает декларация, во всяком случае, в Каише. Проверено в конце прошлого года. Мало того, что уже после доноса всяких справок и деклараций и даже зачисления (!) центральный заблокировал счет и потребовал выписки со счета в РФ, с которого были сняты деньги. И хотя удалось вопрос решить, был озвучен совет не класть ни единого евро налом на протяжении следующих 7-8 месяцев. С другой стороны есть случай, когда уже резидент клал на счет через банкомат несколько тысяч в месяц на протяжении долгого времени, и никто не возбухал и ничего не просил. Правда, нет гарантий, что и не попросят...

Мысля́ незнающего:
А если вопрошающий покажет выписки с тайского банка? Может это устроить испанские банки?

Ol писал(а):Мысля́ незнающего:
А если вопрошающий покажет выписки с тайского банка? Может это устроить испанские банки?

Ну если найдет присяжного переводчика с тайского - почему бы не устроило?

TMP писал(а):Практический совет - нарисовать что договор, что налоговую декларацию - особых талантов не нужно

Это как можно? Никогда такими делишками не занимались, опыта нет. К примеру нарисуем мы договор по продаже квартиры - этого достаточно будет? Никто проверять ничего не будет?

Елизавета_Г писал(а):Это как можно? Никогда такими делишками не занимались, опыта нет. К примеру нарисуем мы договор по продаже квартиры - этого достаточно будет? Никто проверять ничего не будет?

Ну вот даже не знаю, как Вам лучше объяснить =) Ну самое главное - все, что вы будете делать - вы делаете на свой страх и риск и под свою ответственность. Гарантию, как известно, дает только страховой полис.

Ну и по сути. Что договор, что налоговая декларация - документы, которые никак и ничем не защищены. Первое так вообще ни о чем, можно друг другу бутылку воды 4 раза в день перепродавать за миллион. Соответственно, изобразить все это - дело техники (принтера и для декларации наборного штампа за тыщу-другую рублей). Будут ли проверять? Нет, не будут. Более того, эта информация вполне конфиденциальная, ее проверить в принципе непросто. Но если вы, например, станете фигурантом какого-нибудь уголовного дела, например по уклонению от уплаты налогов - полагаю что да, это возможно в рамках такого дела. Взвесить возможности и риски лично для вас - это только ваше дело, и ваша будущая ответственность.

И что касается этической стороны.Лично я считаю, что на чрезмерные и необоснованные здравым смыслом требования вполне допустимо давать адекватный ответ.

Елизавета_Г писал(а):

TMP писал(а):Практический совет - нарисовать что договор, что налоговую декларацию - особых талантов не нужно

Это как можно? Никогда такими делишками не занимались, опыта нет. К примеру нарисуем мы договор по продаже квартиры - этого достаточно будет? Никто проверять ничего не будет?

Советую почитать ветку "Банки в Испании" на этом форуме.
Там достаточно много историй людей, имеющих отношения с испанскими банками.
Истории совсем разные, так как в Испании не действует единого жесткого правила "что делать с русскими и чемоданами денег"
Кому-то раз в квартал блокируют счета пока не получат свежее подтверждение происхождения денег.
Кому-то вообще счета не открывают.
Кому-то (нам, например) ни разу пока не задали вопросов "что за деньги из России?" Правда мы с наличкой не балуемся

В общем, почитайте ветку и решите сами как быть. Еще раз скажу: нет общего правила.

YarikBro, спасибо большое. Почитала, перечитала, сделала выводы. Один из которых: было бы здорово, если в банк тебя привел друг, который в этом банке уже давно открыл счет, и даже возможно имеет друзей среди менеджеров банка. Вопрос: можно ли на форуме найти такого волшебного человека, проживающего в Валенсии (т.к. целим мы туда), который за нн-ую сумму проводит нас в банк, как старых друзей?

Елизавета_Г писал(а):Вопрос: можно ли на форуме найти такого волшебного человека, проживающего в Валенсии (т.к. целим мы туда), который за нн-ую сумму проводит нас в банк, как старых друзей?

Тут есть немного валенсианцев, может откликнутся.

