Форум Испании

Не знаю как в других банках, но Сабадель после открытия счета требует чтобы на него была транзакция любой суммы из России для активации.
Раньше (год назад) такого не было.
А чтобы эту самую транзакцию сделать, надо пойти сдаться в налоговую в России, что не каждый хочет делать.

Igor-Benik писал(а):Не знаю как в других банках, но Сабадель после открытия счета требует чтобы на него была транзакция любой суммы из России для активации.
Раньше (год назад) такого не было.
А чтобы эту самую транзакцию сделать, надо пойти сдаться в налоговую в России, что не каждый хочет делать.

Близкий родственник может без сдачи в налоговую! Но подозреваю, что в любом случае о счете станет известно в итоге, кто бы туда не перечислял. Однако пока штраф за не уведомление смешной - полторы примерно тыщи рублей.

Близкий родственник может пополнять - это понятно.
Тут другое - должен сам переслать со своего счета в российском банке на свой новый счет в сабаделе.
Как говорят, для активирования счета.

Igor-Benik писал(а): А чтобы эту самую транзакцию сделать, надо пойти сдаться в налоговую в России, что не каждый хочет делать.

Не обязательно. Если ты переводишь со своего российского счета на свой счет в Испанию сумму не больше 3,5 тыс евро ( или 5 тыс долларов ), то никто у тебя не будет спрашивать бумагу из налоговой о том, что ты заявил об открытии счета за рубежом. А отправлять по 3,5 тыс евро ты можешь хоть каждый день.

Возможно это новые правила, потому что Авангард и Промсвязьбанк требовали справку с налоговой при отправки любой суммы.
А где написано про 3500 евро? Было бы познавательно прочитать.

Как мне кажется, небольшая путаница.
До 3 т. , евро разумеется, не будет требовать обоснования денег испанский банк.
Российский банк, при переводе любой суммы, просит подтвердить либо справкой из налоговой ( при переводе на свой счет), либо документ о подтверждении родства ( при переводе родственнику).

Из выше сказанного , делаю вывод -- Можно открыть (в Испании), один счёт, на двоих с женой(чтоб было 2-а "пластика").А я из России, без
проблем(без ИМНС),смогу вносить по паре тыщь, хоть каждый день. Или я не так понял??

Дело не в переводах а в штрафах за неуведомление налоговой инспекции об открытии счета за рубежом.
Там еще по закону имеют право чего-то конфисковать
Не помню, врать не буду, но уведомила, как положено.
Потом, если не ты сам себе, а кто-то тебе перечисляет на твой испанский счет, никто ни с кого никакие бумаги не требует и уведомляет, только если суммы большие.

вопрос: в уведомлении о счете в Испании, указывается ли дата его открытия, и каким образом ИФМС может проверить это?
П,С, посмотрела - в книжке даты нет, да и я примерно помню дату.

Юрий Федорович писал(а):Из выше сказанного , делаю вывод -- Можно открыть (в Испании), один счёт, на двоих с женой(чтоб было 2-а "пластика").А я из России, без
проблем(без ИМНС),смогу вносить по паре тыщь, хоть каждый день. Или я не так понял??

Да, правильно.
Альфа-Банк не требовал справок из налоговой (прошлой зимой открывали).
Но в принципе справку из налоговой нетрудно получить.
Они сами там в налоговой не понимают - нафига им эти справки. Потому что это все мелочи жизни.
А то что вывозится миллиардами за бугор - там уже никаких справок не надо, все это давно на конвейер поставлено.

helens писал(а):вопрос: в уведомлении о счете в Испании, указывается ли дата его открытия, и каким образом ИФМС может проверить это?
П,С, посмотрела - в книжке даты нет, да и я примерно помню дату.

Напишите "от балды".
Неделю назад открыли. никого это по большому счету интересовать не будет.

Интересно, как вернусь в Россию, попробую перечислить небольшую сумму себе на счет без справки.
Но что то я в сомнениях больших.

Из тех банков , которыми пользовалась - БКС, СБ банк, Авангард ( перечисляли онлайн) везде , при заполнении, выскакивал пункт, требующий прикрепить соответствующие документы. Может и есть чудесные банки, не требующие уведомлений, я с ними незнакома)
Мой принцип- лучше не расслабляться и сделать максимально законно, до блокировки счета, потом доказать, что ты не верблюд, будет сложнее.
Это же касается и переводов ," хоть каждый день по паре тыщ". Если в России дробление сумм называется сомнительными операциями, то почему вы думаете, что в Испании на это посмотрят благосклонно?
Потому, включаем голову, то, что есть лекарство, в больших дозах будет яд.

Полностью согласен с Taya. По моему опыту тоже все требуют справку с налоговой.
Кроме того и в Авангарде и ПСБ, когда жена делала перевод на мой счет в ЕС, ей звонили из валютного контроля банка и просили, если мы хотим чтобы на нас внимание не обращали, переводить не более 20 000 Евро в месяц (а сумма перевода была значительно больше).
Я понятия не имею откуда у них бралась в голове эта "безопасная" сумма, но два банка назвали одинаковую.

