Открытие счета и легальность денег в Испании

как открыть счет в испанском банке 2024, ипотека

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
Antonio B
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 2 месяца
Поблагодарили: 9050 раз
Сообщения: 3221
Награды: 248
Репутация: 33.171
Имя: Алексей
Знак зодиака: Рыба
Откуда: Санкт-Петербург +Санта-Пола
Благодарил (а): 24275 раз
Возраст: 64

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Antonio B »

 
Nata_skv писал(а):
Alexey писал(а): Напишите Iglesias , где то было упоминание о том что он помогал в этом вопросе...

Также поищите по форуму - товарищи в ббва открыли счет на раз два... без ние


....
Cпасибо! Кажется, чтобы написать личное сообщение, нужно оставить хотя бы 6 сообщений на форуме) Я тут новичок). NIE есть.
Здравствуйте!
С ЛС -да!

Ловите Iglesias в чате /низ с права/ или в любом его сообщении под чертой-Недвижимость в Испании - продажа, покупка, сопровождение сделок...
или пишите в подходящей теме

NIE, ВНЖ в Испании, банк, недвижимость, ипотека и другие вопросы адаптации в Испании...
rabota-i-uslugi-f11/pomoshh-v-polucheni ... t6636.html

:uch_tiv:
Аватара пользователя
extrim261
Частый гость
Частый гость
Стаж: 4 года 6 месяцев
Поблагодарили: 32 раза
Сообщения: 23
Награды: 3
Репутация: 91
Благодарил (а): 15 раз
Возраст: 44

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение extrim261 »

 
Александр В писал(а):niks, я немного вас потролил, и не хотел более развивать эту тему, но может быть не только вам, но и другим будет полезно почитать мои мысли по этому поводу :ar_ti_st: .
niks писал(а): Justificante de ingresos mensuales o un documento acreditativo de tu condición de empleo. - как я понимаю, первое это НДФЛ-2 и прочие доходы (документы по продаже имущества, кредитам и т.п., дарственной, наследству) - апостилированное на испанский.
Подойдёт любая налоговая декларация, где будет виден ваш доход. Это может быть 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, УСН ИП и т.д. Очень неудобно доказывать происхождение денег ИП на вменёнке или на патенте, так как или декларации вообще нет или в ней нет суммы дохода.
И не нужно апостилировать. Апостиль - это совсем другая вещь. Нужен обязательно иметь перевод на испанский, желательно чтобы перевод был заверен присяжным переводчиком в Испании. К таким документам банкиры относятся более лояльно.
niks писал(а):А документ, подтверждающий статус занятости это что? Справка с работы? В каком виде?
В свободной форме с печатью предприятия. Желательно указать сколько времени в какой должности работает и месячный или годовой доход (совпадающий с налоговой декларацией конечно). Также переведённый и желательно заверенный.
niks писал(а):Referencias del banco de del país de origen. - я возьму выписки по счетам за последние три года и апостилирую на испанский, это ок?
Да, только перевод и, желательно, заверение. Выписки нужны конечно с личного счета, а не со счета компании. В принципе эти выписки не обязательно то и нужны.
niks писал(а):Documento que verifique tu domicilio: factura, extracto bancario, etc. - ммм, не очень понятно, та же выписка подойдет, где указан мой адрес?
Тут всё просто. Банк просит подтвердить тот адрес, где вы проживаете и который указываете в анкете, которую будете заполнять. Им штамп о прописке в русском паспорте нафиг не нужен. Любой банкир понимает, что если вы живёте, то должны платить за свет/воду/коммуналку/интернет и т.п. Вот они просят показать им такие фактуры, чтобы в них фигурировал ваш адрес и ваше ФИО. Их тоже нужно перевести.

И напоследок общие принципы работы банкиров в Испании. Я правда тут это уже где-то писал. Испанским банкирам не нужны ваши деньги. :nel-zya: Не нужны от слова совсем, тем более что сейчас ставка рефинансирования в ЕС равна практически нулю. Им не нужны лишние, тем более геморройные клиенты из рискованных стран :al_kana_ft: . Поэтому не думайте, что открыть счет будет легко, тем более если вы просто придёте в отделение банка с улицы. Лучше всего если вас порекомендует менеджеру или управляющему отделения кто-то из действующих клиентов банка. Попросите в своём российском банке рекомендательное письмо для испанского банка. Может хоть чуть-чуть оно вам поможет. При встрече с менеджером постарайтесь подробно рассказать о себе, чем вы занимаетесь, как зарабатываете деньги, какой у вас доход, семья и т.п. Объясните для чего открываете счет и какие у вас дальнейшие планы в жизни. Это всё действительно нужно, так как европейские банки работают по принципу "знай каждого своего клиента". И будьте готовы к тому, что вам будут улыбаться, месяц кормить маньянами а в конце скажут что головной офис не разрешил открыть вам счет.

