Открытие счета и легальность денег в Испании

как открыть счет в испанском банке 2024, ипотека

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
Lencia
Не новичок
Не новичок
Стаж: 6 лет 10 месяцев
Поблагодарили: 47 раз
Сообщения: 52
Награды: 4
Репутация: 112
Благодарил (а): 41 раз
Возраст: 44

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Lencia »

 
Эх, прям грустно с этим NIE.
По докам для банка поняла, что лучше не вываливать гору бумаг. Начну с 3НДФЛ.
Раз в Эльче тяжко с российским паспортом, может в Торревьеху податься?
Аватара пользователя
mallorga
Природолюбивая
Природолюбивая
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 4409 раз
Сообщения: 2289
Награды: 85
Репутация: 3.210
Откуда: Бурриана
Благодарил (а): 1367 раз
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение mallorga »

 
Katrin2323 писал(а):Так вот и хотела собрать максимум информации,что же может понадобиться для присоединения меня к счёту супруга.Фантазия моя отдыхает :du_ma_et: Кроме ндфл,nie,паспорта,какую же ещё бумагу захотят))))У нас счёт открыт,мне нужно на двоих его сделать.А насчёт поговорить,это точно.В прошлый раз мне менеджер рассказывал ,что в отпуск собирается,ему вообще не до пустяков было :men:
у меня просили документы объясняющие. какие деньги будут поступать. Подавали переведенную справку о размере пенсии.
Аватара пользователя
Katrin2323
Не новичок
Не новичок
Стаж: 6 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 217 раз
Сообщения: 98
Награды: 7
Репутация: 63
Благодарил (а): 129 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Katrin2323 »

 
Счёт присоединила к мужу,оказалось проще,чем думала.Ничего,кроме паспорта не спросили,и конечно согласие мужа(его личное присутствие)Это в Кальпе банк BBVA. :)
Аватара пользователя
Lencia
Не новичок
Не новичок
Стаж: 6 лет 10 месяцев
Поблагодарили: 47 раз
Сообщения: 52
Награды: 4
Репутация: 112
Благодарил (а): 41 раз
Возраст: 44

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Lencia »

 
Вопрос про декларирование денег в аэропорту. Муж вышел на пенсию. Хочет привезти налом 30К и задекларировать в аэропорту. В Домодедово подойдут 2НДФЛ за три года со всеми выплатами по выходу на пенсию для декларации?
Как я понимаю, по прилету нужно в Испанском аэропорту пропечатать декларацию и тогда можно внести наличку на испанский счёт? :nose:
Аватара пользователя
kipling
Глава клана
Глава клана
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 4908 раз
Сообщения: 3136
Награды: 65
Репутация: 5.818
Имя: kipling
Благодарил (а): 3692 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение kipling »

 
Lencia писал(а):Вопрос про декларирование денег в аэропорту. Муж вышел на пенсию. Хочет привезти налом 30К и задекларировать в аэропорту. В Домодедово подойдут 2НДФЛ за три года со всеми выплатами по выходу на пенсию для декларации?
Как я понимаю, по прилету нужно в Испанском аэропорту пропечатать декларацию и тогда можно внести наличку на испанский счёт? :nose:
Разве в российской таможенной декларации требуется подтверждать источник средств? Испанская таможня сама заполнит декларацию, а вот банк потребует подтвердить источник доходов. Если летите вдвоем, советую ввезти 20 тыс долл ( в пересчете на Евро) и не декларировать их в РФ
Аватара пользователя
Lencia
Не новичок
Не новичок
Стаж: 6 лет 10 месяцев
Поблагодарили: 47 раз
Сообщения: 52
Награды: 4
Репутация: 112
Благодарил (а): 41 раз
Возраст: 44

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Lencia »

 
А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?
Аватара пользователя
werrew
Дон Фёдор
Дон Фёдор
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 6382 раза
Сообщения: 2894
Награды: 46
Репутация: 986
Благодарил (а): 7207 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение werrew »

 
Lencia писал(а):Вопрос про декларирование денег в аэропорту. Муж вышел на пенсию. Хочет привезти налом 30К и задекларировать в аэропорту. В Домодедово подойдут 2НДФЛ за три года со всеми выплатами по выходу на пенсию для декларации?
Как я понимаю, по прилету нужно в Испанском аэропорту пропечатать декларацию и тогда можно внести наличку на испанский счёт? :nose:
В Домодедово можете везти и 30 и 50 и 100т, никаких подтверждающих документов о происхождении не требуется. Подходите заполняете декларацию и летите белым лебедем.
Аватара пользователя
Oxana
Эксперт
Эксперт
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 31362 раза
Сообщения: 8961
Награды: 233
Репутация: 26.707
Имя: Oxana Germes
Откуда: Benidorm
Благодарил (а): 19485 раз
Возраст: 53
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Oxana »

 
Lencia писал(а):А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?
На усмотрение вашего банка.....


