Открытие счета и легальность денег в Испании

как открыть счет в испанском банке 2024, ипотека

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Tetyana83 писал(а):Вопрос в том в реально ли этого хватит или в итоге запросят еще что то, документов на эти деньги у меня нет (( а очень не хочеться чтобы банк деньги заблокировал. Подскаждите может кто-то так делал, или предоставлял подобные контракты. Спасибо
Боюсь ответы других Вам тут не помогут, так как в Испании все очень индивидуально и зависит от конкретного менеджера или управляющего в конкретном отделении, их настроения, погоды и т.п.
Сделай такой договор, сделай выписку из Налогового кодекса, где написано, что при владении, например, автомобилем более 3-х лет не нужно декларировать эти доходы. Переведи это все у присяжного переводчика в Испании. Получи ЛИЧНО, а не по e-mail у менеджера в банке подтверждение что этого для них достаточно. Ну и, конечно, переводи свои 30К безналом, сперва задекларировав счет в налоговой. Тогда есть большая вероятность, что ничего не заблокируют.
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Tetyana83
Гость
Гость
Стаж: 7 лет 2 месяца
Поблагодарили: 4 раза
Сообщения: 5
Награды: 2
Репутация: 0
Благодарил (а): 1 раз
Возраст: 40

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Tetyana83 »

 
Александр В писал(а):
Tetyana83 писал(а):Вопрос в том в реально ли этого хватит или в итоге запросят еще что то, документов на эти деньги у меня нет (( а очень не хочеться чтобы банк деньги заблокировал. Подскаждите может кто-то так делал, или предоставлял подобные контракты. Спасибо
Боюсь ответы других Вам тут не помогут, так как в Испании все очень индивидуально и зависит от конкретного менеджера или управляющего в конкретном отделении, их настроения, погоды и т.п.
Сделай такой договор, сделай выписку из Налогового кодекса, где написано, что при владении, например, автомобилем более 3-х лет не нужно декларировать эти доходы. Переведи это все у присяжного переводчика в Испании. Получи ЛИЧНО, а не по e-mail у менеджера в банке подтверждение что этого для них достаточно. Ну и, конечно, переводи свои 30К безналом, сперва задекларировав счет в налоговой. Тогда есть большая вероятность, что ничего не заблокируют.
Большое вам спасибо)
Аватара пользователя
Елизавета_Г
Частый гость
Частый гость
Стаж: 6 лет 11 месяцев
Поблагодарили: 16 раз
Сообщения: 33
Награды: 2
Репутация: 5
Имя: Лиза
Благодарил (а): 24 раза
Возраст: 36

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Елизавета_Г »

 
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, на сколько важно, что счет с которого из России отправляются деньги был именно твой. Если например близкий родственник или отец переводит деньги на твой счет в Испании. Будут ли проблемы?
Аватара пользователя
TMP
Флюгегехаймен
Флюгегехаймен
Стаж: 8 лет 2 месяца
Поблагодарили: 14693 раза
Сообщения: 6157
Награды: 148
Репутация: 36.302
Откуда: SMdS
Благодарил (а): 12173 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение TMP »

 
Елизавета_Г писал(а):Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, на сколько важно, что счет с которого из России отправляются деньги был именно твой. Если например близкий родственник или отец переводит деньги на твой счет в Испании. Будут ли проблемы?
Смотря что Вы имеете в виду под словом "проблемы". У меня при таком раскладе хотели полный комплект документов (подтверждение, декларация и т.п.) как для отправителя, так и для получателя, плюс основание для такого перевода - дарение, займ и т.д.
Вам будет лучше без меня. Поэтому я остаюсь.
Аватара пользователя
Юрий Федорович
Старожил
Старожил
Стаж: 10 лет 2 месяца
Поблагодарили: 1965 раз
Сообщения: 555
Награды: 31
Репутация: 561
Имя: Юрий
Благодарил (а): 3228 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Юрий Федорович »

 
...... а нам тупо (в Сабадели), заявили " только от владельца из россии, ему же в Испании". (ни от мамы, ни от сына, ни из росеюшки, ни из Испании). ВО как ! :sh_ok:
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
Юрий Федорович писал(а):...... а нам тупо (в Сабадели), заявили " только от владельца из россии, ему же в Испании". (ни от мамы, ни от сына, ни из росеюшки, ни из Испании). ВО как ! :sh_ok:
Совершенно верно.


