Письмо из банка сабадель по поводу законности денег на счету - Форум Испании

Получил сегодня от хестора из банка
первое письмо

Ha entrado una nueva normativa a nivel de Banco de España. Necesitamos ahora para todos los clientes rusos una prueba de ingresos. Les adjunto la documentación que nos hace falta para validar la cuenta y así evitar el bloqueo de los fondos en el futuro. Además necesitamos un justificante de origen de los fondos de la transferencia. Toda esta información debe estar traducido en ingles o español.

после моих недоуменных вопросов получил
второе письмо

si ya no está trabajando me puede mandar las ultimas 3 declaraciones traducido en español / ingles.
Esa prueba de ingresos hace falta ahora para cuentas corrientes cuyos titulares son de nacionalidad rusa.
Además con cada transferencia que recibe (importes altos) tiene que justificar el origen de fondos (por ejemplo: escritura venta casa etc.)
Hasta que no quede justificado la prueba de ingresos / origen fondos de transferencia el Banco puede bloquear la cuenta.

кто-то сталкивался с подобным?

Я из письма ни чего не понял, но по вопросу смысл понятен.
Я из этого банка тоже получал письма. Причем с абсолютно не правомерными вопросами. Звонил авокату, решалось все за минуту.
Вопросы: объяснить происхождение средств, переведенных с моего же счета , но из другой страны ЕС, поступление средств от продажи движимого имущества. Тоже перечисление из страны ЕС.

А я в последнее время из разных источников слышу, что к счетам банки стали внимательны, и если подтверждающие документы приложить - все будет хорошо и сейчас, и в дальнейшем, а вот если не приложить - могут заблокировать счет в самый неподходящий момент. Разговаривала по этому поводу со своим банком в России. Так сложилось, что у этого банка многие клиенты в Европе недвижимость покупали в последнее время. Так вот сказали мне, что в Испании пока прецедентов блокирования счетов не было, а во Франции за последнее время несколько раз случалось.

Исходя из всего этого, приняла решение не экономить свои усилия и собрать максимальную кучу документов, которые от меня просят сейчас, чтобы потом ко мне вопросов поменьше возникало.
Это письмо (спасибо, Алексей) стало последней каплей.

Да, совершенно верное.
Даже, если Вам открывают счет в банке по паспорту, - это не факт, что не запросят документы позже. Таковы правила.
В данном письме от банке просят что-то типа 2 НДФЛ за последние три месяца. В другом могут попросить и справку с места работы или сертификат о регистрации ИП, ТОО.......

У сына Сабодель попросил лишь копию договора о продаже дома в Москве. Сгодился даже без перевода.

Отправил сканы ндфл-2 за три года. Для подтверждения имеющихся средств оказалось достаточно.
По всем новым поступлениям сказал готовьте обоснования, правда не уточнил от какой суммы. Сходим при личной встрече уточним.

Alexey писал(а):Отправил сканы ндфл-2 за три года. Для подтверждения имеющихся средств оказалось достаточно.
По всем новым поступлениям сказал готовьте обоснования, правда не уточнил от какой суммы. Сходим при личной встрече уточним.

Да, и напишите потом, что вам скажут.
Я так понимала, до сегодняшнего дня, что обоснование необходимо от суммы 3000 евро, но может уже и от меньшей суммы требуют.

Taya писал(а): Да, и напишите потом, что вам скажут.
Я так понимала, до сегодняшнего дня, что обоснование необходимо от суммы 3000 евро, но может уже и от меньшей суммы требуют.

Нет суммы меньше трех пока не интересны.

Oxana писал(а):Да, совершенно верное.
Даже, если Вам открывают счет в банке по паспорту, - это не факт, что не запросят документы позже. Таковы правила.
В данном письме от банке просят что-то типа 2 НДФЛ за последние три месяца. В другом могут попросить и справку с места работы или сертификат о регистрации ИП, ТОО.......

Совершенно верно и лучше даже срабатывать на опережение.
Так Сабадель - раньше и брать декларации не хотел, а теперь выслали электронкой спасибо типа - что у Вас все нормально, но сообщили о приходе больших сумм лучше всего звонить и предупреждать.