Что касается легальности ваших доходов. Попробуйте начать платить налоги :uch_tiv: . Если у вас бизнес в РФ, то вам всё равно придётся декларировать в российской налоговой испанский счет (сейчас уже работает автоматический обмен, так что они :men: всё равно о вашем счете узнают), делать на него переводы, так что гораздо лучше если эти деньги будут легальными. Запросто можно столкнуться с ситуацией, когда вы захотите перевести деньги с российского счета на испанский, а банк тормознёт этот перевод и попросит объяснить источник происхождения денег :wo_ol: . Тогда будет уже поздняк метаться :is_te_ri_ka: . Если не хотите платить с белой зарплаты 13% НДФЛ + 30.2% в фонды, то зарегистрируйтесь как ИП на УСН (доходы), платите 6% и спите спокойно.
Классно. Четко и по делу. Спасибо.
"Надо быть уверенней,Гарри!!!" Л.Воландеморт
Аватара пользователя
VladValencia
Крёстный
Крёстный
Стаж: 9 лет 5 месяцев
Поблагодарили: 15391 раз
Сообщения: 4682
Награды: 208
Репутация: 33.227
Имя: Владимир
Благодарил (а): 13156 раз
Возраст: 55

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение VladValencia »

 
Хочу обратить внимание всех потенциальных открывающих счета в Валенсии.
BBVA требует от граждан РФ в обязательном порядке ИНН

По состоянию на февраль 2020 года перечень документов для открытия счета в банке BBVA:
-действующий загран.паспорт
-ИНН
-NIE
-документы подтверждающие происхождение средств(дог.купли продажи, 2НДФЛ)переведенные присяжным переводчиком.

Обязательное приобретение в банке страховки(медицинской или на недвижимость)
Открывают счет не работающим владельцам испанской недвижимости.

Вполне лояльно относящийся к нерезидентам офис BBVA на Carrer de Colon 39

Дважды в этом году сопровождал туда граждан РФ для открытия счета.
Оба раза успешно.
Аватара пользователя
Ayomice
Аксакал
Аксакал
Стаж: 9 лет 11 месяцев
Поблагодарили: 8476 раз
Сообщения: 2943
Награды: 82
Репутация: 16.712
Благодарил (а): 2095 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Ayomice »

 
VladValencia писал(а):Хочу обратить внимание всех потенциальных открывающих счета в Валенсии.
BBVA требует от граждан РФ в обязательном порядке ИНН

По состоянию на февраль 2020 года перечень документов для открытия счета в банке BBVA:
-действующий загран.паспорт
-ИНН
-NIE
-документы подтверждающие происхождение средств(дог.купли продажи, 2НДФЛ)переведенные присяжным переводчиком.


Обязательное приобретение в банке страховки(медицинской или на недвижимость)
Открывают счет не работающим владельцам испанской недвижимости.

Вполне лояльно относящийся к нерезидентам офис BBVA на Carrer de Colon 39

Дважды в этом году сопровождал туда граждан РФ для открытия счета.
Оба раза успешно.
Что же тогда называется "нелояльным"? Требование анализа крови?
Сегодня нельзя не знать правду, можно только не хотеть её знать!
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Не лояльно - потребовать все эти и ещё какие-нибудь документы, рассматривать их в течение месяца, кормить при этом маньянами и счёт не открыть.

Что касается ИНН - есть такая тема. Это для того чтобы автоматизировано выгружать данные для автоматического обмена с российской налоговой.
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Аватара пользователя
Romario
Ветеран
Ветеран
Стаж: 5 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 2369 раз
Сообщения: 1448
Награды: 33
Репутация: 5.639
Откуда: Campo de Turia
Благодарил (а): 255 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Romario »

 
VladValencia писал(а): Вполне лояльно относящийся к нерезидентам офис BBVA на Carrer de Colon 39
Сусанна? :a_g_a:
VladValencia писал(а):Дважды в этом году сопровождал туда граждан РФ для открытия счета.
Оба раза успешно.
Какой то неправильный сопровождающий, ктож рыбные места сдает? Местные помогалы в недоумении :sh_ok:
La vida es dolor, alteza. Quien quiera que diga lo contrario intenta engañaros.
Аватара пользователя
VladValencia
Крёстный
Крёстный
Стаж: 9 лет 5 месяцев
Поблагодарили: 15391 раз
Сообщения: 4682
Награды: 208
Репутация: 33.227
Имя: Владимир
Благодарил (а): 13156 раз
Возраст: 55

