Открытие счета и легальность денег в Испании

как открыть счет в испанском банке 2024, ипотека

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
VladValencia
Крёстный
Крёстный
Стаж: 9 лет 5 месяцев
Поблагодарили: 15391 раз
Сообщения: 4682
Награды: 208
Репутация: 33.227
Имя: Владимир
Благодарил (а): 13156 раз
Возраст: 55

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение VladValencia »

 
Александр В писал(а): Супруга, на которую счёт иоткрывали резидент или нерезидент?
Наверное нужно было идти по банкам в обратной последовательности
На момент открытия, она была не резидентом.И пока таковым и остается по сей день.
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
Romario писал(а):
Oxana писал(а):Ну, привет от Сабаделя: открытие счетов только в случае покупки недвижимости: то есть необходимо подписанный контракт на покупку недвижимости.
Помимо документов, подтверждающих происхождение денег.

Мне даже пришлось отвозить эскритуру от 17.09 за клиента, который купил в сентябре дом. В противном случае - блокировка и закрытие счета.

....
То есть для открытия счета подошла покупка дома, не будущая а прошлая? Не улавливаю смысла что то...
Нет. Счёт был открыт. Деньги поступали. Списываются регулярно. В связи с новыми условиями - докопались «а для чего деньги были и есть»? Пришлось показывать. Плюс контракт на текущий ремонт. Довольные предоставленной информацией - заткнулись.


....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
Ла Кайша: открывала счёт клиенту. Он имеет в Сантандере счёт. При открытии попросили эскритуру, как обоснование для открытия счета (плюс справку с места работы и 3 ндфл).


....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
Katti
Частый гость
Частый гость
Стаж: 5 лет 2 месяца
Поблагодарили: 11 раз
Сообщения: 25
Награды: 1
Репутация: 19
Благодарил (а): 54 раза
Возраст: 40

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Katti »

 
Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета. И у меня ступор. В каком виде сотрудники банка хотят видеть справку 2-НДФЛ. Например, у меня есть перевод этой справки на испанский язык в электронном виде без печатей без всего. Удовлетворит ли банк такая справка если я им предоставлю 2-НДФЛ на испанском языке с синей печатью ООО на русском языке. Или эту справку обязательно необходимо перевести и легализовать в Консульстве в Москве или перевод должен сделать присяжный переводчик. Эти же вопросы касаются и справки с места работы. Помогите совсем запуталась.
Аватара пользователя
Romario
Ветеран
Ветеран
Стаж: 5 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 2369 раз
Сообщения: 1448
Награды: 33
Репутация: 5.639
Откуда: Campo de Turia
Благодарил (а): 255 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Romario »

 
Katti писал(а):Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета. И у меня ступор. В каком виде сотрудники банка хотят видеть справку 2-НДФЛ. Например, у меня есть перевод этой справки на испанский язык в электронном виде без печатей без всего. Удовлетворит ли банк такая справка если я им предоставлю 2-НДФЛ на испанском языке с синей печатью ООО на русском языке. Или эту справку обязательно необходимо перевести и легализовать в Консульстве в Москве или перевод должен сделать присяжный переводчик. Эти же вопросы касаются и справки с места работы. Помогите совсем запуталась.
В BBVA хотели такую справку в переводе хурадо и никак иначе
La vida es dolor, alteza. Quien quiera que diga lo contrario intenta engañaros.
Аватара пользователя
VladValencia
Крёстный
Крёстный
Стаж: 9 лет 5 месяцев
Поблагодарили: 15391 раз
Сообщения: 4682
Награды: 208
Репутация: 33.227
Имя: Владимир
Благодарил (а): 13156 раз
Возраст: 55

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение VladValencia »

 
Katti писал(а):Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета.
Добрый день/вечер.
В Валенсии, в Сантандере,в этом году просят 2НДФЛ на испанском, английском или французском.
С синей печатью и подписью руководителя предприятия.
Обычный перевод,не присяжный.
Трижды, в феврале/марте сопровождал наших людей,информация из первых уст так сказать.

В прошлом году брали на русском, без перевода.
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Katti писал(а):Добрый день! Подготавливаю документы для открытия счета. И у меня ступор. В каком виде сотрудники банка хотят видеть справку 2-НДФЛ. Например, у меня есть перевод этой справки на испанский язык в электронном виде без печатей без всего. Удовлетворит ли банк такая справка если я им предоставлю 2-НДФЛ на испанском языке с синей печатью ООО на русском языке. Или эту справку обязательно необходимо перевести и легализовать в Консульстве в Москве или перевод должен сделать присяжный переводчик. Эти же вопросы касаются и справки с места работы. Помогите совсем запуталась.
Сколько отделений банка - столько и требований. Причем если заранее спросить в каком виде принести, то 99% что скажут что с присяжным переводом. Но если принести с простым переводом, то могут взять и так. В крайнем случае попросят перевести официально.

