Форум Испании

Семен Петрович писал(а):

Александр S писал(а):
. Да пуганые с девяностых....и что сейчас начать бояться?

угу)) как грицца "поздняк метацца" (с)

на ипотеку например палюбасу надо доки "рисовать"))

Мне раньше муж переводил со своего счета в России на наш общий в Испании ( просто распечатали Реквизиты без указания его ФИО ) предъявляя в Российском банке только свид-во о браке. Сейчас, когда и в Испании стали дополнительные бумажки хотеть, возит в кармане. В лакайше берут по 9 тыс за раз, в банкии по 20 ( 10+10 так как счет общий). Объясняя тем, что без бумажек ровно столько можно привезти в кармашке. Приносить можно хоть каждый день - банк примет. НО, предупредили, что в случае, если это вызовет интерес у налоговой ( что, вовсе не обязательно, но вполне может и быть ), нужно, чтобы количество печатей въезда в паспорте, не превышало количество вложений в банк по 10 тыс ( это нам разжевали в Банкии, в Лакайше, думаю, так же, только по 9 тыс). Но, когда муж стал морща лоб загибать пальчики подсчитывая свои приезды, успокоили, что не всё так жестко, и в крайнем случае можно будет приложить скан паспорта с печатью въезда ( друга, брата, свата...) , которого ни кто не может лишить права привезти вам денежку . На сим и откланялись удовлетворенно.

Noname писал(а):А вам счет без подтверждения доходов открывали?

В bbva например 3 года назад и подтверждение доходов при открытии требовали и подтверждать требуют каждые 2 года.

Так что это просто ужесточение политики для банков вроде "лакайши", которые это годами не соблюдали.. отсюда и кипиш.

нас 4 года в BBVA не требовали подтверждать доход. Скажите пожалуйста, а какую справку вы им в BBVA предоставляли? НДФЛ-3?
Без апостилирования? Я уже и забыл, что мы в банк носили для открытия счета, а что для ипотеки. По-моему счет нам просто открыли ... и дальше тоько приходили бумажки в конверте, что мы не резиденты, мы их подписывали и отправляли назад.
Теперь, получил письмо, вроде все по списку им отослал, кроме НДФЛ - просто послал справку с работы, что работаю постоянно с таким-то окладом.
Но вот пришел ответ, что надо еще вот это

"Le informamos que la documentación que aporta no es suficiente. Le
agradeceríamos que nos
enviara los siguientes documentos....

CERTIF. NEGATIVA RESIDENCIA EXPED. MINIS. IN
TARJ. IDENTIDAD EXP. MINISTERIO ASUNTOS EXTE
DECLAR. DE NO RESIDENTE (DRF3)
LOPD/DAE"
Не понимаю, что это? Вот http://www.bbva.es/estaticos/mult/RBA-d ... dencia.pdf эту форму я им присылал.

Это наверное certificado de no residente. Запорашивать надо здесь в полиции насиональ . Этим документом вы подтверждается, что вы не резидент Испании мне так кажется...

iras писал(а):Это наверное certificado de no residente. Запорашивать надо здесь в полиции насиональ . Этим документом вы подтверждается, что вы не резидент Испании мне так кажется...

трудно это сделать находясь в СПб :(

тем более, что в списке предоставляемых банку документов я не нашел такого

http://www.bbva.es/sistema/meta/no-residentes.jsp

longhand писал(а):

iras писал(а):Это наверное certificado de no residente. Запорашивать надо здесь в полиции насиональ . Этим документом вы подтверждается, что вы не резидент Испании мне так кажется...

трудно это сделать находясь в СПб :(

тем более, что в списке предоставляемых банку документов я не нашел такого

http://www.bbva.es/sistema/meta/no-residentes.jsp

тут вот что-то про DRF3 https://www.blogbbva.es/rba/ , но я не очень понял, какая бумага в России соответствует этой форме. НДФЛ? Или что-то из налоговой?

longhand писал(а):
CERTIF. NEGATIVA RESIDENCIA EXPED. MINIS. IN
TARJ. IDENTIDAD EXP. MINISTERIO ASUNTOS EXTE
DECLAR. DE NO RESIDENTE (DRF3)
LOPD/DAE"
Не понимаю, что это? Вот http://www.bbva.es/estaticos/mult/RBA-d ... dencia.pdf эту форму я им присылал.

Как я понимаю:
Сертификат не резидента (обычно банки сами делают запрос и снимают за это автоматом денежку), берется в полиции.
Копию заграничного паспорта
НДФЛ 2/3.
Соответственно, документы на русском языке должны быть переведены. Из доверия каждого отделения банка: кому-то достаточно только перевод, кому-то перевод традуктора хурадо.