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение VladValencia »

 
Офтопик
Romario писал(а):
VladValencia писал(а): Сусанна? :a_g_a:
Какой то неправильный сопровождающий, ктож рыбные места сдает? Местные помогалы в недоумении :sh_ok:
Она)И Лаура за соседним столом.
Ну а чо местные помогалы...они ж где все?По Дениям всяким, да Аликантовке)Они мне не мешают)
Да и помогаю я только тем, кто мне лично симпатичен и разговаривать умеет вежливо. :uch_tiv:

Мы вот и денийцев наших с форума в Валенсии селим-размещаем)Если что)Вот совсем недавно например.
Аватара пользователя
YarikBro
Super ЯрикБро нигга
Super ЯрикБро нигга
Стаж: 8 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 6347 раз
Сообщения: 1673
Награды: 112
Репутация: 4.793
Имя: Ярик
Знак зодиака: есть
Благодарил (а): 3570 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение YarikBro »

 
VladValencia писал(а):
Офтопик
Ну а чо местные помогалы...они ж где все?По Дениям всяким, да Аликантовке).
Офтопик
вот был бы патриотом - отправлял бы всех по Дениям и в Аликантовку. Валенсиянерезиноваяжеж!
Ничто Его так не веселит, как наши планы
...que tengas suerte!
YuliiaUa
Гость
Гость
Стаж: 4 года 2 месяца
Поблагодарили: 10 раз
Сообщения: 7
Награды: 1
Репутация: 0
Благодарил (а): 5 раз
Возраст: 41

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение YuliiaUa »

 
а еще интересует такой момент: нужно ли чтобы деньги лежали на счету банковской для перевода их в испанский или это необязательно?
нашла инфу что, вроде как, нужно чтобы деньги "поболтались" около 3 месяцев в банке в Украине и только потом их вроде можно перевести. но если есть документ подтверждающий происхождение денег то не понимаю зачем нужна такая канитель :ne_vi_del:
Александр Диковец
Новичок
Новичок
Стаж: 4 года 1 месяц
Сообщения: 1
Репутация: 0
Имя: Александр

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Александр Диковец »

 
YuliiaUa писал(а):а еще интересует такой момент: нужно ли чтобы деньги лежали на счету банковской для перевода их в испанский или это необязательно?
нашла инфу что, вроде как, нужно чтобы деньги "поболтались" около 3 месяцев в банке в Украине и только потом их вроде можно перевести. но если есть документ подтверждающий происхождение денег то не понимаю зачем нужна такая канитель :ne_vi_del:

Добрый день! нет, не нужно. Главное, чтобы были документы, которые подтверждают происхождение.
Мы отправляем так: сегодня пришли положили деньги в украинский банк,идет проверка в укр банке, на след день отправляем деньги, в течении 3 рабочих дней деньги заходят на испанский счет.

Вот если вы берете кредит в Испании, тогда они просят выписку со счета укр банка за последние полгода, где есть движения средств и остаток на счету.
YuliiaUa
Гость
Гость
Стаж: 4 года 2 месяца
Поблагодарили: 10 раз
Сообщения: 7
Награды: 1
Репутация: 0
Благодарил (а): 5 раз
Возраст: 41

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение YuliiaUa »

 
Александр Диковец писал(а):
Вот если вы берете кредит в Испании, тогда они просят выписку со счета укр банка за последние полгода, где есть движения средств и остаток на счету.
вот это наверное и имели ввиду.... а если я деньги в банк не положила? есть же официальные доки. этого разве мало?
Аватара пользователя
Rada
Аксакал
Аксакал
Стаж: 9 лет 2 месяца
Поблагодарили: 2655 раз
Сообщения: 1511
Награды: 45
Репутация: 5.437
Имя: Rada
Благодарил (а): 1829 раз
Возраст: 60

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Rada »

 
YuliiaUa писал(а):а если я деньги в банк не положила? есть же официальные доки. этого разве мало?
спроси подробнее
(если не положила, то где они, и что ты вообще хочешь сделать, ты налом хочешь привезти?)
Tango
Новичок
Новичок
Стаж: 4 года 1 месяц
Поблагодарили: 2 раза
Сообщения: 2
Репутация: 0
Возраст: 42

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Tango »