Поэтому если есть лишние деньги, то сразу сделай перевод у присяжного переводчика. Если нет, то попробуй дать им оригинал на русском с синей печатью + перевод на испанский. Не понравится - переведёшь у хурадо. Причем испанский вариант должен быть приколот сверху к русскому оригиналу, так как русские буквы сразу пугают испанцев как китайские иероглифы.

Я для BBVA каждый год заполняю DAE (их форму декларации моей экономической активности) + даю годовую декларацию ИП на упрощенке на испанском языке. Я просто сканирую оригинальную декларацию со штампом налоговой, посте чего в пэйнте русские слова заменяю на испанские. И в конце из нескольких таким образом переведенных страничек делаю пдф.
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Аватара пользователя
Katti
Частый гость
Частый гость
Стаж: 5 лет 2 месяца
Поблагодарили: 11 раз
Сообщения: 25
Награды: 1
Репутация: 19
Благодарил (а): 54 раза
Возраст: 40

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Katti »

 
Спасибо большое за ответы! А какие документы банки на данный момент запрашивает, ну кроме справки 2-НДФЛ, договора на покупку недвижимости или аренды, и НИЕ?
Аватара пользователя
Jnker
Владыка
Владыка
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 7220 раз
Сообщения: 3355
Награды: 94
Репутация: 10.125
Знак зодиака: Суслик
Откуда: Бенидорм
Благодарил (а): 707 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Jnker »

 
Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати! :sh_ok:
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Вот и сказочки конец а кто слушал-молодец!
Сolorín colorado, este cuento se ha acabado. :)
Аватара пользователя
Katti
Частый гость
Частый гость
Стаж: 5 лет 2 месяца
Поблагодарили: 11 раз
Сообщения: 25
Награды: 1
Репутация: 19
Благодарил (а): 54 раза
Возраст: 40

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Katti »

 
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати! :sh_ok:
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Спасибо. Жду Вашего отчета. До мая надо все подготовить.
Аватара пользователя
EvgHmel
Старожил
Старожил
Стаж: 6 лет 1 месяц
Поблагодарили: 1287 раз
Сообщения: 681
Награды: 38
Репутация: 1.915
Имя: EvgHmel
Откуда: Москва
Благодарил (а): 1065 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение EvgHmel »

 
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати! :sh_ok:
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Многим из нас пора в Изумрудный город, кому-то за сердцем, кому-то за мозгами.
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
EvgHmel писал(а):
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати! :sh_ok:
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
Romario
Ветеран
Ветеран
Стаж: 5 лет 9 месяцев
Поблагодарили: 2369 раз
Сообщения: 1448
Награды: 33
Репутация: 5.639
Откуда: Campo de Turia
Благодарил (а): 255 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Romario »

 
Oxana писал(а):
EvgHmel писал(а):
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати! :sh_ok:
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro
В нашем случае решающую, как мне кажется, роль сыграл хороший знакомый клерка, который привёл нас за руку в банк) Но страховку прицепом всеравно навесили(
La vida es dolor, alteza. Quien quiera que diga lo contrario intenta engañaros.
Аватара пользователя
EvgHmel
Старожил
Старожил
Стаж: 6 лет 1 месяц
Поблагодарили: 1287 раз
Сообщения: 681
Награды: 38
Репутация: 1.915
Имя: EvgHmel
Откуда: Москва
Благодарил (а): 1065 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение EvgHmel »

 
Oxana писал(а):
EvgHmel писал(а):
Jnker писал(а):Подавал в банк пакет документов со всеми "наворотами" с переводом,нотариусом ,прошитым ленточками и печатью и тд
И недавно увидел на компе у сотрудника в банке , документ который предоставляют украинцы - простой листочек с 2х сторон даже без печати! :sh_ok:
в этом месяце попробую подать такой же - посмотрю прокатит или нет
Отпишусь о результате.
Кстати когда берете деньги в банке сохраняйте их чеки - по ним можно будет положить эту же сумму назад на счет без гемороя.
Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro
Уважаемая Охапа! Получается , гражданам Украины НИЕ не нужен для открытия счета? И Декларация - если речь идет просто о текущем счете и смешной сумме, условно в 1 т евро? Есть только договор купли-продажи недвижимости.
Многим из нас пора в Изумрудный город, кому-то за сердцем, кому-то за мозгами.
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
EvgHmel писал(а):
Oxana писал(а):
EvgHmel писал(а): Упс! а предыдущие вопросы-ответы по списку доков, получается только россиян касались? Ребята с Украины, подскажите -у кого есть свежая инфа по списку документов для открытия счета (НЕ для покупки недвижимости).
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro
Уважаемая Охапа! Получается , гражданам Украины НИЕ не нужен для открытия счета? И Декларация - если речь идет просто о текущем счете и смешной сумме, условно в 1 т евро? Есть только договор купли-продажи недвижимости.
Nie никому не нужен для открытия банковского счёта. Нужно показать, что вы легальный человек с легальными доходами.


