Почти маразм испанских банков.

Модератор: Eugene70

Ksu77
Гость
Гость
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 8 раз
Сообщения: 19
Награды: 1
Репутация: 50
Имя: Ксения
Благодарил (а): 14 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Ksu77 »

 
Добрый день! А расскажите, пожалуйста, вот есть счет в ББВА, куда приходит зарплата (внж с правом работы), и хочется положить еще наличку, которую с родины привезли - какая сумма не будет вызывать вопросов? Слышала про 3000 в квартал - но это ограничение для всех пополнений? Тут ведь еще зарплата приходит ежемесячно приличная.
rainauto
Не новичок
Не новичок
Стаж: 5 месяцев
Поблагодарили: 64 раза
Сообщения: 88
Репутация: 94
Имя: Алексей
Благодарил (а): 77 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение rainauto »

 
rainauto писал(а): 20 июн 2022, 09:21 Загрузил в личный кабинет в ББВА переведенную и заверенную справку 2НДФЛ за 2021 год, дата создания справки январь 2022.
Через неделю получил письмо, что документ не подходит, идите в отделение банка к менеджеру.
Сходил , менеджеру удалось догадаться, что срок действия моей справки уже истек, он составляет 3 месяца.
Теперь надо такую же справку перепечатать сегодняшним днем , еще раз перевести и лично принести в отделение банка.
:gar_mo:nist: :na_met_le: :te_le_fon: :de_vil: :ex_po_bo_ku: :wo_rk:
вот и пригодились смайлики )
Попробую теперь получить скидку у традуктора, все таки не переводить , а всего то дату поменять.
Для начала спросите у Гуглекса
Аватара пользователя
Eugene70
Аксакал
Аксакал
Стаж: 3 года 3 месяца
Поблагодарили: 4524 раза
Сообщения: 2418
Награды: 61
Репутация: 7.504
Имя: Евгений
Благодарил (а): 4634 раза
Возраст: 51
Контактная информация:

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Eugene70 »

 
Ksu77 писал(а): 20 июн 2022, 12:02Слышала про 3000 в квартал
Есть три ограничения на пополнени наличными:
1200 евро в год. За эту сумму не нужно отчитываться.
1000 евро в месяц. Это предел для автопополнения (через банкомат) для большинства клиентов, не имеющих гражданства ЕС.
99 999 Евро за раз. Это предел, Выше которого у Вас на руках должна быть декларация.
На переводы, тем более зарплатные, никаких ограничений нет. Единственное, лучше если Ваша номина будет идти через автоплатеж. Риск ошибки работников банка обнуляется.
Move forward
Ksu77
Гость
Гость
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 8 раз
Сообщения: 19
Награды: 1
Репутация: 50
Имя: Ксения
Благодарил (а): 14 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Ksu77 »

 
В одном конкретном банке 1000 евро в месяц? Если в ббва положить 1000 в месяц, и еще пользоваться Револютом активно - пополнять, тратить плюс к этой тысяче - это считается превышением, которое вызовет вопросы? Извините, что так подробно интересуюсь - я в рф, а ребенок беззаботный, но при деньгах в Испании) Хочется быть спокойной, что не будет у него проблем
Аватара пользователя
Eugene70
Аксакал
Аксакал
Стаж: 3 года 3 месяца
Поблагодарили: 4524 раза
Сообщения: 2418
Награды: 61
Репутация: 7.504
Имя: Евгений
Благодарил (а): 4634 раза
Возраст: 51
Контактная информация:

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Eugene70 »

