Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
Alexey
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет 4 месяца
Поблагодарили: 3177 раз
Репутация: 2.643
Сообщения: 1782
Награды: 47
Имя: Алексей
Откуда: Alfaz del Pi
Благодарил (а): 4035 раз
Контакт:

Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Alexey »

 
Получил сегодня от хестора из банка
первое письмо

Ha entrado una nueva normativa a nivel de Banco de España. Necesitamos ahora para todos los clientes rusos una prueba de ingresos. Les adjunto la documentación que nos hace falta para validar la cuenta y así evitar el bloqueo de los fondos en el futuro. Además necesitamos un justificante de origen de los fondos de la transferencia. Toda esta información debe estar traducido en ingles o español.

после моих недоуменных вопросов получил
второе письмо

si ya no está trabajando me puede mandar las ultimas 3 declaraciones traducido en español / ingles.
Esa prueba de ingresos hace falta ahora para cuentas corrientes cuyos titulares son de nacionalidad rusa.
Además con cada transferencia que recibe (importes altos) tiene que justificar el origen de fondos (por ejemplo: escritura venta casa etc.)
Hasta que no quede justificado la prueba de ingresos / origen fondos de transferencia el Banco puede bloquear la cuenta.

кто-то сталкивался с подобным?
Аватара пользователя
Александр S
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет
Поблагодарили: 3681 раз
Репутация: 972
Сообщения: 1891
Награды: 38
Благодарил (а): 3540 раз

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Александр S »

 
Я из письма ни чего не понял, но по вопросу смысл понятен.
Я из этого банка тоже получал письма. Причем с абсолютно не правомерными вопросами. Звонил авокату, решалось все за минуту.
Вопросы: объяснить происхождение средств, переведенных с моего же счета , но из другой страны ЕС, поступление средств от продажи движимого имущества. Тоже перечисление из страны ЕС.
...у всех , кто братьев своих бедняков обманывает рога вырастут, у всех....
Аватара пользователя
Ayuta
Серебряная звезда
Серебряная звезда
Стаж: 7 лет
Поблагодарили: 5312 раз
Репутация: 2.850
Сообщения: 1809
Награды: 84
Имя: Аюта
Откуда: Barcelona
Благодарил (а): 3084 раза
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Ayuta »

 
А я в последнее время из разных источников слышу, что к счетам банки стали внимательны, и если подтверждающие документы приложить - все будет хорошо и сейчас, и в дальнейшем, а вот если не приложить - могут заблокировать счет в самый неподходящий момент. Разговаривала по этому поводу со своим банком в России. Так сложилось, что у этого банка многие клиенты в Европе недвижимость покупали в последнее время. Так вот сказали мне, что в Испании пока прецедентов блокирования счетов не было, а во Франции за последнее время несколько раз случалось.

Исходя из всего этого, приняла решение не экономить свои усилия и собрать максимальную кучу документов, которые от меня просят сейчас, чтобы потом ко мне вопросов поменьше возникало.
Это письмо (спасибо, Алексей) стало последней каплей.
Живу в Барселоне и помогаю тем, кто тоже хочет здесь жить.
Ayuta.es
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 7 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 33136 раз
Репутация: 9.727
Сообщения: 8870
Награды: 219
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 21877 раз
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
Да, совершенно верное.
Даже, если Вам открывают счет в банке по паспорту, - это не факт, что не запросят документы позже. Таковы правила.
В данном письме от банке просят что-то типа 2 НДФЛ за последние три месяца. В другом могут попросить и справку с места работы или сертификат о регистрации ИП, ТОО.......
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
werrew
Дон Фёдор
Дон Фёдор
Стаж: 7 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 6373 раза
Репутация: 857
Сообщения: 2895
Награды: 46
Благодарил (а): 7207 раз

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение werrew »

 
У сына Сабодель попросил лишь копию договора о продаже дома в Москве. Сгодился даже без перевода.
Аватара пользователя
Alexey
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет 4 месяца
Поблагодарили: 3177 раз
Репутация: 2.643
Сообщения: 1782
Награды: 47
Имя: Алексей
Откуда: Alfaz del Pi
Благодарил (а): 4035 раз
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Alexey »

 
Отправил сканы ндфл-2 за три года. Для подтверждения имеющихся средств оказалось достаточно.
По всем новым поступлениям сказал готовьте обоснования, правда не уточнил от какой суммы. Сходим при личной встрече уточним.
Аватара пользователя
Taya
Старожил
Старожил
Стаж: 7 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 901 раз
Репутация: 162
Сообщения: 544
Награды: 25
Благодарил (а): 810 раз
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Taya »

