Счет в банке

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
Klubbheads
Завсегдатай
Завсегдатай
На форуме с: 7 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 166 раз
Репутация: 39
Сообщения: 104
Награды: 10
Имя: Антон
Откуда: Polop
Благодарил (а): 218 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Klubbheads »

 
Solar-4-8, схема Ваша понятна. Но она подразумевает уведомление налоговой об открытии счёта ... Не хочу :)
Отстегал себя мысленно за то, что не проконтролировал - совместный или нет счёт открыт был. Выяснилось, что нет ...
Был бы совместный, никаких проблем.
А сейчас она, проблема эта, неожиданно возникла в неподходящий момент :)
Аватара пользователя
Klubbheads
Завсегдатай
Завсегдатай
На форуме с: 7 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 166 раз
Репутация: 39
Сообщения: 104
Награды: 10
Имя: Антон
Откуда: Polop
Благодарил (а): 218 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Klubbheads »

 
Solar-4-8 писал(а):
Klubbheads писал(а):Ну ладно там какое-то лицо, которое банк проверить никак не может. А тут жена, любимая моя жёнушка
С этим будут проблемы уже в России. На счет другого человека можно отправлять не более $3000 (эквивалент) за раз. Либо прикладывать все документы по сделке. И валютный контроль банка будет в этих документах копаться. Тысячу раз с этим сталкивался.
Никак нет.
Согласно 173-ФЗ "Если валютный перевод осуществляется близкому родственнику (свыше эквивалента 5000 долл. США за пределы территории РФ, либо по территории РФ в любой сумме иностранной валюты), то клиенту (резиденту РФ) необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие близкое родство
с получателем перевода (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.)."
Достаточно только свидетельство о браке. И хоть мульён переводи :)

Вы верно написали "на счёт другого человека". Только сумму не совсем так, 5 000 можно без документов. Но ведь жена - это не другой человек :) Это, так сказать, продолжение меня :)))))
Аватара пользователя
Нил
Святой
Святой
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 9966 раз
Репутация: 3.801
Сообщения: 3249
Награды: 85
Благодарил (а): 11662 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Нил »

 
Klubbheads писал(а):
Нил писал(а): 1) Нотариальную доверенность на взаимное управление счетами.
2) Она переводит на свой в Испанию, а потом со своего на твой.
Может так?
Второй вариант не подходит, потому что:
а) у супруги нет счёта в Испании
б) если бы был, пришлось бы его светить в налоговой. Какой тогда смысл ? :)

А вот на счёт первого, можно подробнее ? Эта доверенность какого содержания, где и как она оформляется ? И, главное, будет ли она основанием для зачисления Сабаделем денег от жены на мой счёт ?
Ну за чем же обязательно светить? :-) если на него из РФ ни чего не идет...
Довереннрсть натариальная, но форму надо уточнять в своем банке.
Аватара пользователя
Solar-4-8
Не новичок
Не новичок
На форуме с: 6 лет 2 месяца
Поблагодарили: 152 раза
Репутация: 57
Сообщения: 59
Награды: 11
Благодарил (а): 7 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Solar-4-8 »

 
Klubbheads писал(а):Но она подразумевает уведомление налоговой об открытии счёта ... Не хочу :)
Кто-то (жена или муж) должен уведомить налоговую. Иначе размер перевода ограничен $3000. Или пользоваться черными схемами, но это сомнительное удовольствие.
Аватара пользователя
Klubbheads
Завсегдатай
Завсегдатай
На форуме с: 7 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 166 раз
Репутация: 39
Сообщения: 104
Награды: 10
Имя: Антон
Откуда: Polop
Благодарил (а): 218 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Klubbheads »

 
Нил писал(а): Ну за чем же обязательно светить? :-) если на него из РФ ни чего не идет...
Довереннрсть натариальная, но форму надо уточнять в своем банке.
Чтобы жена могла сделать перевод со своего счёта в России на свой же счёт в Испании, ей бы пришлось уведомлять налоговую об открытом счёте. И с этим уведомлением в российский банк.
Это могу и я сделать. Но не хочу :)

По доверенности. Форму ты имеешь ввиду в Сабаделе уточнять ? У них запросить форму такой доверенности ?
Аватара пользователя
Klubbheads
Завсегдатай
Завсегдатай
На форуме с: 7 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 166 раз
Репутация: 39
Сообщения: 104
Награды: 10
Имя: Антон
Откуда: Polop
Благодарил (а): 218 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Klubbheads »

 
Solar-4-8 писал(а): Кто-то (жена или муж) должен уведомить налоговую. Иначе размер перевода ограничен $3000. Или пользоваться черными схемами, но это сомнительное удовольствие.
Ещё разок.

Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ сняты ограничения на валютные банковские переводы между счетами супругов и близких родственников. Сумма переводов при этом не ограничивается, но для их осуществления необходимо представить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

Статья 9. Валютные операции между резидентами
1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:

17) переводов физическими лицами — резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц — резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;
(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ, в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 155-ФЗ)

А вот статья 12 пункт 4 говорит нам о том, что "Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).
Аватара пользователя
Нил
Святой
Святой
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 9966 раз
Репутация: 3.801
Сообщения: 3249
Награды: 85
Благодарил (а): 11662 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Нил »

 
Я запутался! У кого из вас где счет?
У тебя в Испании, а у жены нет? У нее только в России? И ты не хочешь светить свой? А если ей открыть в Испании, то тоже не хочешь уведомлять?
Аватара пользователя
Нил
Святой
Святой
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 9966 раз
Репутация: 3.801
Сообщения: 3249
Награды: 85
Благодарил (а): 11662 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Нил »

 
Да, форму доверки узнай в Сабаделе
Аватара пользователя
Klubbheads
Завсегдатай
Завсегдатай
На форуме с: 7 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 166 раз
Репутация: 39
Сообщения: 104
Награды: 10
Имя: Антон
Откуда: Polop
Благодарил (а): 218 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Klubbheads »

 
Нил писал(а):Я запутался! У кого из вас где счет?
У тебя в Испании, а у жены нет? У нее только в России? И ты не хочешь светить свой? А если ей открыть в Испании, то тоже не хочешь уведомлять?
Да. У меня в Испании есть счёт. Я думал, что он совместный, а оказалось, что нет. У жены в Испании, соответственно, счета нет. Я светить свой не хочу. Ей не открыть, для этого ей туда лететь нужно, а на меня оставить троих детей, старшему из которых нет и 5 лет, а самому мелкому - 3 месяца :)
Я в общем то и предположить не мог, что Сабадель мне откажет в зачислении денег из России, перевод которых сделает моя жена со своего счёта. Ведь она моя жена, ближайший родственник. И, мягко говоря, в а**уе от этой информации.
Аватара пользователя
Нил
Святой
Святой
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 9966 раз
Репутация: 3.801
Сообщения: 3249
Награды: 85
Благодарил (а): 11662 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Нил »

 
Даааа уж! Но чтоб сделать доверку на счет надо лететь двоим... Наша не прокатит!
Аватара пользователя
Klubbheads
Завсегдатай
Завсегдатай
На форуме с: 7 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 166 раз
Репутация: 39
Сообщения: 104
Награды: 10
Имя: Антон
Откуда: Polop
Благодарил (а): 218 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Klubbheads »

 
Понял.
Ежели у кого-то будут новые мысли по моему вопросу, прошу вас, не стесняйтесь их выкладывать :)
Аватара пользователя
Solar-4-8
Не новичок
Не новичок
На форуме с: 6 лет 2 месяца
Поблагодарили: 152 раза
Репутация: 57
Сообщения: 59
Награды: 11
Благодарил (а): 7 раз

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Solar-4-8 »

 
Я думаю, можно сделать доверенность в России, потом её перевести, легализовать и тогда она прокатит там. И с такой доверенностью ехать без жены. Есть в Москве такая фирма Дипломат-Консалтинг, они всеми этими процедурами с доверенностями занимаются, можно узнать у них.
Аватара пользователя
Нил
Святой
Святой
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 9966 раз
Репутация: 3.801
Сообщения: 3249
Награды: 85
Благодарил (а): 11662 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Нил »

 
Solar-4-8 писал(а):Я думаю, можно сделать доверенность в России, потом её перевести, легализовать и тогда она прокатит там. И с такой доверенностью ехать без жены. Есть в Москве такая фирма Дипломат-Консалтинг, они всеми этими процедурами с доверенностями занимаются, можно узнать у них.
Может да, а может нет! Цэ ж Испанщина! Сама непредсказуемость :-) ну и маньяна конечно :-) :-) :-)
Аватара пользователя
Teresa
Благочестивая Марта
Благочестивая Марта
На форуме с: 7 лет 3 месяца
Поблагодарили: 7461 раз
Репутация: 4.037
Сообщения: 2459
Награды: 123
Благодарил (а): 10552 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Teresa »

 
Согласно 173-ФЗ "Если валютный перевод осуществляется близкому родственнику (свыше эквивалента 5000 долл. США за пределы территории РФ, либо по территории РФ в любой сумме иностранной валюты), то клиенту (резиденту РФ) необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие близкое родство
с получателем перевода (свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.)."
Достаточно только свидетельство о браке. И хоть мульён переводи :)


