Какие Банки в России (и др) лояльны к перечислению денег в Испанию ? - Страница 5 - Форум Испании

...Ну чтож товарищь "Сильвер", Вам и придётся возглавить "1-й Испанский Фронт", по электронному сопротивлению "Сабателю"

Юрий Федорович писал(а):...Ну чтож товарищь "Сильвер", Вам и придётся возглавить "1-й Испанский Фронт", по электронному сопротивлению "Сабателю"

А запросто.

Пишите вот такое письмецо:

Buenos días, sra. [nombre]

Yo tengo unos problemas con mi cuenta y no entiendo muy bien la razón.

Mi madre esta realizada una pequeña transferencia a mi cuenta para pagar mis gastos de teléfono.
Puede explicar la causa de bloqueo de mi cuenta por favor? Tiene que especificar numero de ley o cláusula de contrato.
Además, explicará por que yo no puedo ingresar a mi cuenta con efectivo?

Por favor no olvide que yo soy un cliente de banco Sabadel desde hace tiempo y ya he tenido otras transferencias de mi cuenta de Rusia.

Saludos cordiales,
[nombre]

После этого ждите ответа. Скорее всего напишут что нибудь в общем чертах. Если так, вежливо попросите уточнить номера законов или копии любых документов которыми они обосновывают отказ.
Если после этого внятного ответа не последует, то тут уже пишем про расизм и прессуем их по полной.

Здравствуйте! Читая форум, немного запутался и прошу совета. Планирую открыть счет в Испанском банке и перевести туда 26000 евро (для получения ВНЖ без права на работу, на 1 год. По финансовой обеспеченности). Отсюда 2 вопроса:
1. С какого Российского банка можно перевести сразу всю сумму?
2. Планирую сделать договор дарственности, для легализации денег. Как данный договор легализовать? Надо ли его предоставить в Российском банке при зачисленнии денег на счет и где его лучше перевести для отчетности происхождения денег в Испанский банк?

Ruslan777 писал(а):Здравствуйте! Читая форум, немного запутался и прошу совета. Планирую открыть счет в Испанском банке и перевести туда 26000 евро (для получения ВНЖ без права на работу, на 1 год. По финансовой обеспеченности). Отсюда 2 вопроса:
1. С какого Российского банка можно перевести сразу всю сумму?
2. Планирую сделать договор дарственности, для легализации денег. Как данный договор легализовать? Надо ли его предоставить в Российском банке при зачисленнии денег на счет и где его лучше перевести для отчетности происхождения денег в Испанский банк?

и что тебе даст просто перевод денег ?
банк любой перечислит эту сумму , банку все равно сколько ты перечисляешь за один раз и принимающему банку тоже до лампочки сумма , а финмониторингу не пофигу уже с 600 000 рублей , как ты им будешь доказывать - это отдельный вопрос
и да , ты же понимаешь , что просто сумма на счету в испанском банке тебе не поможет получить , а тем более продлить ВНЖ ? ну в смысле такая сумма

1. Сначала открываешь счет в испанском банке. Лично предупреждаешь менеджера в банке, что собираешься перечислить крупную сумму на свой счет. Он тебе расскажет какие документы и в каком виде (переведенные, заверенные, апостилированные) им нужно будет (скорее всего заранее) принести, чтобы сумма при переводе была зачислена, а не заблокирована. Тут можешь с ним сразу обговорить, устроит ли "дарственная" или все-таки они захотят видеть налоговые декларации.
2. После открытия счета топаешь в российскую налоговую инспекцию с декларацией об открытии счета в испанском банке
3. Если у тебя деньги на валютном счету в РФ лежат, то переводишь по SWIFT оттуда (сперва узнав о тарифах за эту операцию). Если они кэшем, то открываешь валютный счет в евро в каком-нибудь банке, кладешь деньги на счет и делаешь SWIFT-перевод. В любом случае Российскому банку потребуется декларация об открытии счета в Испании с отметкой налоговой. Плюс служба безопасности банка может заинтересоваться источником денег, если ты будешь большую сумму наличными класть. Обычно они деньги принимают, потом их блокируют и требуют документы принести. Если доки не приносишь или они им не нравятся, то тебе счет закрывают по 115-ФЗ. При этом у некоторых российских банков стали появляться в тарифах условия, что в случае закрытия счета по 115-ФЗ комиссия за то чтобы отдать тебе твои деньги составляет 10-15% от суммы.