VladimirGT писал(а):

Oxana писал(а):Да, совершенно верное.
Даже, если Вам открывают счет в банке по паспорту, - это не факт, что не запросят документы позже. Таковы правила.
В данном письме от банке просят что-то типа 2 НДФЛ за последние три месяца. В другом могут попросить и справку с места работы или сертификат о регистрации ИП, ТОО.......

Совершенно верно и лучше даже срабатывать на опережение.
Так Сабадель - раньше и брать декларации не хотел, а теперь выслали электронкой спасибо типа - что у Вас все нормально, но сообщили о приходе больших сумм лучше всего звонить и предупреждать.

А не уточнили от какой суммы ?

Александр S писал(а): А не уточнили от какой суммы ?

От 30 тыс. - для них это уже очень большие деньги.

нет, пока сидим в москве ) на след неделе
он написал в письме - достаточно крупные суммы - но это настолько оценочно! но то что от 50 тыс - это точно

просто за 7 лет - такое впервые - вот что удивило
и он написал это только в отношении русских (граждан РФ) и есть письмо из ЦБ Испании

Alexey писал(а): просто за 7 лет - такое впервые - вот что удивило
и он написал это только в отношении русских (граждан РФ) и есть письмо из ЦБ Испании

А это для нерезидентов или для резидентов требование?
А вообще Сабадель мне не понравился, наобещали, что дадут ипотеку под 3,25 процента, ответят через 3 недели, взяли документы (которые в полном порядке, белые и пушистые : - и ... ни ответа, ни привета В другом банке нормально оформили все (хоть и не быстро).

Ineo писал(а):А это для нерезидентов или для резидентов требование?

Хороший вопрос, но ответа не знаю, надо тоже уточнить

Банк "Сабатель" потребовал прекратить ежемесячное внесение налички на счёт (1,5КЕ).....!
Хотят видеть, в виде перевода с банка в россии. .
Претензий к документам, подтверждающим законность получения дохода в России, нету...
Как быть? Пользовать только наличку? Засветить счёт в россии?....
Мы старались всё оплачивать картой(-как часть "социализации", для будущей "осёдлости")
Понятно если бы разговор шёл о крупной сумме, но здесь "бытовуха"(квартплата , еда..)

откройте счет в другом банке, кладите наличку и переводите в сабадель. Как вариант.

Свежие вести с "полей". Значит так... мне мой банк (Ла Кайша) сообщил, что они сейчас требуют, вернее просят обновить (подтвердить) данные - номер паспорта, НИЕ, адрес прописки в Испании, адрес прописки в Москве, письмо с места работы с указанием должности, зарплаты, номера российского счёта и БИК. Справки принимают и на английском языке.
Всё перечисленное было мной написано на "справке с работы" (кроме испанских данных). ;)

А теперь - самое главное - про ДЭНЬГИ. Так вот, суммы до 10000 евро включительно можно класть, не боясь, что хлопнут по лапе. Сверх этой суммы они потребуют подтверждения :lol:.
И это при том, что я подписывал в своё время бумагу, что больше 3000 налом ни-ни, из офшоров тоже ни-ни.
Так что, господа, можно класть по десятке, хоть каждый раз. Меня это устраивает.
Ещё сказали, что надо будет подписать какую то налоговую бумажку по форме банка, но выслать ее по почте они не могут. Договорился, что подпишу, когда приеду тусить :drink:
Скорее всего, надо будет подтвердить, что я не резидент. Видимо речь идёт о сертификате нерезидента. (Но они мне сами его в своё время получали, списав немного евриков.) И фсёёёё!

П.с. Ура! Жить стало веселей! Дышать стало легче! Не будет ОБХСС проверять! Не будет!

Осталось Ибедролле мозг разрушить. Уж жаба душит. Теперь уже каждый месяц снимают по 36 евро с копейками. За шо? Я уже пол года дома не был..
Приеду, огребут от меня!