....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
Rada
Аксакал
Аксакал
Стаж: 9 лет 2 месяца
Поблагодарили: 2655 раз
Сообщения: 1511
Награды: 45
Репутация: 5.437
Имя: Rada
Благодарил (а): 1829 раз
Возраст: 60

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Rada »

 
Александр В писал(а):Я просто сканирую оригинальную декларацию со штампом налоговой, посте чего в пэйнте русские слова заменяю на испанские.
Вау!
восхищена :a_g_a:
Аватара пользователя
EvgHmel
Старожил
Старожил
Стаж: 6 лет 1 месяц
Поблагодарили: 1287 раз
Сообщения: 681
Награды: 38
Репутация: 1.915
Имя: EvgHmel
Откуда: Москва
Благодарил (а): 1065 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение EvgHmel »

 
Ничего не изменилось. Декларация о налогах с присяжным переводчиком и паспорт.
Могут спросить документ, подтверждающий цель открытия счета (договор аренды, договор и покупке недвижимости ).

.... Pro[/quote]

Уважаемая Охапа! Получается , гражданам Украины НИЕ не нужен для открытия счета? И Декларация - если речь идет просто о текущем счете и смешной сумме, условно в 1 т евро? Есть только договор купли-продажи недвижимости.[/quote]

Nie никому не нужен для открытия банковского счёта. Нужно показать, что вы легальный человек с легальными доходами.


.... Pro[/quote]

Блин, :nose: вот уж точно или у каждого своя Испания, или в разных провинциях настолько разная инфа. Только на днях специально риэлтора просила уточнить этот момент для простого обычного счета, в банках (трех) ответили ТОЛЬКО с НИЕ....(речь идет Украина, Россия), и да, это в Малаге...
Спасибо вам! за ответ в любом случае... Бум эту ситуацию мониторить.
Многим из нас пора в Изумрудный город, кому-то за сердцем, кому-то за мозгами.
Аватара пользователя
iglesias
Администратор
Администратор
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 38864 раза
Сообщения: 10682
Награды: 359
Репутация: 47.710
Имя: Ник Бритва Мак-Кёрк
Знак зодиака: Рыбы
Откуда: Denia (Alicante)
Благодарил (а): 48006 раз
Возраст: 100

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение iglesias »

 
EvgHmel писал(а):... Только на днях специально риэлтора просила уточнить этот момент для простого обычного счета, в банках (трех) ответили ТОЛЬКО с НИЕ....(речь идет Украина, Россия), и да, это в Малаге....
Риэлтор тут в Испании, он один - паскудный иглесиас.... Или Oxana из Бенидорма :hi_hi_hi:
И в этом ваша проблема.
Что не с иглесиасом общаетесь, а со всякими типа "риелторами" :ti_pa:
Давай за мной, я знаю короткую дорогу
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
iglesias писал(а):
EvgHmel писал(а):... Только на днях специально риэлтора просила уточнить этот момент для простого обычного счета, в банках (трех) ответили ТОЛЬКО с НИЕ....(речь идет Украина, Россия), и да, это в Малаге....
Риэлтор тут в Испании, он один - паскудный иглесиас.... Или Oxana из Бенидорма :hi_hi_hi:
И в этом ваша проблема.
Что не с иглесиасом общаетесь, а со всякими типа "риелторами" :ti_pa:
Список сократился до тебя, Иглесиас. Ибо в Бенидорме, Алкое и Аликанте открытие НИЕ только с предконтрактом на покупку недвижимости и с платёжным поручением об оплате 10%.
В Торревьеху, где дают НИЕ под контракт о долгосрочной аренде я не поеду. Но могу рекомендацию дать в той стороне.


....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
B0052
Завсегдатай
Завсегдатай
Стаж: 7 лет 5 месяцев
Поблагодарили: 101 раз
Сообщения: 118
Награды: 4
Репутация: 138
Имя: Елена
Благодарил (а): 27 раз

Re: Открытие счета и легальность денег в Испании

Непрочитанное сообщение B0052 »

 
Всем день добрый, может кто недавно сталкивался с ипотекой? Как долго они мурыжат документы? BBVA. Покупаем новострой в Аликанте, счет уже 3 года назад открыт, предконтракт, платежи все нормально было. Больше месяца ждем ответа, и то одну бумагу, то другую, то третью муж носит. Сколько времени вообще оформляют ипотеку?
Ответить
  • Похожие темы
    Ответы
    Просмотры
    Последнее сообщение

Вернуться в «Банки Испании»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 3 гостя