....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Могут потребовать, могут нет. Четких общих правил игры на этот счет нет. То что из РФ привозили чемоданы денег служило плохую службу имиджу Россиян. Да и теперь многие не могут показать легальность происхождения своих денег и пытаются как-то обмануть не очень скурпулезную систему контроля в испанских банках.
Вы поймите, что испанскому банку гораздо проще отказаться от сотрудничества с клиентом, который вызывает вопросы, чем взять его деньги, а потом, может быть, иметь проблемы. Я думаю, что менеджеру в банке эти геморои не нужны. И когда новый клиент приходит и сразу пытается какую-то схему провернуть, то любому менеджеру в банке не захочется с таким клиентом связываться. Может быть сразу не откажут, но могут стянуть время, а потом сослаться на распоряжение свыше. С искренними извинениями от себя лично (хотя может он вообще твои доки никуда и не посылал).

Если вы сможете просто и доступно объяснить зачем вам перевод от родственника, то, может быть, они и разрешат. В любом случае, это нужно заранее обговаривать со своим менеджером в банке.

P.S. Я думаю, что во всех банках, которые работают с русскими клиентами, уже знают, что в РФ нужно декларировать свои зарубежные счета. И чтобы перевести деньги из РФ на свой счет в испанском банке нужно предъявить валютному контролю декларацию о своем иностранном счете с печатью налоговой. Скорее всего именно поэтому в испанских банках требуют, чтобы первый перевод денег на вновь открытый счет был со своего счета в РФ, таким образом они могут убедиться, что клиент нормальный, соблюдает законы своей страны, задекларировал свой счет и не пытается мошенничать.
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Аватара пользователя
TMP
Флюгегехаймен
Флюгегехаймен
Стаж: 8 лет 2 месяца
Поблагодарили: 14693 раза
Сообщения: 6157
Награды: 148
Репутация: 36.302
Откуда: SMdS
Благодарил (а): 12173 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение TMP »

 
Александр В писал(а):таким образом они могут убедиться, что клиент нормальный, соблюдает законы своей страны, задекларировал свой счет и не пытается мошенничать.
Имхо, подменяете понятия. О какого рода мошенничестве речь? Деньги от продажи органов? Незаплаченные налоги? И как от этого поможет уведомление налоговой об открытии счета? Уж не говоря о том, что сам термин "мошенничество" здесь неуместен:
Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.
Переводя свои деньги, которые я заработал, я никакого мошенничества не совершаю. Как не совершаю и никакого другого преступления. Все эти "требования" - суть исключительно осложнение жизни. Открыл счет, кинул деньги, уведомил налоговую, сделал перевод, закрыл счет, уведомил налоговую. Где здесь место для какой-то проверки соблюдения законов? Исключительно какой-то садизм. Осложнить жизнь настолько, чтобы половина людей просто плюнула. Также, как всякие дебильные законы яровой никак не защищают детей, так же и эти дурацкие требования никак не защищают от клиентов с грязными деньгами, которых один на 10 тысяч. И у которого денег достаточно, и все вопросы решаться без проблем.
Вам будет лучше без меня. Поэтому я остаюсь.
Аватара пользователя
Silver_Clash
Ветеран
Ветеран
Стаж: 9 лет
Поблагодарили: 1870 раз
Сообщения: 1114
Награды: 22
Репутация: 227
Имя: Алексей
Благодарил (а): 190 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Silver_Clash »

