Всем на подумать…
Блокирующие санкции накладывают полный запрет для резидентов ЕС на любые коммерческие взаимоотношения с подсанкционным лицом. Все, у кого есть такие договорные отношения, должны эти отношения расторгнуть, сказала «Агентству» инвестиционный юрист, эксперт по санкционному праву Елена Рязанова. Она уточняет, что попадание банка под блокирующие санкции «означает, что
резидентам Евросоюза будет запрещено пользоваться продуктами и услугами этих финансовых организаций». Такой запрет касается и граждан России, которые имеют паспорт или вид на жительство ЕС, говорит Рязанова. Чтобы действовать законопослушно, гражданин Германии и России, должен закрыть счет, удалить приложение и не продолжать никакие финансово-экономические правоотношения с санкционным банком, объясняет Гландин.
Но в отличие от США в ЕС нет единого законодательства и правоприменительного органа в сфере санкций. Каждая страна устанавливает свои нормы. «ЕС только еще пытается принять директиву, чтобы за нарушение санкционного режима была административная и уголовная ответственность, как в США. Если говорить про отдельные страны ЕС, то, например, в Греции или Португалии нет нормы, по которой за это наступает ответственность, в других странах норма есть, но нет правоприменения, как например, в Венгрии или Италии», – отмечает Гландин.
С другой стороны, для правоохранительным органам в ЕС может стать проблемой получение информации о счетах в подсанкционных банках, а люди не обязаны информировать государство об этом. Даже если резидент ЕС отчитается о налогах за операции, полученные в подсанкционном банке, «я сомневаюсь, что налоговая инспекция посчитает это нарушением режима санкций и передаст в прокуратуру», говорит Гландин.
Финансист европейского банка подтверждает, что «у правоохранительных органов этих стран нет оптики, чтобы увидеть операции граждан России с подсанкционными банками». Однако он считает, что у клиентов подсанкционных банков «могут возникнуть серьезные проблемы», если выяснится, что у них трейдинг в банке из SDN- листа или дивиденды приходят на счет в депозитарии такого банка.
https://www.agents.media/banks-sanctions-clients/