 
Ksu77 писал(а): 20 июн 2022, 14:16В одном конкретном банке 1000 евро в месяц?
Эта та сумма, в рамках которой при пополнении наличными, для клиентов без пометки alto riesgo не будет дополнительных вопросов у банка, в котором открыт счет. Гарантировать что Вы такую пометку не получите, никто не может. При этом необходимо иметь документы, подтверждающие легальность полученных средств. И то как они превратились в наличные в Испании.
Без документов легально можно внести только 1200 Евро в год, поскольку доход на такую сумму освобожден от декларирования.
Вносить наличные можно и в большем размере, и в разные банки - главное иметь документы, подтверждающие законность происхождения денег и уплату налога. Кстати, имейте в виду, что передача денег как совершеннолетнему сыну, так и от него к Вам, может облагаться налогом в Испании.
Move forward
Аватара пользователя
TMP
Флюгегехаймен
Флюгегехаймен
Стаж: 6 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 11621 раз
Сообщения: 4682
Награды: 132
Репутация: 16.915
Откуда: SMdS
Благодарил (а): 9833 раза

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение TMP »

 
Eugene70 писал(а): 20 июн 2022, 12:55 99 999 Евро за ра
Циферка не лишняя? :du_ma_et:
Тот, кто ни в чем не разбирается, может управлять всем, чем угодно.
Аватара пользователя
Eugene70
Аксакал
Аксакал
Стаж: 3 года 3 месяца
Поблагодарили: 4524 раза
Сообщения: 2418
Награды: 61
Репутация: 7.504
Имя: Евгений
Благодарил (а): 4634 раза
Возраст: 51
Контактная информация:

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Eugene70 »

 
TMP писал(а): 20 июн 2022, 14:57 Циферка не лишняя?
Насколько я помню Declaración de movimiento de medios de pago нужно заполнять на суммы
10 000 и выше при ввозе в Испанию и на сумму 100 000 и выше при перемещении по Испании. Снять 99 999 в одном банке и донести до соседнего можно не заполняя эту декларацию https://www.agenciatributaria.es/static ... lant_mods1
Move forward
Аватара пользователя
TMP
Флюгегехаймен
Флюгегехаймен
Стаж: 6 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 11621 раз
Сообщения: 4682
Награды: 132
Репутация: 16.915
Откуда: SMdS
Благодарил (а): 9833 раза

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение TMP »

 
Eugene70 писал(а): 20 июн 2022, 15:11 Насколько я помню
Хм, а я помню, что все, что больше 10к, можно носить только с декларацией. Но настаивать не буду, личной необходимости носить сто штук у меня никогда не было. Хотя повангую, что если просто придти в банк с такой суммой, то вызовут полицию. :-)
Тот, кто ни в чем не разбирается, может управлять всем, чем угодно.
Silver
Частый гость
Частый гость
Стаж: 3 года 3 месяца
Поблагодарили: 39 раз
Сообщения: 21
Награды: 3
Репутация: 52
Благодарил (а): 46 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Silver »

 
Eugene70 писал(а): 16 июн 2022, 14:10 Ничего не изменилось. Разве что лимит на автоматическое зачисление ужался с 2000 Евро до одной 1 000 Евро в месяц. Что именно нужно (каких документов не хватает) для зачисления и все ли документы для KYC у Вас в порядке сотрудникам отделения видно. Что не видно, так это почему тот или иной документ не устраивает центральный офис.
Деньги появились на счету почти через 2 недели с момента первого уведомления. Назад в РФ не отправили. За обмен долларов США на евро дополнительно взяли 4%. Так и не поняла, что это было. Все это время не запросили ни одного дополнительного документа, а сотрудники моего отделения направили 4 рекламации, которые так и остались без ответа.
Dratuti
Завсегдатай
Завсегдатай
Стаж: 4 месяца
Поблагодарили: 328 раз
Сообщения: 198
Награды: 2
Репутация: 527
Благодарил (а): 380 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Dratuti »