 
Александр В писал(а): P.S. Я думаю, что во всех банках, которые работают с русскими клиентами, уже знают, что в РФ нужно декларировать свои зарубежные счета. И чтобы перевести деньги из РФ на свой счет в испанском банке нужно предъявить валютному контролю декларацию о своем иностранном счете с печатью налоговой. Скорее всего именно поэтому в испанских банках требуют, чтобы первый перевод денег на вновь открытый счет был со своего счета в РФ, таким образом они могут убедиться, что клиент нормальный, соблюдает законы своей страны, задекларировал свой счет и не пытается мошенничать.
Вся эта тема с уведомлением налогово - это все предельно просто обходится, и причина точно не в этом. Как обходится - я уже писал тут...
Думаю что если безработный испанец придет с чемоданом денег, к нему может возникнуть не меньше вопросов, т.к. цель проверок - убедиться что деньги получены законным путем. С испанцами все может быть немного проще, т.к. они с самого начала под колпаком :)
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
TMP писал(а):Исключительно какой-то садизм. Осложнить жизнь настолько, чтобы половина людей просто плюнула. Также, как всякие дебильные законы яровой никак не защищают детей, так же и эти дурацкие требования никак не защищают от клиентов с грязными деньгами, которых один на 10 тысяч. И у которого денег достаточно, и все вопросы решаться без проблем.
В том числе именно на это все и рассчитано: Осложнить жизнь настолько, чтобы половина людей просто плюнула
Еще часть народа с относительно большими бабками, а не с какими-нибудь жалкими 50-100 тыс евро, которые явно нажиты "не совсем" честно, побоятся светить их перед органами в РФ.
Таким образом "задача партии" будет выполнена: часть капиталов все-таки останется в России. :men:
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Аватара пользователя
TMP
Флюгегехаймен
Флюгегехаймен
Стаж: 8 лет 2 месяца
Поблагодарили: 14693 раза
Сообщения: 6157
Награды: 148
Репутация: 36.302
Откуда: SMdS
Благодарил (а): 12173 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение TMP »

 
Александр В писал(а):Таким образом "задача партии" будет выполнена: часть капиталов все-таки останется в России. :men:
Судя по вилламсараям из соседней темы - у капиталов все нормально. А 50-100 тысяч можно и в широких штанинах вывести. Купить, правда, на них не все будет можно, но с голоду не помрешь =)
Вам будет лучше без меня. Поэтому я остаюсь.
Аватара пользователя
fortik
Кысик
Кысик
Стаж: 10 лет 3 месяца
Поблагодарили: 8711 раз
Сообщения: 3135
Награды: 73
Репутация: 2.140
Благодарил (а): 17271 раз
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение fortik »

 
:du_ma_et: чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом ? в налоговую же не показывается даже сумма полученная за такую деятельность , показать эту сумму в 3НДФЛ нельзя , иначе нужно будет платить с этой суммы налог (который по сути уже уплачен), как быть в этом случае ? ну покажу я 2НДФЛ , покажу декларацию по упрощенке , но основной и самый большой доход у меня на вмененке , как его подтвердить ? налоговая проверяет такой доход по движению в банке , подойдет ли выписка банка показывающая все поступления на счет по этому виду деятельности ?
Есть такие люди, к которым хочется подойти, обнять за плечи, ласково заглянуть в глаза, и спросить: "ну как же ты живешь без мозгов-то, а?"

моё чувство юмора сильнее моего чувства жалости :ne_vi_del:



Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
fortik писал(а)::du_ma_et: чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом ? в налоговую же не показывается даже сумма полученная за такую деятельность , показать эту сумму в 3НДФЛ нельзя , иначе нужно будет платить с этой суммы налог (который по сути уже уплачен), как быть в этом случае ? ну покажу я 2НДФЛ , покажу декларацию по упрощенке , но основной и самый большой доход у меня на вмененке , как его подтвердить ? налоговая проверяет такой доход по движению в банке , подойдет ли выписка банка показывающая все поступления на счет по этому виду деятельности ?
Ну да, только движение по банку.
Как другой вариант - декларация по ЕНВД. Правда там указан не реальный, а вмененный доход. Но может быть для Испанцев и это прокатит. В конечном счете им важно чтобы ты им какую-нибудь официальную бумажку принес и они, типа, тебя проверили (вернее себя прикрыли).

