Bias писал(а): ↑31 май 2022, 12:18Ничего не понимаю.
Есть условно говоря два вида счета. Резидентский и не резидентский. Банк предварительно открывает счет по TIE или по паспорту.
Если счет открыт не резидентский, то для "активизации" необходимо представить комплект документов в рамках процедуры KYC (знай своего клиента), который в настоящее время включает NIE, справку о доходах за прошлый год (годы), документы о происхождении средств (зарплата, продажа квартиры) и ИНН. После этого банк по каждому клиенту принимает решение, сколько денег клиент может зачислить на счет. Если не оговаривать специально, то вариантов может быть два - ноль евро или 2 000 евро. В первом случае, все пополнения в обязательном порядке проходят через сотрудника, во втором случае - только крупные суммы. И, если нет устраивающих банк документов о происхождении денег, они уйдут назад отправителю. Опции принимать автоматически разрешенные к отправке из РФ суммы на нерезидентский счет, превышающие 2к в месяц сейчас, насколько мне известно, нет ни в одном банке Испании. При получении TIE, по договору с банком, вы должны представить ее в банк, статус счета изменится. При этом, в большинстве банков, старый счет Вам закроют, новый откроют.
Если был предварительно открыт резидентский счет, то для его "активации" , нужно представить подтверждение права на проживание в Испании. Справка о подаче на TIE таковым не является, поэтому банк не может активировать Ваш счет. Когда активируют, вы все равно, скорее всего, не сможете получать крупные суммы без согласования с банком.
И, это не самодурство банка, это все на основании законов Испании и распоряжений ЕЦБ.