Oxana писал(а):

longhand писал(а):
CERTIF. NEGATIVA RESIDENCIA EXPED. MINIS. IN
TARJ. IDENTIDAD EXP. MINISTERIO ASUNTOS EXTE
DECLAR. DE NO RESIDENTE (DRF3)
LOPD/DAE"
Не понимаю, что это? Вот http://www.bbva.es/estaticos/mult/RBA-d ... dencia.pdf эту форму я им присылал.

Как я понимаю:
Сертификат не резидента (обычно банки сами делают запрос и снимают за это автоматом денежку), берется в полиции.

Все бы хорошо, но я нахожусь в Петербурге, Россия.
Всегда было достаточно формы, указаной выше.
ИНН, как я понимаю, не тянет?
Читал блог BBVA, похоже не я один такой, люди из разных стран тоже плохо понимают, что им нужно.

Банковские трудности россиян в Испании (копия из портала). В последние месяцы у многих россиян, проживающих в Испании, а это порядка 70 тысяч человек, возникают проблемы в отношениях с испанскими банками. Одни жалуются, что их банковские счета заморожены, а кредитные карточки аннулированы, другие не имеют возможности получить деньги из России или со своих счетов, открытых в оффшорах.

В первом случае, речь идет не обо всех россиянах, а лишь обладателях солидных банковских вкладов. Ведь не секрет, что в последние десятилетия тысячи состоятельных выходцев из России обосновались в курортных зонах испанского побережья, приобретя здесь квартиры и коттеджи.

Не секрет и то, что до недавнего времени ни испанские банки, ни органы финансового контроля, в отличие от аналогичных учреждений других западноевропейских стран, происхождением денег иностранцев не интересовались. Открыть счет в банке было просто — никаких справок об источниках доходов на родине представлять не требовалось. Неудивительно поэтому, что в течение последних десятилетий Испания служила своеобразной прачечной «грязных денег» для многих сомнительных капиталов — и европейских, и прибывших с других континентов. Деньги, полученные в результате торговли оружием и наркотиками, вымогательства, незаконного игорного бизнеса, контрабанды и прочих деяний, вкладывались в недвижимость и в банковские фонды. Одновременно в Испанию переселились различные сомнительные личности — представители неаполитанской, марсельской, британской и, разумеется, так называемой «русской мафии».

Вспоминает капитан гражданской гвардии, испанской жандармерии, Артуро Домингес:

— Мы в свое время выявили весьма подозрительных иностранцев. Однако, привлечь к ответственности их было непросто. Ведь в Испании они не грабили и не убивали, а лишь вкладывали свои деньги в легальный бизнес. Так что приходилось доказывать, что деньги, которыми они здесь пользовались, были получены преступным путем. Для этого требовалось сотрудничество с полицией стран, где эти «деятели» преследовались по разным мотивам.

Разоблачения «русской мафии» были особо скандальными — из-за количества отмытых в Испании денег и роскошного образа жизни ее представителей. Разоблачения начались в 2005 году и продолжаются до сих пор. Так, «отмывание» стало главным обвинением в деле известного российского криминального авторитета Захара Калашова по кличке «Шахро Молодой» и его подельников. Калашов получил в Испании 8 лет тюрьмы. Затем за «отмывание» был привлечен к суду некто Геннадий Петров, а сейчас находится под следствием его однофамилец — Андрей Петров. Их также обвиняют в попытках легализовать миллионы евро, привезенные из России, путем вложения в недвижимость и в банковские активы.
Между тем, в 2010 году в Испании, под нажимом Евросоюза, был принят Закон о борьбе с отмыванием капиталов, на основании которого финансовые организации обязаны требовать у иностранцев документы о происхождении их денег, вложенных в имущество или банки. Правда, испанская юстиция, довольно медлительная, стала применять этот закон на практике лишь недавно. Банки с прошлого года получили право замораживать счета тех лиц, кто не отреагировал в положенные сроки — обычно это два-три месяца - на требование предоставить справку о происхождении своих капиталов. Среди пострадавших от этой меры оказались десятки россиян.

О новом законе рассказывает профессор права Мадридского университета Грегорио Лабатут:

— Закон по борьбе с отмыванием капиталов был принят 5 лет назад. После этого нам довольно долго пришлось ждать разработку нормативов по его применению. Работа началась сразу же после принятия этих нормативов в прошлом году. Опираясь на закон, правительство обязало банковские учреждения, под угрозой санкций, ставить заслон сомнительным капиталам и сообщать о них в компетентные органы. Ведь известно, что раньше, в погоне за деньгами, некоторые банки закрывали глаза на их происхождение. Теперь мафии стало значительно труднее пристраивать свои грязные деньги в нашу финансовую систему.