 
Alexey писал(а):Отправил сканы ндфл-2 за три года. Для подтверждения имеющихся средств оказалось достаточно.
По всем новым поступлениям сказал готовьте обоснования, правда не уточнил от какой суммы. Сходим при личной встрече уточним.
Да, и напишите потом, что вам скажут.
Я так понимала, до сегодняшнего дня, что обоснование необходимо от суммы 3000 евро, но может уже и от меньшей суммы требуют.
Никогда не думай, что ты иная, чем могла бы быть иначе, чем будучи иной в тех случаях, когда иначе нельзя не быть.
Аватара пользователя
VladimirGT
Наш человек
Наш человек
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 14123 раза
Репутация: 6.130
Сообщения: 8673
Награды: 167
Имя: Владимир
Знак зодиака: Рыба
Благодарил (а): 9702 раза

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение VladimirGT »

 
Taya писал(а): Да, и напишите потом, что вам скажут.
Я так понимала, до сегодняшнего дня, что обоснование необходимо от суммы 3000 евро, но может уже и от меньшей суммы требуют.
Нет суммы меньше трех пока не интересны.
Счастье - это когда ты общаешься с кем хочешь, когда хочешь, сколько хочешь, о чем хочешь и общение дает радость и делает вас богаче культурно и финансово.
Радуйся жизни - пока ты ею недоволен, она проходит мимо тебя.
Аватара пользователя
VladimirGT
Наш человек
Наш человек
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 14123 раза
Репутация: 6.130
Сообщения: 8673
Награды: 167
Имя: Владимир
Знак зодиака: Рыба
Благодарил (а): 9702 раза

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение VladimirGT »

 
Oxana писал(а):Да, совершенно верное.
Даже, если Вам открывают счет в банке по паспорту, - это не факт, что не запросят документы позже. Таковы правила.
В данном письме от банке просят что-то типа 2 НДФЛ за последние три месяца. В другом могут попросить и справку с места работы или сертификат о регистрации ИП, ТОО.......
Совершенно верно и лучше даже срабатывать на опережение.
Так Сабадель - раньше и брать декларации не хотел, а теперь выслали электронкой спасибо типа - что у Вас все нормально, но сообщили о приходе больших сумм лучше всего звонить и предупреждать.
Счастье - это когда ты общаешься с кем хочешь, когда хочешь, сколько хочешь, о чем хочешь и общение дает радость и делает вас богаче культурно и финансово.
Радуйся жизни - пока ты ею недоволен, она проходит мимо тебя.
Аватара пользователя
Александр S
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет
Поблагодарили: 3681 раз
Репутация: 972
Сообщения: 1891
Награды: 38
Благодарил (а): 3540 раз

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Александр S »

 
VladimirGT писал(а):
Oxana писал(а):Да, совершенно верное.
Даже, если Вам открывают счет в банке по паспорту, - это не факт, что не запросят документы позже. Таковы правила.
В данном письме от банке просят что-то типа 2 НДФЛ за последние три месяца. В другом могут попросить и справку с места работы или сертификат о регистрации ИП, ТОО.......
Совершенно верно и лучше даже срабатывать на опережение.
Так Сабадель - раньше и брать декларации не хотел, а теперь выслали электронкой спасибо типа - что у Вас все нормально, но сообщили о приходе больших сумм лучше всего звонить и предупреждать.

А не уточнили от какой суммы ?
...у всех , кто братьев своих бедняков обманывает рога вырастут, у всех....
Аватара пользователя
VladimirGT
Наш человек
Наш человек
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 14123 раза
Репутация: 6.130
Сообщения: 8673
Награды: 167
Имя: Владимир
Знак зодиака: Рыба
Благодарил (а): 9702 раза

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение VladimirGT »

 
Александр S писал(а): А не уточнили от какой суммы ?
От 30 тыс. - для них это уже очень большие деньги.
Счастье - это когда ты общаешься с кем хочешь, когда хочешь, сколько хочешь, о чем хочешь и общение дает радость и делает вас богаче культурно и финансово.
Радуйся жизни - пока ты ею недоволен, она проходит мимо тебя.
Аватара пользователя
Alexey
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет 4 месяца
Поблагодарили: 3177 раз
Репутация: 2.643
Сообщения: 1782
Награды: 47
Имя: Алексей
Откуда: Alfaz del Pi
Благодарил (а): 4035 раз
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Alexey »

 
нет, пока сидим в москве :)) на след неделе
он написал в письме - достаточно крупные суммы - но это настолько оценочно! но то что от 50 тыс - это точно