....
О человеке можно судить по тому, как он поступает с теми, кто ничем не может быть ему полезен, а так же с теми, кто не может дать ему сдачи.

Если бы опыт можно было продать по себестоимости, мы бы стали миллионерами.
(С) Эбигайл Ван Берен
Аватара пользователя
Lencia
Не новичок
Не новичок
Стаж: 6 лет 10 месяцев
Поблагодарили: 47 раз
Сообщения: 52
Награды: 4
Репутация: 112
Благодарил (а): 41 раз
Возраст: 44

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Lencia »

 
Я вот задумалась, а чем грозит декларирование денег в Домодедово? Может всё таки по 10 на человека привезти, летим втроем с ребёнком, можем в принципе и без декларации 30К вывезти. Я декларировать хотела только для того, чтоб потом внести на испанский счёт без проблем.
Аватара пользователя
kipling
Глава клана
Глава клана
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 4908 раз
Сообщения: 3136
Награды: 65
Репутация: 5.818
Имя: kipling
Благодарил (а): 3692 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение kipling »

 
Lencia писал(а):А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?
Не забудьте пересчитать доллары в евро (на 01.03 - 16400 Е), Лучше их задекларировать в Испании на одного человека, декларацию предъявить в банке. Банк может потребовать подтверждающие документы, переведенные на испанский язык присяжным переводчиком. Поэтому, лучше иметь один документ на всю сумму
Аватара пользователя
werrew
Дон Фёдор
Дон Фёдор
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 6382 раза
Сообщения: 2894
Награды: 46
Репутация: 986
Благодарил (а): 7207 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение werrew »

 
Lencia писал(а):Я вот задумалась, а чем грозит декларирование денег в Домодедово? Может всё таки по 10 на человека привезти, летим втроем с ребёнком, можем в принципе и без декларации 30К вывезти. Я декларировать хотела только для того, чтоб потом внести на испанский счёт без проблем.
Ребёнок до 18 не в счет.
Аватара пользователя
Lencia
Не новичок
Не новичок
Стаж: 6 лет 10 месяцев
Поблагодарили: 47 раз
Сообщения: 52
Награды: 4
Репутация: 112
Благодарил (а): 41 раз
Возраст: 44

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Lencia »

 
Документы переведём все через две недели в Мадриде, Traductor jurado нам нужен?
Тогда план пока такой, вывозить без декларации на троих, а в Испании декларировать 30 на одного.
Возник вопрос, испанцы не попросят декларацию из нашего аэропорта, вроде ж вывез один человек больше разрешённых 10 тыс.
Если на ребёнка нельзя, повезём 20 налом. Потом ещё 20. Или всё таки задекларировать 30-35 и не париться?
Аватара пользователя
Espera
Барышня впечатлительная
Барышня впечатлительная
Стаж: 8 лет 11 месяцев
Поблагодарили: 7305 раз
Сообщения: 2759
Награды: 157
Репутация: 9.895
Имя: Марина
Знак зодиака: Лев
Благодарил (а): 8392 раза
Возраст: 54

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Espera »

 
Не усложняйте все излишними никому не нужными манипуляциями ( вывоз не декларируем, ввоз декларируем ). У Вас все документы, подтверждающие легальность денег имеются. Декларирование при вывозе ничем не грозит, даже если бы требовали показать происхождение денежных средств - у Вас все доки на руках, но и этого не потребуют... Голова у Вас не о том болит...
Главное, чтобы счёт в банке открыли и наличку зачислили ( чистую, задекларированную и подтверждённую ) .
Аватара пользователя
serg
Ветеран
Ветеран
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 2609 раз
Сообщения: 1432
Награды: 45
Репутация: 5.622
Благодарил (а): 4913 раз

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение serg »

 
когда будете заполнять на таможне в Испании декларацию S1 попросите обязательно 20 значный номер NBC по-моему - без этого номера банк скорее всего не возьмет деньги
Птицы низко летают не обязательно к дождю. Может им просто легче прицелиться....
Аватара пользователя
kipling
Глава клана
Глава клана
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 4908 раз
Сообщения: 3136
Награды: 65
Репутация: 5.818
Имя: kipling
Благодарил (а): 3692 раза

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение kipling »

 
werrew писал(а): Ребёнок до 18 не в счет.
В счет, в счет. Можете на троих вывезти В ЭКВИВАЛЕНТЕ 30 тыс долл и не заполнять декларацию в РФ. А можете 10 положить на евровую карту и снять в Испании (1% потеряете)
Аватара пользователя
iglesias
Администратор
Администратор
Стаж: 10 лет 8 месяцев
Поблагодарили: 38866 раз
Сообщения: 10689
Награды: 359
Репутация: 47.720
Имя: Ник Бритва Мак-Кёрк
Знак зодиака: Рыбы
Откуда: Denia (Alicante)
Благодарил (а): 48034 раза
Возраст: 100

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение iglesias »

