YarikBro писал(а): ↑20 июн 2022, 11:13
Отвечу по пунктам:
1. Банк на клиентах, которые используют банк только для оплаты, теряют деньги. Если клиент относится к группе низкого риска, то немного. Если к высокому риску (проверки очень затратны для банка) - много и от таких клиентов банк очень хочет избавится. Если не получает с клиента доход от использования им дополнительных продуктов банка: инвестиционных счетов, страховок, кредитов.
2. Процедура залезания в нижнее белье клиента и рассматривания его под лупой. Know You Customer. Банк хочет быть уверен, что деньги на Вашем счету принадлежат Вам (Вы не подставное лицо беглого олигарха), хочет знать происхождение этих денег и факт уплаты налога с них, хочет знать о ваших текущих доходах, уплате налога с них и о ваших будующих доходах. А также, о Ваших планируемых расходах - вдруг Вы купите страховку не у них/планируете финансировать Ассанжа. Уровень засовывания носа в Ваши дела пропорционален группе риска. У Вас он высокий, поскольку Вы не гражданин ЕС и не работаете в Испании.
3. Да, при возникновении проблем решать непросто. Но это ничем не больше проблем с прочими банками. Мы уже второй месяц сидим с заблокированным счетом, потому что менеджер поставил не ту галочку при первичном заполнении и банк не воспринимает зарплату жены как зарплату, считая ее непонятными поступлениями от какой-то стремной компании. Сотрудники банка не ошибаются, с точки зрения банка. Всегда и во всем виноват клиент.
4. Интересно. Все мои знакомые, кто пробовал открыть счет в онлайновом BBVA получили его практически сразу. А в чем причина отказа?
5. Желание останется. Возможности не будет, если будете себе выплачивать номину.
6. As you wish