 
Кто-нибудь платит коммунальные платежи из России?
Сколько %? Есть подводные камни?
Знакомые в Чехии платят раза 2 некую сумму на контрагента (тсж, свет) из которой потом вычитаются ежемесячно платежи. Не знаю, можно ли так в испании
Аватара пользователя
Rada
Аксакал
Аксакал
Стаж: 9 лет 2 месяца
Поблагодарили: 2655 раз
Сообщения: 1511
Награды: 45
Репутация: 5.437
Имя: Rada
Благодарил (а): 1829 раз
Возраст: 60

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Rada »

 
Tango писал(а):Знакомые в Чехии платят раза 2 некую сумму на контрагента (тсж, свет) из которой потом вычитаются ежемесячно платежи. Не знаю, можно ли так в испании
конечно можно (если найдете контрагента, который на это пойдёт)
DG
Новичок
Новичок
Стаж: 4 года
Поблагодарили: 10 раз
Сообщения: 1
Награды: 1
Репутация: 12
Благодарил (а): 2 раза
Возраст: 37

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение DG »

 
Всем привет! Перечитав форум, пошел сегодня в BBVA в Мадриде. Открыл счет без вопросов, но пришлось купить страхование здоровья Sanitas за 40 евро в месяц. Оплата будет списываться со следующего месяца.
Из документов:
-Паспорт
-2НДФЛ на русском и испанском (перевод брал где-то нафоруме. Его немного обновил, т.к. форма 2НДФЛ обновилась
-Выписка со счета с движением Тинькофф из РФ на английском

Не знаю успех это или нет, т.к. может со страховкой за 40 евро и каждому другому открыли бы, даже без документов...
Dory
Гость
Гость
Стаж: 3 года 9 месяцев
Поблагодарили: 14 раз
Сообщения: 17
Награды: 2
Репутация: 48
Благодарил (а): 29 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Dory »

 
iglesias писал(а):Попробуйте позвонить 699994433 Анлрей, и если согласится, то стоимость будет 300-400 евро.
Извинияюсь, хотелось бы уточнить, потому что мне тоже может помощь понадобиться. 300-400 евро - это за то, что сходить с человеком в банк и помочь открыть счет? Или еще за что то?
Аватара пользователя
zevymo
Частый гость
Частый гость
Стаж: 3 года 5 месяцев
Поблагодарили: 34 раза
Сообщения: 29
Награды: 3
Репутация: 35
Благодарил (а): 34 раза
Возраст: 38

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение zevymo »

 
Добрый день. Я новенький на форуме. Честно, перечитал много веток. Заранее хочу подготовиться к переезду, чтобы не было проблем с принятием денег испанским банком.

Исходные данные: Переезд планируется в промежутке от 1 до 3 лет с сегодняшнего момента в зависимости от обстоятельств. После окончательного выбора района проживания планируется приобретение недвижимости в ипотеку. Есть подтвержденный доход за пределами Испании.
На первоначальный взнос есть:
1. Личные сбережения. Доверия банкам и правительству РФ нет, поэтому откладывались в наличную валюту и хранились в банковской ячейке. Смогу внести на валютный счет в РФ. Справки 2-НДФЛ за 3 года тоже легко подтвердят легальность этих денег. ВОПРОС: Устроит ли испанский банк, что деньги упадут на российский счет и буквально через пару дней будут переведены на испанский?
2. Средства от продажи недвижимости. Проблема в том, что недвижимость оформлена на любимую тещу. У нас есть 2 варианта. Первый - теща продает и переводит деньги свой дочери (моей официальной супруге). ВОПРОС: Будет ли у испанского банка вопросы, если будет ДКП на тещу; СОР, подтверждающее родство и свид о браке? Второй вариант - оформить дарственную на супругу, подождать 3 года (чтобы не платить подоходный налог) и продавать уже новому собственнику. Тогда, по идее, тут вопросов у банка не должно быть, но ждать 3 года не хочется.

И еще вопрос. У меня два гражданства - Россия и Болгария. Счета в РФ, естественно, на российский паспорт. В Испании все панирую оформлять на болгарский, в том числе и банковский счет. Какие тут есть подводные камни?

Буду чрезмерно благодарен, если кто-то поделиться своим опытом или советом!
Аватара пользователя
Добрый Пчел
Бывалый
Бывалый
Стаж: 5 лет 3 месяца
Поблагодарили: 444 раза
Сообщения: 242
Награды: 12
Репутация: 1.065
Знак зодиака: Sagittarius
Откуда: Santa Cruz de La Palma
Благодарил (а): 389 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Добрый Пчел »

 
zevymo писал(а): И еще вопрос. У меня два гражданства - Россия и Болгария. Счета в РФ, естественно, на российский паспорт. В Испании все панирую оформлять на болгарский, в том числе и банковский счет. Какие тут есть подводные камни?
Мне кажется если у вас Болгарский паспорт, кладите деньги в болгарский банк, а потом уже переводите в Испанию.