Кстати, я сам задался целью собрать все свои мелкие и крупные доходы в одном месте (3-НДФЛ), притом что сам налог мне по закону не с чего платить. Хочу сегодня-завтра поехать в свою налоговую и узнать, можно ли в 3-НДФЛ где указать необлагаемые НДФЛ доходы как ИП на УСН. Могу заодно и про ЕНВД спросить.
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Аватара пользователя
YarikBro
Super ЯрикБро нигга
Super ЯрикБро нигга
Стаж: 8 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 6347 раз
Сообщения: 1673
Награды: 112
Репутация: 4.793
Имя: Ярик
Знак зодиака: есть
Благодарил (а): 3570 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение YarikBro »

 
ГеррПушистик, докладываю:
ИМХО, движение по счету в русском банке испанцы понимают как легальность средств.
Декларация говорит лишь о том, что налоги УЖЕ уплачены/начислены. В противном случае их еще ПРИДЕТСЯ заплатить.
Испанцы не очень понимают фразу "неучтенный безнал"

Думаю, краткая выписка из банка за период + декларация = легальность средств.
Ничто Его так не веселит, как наши планы
...que tengas suerte!
Аватара пользователя
fortik
Кысик
Кысик
Стаж: 10 лет 3 месяца
Поблагодарили: 8711 раз
Сообщения: 3135
Награды: 73
Репутация: 2.140
Благодарил (а): 17271 раз
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение fortik »

 
Александр В писал(а): Хочу сегодня-завтра поехать в свою налоговую и узнать, можно ли в 3-НДФЛ где указать необлагаемые НДФЛ доходы как ИП на УСН. Могу заодно и про ЕНВД спросить.
:ne_vi_del: мой бух говорит что от вмененки нельзя указывать сумму в 3 НДФЛ , а то на автомате заплатишь еще раз налог а потом уже будешь судиться , смысла нет , по УСН есть декларация с отметкой банка , там все хорошо , 2НДФЛ тоже легко , но там я почти нищий :-) , буду заказывать из банка движение денег по определенному виду деятельности по вмененке :ne_vi_del:
Есть такие люди, к которым хочется подойти, обнять за плечи, ласково заглянуть в глаза, и спросить: "ну как же ты живешь без мозгов-то, а?"

моё чувство юмора сильнее моего чувства жалости :ne_vi_del:



Аватара пользователя
kipling
Глава клана
Глава клана
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 4908 раз
Сообщения: 3136
Награды: 65
Репутация: 5.818
Имя: kipling
Благодарил (а): 3692 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение kipling »

 
У меня всегда довольствовались декларацией по УСН (доходы) и считали, что весь доход мой (а я их не разубеждал). Документы из банков никогда не требовали. При перечислении обычно сначала открывают счет. Вот и движение средств.
Аватара пользователя
fortik
Кысик
Кысик
Стаж: 10 лет 3 месяца
Поблагодарили: 8711 раз
Сообщения: 3135
Награды: 73
Репутация: 2.140
Благодарил (а): 17271 раз
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение fortik »

 
kipling писал(а):У меня всегда довольствовались декларацией по УСН (доходы) и считали, что весь доход мой (а я их не разубеждал). Документы из банков никогда не требовали. При перечислении обычно сначала открывают счет. Вот и движение средств.
:du_ma_et: и при чем тут УСН , если вопрос в ЕНВД ? по УСН все понятно , про 2 и 3 НДФЛ тоже , вопрос конкретно о вмененке , как ее показать доходом ? :ne_vi_del:
Есть такие люди, к которым хочется подойти, обнять за плечи, ласково заглянуть в глаза, и спросить: "ну как же ты живешь без мозгов-то, а?"