Согласно указанию ЦБ N 1412 "Об установлении суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов" россияне с 18 июня 2004 года имеют право перевести из России без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или рубли в сумме, не превышающей эквивалент 5000 долларов. Общая сумма переводов частного лица-резидента в течение одного дня через один банк также не должна превышать 5000 долларов.

Денежные переводы без открытия счета "CONTACT"- тоже самое.
Резиденты РФ могут отправить в течение одного операционного дня денежный перевод в эквиваленте не более 5000 долларов США. На нерезидентов это ограничение не распространяется.

Я без справок отправляю по системе CONTACT, в банке УРАЛСИБ и Сбербанке .

У контакта какой процент комиссии?
И контакт разьве отправляет на счет? Или это перевод без открытия счета типа Вестерн юнион?

Igor-Benik писал(а):У контакта какой процент комиссии?
И контакт разьве отправляет на счет? Или это перевод без открытия счета типа Вестерн юнион?

Не помню размер процента, немного. Отправляла на счёт. Еще несколько раз переспросила про это, сказала, что получатель не находится в Испании и за деньгами не придет, девочка сказала, чо и не надо, деньги будут на счету. Так все и случилось)

Вот, что нашла
Contact

В системе можно переводить деньги в рублях, евро и долларах. Комиссия за перевод внутри России 0,3-1,5% (в зависимости от суммы), в ближнее зарубежье – 1-2%, а в дальнее – 3%.

Неудобным в системе Contakt является необходимость указывать в заявке пункт, в котором получатель сможет забрать деньги. Это значит, что получить перевод можно будет только в этом пункте.
!!! Зато в этой системе есть альтернативная услуга – Contact-счет, позволяющая перевести деньги на счет в любом банке России и на счет в любом банке Европы и США (для получателей -нерезидентов РФ). Банк-посредник при этом не берет комиссию, а комиссия системы составит 0,5-1%. Самому отправителю при этом счет открывать не нужно, но нужно знать номер счета получателя и код банка. Еще одним плюсом этой системы является расширение сети точек за счет терминалов партнеров - Qiwi, Новоплата и СДБ-Банка, через которые можно отправить перевод Contakt.
http://vlfin.ru/posts/ya-bi-dengi-perev ... uchat.html
В приведенной выше выдержке сказано, что перевести можно на счёт "для получателей -нерезидентов РФ)". Вот сюрприз, меня как то об этом не спросили, а я и не сказала, деньги перевела на счёт резидента РФ.

Sofa писал(а):

Igor-Benik писал(а): А чтобы эту самую транзакцию сделать, надо пойти сдаться в налоговую в России, что не каждый хочет делать.

Не обязательно. Если ты переводишь со своего российского счета на свой счет в Испанию сумму не больше 3,5 тыс евро ( или 5 тыс долларов ), то никто у тебя не будет спрашивать бумагу из налоговой о том, что ты заявил об открытии счета за рубежом. А отправлять по 3,5 тыс евро ты можешь хоть каждый день.

Банки РФ не имеют право переводить денежные средства в любом размере с формулировкой "пополнение собственного счета" на счета в иностранных банках без приложения к заявлению на перевод (или вложению в досье клиента) копии Уведомления об открытии счета в иностранном банке с отметкой налоговой инспекции о принятии (Уведомления). Копию Банк делает самостоятельно, при предъявлении клиентом оригинала Уведомления.
Сотрудники налоговой при проставлении отметки о принятии Уведомления иногда просят предъявить контракт на открытие счета и сравнивают данные в контракте и уведомлении.
Если денежные средства вы переводите не на собственный счет, а кому-либо, назначение платежи изменяется - за товар (по счету), за услуги (по счету) и т.д. В этом случае у получателя денежных средств возникает обязанность отчитаться, какие доходы приносит ему предоставление товаров/услуг. Короче говоря, получатель попадает на налоги или объяснения с собственной налоговой службой.
Валютный контроль банков давно (в 2010 году уже действовало это правило) мониторит все транзакции от 600 000 рублей (когда-то это был эквивалент 20 т. евро ) Правило общее.

Мы уже писали, что самый простой способ перевода денег, перевод мужа -жене и наоборот или родители или братья, сестры - т.е. прямые родственники. Никакой налоговой не надо. В примечании пишется: gift to a close relative

werrew писал(а):Мы уже писали, что самый простой способ перевода денег, перевод мужа -жене и наоборот или родители или братья, сестры - т.е. прямые родственники. Никакой налоговой не надо. В примечании пишется: gift to a close relative

Хорошо, разовые "родственные" платежи проходят. А при продлении ВНЖ подтверждать собственную платежеспособность "подарками"? (Это по Испании)
А по России - родственникам вопрос могут задать и в банке, и, с его подачи, и в налоговой - откуда у них время от времени появляются суммы на счете и с каким назначением расходуются. Сбер уже сейчас мониторит даже пенсионные счета, не говоря о зарплатных картах. Чуть какая-то сумма "со стороны" приходит - сразу текст операции в выписке меняется.