 
Lencia писал(а):А если ввезти по 10 на человека без декларации, то имея 2НДФЛ, договор продажи машины и справки о пенсии из пенсионного, можно этот нал положить на испанский счёт?
Да, при наличии бумаг - да.
И как справедливо выше заметила Оксана - на усмотрение банка. :uch_tiv:
Несколько дней назад разговаривал с семьей из Беларуссии, которые вот так привычно, ввезли по десятке на брата, а испанский банк их завернул, просто отказался принимать наличные без документов, подтверждающих происхождение этих денег.
И разумеется при этом штампики таможни на квитанциях из банка здесь не пройдут.
Нужны именно документы подтверждающие легальность - договор купли продажи недвижимости, автомобиля, эти НДФЛ о зарплатах или доходах.
А приехать теперь в Испанию с тремя грудными детьми и ввезти на каждого из них по десять тысяч евро и положить на счет в испанский банк - такие номера теперь не проходят. Времена чемоданов с наличкой остались позади. :nez-nayu:
Теперь это все грязные деньги из Империи Зла если хотите. :hi_hi_hi:
Я вообще рекомендовал бы всем, кто сейчас пытается положить деньги на счет в испанский банк, действовать по примеру нашего участкового Фортика - только прямые безналичные переводы, сопровождаемые документами на переводимые суммы.
Ну там три-пять тысяч наличными - ещё туда-сюда.
ИМХО конечно.
Давай за мной, я знаю короткую дорогу
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Декларирование крупной суммы наличных на вылете из РФ может привлечь к таким гражданам криминальных элементов :ved_ma: :emfadada: :kav_boy:

Кстати, если лететь двоём-троём и везти больше 10 тыс без декларации, то желательно чтобы деньги при пересечении зеленого коридора были поровну разделены между членами семьи. Формально таможенники будут правы, если остановят одного, найдут у него в кармане 15 К незадекларированных евро и отберут излишек :thanks)
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Товарищ iglesias правильно говорит :gracias)

Когда гражданин РФ приходит открывать себе счет в Испании и говорит что хочет положить на него 10-30-100-1000 К наличных денег, то в мозгу у испанского банкира складывается следующая картина:

1. РФ для Испании - страна повышенного риска :st_ruskiy:
2. Деньги из РФ по умолчанию считаются в Европе грязными, если не доказано обратное :wo_ol:
3. Испанские банкиры не любят наличку и с подозрением относятся к суммам свыше 1000 евро. Вернее лично они сами конечно любят наличные деньги, но им объяснили, что все остальные, у кого в кармане крупная сумма, скорее всего нечисты на руку :pi_rat:
4. Купюры в 500 евро они вообще называют БенЛаданки, сами их не видели, но знают что такие бумажки бывают у террористов :bomb:
5. Испанцы не понимают, почему нужно тащить чемодан денег через границы, заполнять какие-то декларации, вместо того, чтобы сделать один простой межбанковский перевод :te_le_fon:
6. Испанцы слышали, что в РФ нужно декларировать иностранные счета и догадываются что люди, которые не хотят делать безналичный перевод из РФ на свой счет в Испании каким-то образом нарушают законы РФ :emfadada:
7. Испанским банкам не нужны дополнительные деньги, у них и так ставка рефинансирования чуть ли не отрицательная :-ok-:
8. Испанцам не нужны проблемы :chir_lider:

Вот посмотрите сколько факторов сразу возникает в мозгу (или компьютере) у испанского банкира, когда он принимает решение об открытии счета :zvez_ochki:
И какое будет его решение после всего этого? :/nene)
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Дорохова Инесс
Гость
Гость
Стаж: 6 лет
Поблагодарили: 1 раз
Сообщения: 6
Награды: 2
Репутация: 1
Откуда: Spain, Barcelona
Возраст: 37

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Дорохова Инесс »

 
Можно ли в BANKIA открыть счет на российский паспорт?
Аватара пользователя
Александр В
Наш человек
Наш человек
Стаж: 8 лет 4 месяца
Поблагодарили: 9092 раза
Сообщения: 3005
Награды: 173
Репутация: 10.764
Имя: Александр
Знак зодиака: весы
Откуда: Москва-Валенсия (Puerto de Sagunto)
Благодарил (а): 8768 раз
Возраст: 51
Контактная информация:

Re: Открытие счета и легальность денег.

Непрочитанное сообщение Александр В »

 
Дорохова Инесс писал(а):Можно ли в BANKIA открыть счет на российский паспорт?
На российский паспорт точно нельзя, там буквы для испанцев незнакомые :-)
По загранпаспорту РФ теоретически можно, практически - мне не удалось. Зайдите в банк, попросите открыть счет. Может быть получится.
О прошлом мы знаем лишь версии победителей
Ответить
  • Похожие темы
    Ответы
    Просмотры
    Последнее сообщение

Вернуться в «Банки Испании»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 4 гостя