Новые требования банков Испании?

как открыть счет в испанском банке 2024, ипотека

Модератор: Eugene70

Аватара пользователя
Арина
Бывалый
Бывалый
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 525 раз
Сообщения: 267
Награды: 9
Репутация: 451
Откуда: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 305 раз

Новые требования банков Испании?

Непрочитанное сообщение Арина »

 
У нас открыт счёт в Испании в банке Sabadell с 2015 года. Открыли при покупке недвижимости для визы инвестора. Соответственно, переводили на этот счёт деньги из Сбербанка в течении 3-х лет. При открытии счёта предоставляли справку 2НДФЛ. При трансферах из Сбербанка деньги доходили за 3 рабочих дня.
И вот сейчас переслали деньги 2 недели назад. На счёт в Испании они не пришли. Списались с менеджером. Он сказал, что деньги до банка дошли, но на наш счёт их переведут только после предоставления справки 2НДФЛ официально переведённой на испанский или английский, с печатью!
Что это?!
Понятно, что в Сбербанк деньги просто так не положить. На них нужны документы. Это же не «прачечная» для чёрного нала!
Sabadell решил, что все деньги, которые поступают из России - сомнительные?
Притом, уведомление об предоставлении справки они сами нам не направили!
Выяснилось это только после нашего запроса.
Теперь каждый раз надо брать это справку перед трансфером, переводить официально и им отправлять?!
Аватара пользователя
Teresa
Благочестивая Марта
Благочестивая Марта
Стаж: 10 лет 2 месяца
Поблагодарили: 7534 раза
Сообщения: 2561
Награды: 137
Репутация: 6.217
Благодарил (а): 11060 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Teresa »

 
Арина писал(а):У нас открыт счёт в банке Sabadell с 2015 года. Открыли при покупке недвижимости для визы инвестора. Соответственно, переводили на этот счёт деньги из Сбербанка в течении 3-х лет. При открытии счёта предоставляли справку 2НДФЛ. При трансферах из Сбербанка деньги доходили за 3 рабочих дня.
И вот сейчас переслали деньги 2 недели назад. На счёт в Испании они не пришли. Списались с менеджером. Он сказал, что деньги до банка дошли, но на наш счёт их переведут только после предоставления справки 2НДФЛ официально переведённой на испанский или английский, с печатью!
Что это?!
Понятно, что в Сбербанк деньги просто так не положить. На них нужны документы. Это же не «прачечная» для чёрного нала!
Sabadell решил, что все деньги, которые поступают из России - сомнительные?
Притом, уведомление об предоставлении справки они сами нам не направили!
Выяснилось это только после нашего запроса.
Теперь каждый раз надо брать это справку перед трансфером, переводить официально и им отправлять?!
Не волнуйтесь, это обычная практика :a_g_a:
Мы каждый год предоставляем 2НДФЛ и справку с работы, с указанием зарплаты и должности.
Перевод должен быть выполнен либо на испанском, заверенный печатью традуктора, ну или в РФ апостилем.
Либо на английском без всякого заверения. Так как язык международный.
Я выбираю второй вариант с живой печатью компании, в которой работает муж.
Прежде, чем сжигать за собой мосты - посмотри: на том ли ты берегу.
Аватара пользователя
EvgHmel
Старожил
Старожил
Стаж: 6 лет 1 месяц
Поблагодарили: 1287 раз
Сообщения: 681
Награды: 38
Репутация: 1.915
Имя: EvgHmel
Откуда: Москва
Благодарил (а): 1065 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение EvgHmel »

 
Привет! Писала в другой теме совсем недавно свою историю с банком (Промсвязбанк). Я их клиент тоже давно, пополняла счет и переводами, и простым внесением на свой счет - без всяких документов. Никто не спрашивал ни НДФЛ-2, никаких подтв.документов (они есть). В феврале был сделан перевод в евро (депозит 3 КЕ) на счет агенства недвижимости в Испании - без проблем, только с копией предконтракта все перевели. А вот самое интересное произошло, когда я хотела оплатить сумму 30 КЕ (часть стоимости жилья). Первый раз мне стали выносить мозг - типа тоже переведите предконтракт, поясните в нем пункт из Гражданского Кодекса Испании (!!!!!!), а итогом было - отказ в проведении платежа, за разъяснениями обрачитесь в банк (платежи делала в интеренет-банке). Естно, в банке ни ответа ни привета, дурацкие отмазки и круглые глаза. На мой вопрос, почему у меня никто ни разу не запросил ни одной справки - туман в глазах. Типа все в службу финансового мониторинга (читай - служба безопасности). По моему опыту финансиста - тупик. Ну и всё. Сказала, что они потеряли клиента и ушла...Деньги повезли налом. Но это уже отдельная, кстати, вполне удачная, история.
Многим из нас пора в Изумрудный город, кому-то за сердцем, кому-то за мозгами.
Аватара пользователя
Арина
Бывалый
Бывалый
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 525 раз
Сообщения: 267
Награды: 9
Репутация: 451
Откуда: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 305 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Арина »