 
Eugene70 писал(а): 20 июн 2022, 14:53
Ksu77 писал(а): 20 июн 2022, 14:16В одном конкретном банке 1000 евро в месяц?
Эта та сумма, в рамках которой при пополнении наличными, для клиентов без пометки alto riesgo не будет дополнительных вопросов у банка, в котором открыт счет. Гарантировать что Вы такую пометку не получите, никто не может. При этом необходимо иметь документы, подтверждающие легальность полученных средств. И то как они превратились в наличные в Испании.
Без документов легально можно внести только 1200 Евро в год, поскольку доход на такую сумму освобожден от декларирования.
Вносить наличные можно и в большем размере, и в разные банки - главное иметь документы, подтверждающие законность происхождения денег и уплату налога. Кстати, имейте в виду, что передача денег как совершеннолетнему сыну, так и от него к Вам, может облагаться налогом в Испании.
ПАМАГИТЕ!!
ПО ошибке поставил репутацию в минус, пожалуйста исправьте в ПЛЮС!!!!!!!!

Отправлено спустя 2 минуты 22 секунды:
Eugene70,
Простите пожалуйста, ставил в ПЛЮС. Почему стало минус, не знаю
Ksu77
Гость
Гость
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 8 раз
Сообщения: 19
Награды: 1
Репутация: 50
Имя: Ксения
Благодарил (а): 14 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Ksu77 »

 
Eugene70 писал(а): 20 июн 2022, 14:53 Кстати, имейте в виду, что передача денег как совершеннолетнему сыну, так и от него к Вам, может облагаться налогом в Испании
А если я продала дачу, и хочу дать эти деньги сыну (у него на депозите они полежали в рф) - это ведь передача денег от меня ему была в рф? Как это можно официально продемонстрировать испанцам (думаем насобирать совместно ему на первый взнос для квартиры, остальное в ипотеку)

Отправлено спустя 24 минуты 38 секунд:
Я планирую взять выписку из банка, где был вклад у сына, написать ему дарственную на эту сумму, и дать копии документов о продаже участка + св-во о рождении. Это должно быть исчерпывающим доказательством честного происхождения денег? Уже в Испании их перевести у хурадо. Ввозить пока все равно получится меньше 10 тыс за раз - т.е. официальных документов о ввозе евро в Испанию нет. Или лучше задекларировать даже если меньше 10тыс при въезде, чтоб была бумажка?
Аватара пользователя
Eugene70
Аксакал
Аксакал
Стаж: 3 года 3 месяца
Поблагодарили: 4524 раза
Сообщения: 2418
Награды: 61
Репутация: 7.504
Имя: Евгений
Благодарил (а): 4634 раза
Возраст: 51
Контактная информация:

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Eugene70 »

 
Ksu77 писал(а): 21 июн 2022, 23:46А если я продала дачу, и хочу дать эти деньги сыну (у него на депозите они полежали в рф) - это ведь передача денег от меня ему была в рф?
1. Передача средств близким родственникам по законам РФ налогом не облагается. Оформляется в простой письменной форме. Если в год дарения оба родственника не являлись налоговыми резидентами Испании, то на этом все и дарственная, вкупе с купчей, подтверждают легальность происхождения денег.
2. Если же в год дарения Ваш сын был налоговым резидентом Испании, то эти средства составят налоговую базу по налогу на дарение, подлежащую уплате в Испании.
3. В зависимости от места проживания одариваемого, могут применяться различные льготы. В частности, в Валенсийском сообществе действует налоговый вычет в размере до 100 000 Евро для совершеннолетних детей (правда, с некоторыми ограничениями), так что скорее всего в Вашем случае налог будет нулевым.
4. Я не являюсь профильным специалистом в испанском законодательстве. Делюсь исключительно своим опытом. Поэтому написанное Выше лишь повод самостоятельно изучить вопрос о необходимости подачи modelo 651(https://sede.agenciatributaria.gob.es/S ... G703.shtml) или обратится к профильному специалисту в Испании.
Move forward
Ksu77
Гость
Гость
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 8 раз
Сообщения: 19
Награды: 1
Репутация: 50
Имя: Ксения
Благодарил (а): 14 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Ksu77 »