моё чувство юмора сильнее моего чувства жалости :ne_vi_del:



Аватара пользователя
Solar-4-8
Не новичок
Не новичок
Стаж: 9 лет 1 месяц
Поблагодарили: 157 раз
Сообщения: 59
Награды: 12
Репутация: 73
Благодарил (а): 7 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Solar-4-8 »

 
fortik писал(а)::du_ma_et: чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом?
Я бы сделал так: составил письмо от предпринимателя на испанском языке с описанием, что в соответствии с таким-то законом деятельность такая-то в РФ облагается налогом на вмененный доход с показателем таким-то. Выручка за такой-то год составила столько-то рублей, расходы столько-то, стало быть доход (выручка-расход) - столько-то, минул ЕНВД, т.е. "чистая прибыль" - столько-то (такой микро-отчет о финансовых результатах - бух поймет), прилагаю налоговую декларацию по ЕНВД (копию). Подпись - печать.
Аватара пользователя
fortik
Кысик
Кысик
Стаж: 10 лет 3 месяца
Поблагодарили: 8711 раз
Сообщения: 3135
Награды: 73
Репутация: 2.140
Благодарил (а): 17271 раз
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение fortik »

 
Solar-4-8 писал(а):
fortik писал(а)::du_ma_et: чойта я столкнулся тоже с проблемой , как показать доход от деятельности ИП с вмененным доходом?
Я бы сделал так: составил письмо от предпринимателя на испанском языке с описанием, что в соответствии с таким-то законом деятельность такая-то в РФ облагается налогом на вмененный доход с показателем таким-то. Выручка за такой-то год составила столько-то рублей, расходы столько-то, стало быть доход (выручка-расход) - столько-то, минул ЕНВД, т.е. "чистая прибыль" - столько-то (такой микро-отчет о финансовых результатах - бух поймет), прилагаю налоговую декларацию по ЕНВД (копию). Подпись - печать.
:bra_vo: вау как все просто , а мы то голову сломали :ya_hoo_oo:
:men: осталась самая малость , где взять налоговую декларацию по ЕНВД , которой в природе не существует ;;-)))
в том то и вся проблема , налоговая ни на одной бумажке не поставит подтверждение доходов по вмененке , иначе чего бы мы тут головы ломали :ne_vi_del:
Есть такие люди, к которым хочется подойти, обнять за плечи, ласково заглянуть в глаза, и спросить: "ну как же ты живешь без мозгов-то, а?"

моё чувство юмора сильнее моего чувства жалости :ne_vi_del:



Аватара пользователя
Solar-4-8
Не новичок
Не новичок
Стаж: 9 лет 1 месяц
Поблагодарили: 157 раз
Сообщения: 59
Награды: 12
Репутация: 73
Благодарил (а): 7 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Solar-4-8 »

 
fortik писал(а):осталась самая малость , где взять налоговую декларацию по ЕНВД , которой в природе не существует ;;-)))
в том то и вся проблема , налоговая ни на одной бумажке не поставит подтверждение доходов по вмененке , иначе чего бы мы тут головы ломали :ne_vi_del:
1. Налоговая декларация по ЕНВД в природе еще как существует, НК РФ, ст. 346.32, часть 3 http://www.consultant.ru/cons/cgi/onlin ... 8963796442
2. Я не предлагал подтверждать доход в налоговой, которая ясно, ничего такого делать не будет.
3. И да, я считаю, что все просто, т.к. верят же в испанском банке 2-НДФЛ, которую подтверждает своей печатью бизнес-субъект из РФ. Такую же юридическую силу будет иметь то письмо, которое я предлагаю. Короче говоря, мой опыт говорит о том, что для подтверждения "легальности" документ с печатью налоговой не обязателен. Но, ИМХО...
Ответить
  • Похожие темы
    Ответы
    Просмотры
    Последнее сообщение

Вернуться в «Банки Испании»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 2 гостя