 
Teresa, а на английском пишется справка в компании и ставится печать? То есть, грубо говоря, я сама перевожу эти справки и ставим на работе печать?
Аватара пользователя
Teresa
Благочестивая Марта
Благочестивая Марта
Стаж: 10 лет 2 месяца
Поблагодарили: 7534 раза
Сообщения: 2561
Награды: 137
Репутация: 6.217
Благодарил (а): 11060 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Teresa »

 
Арина писал(а):Teresa, а на английском пишется справка в компании и ставится печать? То есть, грубо говоря, я сама перевожу эти справки и ставим на работе печать?
Да, я так и сделала. Сама перевела, благо подобных примеров легко найти на просторах инета, вставила цифры из справки, выданной бухгалтерией, либо можно ее скачать из своего налогового кабинета, если имеете такой, затем поставила печать с подписью, можно вырезать и сделать копию, если не хотите в своей компании говорить об этом и отдала в Банк качественную цветную копию этой справки на английском языке, при этом на русском языке даже не смотрели.
Прежде, чем сжигать за собой мосты - посмотри: на том ли ты берегу.
Аватара пользователя
Espera
Барышня впечатлительная
Барышня впечатлительная
Стаж: 8 лет 11 месяцев
Поблагодарили: 7305 раз
Сообщения: 2759
Награды: 157
Репутация: 9.895
Имя: Марина
Знак зодиака: Лев
Благодарил (а): 8392 раза
Возраст: 54

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Espera »

 
Неужели даже у резидентов за каждое пополнение счета требуют доки о чистоте денег? Девчонки, вы ничего не путаете? Я как только счет поменяла на резидентский - все вопросы отпали сама собой... Правда я только наличными вношу через банкомат...
Аватара пользователя
Teresa
Благочестивая Марта
Благочестивая Марта
Стаж: 10 лет 2 месяца
Поблагодарили: 7534 раза
Сообщения: 2561
Награды: 137
Репутация: 6.217
Благодарил (а): 11060 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Teresa »

 
Espera писал(а):Неужели даже у резидентов за каждое пополнение счета требуют доки о чистоте денег? Девчонки, вы ничего не путаете? Я как только счет поменяла на резидентский - все вопросы отпали сама собой... Правда я только наличными вношу через банкомат...
В нашем случае требуют с мужа нерезидента, так как он вносит и перечисляет..
Я чиста.. :-)
Прежде, чем сжигать за собой мосты - посмотри: на том ли ты берегу.
Аватара пользователя
Espera
Барышня впечатлительная
Барышня впечатлительная
Стаж: 8 лет 11 месяцев
Поблагодарили: 7305 раз
Сообщения: 2759
Награды: 157
Репутация: 9.895
Имя: Марина
Знак зодиака: Лев
Благодарил (а): 8392 раза
Возраст: 54

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Espera »

 
Ты - чиста и прекрасна - в этом даже сомнений быть не может :ki_ss:
Кто свидетель? я - свидетель :ya_hoo_oo:
Аватара пользователя
Арина
Бывалый
Бывалый
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 525 раз
Сообщения: 267
Награды: 9
Репутация: 451
Откуда: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 305 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Арина »

 
Наш русскоязычный адвокат сказал, что в последнее время со всех переводов из России на испанский счёт стали требовать такие справки. Вероятно это связано с борьбой по отмываюнию денег. Сказать трудно, что причина этому.
Аватара пользователя
wolf
Наш человек
Наш человек
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 10080 раз
Сообщения: 4316
Награды: 112
Репутация: 28.032
Благодарил (а): 11806 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение wolf »