 
А еще вопрос - если сумма "подарка" и дохода от продажи объекта в рублях, то как они будут прикидывать, сколько это будет в евро? Особенно сейчас - может официальный курс на момент въезда в страну? Просто особо бумаг о покупке валюты не сохранилось, был вклад только в евро, но не на всю котлету. И если один раз даешь им документы - а кладешь потом несколькими порциями - они должны типа смотреть, что по итогу не вышли за пределы суммы? - а сумма то в рублях, а курс сильно волатильный...
Maxiden
Новичок
Новичок
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 1 раз
Сообщения: 2
Награды: 1
Репутация: 10
Имя: Denis

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Maxiden »

 
Привет всем!

Такая ситуация: продал в январе дом в Испании, деньги пришли на счёт Bankia которая стала LaCaixa прям в это же время. В марте банк должен был продлить карты, но не продлил, а вместо этого запретил делать траты со счёта. Хестор запрашивает документы о трудоустройстве, отправляет на согласование в некий центр - их не принимают, и так уже три месяца.

Все усложняется тем что я в РФ и прийти в отделение не могу.
Как думаете, какие варианты? Есть ли в такой ситуации возможность закрыть счёт и перевести сумму в РФ, или есть какой-то шанс бороться дальше за открытие счёт?
Аватара пользователя
iglesias
Непокобелимый
Непокобелимый
Стаж: 9 лет
Поблагодарили: 34026 раз
Сообщения: 9398
Награды: 330
Репутация: 23.212
Имя: Ник Бритва Мак-Кёрк
Знак зодиака: Рыбы
Откуда: Denia (Alicante)
Благодарил (а): 39760 раз
Возраст: 52

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение iglesias »

 
Maxiden писал(а): 27 июн 2022, 12:51 Хестор запрашивает документы о трудоустройстве, отправляет на согласование в некий центр - их не принимают, и так уже три месяца
Вообще то им нужна налоговая декларация за последний год.
Её надо перевести хурадо и отправить в банк. по всем возможным адресам электронки, на испанском!
С просьбой разблокировать счет, поскольку нет оснований для этого.
А еще лучше чтобы кто-то, доверенное лицо, пришел с этой 2-НДФЛ в банк и поговорил с ними. С доверенностью от руки.
Вот примерно так.

Отправлено спустя 4 минуты 53 секунды:
Ksu77 писал(а): 22 июн 2022, 01:38 А еще вопрос - если сумма "подарка" и дохода от продажи объекта в рублях, то как они будут прикидывать, сколько это будет в евро? Особенно сейчас - может официальный курс на момент въезда в страну? Просто особо бумаг о покупке валюты не сохранилось, был вклад только в евро, но не на всю котлету. И если один раз даешь им документы - а кладешь потом несколькими порциями - они должны типа смотреть, что по итогу не вышли за пределы суммы? - а сумма то в рублях, а курс сильно волатильный...
Я бы не связывался со всеми этими вещами типа дарственных.
От этого сильно пахнет отмытием денег.
Сделайте сыну или кому вы хотите передать деньги документы на его имя, его налоговую декларацию, и с этими бумагами он может переводить себе со счета в РФ на свой счет в Испанию.
Здесь должна быть какая-нибудь умная мысль )
Y que tengas un muy buen día!
Maxiden
Новичок
Новичок
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 1 раз
Сообщения: 2
Награды: 1
Репутация: 10
Имя: Denis