просто за 7 лет - такое впервые - вот что удивило
и он написал это только в отношении русских (граждан РФ) и есть письмо из ЦБ Испании
Аватара пользователя
Ineo
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет 1 месяц
Поблагодарили: 3312 раз
Репутация: 734
Сообщения: 1754
Награды: 46
Благодарил (а): 2454 раза
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Ineo »

 
Alexey писал(а): просто за 7 лет - такое впервые - вот что удивило
и он написал это только в отношении русских (граждан РФ) и есть письмо из ЦБ Испании
А это для нерезидентов или для резидентов требование?
А вообще Сабадель мне не понравился, наобещали, что дадут ипотеку под 3,25 процента, ответят через 3 недели, взяли документы (которые в полном порядке, белые и пушистые :-): - и ... ни ответа, ни привета :sh_ok: В другом банке нормально оформили все (хоть и не быстро).
Все, что сейчас с Вами происходит, Вы создали когда-то сами...
Аватара пользователя
Alexey
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет 4 месяца
Поблагодарили: 3177 раз
Репутация: 2.643
Сообщения: 1782
Награды: 47
Имя: Алексей
Откуда: Alfaz del Pi
Благодарил (а): 4035 раз
Контакт:

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Alexey »

 
Ineo писал(а):А это для нерезидентов или для резидентов требование?
Хороший вопрос, но ответа не знаю, надо тоже уточнить
Аватара пользователя
Юрий Федорович
Старожил
Старожил
Стаж: 7 лет 3 месяца
Поблагодарили: 1960 раз
Репутация: 461
Сообщения: 557
Награды: 29
Имя: Юрий
Благодарил (а): 3248 раз

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Юрий Федорович »

 
Банк "Сабатель" потребовал прекратить ежемесячное внесение налички на счёт (1,5КЕ).....! :sh_ok:
Хотят видеть, в виде перевода с банка в россии. :emfadada: .
Претензий к документам, подтверждающим законность получения дохода в России, нету... :-ok-:
Как быть? Пользовать только наличку? Засветить счёт в россии?.... :nose:
Мы старались всё оплачивать картой(-как часть "социализации", для будущей "осёдлости") :a_g_a:
Понятно если бы разговор шёл о крупной сумме, но здесь "бытовуха"(квартплата , еда..) :uch_tiv:
Аватара пользователя
Александр S
Аксакал
Аксакал
Стаж: 7 лет
Поблагодарили: 3681 раз
Репутация: 972
Сообщения: 1891
Награды: 38
Благодарил (а): 3540 раз

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Александр S »

 
откройте счет в другом банке, кладите наличку и переводите в сабадель. Как вариант.
...у всех , кто братьев своих бедняков обманывает рога вырастут, у всех....
Аватара пользователя
Артур

Re: Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету

Непрочитанное сообщение Артур »

 
:ta-ne-c: Свежие вести с "полей". Значит так... мне мой банк (Ла Кайша) сообщил, что они сейчас требуют, вернее просят обновить (подтвердить) данные - номер паспорта, НИЕ, адрес прописки в Испании, адрес прописки в Москве, письмо с места работы с указанием должности, зарплаты, номера российского счёта и БИК. Справки принимают и на английском языке.
Всё перечисленное было мной написано на "справке с работы" (кроме испанских данных). ;)

А теперь - самое главное - про ДЭНЬГИ. Так вот, суммы до 10000 евро включительно можно класть, не боясь, что хлопнут по лапе. Сверх этой суммы они потребуют подтверждения :lol:.
И это при том, что я подписывал в своё время бумагу, что больше 3000 налом ни-ни, из офшоров тоже ни-ни.
Так что, господа, можно класть по десятке, хоть каждый раз. Меня это устраивает. ::05:
Ещё сказали, что надо будет подписать какую то налоговую бумажку по форме банка, но выслать ее по почте они не могут. Договорился, что подпишу, когда приеду тусить :drink:
Скорее всего, надо будет подтвердить, что я не резидент. Видимо речь идёт о сертификате нерезидента. (Но они мне сами его в своё время получали, списав немного евриков.) И фсёёёё!

П.с. Ура! Жить стало веселей! Дышать стало легче! Не будет ОБХСС проверять! Не будет! :chir_lider2:

Осталось Ибедролле мозг разрушить. Уж жаба душит. Теперь уже каждый месяц снимают по 36 евро с копейками. За шо? Я уже пол года дома не был..
Приеду, огребут от меня! :emfadada:
Ответить

Вернуться в «Банки Испании»