 
Русскоязычный? А где нашли такого? Можете поделится?
Аватара пользователя
Арина
Бывалый
Бывалый
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 525 раз
Сообщения: 267
Награды: 9
Репутация: 451
Откуда: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 305 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Арина »

 
Ответила в личку, чтобы не сочли за рекламу на форуме.
Аватара пользователя
kipling
Глава клана
Глава клана
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 4908 раз
Сообщения: 3136
Награды: 65
Репутация: 5.818
Имя: kipling
Благодарил (а): 3693 раза

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение kipling »

 
Арина писал(а):Наш русскоязычный адвокат сказал, что в последнее время со всех переводов из России на испанский счёт стали требовать такие справки. Вероятно это связано с борьбой по отмываюнию денег. Сказать трудно, что причина этому.
Недавно перечисляли из Альфа- банка в Сантандер ( нерезиденты). Ничего не потребовали. Правда в банке есть декларации о доходах
Аватара пользователя
Арина
Бывалый
Бывалый
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 525 раз
Сообщения: 267
Награды: 9
Репутация: 451
Откуда: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 305 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Арина »

 
Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.
Аватара пользователя
Teresa
Благочестивая Марта
Благочестивая Марта
Стаж: 10 лет 2 месяца
Поблагодарили: 7534 раза
Сообщения: 2561
Награды: 137
Репутация: 6.217
Благодарил (а): 11060 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Teresa »

 
Арина писал(а):Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.
Думаю, что Киплинг имел ввиду, что в испанском Банке есть декларации о доходах.
Прежде, чем сжигать за собой мосты - посмотри: на том ли ты берегу.
Аватара пользователя
kipling
Глава клана
Глава клана
Стаж: 10 лет 6 месяцев
Поблагодарили: 4908 раз
Сообщения: 3136
Награды: 65
Репутация: 5.818
Имя: kipling
Благодарил (а): 3693 раза

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение kipling »

 
Арина писал(а):Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.
А вот в банках РФ при перечислениях никогда деклараций не требовали
Аватара пользователя
VladimirGT
Наш человек
Наш человек
Стаж: 10 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 18598 раз
Сообщения: 10777
Награды: 215
Репутация: 29.514
Имя: Владимир
Знак зодиака: Рыба
Благодарил (а): 12751 раз
Возраст: 64

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение VladimirGT »

 
Арина писал(а):Наш русскоязычный адвокат сказал, что в последнее время со всех переводов из России на испанский счёт стали требовать такие справки. Вероятно это связано с борьбой по отмываюнию денег. Сказать трудно, что причина этому.
Слава Богу, что не все банки и не со всех.... Надо дружить с банкирами, у меня принимают даже без переводов... У них есть русскоговорящие сотрудники и теперь они уже четче понимают, что такое декларация и что там прописано, хотя может и не везде.
Счастье - это когда ты общаешься с кем хочешь, когда хочешь, сколько хочешь, о чем хочешь и общение дает радость и делает вас богаче культурно и финансово.
Радуйся жизни - пока ты ею недоволен, она проходит мимо тебя.
Аватара пользователя
VladimirGT
Наш человек
Наш человек
Стаж: 10 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 18598 раз
Сообщения: 10777
Награды: 215
Репутация: 29.514
Имя: Владимир
Знак зодиака: Рыба
Благодарил (а): 12751 раз
Возраст: 64

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение VladimirGT »

 
kipling писал(а):
Арина писал(а):Так и у нас в Сбербанке есть декларации о доходах! В противном случае, никто бы нам не дал туда положить деньги.
А вот в банках РФ при перечислениях никогда деклараций не требовали
В РФ не требовали деклараций, там требовали уведомления об открытии счета, даже сейчас, когда вступил закон в силу, что не надо. Обьясняют -типо у нас программа пока не переписана и поэтому руководство говорит надо делать по старому... МАРАЗМ.
Счастье - это когда ты общаешься с кем хочешь, когда хочешь, сколько хочешь, о чем хочешь и общение дает радость и делает вас богаче культурно и финансово.
Радуйся жизни - пока ты ею недоволен, она проходит мимо тебя.
Аватара пользователя
Арина
Бывалый
Бывалый
Стаж: 7 лет 7 месяцев
Поблагодарили: 525 раз
Сообщения: 267
Награды: 9
Репутация: 451
Откуда: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 305 раз

