Банки в Испании: где стоит открывать счета приезжающим покупать недвижимость? - Страница 12 - Форум Испании

В этом году переводили приличные суммы и никогда у банка не было вопросов (Росбанк-бывший BSGV). Надо только со своего (кто переводит) валютного счета счета переводить.

werrew писал(а):Мы уже писали, что самый простой способ перевода денег, перевод мужа -жене и наоборот или родители или братья, сестры - т.е. прямые родственники. Никакой налоговой не надо. В примечании пишется: gift to a close relative

Согласен, этот способ до настоящего момента самый лучший и простой.
Ни разу не подводил.
Ждем, пока государство закроет эту лазейку

werrew писал(а):В этом году переводили приличные суммы и никогда у банка не было вопросов (Росбанк-бывший BSGV). Надо только со своего (кто переводит) валютного счета счета переводить.

С 1 июля 2014 произошли некоторые изменения. "Согласно закону FATCA, к 1 июля 2014 года финансовые организации по всему миру должны присоединиться к системе обмена информацией, а с 31 марта 2015 года раз в год передавать в службу доходов США список всех своих американских клиентов. В противном случае, банкам придется заплатить штраф в 30% с любых платежей через США." http://www.newsru.com/arch/finance/23oc ... talks.html
В Банках РФ все клиенты по мере обращения подписывают бумаги о том, что не являются гражданами США. А если являются - должны предоставить документы по списку на 4-х страницах.
И в Испании с 2014 года изменилась система взаимодействия с налоговыми службами стран Евросоюза и Зоны Шенгена, идет унификация системы налогообложения, что связано и с банковской отчетностью по движению средств на счетах физических лиц. Отдельная система для граждан стран, бывших когда-то колониями Испании (но это не наш случай)

Если крупных сумм переводить не надо, можно пользоваться картой Российского банка. С неё снял, на Испанский счёт заложил. И вопросов нет.

По Ла Кайше, Валенсия два независимых источника подтвердили, без НИЕ без проблем открывают счета нерезидентам
при оформлении у них любой страховки (медицина, машина, дом). По мед. страховке минимальная на год 120 Евро,
в принципе неплохая страховка. Необходимы документы – паспорт.

Нам в Ла Кайше без всяких страховок за 5 минут счет открыли, но потом с ипотекой не срослось и мы так и не воспользовались им. Был только паспорт и NIE

Сегодня. Валенсия. Банки: Сантандер, BBVA, Bankia. Бумажку о том что в среду выдадут карту НИЕ не принимают. Говорят что нужна именно карта.
Это я к тому, что тут писали что эта бумажка подходит для открытия счета.

Сантандер и BBVA
Требуют распечатку с чешского счета по хождению денег за последние несколько месяцев.

Bankia дополнительно требует подтверждение об уплаченных налогах с тех денег что положим на счет. При чем и в будующем каждый приход денег нужно подтверждать их источник и уплату налогов не зависимо 10 это евро или 100 000 евро.

Сегодня через банкомат положил на свой счёт в Банкии 300 евро, естественно никто ничего(ни источник, ни подтверждения, что с них уплачены налоги) не требовал.

shumi писал(а):Сегодня через банкомат положил на свой счёт в Банкии 300 евро, естественно никто ничего(ни источник, ни подтверждения, что с них уплачены налоги) не требовал.

Так это через банкомат. Могут потребовать потом и счет заморозить, на сколько я поняла банкира.

Есть кто давно со счетом в этом банке? И знает реальность?

Я 3 года в этом банке, последние 2 года докладываю через банкомат, примерно 2К евро в месяц.

shumi писал(а):Я 3 года в этом банке, последние 2 года докладываю через банкомат, примерно 2К евро в месяц.

Тогда может банкир говорил про переводы из за границы. И это не распространяется на личные вклады?

в любом банке Испании при поступлении денег из-за рубежа требуют их "легализовать": обосновать происхождение и предоставить документы об оплате налогов - счет могут заморозить до предъявления необходимых бумаг. кроме того, если вы кладете на свой счет более чем 3000 евро в месяц, банк автоматически сообщает в налоговую - борьба с теневым капиталом...

helens писал(а):в любом банке Испании при поступлении денег из-за рубежа требуют их "легализовать": обосновать происхождение и предоставить документы об оплате налогов - счет могут заморозить до предъявления необходимых бумаг. кроме того, если вы кладете на свой счет более чем 3000 евро в месяц, банк автоматически сообщает в налоговую - борьба с теневым капиталом...

Мне, чтобы получить годовую визу нужно показать 46 000 евро (примерно). Тоесть если я переведу эти деньги со своего счета в Чехии то мне заморозят счет пока я не покажу им бумаги?

Я читала на форуме что сертификат не резидента делает сам банк снимая со счета 30 евро. При получении НИЕ я не отметила галочкой что хочу этот сертификат. Но банк сказал что ему нужен от меня этот сертификат и сам он его сделать не может.

Как получить этот сертификат теперь?

Tanka1983 писал(а):
Bankia дополнительно требует подтверждение об уплаченных налогах с тех денег что положим на счет. При чем и в будующем каждый приход денег нужно подтверждать их источник и уплату налогов не зависимо 10 это евро или 100 000 евро.

Банкия попросит подтвеждение от 3000 евро, как и любой другой банк, уже неоднократно об этом говорили. Причем устроит их справка из вашего родного банка, откуда переводить будете, что денежки это ваши.

Tanka1983 писал(а):

helens писал(а):в любом банке Испании при поступлении денег из-за рубежа требуют их "легализовать": обосновать происхождение и предоставить документы об оплате налогов - счет могут заморозить до предъявления необходимых бумаг. кроме того, если вы кладете на свой счет более чем 3000 евро в месяц, банк автоматически сообщает в налоговую - борьба с теневым капиталом...

Мне, чтобы получить годовую визу нужно показать 46 000 евро (примерно). Тоесть если я переведу эти деньги со своего счета в Чехии то мне заморозят счет пока я не покажу им бумаги?

когда я хотела перевести деньги с Украины через банк, предварительно консультировалась с директором офиса. мне было сказано, что необходимы такие-то бумаги. поскольку сделать их не было возможности (по определенным временным обстоятельствам), мы вывезли сумму наличкой, и я вносила на счет не более 3000 в месяц, как собственно она мне и посоветовала

Taya писал(а):

Tanka1983 писал(а):устроит их справка из вашего родного банка, откуда переводить будете, что денежки это ваши.

Чтото я не совсем понимаю что это за справка? Что в ней написано должно быть?
Я позвонила в свой чешский банк и спросила их про подобную справку. Банк ответил что может сделать выписку с моего счета о сумме на счету и в нем будет написано мое имя и фамилия.
Такая справка подойдет?

Tanka1983 писал(а):
Чтото я не совсем понимаю что это за справка? Что в ней написано должно быть?

Стандартная справка из банка, где лежат ваши деньги и через который вы будете отправлять их в Испанию. Это касается сумм свыше 3 т. евро.
Но вообще, как я поняла, каждый банк в Испании индивидуален) Общайтесь с менеджером, директором, показывайте больше справок разных и хороших, НДФЛ и проч., все, чем можете подтвердить свою белоснежность и пушистость)

Taya писал(а):

Tanka1983 писал(а):Стандартная справка из банка

Что значит стандартная? Тот кто предоставлял такую стандартную справку, скажите плиз, что в ней написано.

Tanka1983 писал(а):
Что значит стандартная? Тот кто предоставлял такую стандартную справку, скажите плиз, что в ней написано.

Ф.И.О и количество евро на счету, бланк банка с печатями.