П.С. Российский банк правда любой. Самый дешевый тариф в Тинькофф (15 евро), но там проблема с тем, чтобы положить большую сумму наличными. Но можно попробовать договориться. В Авангарде нормальные тарифы. Для большой суммы раньше в ВТБ24 было адекватно. Обычно SWIFT-перевод стоит 0,2-2% от суммы, но не менее 15 евро и не более 150-350 евро. Ну и в Испанском банке тоже скорее всего с новенького клиента попросят 0,4-2 % от суммы за зачисление денег из-за пределов ЕС.

fortik писал(а):

Ruslan777 писал(а):Здравствуйте! Читая форум, немного запутался и прошу совета. Планирую открыть счет в Испанском банке и перевести туда 26000 евро (для получения ВНЖ без права на работу, на 1 год. По финансовой обеспеченности). Отсюда 2 вопроса:
1. С какого Российского банка можно перевести сразу всю сумму?
2. Планирую сделать договор дарственности, для легализации денег. Как данный договор легализовать? Надо ли его предоставить в Российском банке при зачисленнии денег на счет и где его лучше перевести для отчетности происхождения денег в Испанский банк?

и что тебе даст просто перевод денег ?
банк любой перечислит эту сумму , банку все равно сколько ты перечисляешь за один раз и принимающему банку тоже до лампочки сумма , а финмониторингу не пофигу уже с 600 000 рублей , как ты им будешь доказывать - это отдельный вопрос
и да , ты же понимаешь , что просто сумма на счету в испанском банке тебе не поможет получить , а тем более продлить ВНЖ ? ну в смысле такая сумма

Мне надо иметь данную сумму на счету в Испанском банке, для получения выписки. Далее мне эта выписка и понадобиться для получения ВНЖ по фин. обоспечению.
П.С. Я ВНЖ буду получать впервые и оно дается изначатьно на 1 год, дела 2 раза по 2, потом на 5. Извините, но видимо Вы не компетентны в данном вопросе.
И в консульстве я рассказал данную схему. Почему-то они ее не забраковали

Ruslan777 писал(а): Мне надо иметь данную сумму на счету в Испанском банке, для получения выписки. Далее мне эта выписка и понадобиться для получения ВНЖ по фин. обоспечению.
П.С. Я ВНЖ буду получать впервые и оно дается изначатьно на 1 год, дела 2 раза по 2, потом на 5. Извините, но видимо Вы не компетентны в данном вопросе.
И в консульстве я рассказал данную схему. Почему-то они ее не забраковали

может быть потому , что кроме суммы на счету нужны еще движения денег ?
я конечно не претендую на знание всего и вся , но если вы удосужитесь почитать форум , то найдете ответы на все ваши вопросы заданные в этой теме , их уже разжевали много раз , но судя по вашим постам , читать вам лень , ну это уже ваши проблемы

Если не случается праздничных или выходных дней "по пути" (в странах банка-отправителя, банка-посредника и банка-получателя), то обычно SWIFT-перевод доходит до банка получателя на следующий день после того как валютный контроль или служба безопасности банка отправителя его выпустит. О том что деньги ушли, можно в Тинькове узнать.

На счет получателя деньги могут зачислить сразу, а могут начать выкобениваться. С физ.лицами это частая история, когда деньги из-за границы еврозоны приходят. С юрлицами обычно проблем не бывает. То есть после оплаты, если ее сделать с утра и валютный контроль этот платеж пройдет сразу, то обычно на следующий рабочий день деньги на счету у получателя.

20 февраля праздничный день в США (день президентов), если по какой-то причине Тинькофф послал евро через США, а не через Германию, то тогда будет задержка. Позвоните и узнайте через какого корреспондента они ушли. Если вы отправляли доллары, то 100% что они через США пошли.

Александр В писал(а):Если не случается праздничных или выходных дней "по пути" (в странах банка-отправителя, банка-посредника и банка-получателя), то обычно SWIFT-перевод доходит до банка получателя на следующий день после того как валютный контроль или служба безопасности банка отправителя его выпустит. О том что деньги ушли, можно в Тинькове узнать.

На счет получателя деньги могут зачислить сразу, а могут начать выкобениваться. С физ.лицами это частая история, когда деньги из-за границы еврозоны приходят. С юрлицами обычно проблем не бывает. То есть после оплаты, если ее сделать с утра и валютный контроль этот платеж пройдет сразу, то обычно на следующий рабочий день деньги на счету у получателя.