Еще есть такое понятие, как "Финансовый мониторинг" в Банках России или правило "600 000 рублей", которое действует, если Ваша жена переведет, например, Вам валюту, эквивалент которой в рублях равен или превышает 600 000 рублей, тогда Банк обязан передать информацию об этой операции в соответствующие органы, которые могут неожиданно появиться в Вашей жизни с просьбой объяснить легальное происхождение денежных средств. Нужно быть к этому готовым. Или же, можно сделать 2 или более переводов суммами, не превышающими в эквиваленте 600 000 рублей, конечно оплата Банку за перевод будет немного дороже, но так спокойнее, на мой взгляд.
Прежде, чем сжигать за собой мосты - посмотри: на том ли ты берегу.
Аватара пользователя
Teresa
Благочестивая Марта
Благочестивая Марта
На форуме с: 7 лет 3 месяца
Поблагодарили: 7461 раз
Репутация: 4.037
Сообщения: 2459
Награды: 123
Благодарил (а): 10552 раза

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Teresa »

 
Klubbheads писал(а):Понял.
Ежели у кого-то будут новые мысли по моему вопросу, прошу вас, не стесняйтесь их выкладывать :)
Вообще странная ситуация :-( Обычно Банки информируют Клиентов, что переводы должны быть из России (не из офшорной зоны) и осуществляться либо Вами лично, либо Вашей супругой, при этом не важно общий у Вас счет или раздельный.
Напишите им, что вы планируете закрыть счет и поменять Банк, что Вам для этого нужно сделать и посмотрите на их реакцию, что они Вам ответят.
Прежде, чем сжигать за собой мосты - посмотри: на том ли ты берегу.
Аватара пользователя
shumi
Наш человек
Наш человек
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 4450 раз
Репутация: 299
Сообщения: 3451
Награды: 29
Благодарил (а): 3993 раза
Контакт:

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение shumi »

 
А может просто уведомить налоговую, что испанский счёт закрыт официально. Но его не закрывать на самом деле. У отправителя(банка) есть документ об уведомлении, у получателя то же есть. А для налоговой он закрыт. Прокатит?
компания Prima Estate S.L. http://www.primaestate.ru/ 3 года успешной работы на рынке недвижимости Коста Бланки. С 2014 г. лицензированный партнёр Solvia
Аватара пользователя
Артур

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Артур »

 
shumi писал(а):А может просто уведомить налоговую, что испанский счёт закрыт официально. Но его не закрывать на самом деле. У отправителя(банка) есть документ об уведомлении, у получателя то же есть. А для налоговой он закрыт. Прокатит?
У меня так, но я не рискую теперь отправлять. Банк об операции сливает инфу. И в любом случае переводе становится известно. Палево, одним словом. Я вот не вижу иного варианта, как открыть новый счёт и пополнять его налом всеми возможными способами. Но это подходит, когда все дома, машины, яхты и самолёты куплены и остаётся только на карманные расходы пополнять. :du_ma_et:

Хотя.. думаю, я попробую привезти несколько котлет "тренеровочных". Посмотрю на реакцию банка на нал. Потом расскажу тут, как меня принимали, как чаем с пряниками угощали.. :hi_hi_hi:
Аватара пользователя
shumi
Наш человек
Наш человек
На форуме с: 7 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 4450 раз
Репутация: 299
Сообщения: 3451
Награды: 29
Благодарил (а): 3993 раза
Контакт:

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение shumi »

 
Артур
А который банк инфу сливает? И кому?
компания Prima Estate S.L. http://www.primaestate.ru/ 3 года успешной работы на рынке недвижимости Коста Бланки. С 2014 г. лицензированный партнёр Solvia
Аватара пользователя
Артур

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Артур »

 
shumi писал(а):Артур
А который банк инфу сливает? И кому?
Андрей, ты уже давно в России не живёшь? Все банки Росфинмониторингу.

Кстати, вот ещё ожидаемое ужесточение в тему ( там и про физлиц и вывод денег за рубеж) http://izvestia.ru/news/583994
Аватара пользователя
Ineo
Аксакал
Аксакал
На форуме с: 7 лет 2 месяца
Поблагодарили: 3312 раз
Репутация: 734
Сообщения: 1754
Награды: 46
Благодарил (а): 2454 раза
Контакт:

Re: Счет в банке

Непрочитанное сообщение Ineo »

 
Klubbheads писал(а):Понял.
Ежели у кого-то будут новые мысли по моему вопросу, прошу вас, не стесняйтесь их выкладывать :)
Да просто переделайте счет на совместный и все, вы же супруги! А лучше поменяйте банк, Сабадель некорректно работает с русскими.
Все, что сейчас с Вами происходит, Вы создали когда-то сами...
Ответить

Вернуться в «Банки Испании»