Ну а за несколько лет до этого, в Испании началась кампания против денег, пересылаемых из оффшорных зон. Известно, что Евросоюз выступает за их ликвидацию. Так, в 2012 году многие россияне пытались перевести в Испанию свои активы с Кипра, терпящего финансовый кризис, и не смогли этого сделать. По данным испанского Центробанка, в то время финансовые учреждения Испании не приняли и отправили назад на Кипр денежные переводы на общую сумму в десятки миллионов евро.

И последние неприятности у россиян возникли в связи с санкциями Евросоюза, введенными из-за событий вокруг Украины против российских банков. Отныне все денежные переводы из России взяты под контроль. Мелкие — до тысячи евро, если толково объяснить их источник, еще можно получить, более крупные — безжалостно отправляются назад.

Oxana писал(а): И последние неприятности у россиян возникли в связи с санкциями Евросоюза, введенными из-за событий вокруг Украины против российских банков. Отныне все денежные переводы из России взяты под контроль. Мелкие — до тысячи евро, если толково объяснить их источник, еще можно получить, более крупные — безжалостно отправляются назад.

Но санкции введены только против нескольких банков, а возвращают из всех?

А кто то уже сталкивался с "заморозкой" ,что надо предъявлять в подтверждение доходов? И в каком виде?
Например договор продажи "бизнеса" или дачи. В каком виде надо представлять? В натуральном? Или надо переводить, у натариуса заверять или еще чего?

Нил писал(а):А кто то уже сталкивался с "заморозкой" ,что надо предъявлять в подтверждение доходов? И в каком виде?
Например договор продажи "бизнеса" или дачи. В каком виде надо представлять? В натуральном? Или надо переводить, у натариуса заверять или еще чего?

Я предъявлял договор купли-продажи лодки. Он был на испанском языке оформлен. Нотариально не заверял.

Нил писал(а):А кто то уже сталкивался с "заморозкой" ,что надо предъявлять в подтверждение доходов? И в каком виде?
Например договор продажи "бизнеса" или дачи. В каком виде надо представлять? В натуральном? Или надо переводить, у натариуса заверять или еще чего?

У меня деньги не замораживали, а просто сообщили из банка (на мое письмо что планирую перевести), что нужно показать сначала откуда деньги. Просили 2НДФЛ. Но у меня НДФЛ-ла нет, поэтому я показывала договор купли-продажи квартиры. Его нужно было перевести и легализовать или нотариально заверить. Я заверила. Сфоткала и отослала в банк. А сегодня перевела 1.100 евро. Посмотрим как на счёт того что больше 1.000 обратно отправляют.

Как так? если больше тыщи, то назад? А если кто квартиру покупает?
Чо то испанцы перегибают... в других странах с таким не сталкивался...

Нил писал(а):Как так? если больше тыщи, то назад? А если кто квартиру покупает?
Чо то испанцы перегибают... в других странах с таким не сталкивался...

Мне пока тоже с трудом в такое верится. если больше тысячи то назад... А если 100 раз по тысяче то можно?))) Oxana выше выложила большую статью и где то в последних обзацах говорится что больше 1000 назад. Вот проверю скоро.

А как но лукративщикам подтверждать доход? По тысяче пересылать? Но ведь каждая такая
банковская операция - это еще и процент в карман банка

Fialk@ писал(а):А как но лукративщикам подтверждать доход? По тысяче пересылать? Но ведь каждая такая
банковская операция - это еще и процент в карман банка

Можно думаю старые купли-продажи нести, НДФЛ-лы и т д. Типа, тогда доход и получен. Просто давал в долг друзьям, лежали в ячейке и т д.

Это комментарии официального лица. На самом деле, из практики, люди переводят и большие суммы. Вопросы задают выборочно, не всем 100% и не при каждом переводе. Так что бояться особо нечего. Есть, к примеру, капитан дальнего плавания. Показал контракт на работу, деньги из Дании, но не резидент. Ему открыли зарплатных счет, по 10 тыс в месяц может получать на него без проблем. И тому подобное...... Я говорила уже, что 98% моих клиентов - ипотечники. Соответственно, в свое время предоставляли ворох документов. Ни по одному подобных проблем, ттт, пока не возникало. Я 100% в курсе, потому что от большинства из них у меня доверенности. И по всем вопросам банки и прочие официальные учреждения обращаются ко мне. Так что - предлагаю сильно не нагнетать. Мало кто переводит деньги сюда миллионами.
Бывают, конечно, случаи - типа месяц назад один клиент банка 250 тысяч наличными притащил в банк. Вот его развернули в обратную сторону, без особых разговоров. Своими глазами видела этот случай.

Oxana писал(а): месяц назад один клиент банка 250 тысяч наличными притащил в банк. Вот его развернули в обратную сторону, без особых разговоров. Своими глазами видела этот случай.

И не догнала?

Kipling
Не догнала, меня чужие деньги не волнуют. ;)