20 февраля праздничный день в США (день президентов), если по какой-то причине Тинькофф послал евро через США, а не через Германию, то тогда будет задержка. Позвоните и узнайте через какого корреспондента они ушли. Если вы отправляли доллары, то 100% что они через США пошли.

Отправляла евро, да и списание (после проверки валютного контроля) было среди недели в среду утром (15.02) Мне с Тинькова смс-уведомление пришло, что деньги ушли.
Затянувшийся перевод уже напрягает.
А что, правда банки в Испании работают до обеда и только по четвергам до вечера?

Мила, у меня из России 7 дней шли.

Journ@list писал(а):Мила, у меня из России 7 дней шли.

у меня 5 дней (включая 2 выходных) и то уже глаз дергается

Мила Милая писал(а):А что, правда банки в Испании работают до обеда и только по четвергам до вечера?

Правда. Только вернее сказать, что это клиентские офисы банков работают до обеда.
Я со своим менеджером общался по электронной почте и телефону и после сиесты. То есть придти с улицы вечером и зайти в банк ты не сможешь. Но если у тебя открыт счет, то решить вопрос можно и по телефону со своим персональным менеджером или в коллцентре.

Просто тут практикуется индивидуальный подход. Банковские работники знают всех своих клиентов. При посещении своего отделения банка (после того как был открыт счет конечно) у меня ни разу не спросили даже паспорта
То есть офисы это для новых клиентов, для того чтобы поговорить за кредит и для бабушек, которые не могут без общения.

Мила Милая писал(а):

Journ@list писал(а):Мила, у меня из России 7 дней шли.

у меня 5 дней (включая 2 выходных) и то уже глаз дергается

Так в итоге дошли? У меня из Тинькова в Сабадель переводы доходили в основном за 1 день. По началу было такое что приходилось пинать поддержку Тинькова, т.к. сумма была выше лимита который установлен для интернет-банка, и нужно было отправлять все доки сотрудникам банка. Но после списания средств они приходили в Сабадель на следующий (или даже в тот же) день. Сабадель тоже один раз выделывался, но после общения с персональным менеджером все устаканилось. Последний раз даже не предупреждал заранее о переводе, все само прошло и зачислилось.

Думаю что в вашем случае имеет смысл передать получателю "бумажку" об исполнении перевода (форма swift mt103 или аналогичная, не уверен в номере) и пусть они уже "ищут" на своей стороне. По этому документу они смогут проверить что все реквизиты правильные и где деньги "зависли". По идее, если критичных ошибок в реквизитах нет, банки дальше между собой сами все уладят., главное этот процесс запустить. У меня один раз был случай, отправитель указал устаревший корр.счет в устаревшем банке посреднике и 2 недели платеж висел неизвестно где (у банка посредника вестимо), как только проблеу нашли, все поправилось и в течении дня средства были зачислены.

Silver_Clash писал(а):

Мила Милая писал(а):

Journ@list писал(а):Мила, у меня из России 7 дней шли.

у меня 5 дней (включая 2 выходных) и то уже глаз дергается

Так в итоге дошли? У меня из Тинькова в Сабадель переводы доходили в основном за 1 день. По началу было такое что приходилось пинать поддержку Тинькова, т.к. сумма была выше лимита который установлен для интернет-банка, и нужно было отправлять все доки сотрудникам банка. Но после списания средств они приходили в Сабадель на следующий (или даже в тот же) день. Сабадель тоже один раз выделывался, но после общения с персональным менеджером все устаканилось. Последний раз даже не предупреждал заранее о переводе, все само прошло и зачислилось.

Думаю что в вашем случае имеет смысл передать получателю "бумажку" об исполнении перевода (форма swift mt103 или аналогичная, не уверен в номере) и пусть они уже "ищут" на своей стороне. По этому документу они смогут проверить что все реквизиты правильные и где деньги "зависли". По идее, если критичных ошибок в реквизитах нет, банки дальше между собой сами все уладят., главное этот процесс запустить. У меня один раз был случай, отправитель указал устаревший корр.счет в устаревшем банке посреднике и 2 недели платеж висел неизвестно где (у банка посредника вестимо), как только проблеу нашли, все поправилось и в течении дня средства были зачислены.

Неа, еще не дошли, утром 21 числа начнется 6-й день. Я сегодня звонила в клиентскую службу Тинькова, пожаловалась, еще раз проверили все реквизиты и swift-коды, я выяснила, что филиал банка-партнера находится в Германии, короче, они сами там возмущаются, что деньги зависли, что все сроки уже исчерпаны и обещали в течение дня разобраться и сообщить итоги. А в Сабадель на почту клиентского отдела письмо написала, на что они ответили, что переводы могут осуществляться до 5 рабочих дней! (вообще работать не хотят)
А электронную квитанцию о переводе я отправила получателю сразу же.