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Арина »

 
В любом случае действия банка Sabadell совершенно дикие! Вместо того, чтобы оповестить нас, что деньги до них дошли, но им по какой-то причине нужно подтверждение их законности в виде НДФЛ2 с переводом (лицензированным переводчиком, как оказалось), они просто «зажали» эти деньги, ни слова не сказав.
Мы стали звонить в Сбер, мол почти 2 недели прошли с перевода денег, а на счёт Sabadell они не пришли. Сбер ответил, что деньги дошли через 3 дня от отправки.
Тогда мы списались с нашим отделением Sabadell в Пальме.
И вот тут выяснилась эта нелицеприяная картина.
Да, мол, деньги дошли, но на ваш счёт мы их положим только после справки, переведённой лицензированным переводчиком и печатью.
Что - за...?!
Счёт в этом банке Sabadell у нас уже 3 года.
Я всё могу понять - может у них инструкция проверять все деньги из России. Но - почему самим не запросить эти справки? Почему мы, находясь в Финляндии, должны дёргаться куда делись наши деньги, отправленные в Испанию? Если бы речь шла о миллионах, то их напряг был бы понятен.
Предыдущая их «фишка» о которой я уже рассказывала, была в требовании отчёта, почему мы хотим выслать в Италию деньги на смеситель для ванной комнаты!!!
Вероятно, надо искать другой банк. В этом клиентов просто ненавидят.
Аватара пользователя
Sofa
Уважаемый
Уважаемый
Стаж: 10 лет 3 месяца
Поблагодарили: 1066 раз
Сообщения: 921
Награды: 33
Репутация: 364
Откуда: Denia
Благодарил (а): 914 раз
Контактная информация:

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение Sofa »

 
Арина писал(а):В любом случае действия банка Sabadell совершенно дикие!
.........
Вероятно, надо искать другой банк. В этом клиентов просто ненавидят.
Дело не в САБАДЕЛЬ , в любом банке, к сожалению, может быть подобная ситуация, и не только в банке. Ваш счёт блокируют и никто не собирается вас извещать и в банке-онлайн этого не видно. «Наши деньги зажали»- можно и так сказать, на самом деле заблокировано поступление средств на счёт из-за отсутствия данных. Врядли они хотят, чтоб при каждом переводе средств предоставлялась справка 2НДФЛ, скорее им нужна справка по итогам года. И даже если вы предоставите данные ( справку 2НДФЛ), не факт, что они не захотят ещё что/нибудь, возможно свежие анализы крови или мочи.
Ваши деньги нужны только вам, банку пофиг, пришли они на ваш счёт или нет. Поэтому нужно самим контролировать состояние счета, хоть из Финляндии, хоть с Камчатки - это испанские реалии , к которым сложно привыкнуть.
Я вот тоже хочу искать другой банк и подумываю перейти в Сабадель). Ищите не банк, а конкретное отделение банка с адекватными сотрудниками, а не квадрадоголовыми.
Аватара пользователя
TMP
Флюгегехаймен
Флюгегехаймен
Стаж: 8 лет 2 месяца
Поблагодарили: 14693 раза
Сообщения: 6157
Награды: 148
Репутация: 36.302
Откуда: SMdS
Благодарил (а): 12173 раза

Re: Новые требования банков?

Непрочитанное сообщение TMP »

 
Арина писал(а):Вероятно, надо искать другой банк. В этом клиентов просто ненавидят.
Честно сказать, не очень понятен Ваш праведный гнев. Такие требования - никакие не новые. Равно как и действия банков, которые либо подвешивают платежи на транзите, либо возвращают назад (что может быть отдельной проблемой, особенно если перевод был без открытия счета). Но все это продолжается уже годами, и что лично для Вас это новость - так вы просто везунчики. :ni_zia:
Сменить банк, конечно, можно, вот только от озвученной проблемы это вряд ли поможет, во всяком случае, принципиально. В любой банк нужно будет предоставлять актуальные подтверждения доходов.
Вам будет лучше без меня. Поэтому я остаюсь.
Ответить
  • Похожие темы
    Ответы
    Просмотры
    Последнее сообщение

Вернуться в «Банки Испании»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 0 гостей