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Maxiden »

 
iglesias писал(а): 27 июн 2022, 14:09 Вообще то им нужна налоговая декларация за последний год.
Её надо перевести хурадо и отправить в банк. по всем возможным адресам электронки, на испанском!
С просьбой разблокировать счет, поскольку нет оснований для этого.
Спасибо! Они просят "En principio no nos dan por bueno el documento del salario que usted percibe cada mes y el nombre de la Empresa" - т.е. справка с места работы. Я её сделал на английском от компании, не приняли. Налоговую декларацию за 2021й не делал им, сделаю с переводом, спасибо за совет!
Ksu77
Гость
Гость
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 8 раз
Сообщения: 19
Награды: 1
Репутация: 50
Имя: Ксения
Благодарил (а): 14 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Ksu77 »

 
iglesias писал(а): 27 июн 2022, 14:09 Сделайте сыну или кому вы хотите передать деньги документы на его имя, его налоговую декларацию, и с этими бумагами он может переводить себе со счета в РФ на свой счет в Испанию
Вот писала, что в другой ветке, что 2ндфл сходу не приняли(( Мне казалось, что к схеме не прикопаешься - вот ребенок, ему мама подарила сумму на 21-летие 30тыщ. евро два года назад, деньги получила от продажи квартиры 3 года назад, которую получила от своей мамы по наследству. Сумма в евро раза в два меньше, чем сумма продажи квартиры в рублях. Сын уже год в испании с внж, сейчас в рф скатается, и с декларацией ввезет. Вроде все легально-прозрачно. Что может пойти не так?))
Аватара пользователя
iglesias
Непокобелимый
Непокобелимый
Стаж: 9 лет
Поблагодарили: 34026 раз
Сообщения: 9398
Награды: 330
Репутация: 23.212
Имя: Ник Бритва Мак-Кёрк
Знак зодиака: Рыбы
Откуда: Denia (Alicante)
Благодарил (а): 39760 раз
Возраст: 52

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение iglesias »

 
Ksu77 писал(а): 27 июн 2022, 16:05 Что может пойти не так?))
Все зависит от того с кем именно вы имеете дело в банке.
Поэтому все может пойти не так.
Слишком длинная схема, бабка за дедку, внучка за бабку....и так далее.
Гораздо проще оформить стандартные документы.
И почему не приняли налоговую декларацию?
Не было перевода хурадо?

Отправлено спустя 3 минуты 10 секунд:
Maxiden писал(а): 27 июн 2022, 15:05 Я её сделал на английском от компании, не приняли.
Ну так сделайте перевод хурадо. А ещё лучше заверьте сначала у нотариуса, это придаст солидности документам. И должны будут принять.
Здесь должна быть какая-нибудь умная мысль )
Y que tengas un muy buen día!
Ksu77
Гость
Гость
Стаж: 1 месяц
Поблагодарили: 8 раз
Сообщения: 19
Награды: 1
Репутация: 50
Имя: Ксения
Благодарил (а): 14 раз

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение Ksu77 »

 
iglesias писал(а): 27 июн 2022, 17:20 Не было перевода хурадо?

Да - сам принес свой перевод и попытался поговорить на счет внесения денег на счет. А стандартный набор документов - еще столько сам не заработал пока) Если на 1,5 млн зп в рф - это на сколько в результате можно было бы своих евро предъявить? Если вдруг возьмут. Ну еще на 200 стипендию может быть сможет подтвердить.
Аватара пользователя
iglesias
Непокобелимый
Непокобелимый
Стаж: 9 лет
Поблагодарили: 34026 раз
Сообщения: 9398
Награды: 330
Репутация: 23.212
Имя: Ник Бритва Мак-Кёрк
Знак зодиака: Рыбы
Откуда: Denia (Alicante)
Благодарил (а): 39760 раз
Возраст: 52

Почти маразм испанских банков.

Непрочитанное сообщение iglesias »

 
Ksu77 писал(а): 27 июн 2022, 17:23 стандартный набор документов - еще столько сам не заработал пока
А как же творчество? :-)
Надо было научить ребенка рисованию. :mi_ga_et:
Здесь должна быть какая-нибудь умная мысль )
Y que tengas un muy buen día!
Ответить
  • Похожие темы
    Ответы
    Просмотры
    Последнее сообщение

Вернуться в «Банки Испании»