Мила Милая писал(а): Неа, еще не дошли, утром 21 числа начнется 6-й день. Я сегодня звонила в клиентскую службу Тинькова, пожаловалась, еще раз проверили все реквизиты и swift-коды, я выяснила, что филиал банка-партнера находится в Германии, короче, они сами там возмущаются, что деньги зависли, что все сроки уже исчерпаны и обещали в течение дня разобраться и сообщить итоги. А в Сабадель на почту клиентского отдела письмо написала, на что они ответили, что переводы могут осуществляться до 5 рабочих дней! (вообще работать не хотят)
А электронную квитанцию о переводе я отправила получателю сразу же.

Ну если вас получатель платежа не трогает, чего вы тогда паритесь? Вам клиентская служба Сабаделя вообще то ничего и не должна ответчать если вы не являетесь владельцем счета. Вы платеж отправили, реквизиты все верные, то что получатель его не получил, это проблема получателя, пусть он и суетится. Вполне может оказаться что деньги уже 4 дня как в Сабаделе, но у них возникли какие то вопросы и просто они не чешутся получателю сообщить... Это они тоже могут, у меня была и похожая история тоже.

Делал один раз возврат денег на счет по маркетинговой акции (оплатил картой, возрат по IBAN). Возвращал сущие копейки - 15 евро кажется. Так Сабадель молча перевод отклонил, и мне ничего не сообщил. Через неделю у отправителя выяснилось что деньги вернулись. Сабадель аргументирует это тем что счет "нерезиденсткий" а платеж от резидента, да и вообще нерезидентам только со своег особственного счета положено зачисление, и не дай бог от какого то другого лица... Далее, несколько дней идет непередаваемая игра слов с угрозами расправой через центральный банк испании и упоминанием дискриминации по национальному признаку и повторный платеж оперативно зачисляется с извенениями. Может быть из за этого у меня теперь все платежи зачисляются сразу

Доброго времени всем!
Подскажите, пожалуйста, может был у кого-нибудь опыт перевода в Испанию из Беларуси (если да, то через какой банк и с какими документами)? Законодательство РБ отличается в этом плане (такой роскоши как простое уведомление налоговой нет ).

Prosto_Andre писал(а):Доброго времени всем!
Подскажите, пожалуйста, может был у кого-нибудь опыт перевода в Испанию из Беларуси (если да, то через какой банк и с какими документами)? Законодательство РБ отличается в этом плане (такой роскоши как простое уведомление налоговой нет ).

Был пренеприятнейший опыт с банками Беларуссии, проклял все на свете. Вижу только один вариант. Садитесь на машину и везете нал сюда. Здесь справками о доходах договариваетесь с управляющим чтобы приняли нал. Никаких удобств в РФ уже нет, не выпускают деньги из РФ

Такая же проблема с «Сабаделем» , был согласован перевод из России в Испанию, с менеджером и директором филиала, естественно все бумаги подтверждающие происхождение денег в порядке и предоставлены в банк, ранее переводы поступали в банк Испании на следующий день. На данный момент, прошло уже 10 дней , а денег на счёт не поступило. Звонок в « Сабадель»— ответ :денег не видим, наезд на Сбербанк— ответ: на почту пришло подтверждение, что перевод выполнен в тот же день и мало того посредник: бельгийский банк, то же перевёл деньги в «Сабадель» в тот же день!!!! Последовал визит в отделение испанского банка, с подтверждением от российского об исполненном переводе, и о чудо- деньги видим, но только они не на моем счёте, а в головном офисе, звонок в головной офис- простите, забыли))))), отправить по назначению, всё будет исполнено в течении дня!!! Прошло два дня плюс два дня выходных, денег нет, повторный визит в «Сабадель», ответ- головной офис , запросил бумаги подтверждающие происхождение денег, мы вчера отправили, не переживайте сегодня точно деньги придут!!! Прошло ещё два дня -денег нет......... За семь лет первый раз с таким столкнулся

Ἀλέξανδρος писал(а): Был пренеприятнейший опыт с банками Беларуссии, проклял все на свете.

Если не секрет, поделитесь, пожалуйста, деталями: какое назначение перевода было, какой банк в РБ и Испании, что из документов просили и т.д.