Я не совсем в вашей теме, мне показалось что вы ищете возможность приехать в банк с баулом денег и положить их на счет молча и без пыли?
Это маловероятно. И не думаю, что "протеже" тут поможет. Испанцы ценят "кумовство", но не до такой степени.

Могу лишь посоветовать стучаться в разные отделения маленьких банков, просто во все по очереди. Не заходить лишь в Santander, Sabadel, BBVA и, пожалуй, в La Caixa.
Прийти, открыть счет со скромными 1000 евро. Получить карточку. Походить с ней по магазинам. Через пару недель прийти и положить 3000 евро. Посмотреть переварят ли. Если всё нормально - через недельку положить 10000 евро. И так, poco a poco, наполнить счет.

Ярик
У меня в друзьях и директора офисов, пару человек. Не получится класть деньги наличными. Тем более 10 тыс, не берут. С бумагами и без. Раньше 1,5-2 ещё могли принять. Сейчас 500 при открытии счета и только переводы. Sabadell y La Caixa.


....

Да, Oxana, я знаю.
Поэтому советую банки первой пятерки обходить стороной, не тратить время на них.

Пытаться в каком-нибудь Ingbank (не помню как правильно называется) или другом маленьком.

А вообще согласен с тобой: плохая идея ехать с наличкой в Испанию.

Oxana писал(а):Ярик
У меня в друзьях и директора офисов, пару человек. Не получится класть деньги наличными. Тем более 10 тыс, не берут. С бумагами и без. Раньше 1,5-2 ещё могли принять. Сейчас 500 при открытии счета и только переводы. Sabadell y La Caixa.


....

Полностью согласна! Мой BBVA за тысячу копию резиденции делает и бумажку надо подписать... А в банкомат больше 2т не поставишь.
А как потом отчитываться если ты резидент??? Это ж все фиксируется.
И еще , контракт купли продажи тоже нужно здесь регистрировать ( вот только не помню где ). А до этого надо было задекларировать эту самую недвижимость если стоит она больше 50тыс...

Поосторожней надо, и желательно все переводами со счета на счет.

В мае прошлого года клал на счет в BBVA 9000 евро, предварительно лично предупредив своего менеджера и предоставив документы о том что эти деньги я легально заработал в РФ. Сами деньги я не тащил в чемодане, а снимал с карты русского банка в их же банкомате.

Oxana писал(а):Тем более 10 тыс, не берут. С бумагами и без. ....

Ну, все же берут. Но лучше бы не брали, чем такой геморрой. И даже типа устно говорят, что через банкомат можно класть якобы без ограничений. Но, конечно, суть в том, что в итоге связываться с налом - себе дороже, если его много. Но десятка не должна проблем вызвать, если ее месяца за 3 через банкомат запихнуть.

TMP писал(а):

Oxana писал(а):Тем более 10 тыс, не берут. С бумагами и без. ....

Ну, все же берут. Но лучше бы не брали, чем такой геморрой. И даже типа устно говорят, что через банкомат можно класть якобы без ограничений. Но, конечно, суть в том, что в итоге связываться с налом - себе дороже, если его много. Но десятка не должна проблем вызвать, если ее месяца за 3 через банкомат запихнуть.

Где то, может, и берут. Что совсем не значит, что счёт через неделю не заблокируют при проверке службой безопасности банка.
Поэтому мне и говорят, что нет и все. Чтобы не росли проблемы к моих клиентов.

Вчера с клиентами разговаривала, уже резиденты ЕС, но счета нерезидентские до сих пор. У них в Ля Кайше взяли 6 тыс, а 7 отказались. Сказали - не больше 10 и в год могут класть наличными на свой счёт.
Мозговым штурмом решили достать договор о продаже машины здесь и завтра поедут в банк пытаться доложить денег.


....

YarikBro писал(а): Я не совсем в вашей теме, мне показалось что вы ищете возможность приехать в банк с баулом денег и положить их на счет молча и без пыли .

Был план поехать с карточкой и снимать с нее наличку и потихоньку ложить в банк. Но такими темпами потихоньку мы за месяц не управимся. Тем более на нашу большую семью, для выбранной визы речь идет о большой сумме. А планировали для первой поездки всего месяц. Да и после прочтения тем про банки, поняли, что идея с наличкой плохая. Надо переводить.
Для перевода из России надо декларировать иностранный счет, а этого делать нам совсем не хочется. Т.к. в России нам еще жить и жить (В Испанию на пару лет). И мало ли кому какая шлея под хвост попадет, что-то там проверить и кого-то обязательно прижучить. Но видимо перевод - единственный более-менее гарантированный способ.