Загадывать что будет с банковской системой РФ через 1-3 года занятие неблагодарное, ИМХО. Как развиваются события её могут отрезать от цивилизованного мира в один миг.
Лучше ужасный конец, чем ужас без конца
Аватара пользователя
zevymo
Частый гость
Частый гость
Стаж: 3 года 5 месяцев
Поблагодарили: 34 раза
Сообщения: 29
Награды: 3
Репутация: 35
Благодарил (а): 34 раза
Возраст: 38

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение zevymo »

 
Добрый Пчел писал(а): Мне кажется если у вас Болгарский паспорт, кладите деньги в болгарский банк, а потом уже переводите в Испанию.
Так то оно так, но, как и говорил, деньги лежат в наличке в банковской ячейке. Их же тогда надо как-то ввезти в Болгарию.
Аватара пользователя
KoDe
Старожил
Старожил
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 1382 раза
Сообщения: 733
Награды: 19
Репутация: 2.934
Благодарил (а): 862 раза

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение KoDe »

 
zevymo писал(а):Добрый день. Я новенький на форуме. Честно, перечитал много веток. Заранее хочу подготовиться к переезду, чтобы не было проблем с принятием денег испанским банком.

Исходные данные: Переезд планируется в промежутке от 1 до 3 лет с сегодняшнего момента в зависимости от обстоятельств. После окончательного выбора района проживания планируется приобретение недвижимости в ипотеку. Есть подтвержденный доход за пределами Испании.
На первоначальный взнос есть:
1. Личные сбережения. Доверия банкам и правительству РФ нет, поэтому откладывались в наличную валюту и хранились в банковской ячейке. Смогу внести на валютный счет в РФ. Справки 2-НДФЛ за 3 года тоже легко подтвердят легальность этих денег. ВОПРОС: Устроит ли испанский банк, что деньги упадут на российский счет и буквально через пару дней будут переведены на испанский?
2. Средства от продажи недвижимости. Проблема в том, что недвижимость оформлена на любимую тещу. У нас есть 2 варианта. Первый - теща продает и переводит деньги свой дочери (моей официальной супруге). ВОПРОС: Будет ли у испанского банка вопросы, если будет ДКП на тещу; СОР, подтверждающее родство и свид о браке? Второй вариант - оформить дарственную на супругу, подождать 3 года (чтобы не платить подоходный налог) и продавать уже новому собственнику. Тогда, по идее, тут вопросов у банка не должно быть, но ждать 3 года не хочется.

И еще вопрос. У меня два гражданства - Россия и Болгария. Счета в РФ, естественно, на российский паспорт. В Испании все панирую оформлять на болгарский, в том числе и банковский счет. Какие тут есть подводные камни?

Буду чрезмерно благодарен, если кто-то поделиться своим опытом или советом!
Добрый день!

Выбрать район и недвижимость не находясь в Испании проблематично. Я когда столкнулся с этой проблемой для себя решил на год снять квартиру в Испании и искать недвижимость для приобретения.
Теперь по сути заданных вопросов:
1. Сколько деньги находились на счету в рос. банке испанский даже не узнает. Но в испанском банке с вас также потребуют подтверждение легальности происхождения средств. Это все те же справки 2НДФЛ, но с переводом присяжного переводчика. Этим нужно озаботиться заранее, так как перевод делается не день в день. Другое дело, что внесение денег в рос. банк и последующий срочный безналичный перевод скорее всего вызовет вопросы у рос. банка даже при наличии всех подтверждающих документов. По сути такая операция подпадает под пристальное наблюдение.
2. Тут все просто. Теща продает, делает договор дарения на дочь (налогом данные операции между близкими родственниками не облагаются). Договор можно сделать в простой письменной форме, но лучше нотариальный. Его также можно предоставить в испанский банк как обоснование происхождения средств + свидетельство о браке.
3. Наверно оформление счета на болгарский паспорт и пополнение из РФ + документы из РФ могут вызвать дополнительные вопросы в исп. банке, но у меня такого опыта нет и последствия спрогнозировать не могу.
Ответить
  • Похожие темы
    Ответы
    Просмотры
    Последнее сообщение

Вернуться в «Банки Испании»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 3 гостя