Спасибо всем большое за ответы, которые уберегли нас от проблем с наличкой.
Будем решать, на сколько поездка в Испанию на два года, оправдывает риск декларирования иностранного счета в России.

Не совсем понимаю о чём Вы
Легально пожить в Испании пару лет без своего испанского счета пока никому не удалось, так как его наличие - жесткое условие получение резиденции.
Вы же хотите и резиденцию получить, и счет не открывать.

Если уж ФНС захочет найти Ваш счет в Испании, то ей не важно переводили Вы средства из русского банка или клали наличкой. Второй вариант для ФНС намного подозрительнее.
Незадекларированный счет за границей для ФНС - это административка (вроде 5 т. р. штраф)
Незадекларированный счет и невесть откуда взявшиеся средства на нем для ФНС - это уже вопрос, на который они захотят получить ответы...

Я бы второго боялся больше чем штрафа, раз уж речь о страхах...

YarikBro писал(а):Не совсем понимаю о чём Вы
Легально пожить в Испании пару лет без своего испанского счета пока никому не удалось, так как его наличие - жесткое условие получение резиденции.
Вы же хотите и резиденцию получить, и счет не открывать..

Пардон. Видимо не понятно написала, конечно счет открывать надо и хотим, а вот светить его в Росси не очень.

Елизавета_Г писал(а):счет открывать надо и хотим, а вот светить его в Росси не очень.

То есть вы считаете что если сделаете перевод из РФ в испанию, то вы счет не засветите?

Елизавета_Г писал(а): Был план поехать с карточкой и снимать с нее наличку и потихоньку ложить в банк. Но такими темпами потихоньку мы за месяц не управимся. Тем более на нашу большую семью, для выбранной визы речь идет о большой сумме. А планировали для первой поездки всего месяц. Да и после прочтения тем про банки, поняли, что идея с наличкой плохая. Надо переводить.
Для перевода из России надо декларировать иностранный счет, а этого делать нам совсем не хочется. Т.к. в России нам еще жить и жить (В Испанию на пару лет). И мало ли кому какая шлея под хвост попадет, что-то там проверить и кого-то обязательно прижучить. Но видимо перевод - единственный более-менее гарантированный способ.

Спасибо всем большое за ответы, которые уберегли нас от проблем с наличкой.
Будем решать, на сколько поездка в Испанию на два года, оправдывает риск декларирования иностранного счета в России.

С наличными точно ничего не выйдет, лучше сделать перевод. А вот уведомлять налоговую об испанском счете для этого не обязательно . Уже писал про дырку которую пока не прикрыли: Открываете совместный счет (муж и жена), затем из РФ муж делает перевод жене на испанский счет (или наоборот жена мужу). В банке РФ не будет оснований требовать уведомление из налоговой, т.к. вы переводите со своего счета на счет третьего лица и вы не несете ответственности за то что третье лицо не уведомило налоговую. При этом если третье лицо - ваша супруга, то нет никаких оснований такой перевод запрещать, т.к. это явно разрешено валютным законодательством. На испанской стороне - у вас совместный счет, поэтому не важно себе переводить или супруге - оба варианта являются легальными, т.к. вы так же являетесь владельцем счета... Собственно вот так, все предельно просто.

YarikBro писал(а):Легально пожить в Испании пару лет без своего испанского счета пока никому не удалось, так как его наличие - жесткое условие получение резиденции..

Всегда беда с этими кванторами всеобщности - всегда, никогда, у всех... Один мой друг получил визу Д не показывая испанский счет.

Елизавета_Г писал(а):Пардон. Видимо не понятно написала, конечно счет открывать надо и хотим, а вот светить его в Росси не очень.

Если прям не очень, то сделайте перевод и уведомите, что закрыли. А потом, когда переедете, откроете в другом банке (может даже условия будут получше), и переведете туда деньги. Тут уже проблем быть не должно особых.